民商法領(lǐng)域中誠實(shí)信用原則的內(nèi)涵及完善路徑探索

張英懷 上海市浩信（鄭州）律師事務(wù)所

在社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制下，長期以來我國十分重視對民商法的建設(shè)與完善，在維護(hù)市場秩序中已經(jīng)發(fā)揮了十分顯著的作用，市場經(jīng)濟(jì)下的很多問題都得到了有效解決。在民商法的實(shí)施中，誠實(shí)信用原則是較為重要的基礎(chǔ)，決定著民商法的實(shí)際操作。在人們的日常生活中，民商法不僅是對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的約束，也是民眾權(quán)益的重要保障，在當(dāng)下的市場經(jīng)濟(jì)形勢下，民商法對各行各業(yè)的發(fā)展都造成了一定影響，其中誠實(shí)守信原則也顯得越來越重要，因此有必要對其實(shí)施路徑加以完善。

一、民商法中的誠實(shí)信用原則概述

（一）誠實(shí)信用原則的內(nèi)涵

在人類歷史中，最早將誠實(shí)信用原則納入法律中的是羅馬法，在羅馬法中誠實(shí)信用的基礎(chǔ)是善意原則。隨著我國社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，越來越多的人參與到市場交易行為中，為了保障人們的基本權(quán)益，有必要對民商法加以完善，讓市場交易中雙方的合法權(quán)益都能通過法律手段得以維護(hù)，而在民商法的實(shí)施中，誠實(shí)信用原則發(fā)揮著十分重要的作用。當(dāng)前我國對于民商法中誠實(shí)信用原則的內(nèi)涵有很多種解釋，首先作為一種主觀運(yùn)用到民商法內(nèi)涵中的概念，在引用過程中將定義作為誠實(shí)信用原則的基本準(zhǔn)則，并對信用欺詐行為形成約束，避免民事活動當(dāng)事人合法權(quán)益受到欺騙[1]。作為法律條款，誠實(shí)信用原則具有較高的強(qiáng)制性，并不具備較強(qiáng)的外延性。其次，誠實(shí)信用原則在道德與法律兩個層面具有雙重功能性，在兩個方面都能起到一定的約束作用，能夠有效彌補(bǔ)法律滯后性帶來的不足。民商法中的誠實(shí)信用原則主要是為了保障民事主體的基本權(quán)益，減少交易雙方之間的矛盾，為維護(hù)市場良好秩序提供保障，有利于促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展。

（二）誠實(shí)信用原則的特點(diǎn)

民商法中誠實(shí)信用原則主要具有衡平性、不確定性和補(bǔ)充性三個顯著特點(diǎn)，首先，在市場交易中，禁止交易雙方出于任何目的損害另一方的基本權(quán)益，要維護(hù)交易的公平公正性，這就是誠實(shí)信用原則的衡平性。由于誠實(shí)信用原則不僅在法律層面對市場主體形成了約束，還能夠在道德層面發(fā)揮作用，因此能夠?qū)Ψ芍械牟蛔慵右詮浹a(bǔ)。當(dāng)法律存在滯后性時，可以依據(jù)誠實(shí)信用原則中的衡平性，對交易中的法律糾紛進(jìn)行靈活處理，從而保證民商法的公平性。其次，隨著社會的不斷發(fā)展，對于法律的需求也在逐漸增大，由于法律制定的流程相對復(fù)雜，很難完全滿足社會發(fā)展過程中的實(shí)際需求。因此為了能夠滿足市場經(jīng)濟(jì)對于法律的需求，需要法律與時俱進(jìn)，對市場交易中各方的利益關(guān)系進(jìn)行合理調(diào)整。法律的變動為誠實(shí)信用原則帶來了一定的不確定性。最后，由于市場環(huán)境的不斷變化，民商事案件中的對象也發(fā)生了改變，現(xiàn)階段正面臨越來越復(fù)雜的情況，有時無法在短時間內(nèi)找出合理的解決辦法，此時就要依靠誠實(shí)信用原則的補(bǔ)充性，減少市場交易中出現(xiàn)的糾紛，從而促進(jìn)市場的穩(wěn)定發(fā)展。

二、民商法中誠實(shí)信用原則的具體應(yīng)用

（一）物權(quán)法領(lǐng)域

在物權(quán)法領(lǐng)域的公示和公信，是誠實(shí)信用原則應(yīng)用在物權(quán)法中的兩個具體方面，在實(shí)際應(yīng)用時，應(yīng)該首先保證面向社會進(jìn)行公示，并且要保持在市場交易中的公信。在商業(yè)活動中，人們往往將獲取利益作為首要目的，因此為了受到趨理性影響導(dǎo)致一些違規(guī)行為，需要保證交易過程的公開透明，從而確保交易活動的安全進(jìn)行。在物權(quán)法領(lǐng)域中采取公示手段主要是為了保證市場交易雙方的合法權(quán)益，從而充分發(fā)揮物權(quán)法的法律效應(yīng)，避免為參與交易的人員提供法律漏洞[2]。

此外，誠實(shí)信用原則中不動產(chǎn)所有人或是使用人還享有相鄰權(quán)，是一種對所有權(quán)的限制與延伸，是指在處理關(guān)系的過程中，應(yīng)該注重相鄰人的人身安全和財產(chǎn)安全不受到侵害。當(dāng)影響到了相鄰人的合法權(quán)益時，應(yīng)該依據(jù)相關(guān)法律對相鄰人進(jìn)行賠償，并立即停止侵害行為。物權(quán)法中的善意取得制度也是誠實(shí)信用原則的具體應(yīng)用，是指在財產(chǎn)的善意轉(zhuǎn)讓中，第三方擁有財產(chǎn)的合法享有權(quán)，原本的財產(chǎn)所有人應(yīng)該尊重第三方權(quán)益，不能要求其對財產(chǎn)進(jìn)行返還。善意取得制度提升了市場交易的穩(wěn)定性，避免交易者因?yàn)閾?dān)心原財產(chǎn)所有人要求其返還財產(chǎn)，而對交易存在警惕心理，能夠?yàn)橘I受人的基本權(quán)益提供可靠保障，因此善意取得制度在各個國家中得到了廣泛運(yùn)用。

（二）債權(quán)法領(lǐng)域

誠實(shí)信用原則在債權(quán)法領(lǐng)域中主要有兩方面的體現(xiàn)，其一是情事變更原則，實(shí)質(zhì)在需要解除或者變更合同的情況下，需要遵循情事變更原則，避免由于變更導(dǎo)致交易出現(xiàn)不確定性，從而影響到交易雙方的合法權(quán)益，產(chǎn)生不公平現(xiàn)象。這一原則具有較強(qiáng)的抽象性，在西方國家被稱為合同落空原則，是指當(dāng)雙方已經(jīng)簽訂了合同后，后續(xù)如果在當(dāng)事人意料之外，在不可歸責(zé)當(dāng)事人因素的影響下導(dǎo)致基礎(chǔ)情事出現(xiàn)變更，依舊遵守原本的合同內(nèi)容就會導(dǎo)致不公平現(xiàn)象的出現(xiàn)，因此為了保證當(dāng)事人的基本權(quán)益，避免造成當(dāng)事人承擔(dān)本不該承擔(dān)的損失，需要采取情事變更原則，允許對合同內(nèi)容進(jìn)行變更[3]。

其二是歸責(zé)原則，在我國現(xiàn)行法律制度中具體表現(xiàn)為包括無過錯責(zé)任、過錯規(guī)則和公平等在內(nèi)的三元并立歸責(zé)原則，其中過錯侵權(quán)原則最能體現(xiàn)出誠實(shí)信用原則。這一原則是指為了保證公共秩序和良好風(fēng)俗能夠得到有效維護(hù)，需要在進(jìn)行價值判斷的時候分別在道德層面和法律層面采取雙重規(guī)范，確保能夠采取公正的手段決定損失的分配與責(zé)任的歸屬。此外，在社會主義市場經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的背景下，在債權(quán)法中還存在合同義務(wù)擴(kuò)張，是指隨著時代的發(fā)展，相關(guān)法律和合同理念都得到了更新，因此需要對合同中原本規(guī)定的義務(wù)進(jìn)行延伸，依據(jù)義務(wù)核心法律的變更，對合同義務(wù)進(jìn)行擴(kuò)展與延伸，平衡其中涉及的義務(wù)。

三、民商法中誠實(shí)信用原則存在的問題

（一）沒有明確界定適用范圍

誠實(shí)信用原則的本質(zhì)是一種理念，并沒有清晰界定其邊界與內(nèi)涵，導(dǎo)致在誠實(shí)信用原則的實(shí)際運(yùn)用中沒有確定的功能和效用，為將其運(yùn)用到法律中帶來了困難，需要嚴(yán)格界定這一原則的適用情形和使用范圍。此外民商法是市場經(jīng)濟(jì)長期發(fā)展下的產(chǎn)物，因此民商法的內(nèi)容受到市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，市場經(jīng)濟(jì)體制的完善程度也制約著民商法的產(chǎn)生與發(fā)展。距離我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的建立僅過去了40 年，還沒有建立起完善的市場經(jīng)濟(jì)體制，因此相應(yīng)的民商法建設(shè)也處于起步階段，在內(nèi)容上還不夠完善。民商法的不完善限制了誠實(shí)信用原則的落實(shí)，對于誠實(shí)信用原則內(nèi)涵的解釋還不夠清晰，仍然處于探索階段，導(dǎo)致相關(guān)法律還存在一些漏洞。

（二）作為一種附隨義務(wù)存在

為了能夠充分發(fā)揮法律在維護(hù)社會公正性的作用，需要確保法律法規(guī)在行使過程中的強(qiáng)制性，從而有效調(diào)節(jié)人們的行為。有效的法律法規(guī)應(yīng)該對人們的責(zé)任和義務(wù)進(jìn)行明確規(guī)定，形成一種剛性約束。然而誠實(shí)信用原則在實(shí)際落實(shí)中并沒有出臺相應(yīng)的規(guī)定，沒有明確界定當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，不符合法律在實(shí)踐過程中的強(qiáng)制性要求。民商法在實(shí)施的過程中具有剛性和強(qiáng)制性，能夠?qū)Ξ?dāng)事人的行為形成有效約束，提升其規(guī)范性。與之相比，誠實(shí)信用原則更加注重道德上的約束，人們在遵循這一原則時更多依賴自我約束，這一柔性和內(nèi)在性特征導(dǎo)致誠實(shí)信用原則與民商法之間存在一定的沖突，為二者之間的融合帶來了困難。這就需要對民商法的強(qiáng)制性做出犧牲與讓步，才能保證誠實(shí)信用原則的有機(jī)融入。當(dāng)前在民商法中，誠實(shí)信用原則僅僅作為一種附隨義務(wù)存在，而不是約定義務(wù)，因此實(shí)際落實(shí)并不能得到有效保障，在法律中的地位也相對較低[4]。

（三）對于違法違規(guī)行為的處罰力度較輕

在法律的行使過程中，利用公權(quán)力對違法行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰，讓人們在違法犯罪時不得不面對更高的違法成本，能夠有效提升法律的威懾力，確保法律的作用得到充分發(fā)揮，因此完善的懲處制度是引導(dǎo)人們遵守法律的基本保障。然而由于誠實(shí)信用原則往往作用于道德層面，并沒有得到人們的廣泛認(rèn)同，很多人認(rèn)為誠實(shí)信用原則中涉及的糾紛只是私人之間的矛盾，矛盾雙方具有你情我愿的特點(diǎn)，不應(yīng)該以公共領(lǐng)域中的法律體系進(jìn)行約束，為相關(guān)懲處制度建立了阻礙[5]。當(dāng)前社會上對誠實(shí)信用原則中違法行為的普遍認(rèn)知，導(dǎo)致在立法過程中主要將其作為私人救濟(jì)，沒有相應(yīng)作為公共救濟(jì)的法律保障，與其他法律制度相比懲處力度相對較輕，無法形成有效震懾。

（四）市場交易中存在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移問題

隨著市場經(jīng)濟(jì)的逐漸發(fā)展，市場中新企業(yè)的數(shù)量正在逐漸增多，導(dǎo)致市場競爭逐漸激烈，企業(yè)為了在行業(yè)市場上站穩(wěn)腳跟，需要面臨更大的生存壓力。因此當(dāng)前很多企業(yè)將提升營業(yè)額作為經(jīng)營目的，不斷擴(kuò)大自身規(guī)模，增加分公司的數(shù)量，從而擴(kuò)大市場占有份額，提升企業(yè)在市場競爭中的影響力。分公司獲取經(jīng)濟(jì)利益的時候具有更強(qiáng)的自主性，能夠充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，隨后通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的方式將獲得經(jīng)濟(jì)利潤轉(zhuǎn)移為總公司的效益。然而當(dāng)前很多公司為了維護(hù)自身利益，存在不正當(dāng)?shù)霓D(zhuǎn)移手段，當(dāng)分公司面臨糾紛后，很多總公司會放任分公司自生自滅，陷入市場糾紛或是債務(wù)危機(jī)，這一現(xiàn)象提升了企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險，不利于形成良好的市場競爭風(fēng)氣，甚至?xí)κ袌鲈镜倪\(yùn)作機(jī)制造成影響，導(dǎo)致不良市場秩序的形成[6]。

四、民商法領(lǐng)域中誠實(shí)信用原則的完善路徑

（一）對誠實(shí)信用原則的概念和內(nèi)涵加以明確

為了充分發(fā)揮市場經(jīng)濟(jì)中誠實(shí)信用原則的重要性，需要對其在民事訴訟法中的內(nèi)涵進(jìn)行外延，以便于在落實(shí)誠實(shí)信用原則的過程中能夠有清晰的內(nèi)涵和概念作為依據(jù)，確保能夠適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展下對于誠實(shí)信用法則的需求。在了解誠實(shí)信用法則內(nèi)涵的過程中，最值得關(guān)注的是其基本概念和法律途徑，因此為了明確界定概念和內(nèi)涵，應(yīng)該明確相關(guān)的法律制度，并以此作為誠實(shí)信用原則的基礎(chǔ)。因此應(yīng)該建立起法律意義上的基本概念，增加法律術(shù)語在誠信內(nèi)涵概念界定中的使用，并對這一原則的基本內(nèi)涵進(jìn)行抽象概括。在將誠實(shí)信用原則融入民商法的法律框架中時，為了能夠提供清晰的法律概念以便于司法人員進(jìn)行司法判斷，需要結(jié)合實(shí)際需求制定完善的立法文件。

此外，還需要充分利用法律的泛化，提升誠實(shí)信用原則在社會大眾之間的討論度，從而提升人們在日常生活中對誠實(shí)信用原則的認(rèn)知與認(rèn)同。與此同時，還可以通過完善民商法領(lǐng)域中的誠實(shí)信用原則，來解決傳統(tǒng)法中的相關(guān)問題，充分發(fā)揮這一原則在民事行為中的價值。例如在市場經(jīng)濟(jì)下，利用最高行為準(zhǔn)則對人們的行為形成約束，確保交易雙方都能嚴(yán)格遵守誠實(shí)信用原則。

（二）加大誠實(shí)信用原則的執(zhí)行力度

政府部門應(yīng)該充分重視起對市場經(jīng)濟(jì)中信用問題的解決，培育完善的市場信用體系，營造良好的市場風(fēng)氣。為了能夠?yàn)槿藗兲峁┝己玫氖袌鼋灰篆h(huán)境，政府需要加大誠實(shí)信用原則落實(shí)過程中的執(zhí)法力度，將公民道德的培養(yǎng)與社會責(zé)任的建立結(jié)合起來，充分利用原本的社會道德體制和誠信制度體系，對誠實(shí)信用原則加以完善，提升公民對于誠實(shí)信用原則的認(rèn)同感，自覺樹立遵紀(jì)守法的理念，并將公民需要承擔(dān)的責(zé)任與自身合法權(quán)利結(jié)合起來，使其對誠實(shí)信用原則有統(tǒng)一的觀念，并將這統(tǒng)一觀念深深植入到交易理念中。

此外，政府應(yīng)該重視起對居民道德意識的培養(yǎng)，通過加強(qiáng)對法律知識的宣傳，提升群眾的道德與法律意識。執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)對社會秩序公平公正性的維護(hù)，對經(jīng)濟(jì)往來中存在的違法行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，維護(hù)市場交易的穩(wěn)定進(jìn)行[7]。在群眾道德意識的培養(yǎng)中，應(yīng)該著重于培養(yǎng)契約精神，加強(qiáng)對契約文明的建設(shè)，使群眾能夠具備契約精神這一基本素質(zhì)。另外，為了能夠保證在社會經(jīng)濟(jì)下公民始終維持規(guī)范的社會道德行為，應(yīng)該將契約精神與平等觀念、誠信能力和自主意識結(jié)合起來。

（三）建立起完善的市場信用體系

在建立市場經(jīng)濟(jì)信用體系的過程中，需要結(jié)合我國實(shí)際國情，完善對應(yīng)的保障制度，才能促進(jìn)市場信用體系的進(jìn)一步發(fā)展，并逐漸走向成熟。在落實(shí)誠實(shí)信用原則的過程中，執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)對其內(nèi)涵的把握，加大相應(yīng)的執(zhí)法力度，對市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程形成嚴(yán)格的約束。執(zhí)法人員應(yīng)該做到有法必依，并嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)對執(zhí)行誠實(shí)信用原則的規(guī)定，提升執(zhí)法程序的規(guī)范性。政府還應(yīng)該建立起失信企業(yè)黑名單，做好對違反誠實(shí)信用原則的企業(yè)和個人的清理，減少市場交易過程中的失信行為，并將這些事例作為反面教材，對其余人員形成警示作用。相關(guān)部門應(yīng)該充分發(fā)揮自身的領(lǐng)導(dǎo)組織，在社會主義現(xiàn)代化建設(shè)中采取有組織的管理手段，加強(qiáng)對誠實(shí)守信良好城市風(fēng)氣的建設(shè)。還應(yīng)充分發(fā)揮政府在市場管理中的重要，做好對市場的宏觀調(diào)控，加強(qiáng)相關(guān)信用體系在實(shí)際工作中的落實(shí)，加大執(zhí)法力度，確保立法工作的有序進(jìn)行。

（四）重視起企業(yè)信用的建設(shè)

完善民商法領(lǐng)域中的誠實(shí)信用原則，最主要的目的之一就是為了減少信用缺失行為，對社會信用加以維護(hù)，確保人們能夠在法律框架下進(jìn)行市場經(jīng)濟(jì)活動。在社會信用體系的建立中，企業(yè)信用是最主要的構(gòu)成之一，為了提升市場交易行為的規(guī)范性，有必要重視起對企業(yè)信用的建設(shè)。而影響企業(yè)信用的重要因素就是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的綜合素質(zhì)，因此需要加強(qiáng)對相關(guān)人員的法治意識培養(yǎng)，并著重監(jiān)督公司的日常經(jīng)營過程，避免為了追求經(jīng)濟(jì)利益出現(xiàn)信用缺失[8]。企業(yè)自身也應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，結(jié)合實(shí)際需求和相關(guān)法律，對法定資本制度加以完善，逐漸提升企業(yè)的整體信用水平。

五、結(jié)語

綜上所述，雖然近年來我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)十分迅速，但是依舊存在很多問題，為了解決這些問題，需要建立健全誠實(shí)信用體系，彌補(bǔ)民商法在市場經(jīng)濟(jì)管理中的不足，促進(jìn)我國市場經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。然而當(dāng)前誠實(shí)信用原則的實(shí)施中還存在一定的不足，相關(guān)部門應(yīng)該結(jié)合市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求，充分發(fā)揮自身的引導(dǎo)作用，對誠實(shí)信用原則的概念和內(nèi)涵加以嚴(yán)格界定，并加大相關(guān)法律的執(zhí)行力度，保障市場交易的公平性，為我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展提供保障。