銀行卡里的11萬元去哪兒了

文|張士海

螳螂捕蟬黃雀在后，這句俗語，如果用來形容江蘇省淮安市淮安區(qū)檢察院近日辦理的一樁案子，真的非常合適。原來，一幫“洗黑錢”的被人“黑”了一把。反正是“黑吃黑”，難不成你還敢報警？！

“炒股”被騙90萬元

2021年2月初，江蘇淮安的王小云跟朋友聚會時，被拉近了一個微信群，平時沒事的時候，大家會在群里閑聊一些生活瑣事。

不久后的一天，群里一位陌生男子主動聯(lián)系王小云，說自己是銀監(jiān)會的工作人員，希望能跟王小云交個朋友。王小云沒有多想，通過了對方的好友申請。

在隨后的聊天中，對方自我介紹說他叫胡一東，還說因為工作原因，他掌握著股市的內部信息，炒股可以輕松賺錢，但是不方便親自操作，建議王小云和他合伙炒股，保證穩(wěn)賺不賠。因為和對方不熟悉，王小云委婉拒絕了。胡一東見狀，立即將自己的身份證照片發(fā)給王小云查看，但王小云仍然半信半疑，未置可否。

過了幾天，胡一東再次聯(lián)系王小云，說如果不相信的話，可以先少投資點試試看，檢驗一下自己說的是真是假。如果真賺到錢了，再加大投資力度。王小云聽了，覺得有道理，便同意了。

2021年3月15日上午，胡一東發(fā)信息給王小云，讓她下載一個名為“LMAX-交易平臺”的App，并幫他在平臺上注冊一個賬號。按照胡一東的指令，王小云很快完成了操作，并將新注冊的賬號相關信息告訴了胡一東。過了一會兒，胡一東告訴王小云，他已經向剛注冊的賬號里轉了200萬元，讓王小云立即登錄這個賬號，并按照自己的指令進行后續(xù)操作，她會親眼看到自己是如何賺錢的。王小云照辦。很快王小云發(fā)現(xiàn)，經過自己的一番操作后，賬號上已經多出了幾萬元。胡一東告訴王小云，這幾萬元就是自己賺的錢。至此，王小云徹底相信了胡一東的話，決定也在該平臺上投資。

第二天，王小云登錄平臺，以自己的名義注冊了一個賬號，并一次性投資了10萬元，當天就賺了1萬多元。此后一段時間，王小云不斷加大投資數(shù)額，所賺的金額也在不斷上升，這讓王小云非常興奮。

3月20日下午，王小云登錄平臺準備提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)賬號被凍結。王小云趕緊聯(lián)系胡一東，但是發(fā)現(xiàn)自己已經被對方拉黑。王小云這才明白被騙了，趕緊向警方報案。至此，王小云已經被騙去了90 萬元。

接到報案后，警方順著王小云的資金流向展開調查，發(fā)現(xiàn)王小云的錢被分流到多個銀行卡賬號，其中一個賬號登記的身份信息，是一名叫吳之強的福建籍男子。2021年6月4日，江蘇淮安警方在福建南平市將吳之強抓獲歸案。根據(jù)吳之強的交代，警方又將吳之強的同伙曾大均、陳一瑞抓獲。

三人到案后，很快如實供述了他們多次通過倒賣銀行卡賺錢的犯罪事實。但讓警方大跌眼鏡的是，吳之強等人交代，在他們最后一次倒賣銀行卡后，三人竟合伙將詐騙者騙來的錢進行了私吞，上演了一出“黑吃黑”的鬧劇。

（來源：攝圖網）

帶U盾的卡每張每月給1500元

今年30多歲的吳之強，小學畢業(yè)后便外出打工，后又回到老家務農。2019年7月的一天，吳之強偶然認識了中年婦女黃美霞。黃美霞告訴吳之強，說自己是專門收銀行卡的，并承諾每張卡每個月給他500元。吳之強聽了，有點心動，但當時手里沒有卡，就沒太放在心上。

過了一個多月，黃美霞打電話問吳之強是否有銀行卡出售，并明確告知自己買卡是用來洗錢的。當時吳之強剛好缺錢用，就問黃美霞需要什么樣的銀行卡，黃美霞回答隨便什么卡都行。吳之強一聽，決定立即去辦卡賣給黃美霞。

隨后，吳之強先后前往當?shù)氐?家銀行，一口氣辦理了5張銀行卡。這些卡交給黃美霞后，黃美霞當即支付了吳之強2500元。此后一段時間，黃美霞果然信守承諾，每個月都會給吳之強2500元。見坐在家里都能拿錢，吳之強非常高興。

過了兩個多月，黃美霞給吳之強打電話，說之前的銀行卡都不好用了，希望吳之強再去辦幾張，但這次需要帶U盾的銀行卡，并承諾這類卡辦好后，每張卡每個月支付1500元。吳之強一聽銀行卡漲價了，很高興，立即現(xiàn)辦了兩張卡交給黃美霞，黃美霞當場支付了3000元。

2020年4月的一天，吳之強再次接到黃美霞電話，問他是否愿意去泉州幫自己取錢，每天給工資300元。吳之強問取錢是什么意思，黃美霞沒有解釋，只說到了就知道了。吳之強覺得待遇不錯，就爽快答應。

從南平來到泉州后，黃美霞讓吳之強又辦了三張銀行卡，然后還給吳之強買了一輛電動車，讓他每天聽自己的指令，帶著不同的銀行卡去不同的銀行自助取款機上取錢，然后把錢交給黃美霞。這樣過了10天，黃美霞通知吳之強說自己的朋友被抓了，讓吳之強立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家，吳之強又回到了原來的生活狀態(tài)，每天干農活、打短工。

2021年3月底的一天，吳之強突然接到之前在泉州認識的男子曾大均的電話，問吳之強有沒有帶U盾的銀行卡，如果卡能正常使用，每張可以支付5000元。吳之強當即說有，曾大均便讓吳之強帶著銀行卡與自己見面。

第二天，吳之強帶著銀行卡前往一家賓館。到了房間后，吳之強發(fā)現(xiàn)除了曾大均，房內還有一名男子。曾大均介紹說對方叫陳一瑞，也是倒賣銀行卡的。閑聊的時候，陳一瑞和曾大均告訴吳之強，說這些卡被上家收買后，都是用來詐騙的，可以找機會把卡里的錢“吃”了。因為這些錢來路不正，即使“吃”了卡里的錢，也沒人會找過來。吳之強聽了，當即表示同意。

（來源：攝圖網）

第二天，三人來到一家網吧，經檢測，發(fā)現(xiàn)這張銀行卡的網銀可以正常使用。隨后，陳一瑞提出，為便于及時掌握卡里資金信息，建議將自己的手機號也綁定到卡上。吳之強同意。陳一瑞當即上電腦一番操作，將自己的手機號與銀行卡進行了綁定。

隨后，曾大均打電話給自己的上級楊為林聯(lián)系賣卡事宜。之前，曾大均、陳一瑞曾多次將收來的銀行卡倒賣給楊為林賺取差價。聽說有帶U盾的銀行卡，楊為林當即同意收購。曾大均隨后告訴吳之強，說收卡的人聯(lián)系好了，會有人直接與他交接，讓吳之強等通知。吳之強答應。

第二天下午，曾大均通知吳之強帶著卡到指定地點與楊為林見面。楊為林支付了1000元訂金，說等卡試過后再支付剩余的錢。吳之強當場將銀行卡、U盾等一套東西交給楊為林。楊為林隨后又將之轉賣給了自己的上級。

晚上6點多鐘，吳之強接到曾大均的電話，說卡里已經有錢不停地進出，而且金額還不小，可以“吃”了，讓他迅速到一家賓館與他和陳一瑞會合。

到了房間后，吳之強看到曾大均和陳一瑞在抱著手機看信息。在連續(xù)有幾筆錢進賬后，陳一瑞說卡里已經幾萬元了，可以吃了。但曾大均嫌錢少，說不著急，再等等。不一會兒，三人發(fā)現(xiàn)卡里已經有7萬多元，覺得可以下手了，于是吳之強立即撥打銀行的客服電話，要求將卡掛失。就在吳之強打電話掛失期間，又有錢進入卡里，等手續(xù)辦完，卡里已經有11.2萬元。

就在幾個人高興萬分之際，忽然接到楊為林電話，原來從吳之強手里買走銀行卡的楊為林接到自己上線的電話，質問為什么卡里的錢突然只能進不能出。楊為林趕緊打電話問曾大均怎么回事。曾大均假裝說自己也不知道，然后便掛了電話。陳一瑞擔心夜長夢多，提議立即將卡里的錢取出，但想到卡已經凍結，只能等銀行上班時間去銀行柜臺取錢，只好作罷。

第二天上午，吳之強、曾大均和陳一瑞三人來到附近一家銀行，吳之強用自己的身份證辦理了銀行卡注銷手續(xù)，并將卡里錢全部取出。剛出銀行，曾大均又多次接到楊為林的電話，追問卡里的錢怎么沒了，曾大均只好如實相告。楊為林隨即提出，自己將卡賣給了上級，現(xiàn)在出了問題，自己要承擔后果，因此也要分點錢，曾大均答應。

隨后，三人來到一偏僻處，在經過一番討價還價后，陳一瑞和曾大均各分得3萬元，剩余的錢全部歸吳之強。隨后，陳一瑞和曾大均各自拿出4000元轉給楊為林，并讓吳之強也轉給楊為林4000元，吳之強拒絕。后趁曾大均、陳一瑞不備，吳之強溜之大吉。

吳之強等人歸案后，警方經統(tǒng)計，吳之強以其名義辦理的10余張銀行卡被他人用于電信網絡詐騙活動，其中有據(jù)可查的兩張銀行卡涉案金額就合計高達近70萬元。

2021年7月12日，吳之強被淮安區(qū)檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網絡犯罪活動罪，曾大均、陳一瑞被以涉嫌盜竊罪批準逮捕。同年11月15日，淮安區(qū)檢察院將三人依法向法院提起公訴。法院經審理認為，吳之強等三人以非法占有為目的，共同盜竊他人財物11.2萬元，數(shù)額巨大，其行為構成盜竊罪。此外，吳之強明知他人利用信息網絡實施犯罪，依然為犯罪提供支付結算等幫助，情節(jié)嚴重，其行為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。鑒于三人歸案后自愿認罪認罰，淮安區(qū)法院遂采納檢察機關的定罪量刑建議。吳之強被判處有期徒刑三年九個月，并處罰金人民幣5.2萬元，曾大均、陳一瑞均被判處有期徒刑三年，并處罰金3萬元。楊為林等其他涉案人員已被上海公安機關抓獲歸案，目前案件仍在辦理中。黃美霞另案處理。（文中涉案人員均為化名）