澳大利亞警方對布谷鳥洗錢犯罪的界定與治理

原文/蒂莫西·安德希爾

編譯/戴銘

澳大利亞是世界上較早將洗錢作為刑事犯罪開展打擊的國家之一，是全球反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威的政府間國際組織“金融行動特別工作組”（FATF）的成員國，也是該組織在亞太地區(qū)秘書處機(jī)構(gòu)的發(fā)起國和資助國之一。

澳大利亞由司法部負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和組織實(shí)施全國反洗錢工作；聯(lián)邦警察局負(fù)責(zé)處理《犯罪收益法》中規(guī)定的洗錢刑事罪行及取證工作；總檢察長辦公室負(fù)責(zé)組織對反洗錢立法實(shí)施情況的檢查與評估。司法部下屬的獨(dú)立機(jī)構(gòu)“澳大利亞交易分析與報(bào)告中心”是澳大利亞最重要的反洗錢部門，負(fù)責(zé)確?！督鹑诮灰讏?bào)告法》的實(shí)施，并獨(dú)立行使反洗錢信息搜集、分析、政策制定等職責(zé)，將發(fā)現(xiàn)的各種違法行為提交給公共檢察官決定是否起訴。它既是澳大利亞反洗錢與反恐融資的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也是國家金融情報(bào)中心，對內(nèi)與澳大利亞稅務(wù)總署、聯(lián)邦警察局、海關(guān)與邊境保護(hù)局、安全情報(bào)局、國家罪案調(diào)查局等聯(lián)邦政府部門建立協(xié)作機(jī)制，共同打擊洗錢犯罪；對外通過雙邊和多邊合作關(guān)系與多國反洗錢部門簽署金融信息交換、技術(shù)協(xié)助和培訓(xùn)協(xié)議，搭建反洗錢國際合作平臺。2021年，澳大利亞交易分析與報(bào)告中心與澳大利亞聯(lián)邦警察局共同發(fā)布《“布谷鳥洗錢”反金融犯罪指南》，以應(yīng)對受新冠肺炎疫情影響顯著增多的布谷鳥洗錢犯罪問題。

洗錢是對犯罪收益或用于犯罪的金錢、財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合法化處理，以混淆其來源或去向的過程。它包括兩方面含義：一方面，洗錢是嫌疑人處理犯罪收益的一種方式，使其能夠最大可能地獲得與占有犯罪收益，逃避警方抓捕或避免犯罪收益被沒收。另一方面，通過為恐怖融資、購買邊境管制藥物、網(wǎng)絡(luò)直播虐待兒童犯罪等提供資金支持，洗錢成為這些犯罪活動的重要工具和關(guān)鍵推動因素。布谷鳥洗錢就是犯罪組織經(jīng)常使用的借助非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的洗錢活動。與其他傳統(tǒng)洗錢模式相比，業(yè)界對布谷鳥洗錢模式的研究較少，執(zhí)法部門和金融機(jī)構(gòu)對這種犯罪手法還缺乏足夠的認(rèn)知與理解。

執(zhí)勤中的澳洲警察在與行人交談

洗錢犯罪集團(tuán)操控的布谷鳥洗錢流程圖

澳大利亞和英國的洗錢證據(jù)專家將布谷鳥洗錢模式定義為“一種非正式的價值轉(zhuǎn)移方法，通過這種方法，犯罪收益以原屬國存款的形式存入不知情收款人的銀行賬戶”。有時候，表面上不知情的收款方也會收到現(xiàn)金形式的支付，而不是轉(zhuǎn)入銀行賬戶的匯款。由于執(zhí)法部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的管控措施對這種情況另有不同的應(yīng)對方案，所以上述定義中沒有包含這種情況。此外，上述定義也沒有將“結(jié)構(gòu)化拆分”（即為規(guī)避法律要求的交易報(bào)告，以特定形式處理銀行存款等金融交易的做法）作為構(gòu)成要素，澳大利亞高等法院在有關(guān)案例判決中也支持了這一點(diǎn)。布谷鳥洗錢的特定案例是否涉及結(jié)構(gòu)化，對適用《2006年反洗錢和反恐怖主義融資法》（英聯(lián)邦）第142款規(guī)定的結(jié)構(gòu)化犯罪及相應(yīng)的沒收措施會有影響，但并不影響上述定義的界定。

布谷鳥洗錢的說法來自歐洲，這種洗錢模式與布谷鳥的行為有相似之處。布谷鳥會把自己的蛋產(chǎn)在其他鳥類的巢中，由其他鳥類在不知情的情況下替它們孵化并養(yǎng)育后代。其中的拆分洗錢方式在洗錢術(shù)語中，是指為了規(guī)避金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險報(bào)告的閾值或避免引起執(zhí)法部門的關(guān)注，而開展的交易或支付。經(jīng)常被利用從事布谷鳥洗錢的人員群體，他們的原籍國一般具有以下特征：①能夠接受非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)并存有依賴；②缺少促進(jìn)國際交易的正規(guī)銀行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施；③高成本低效率的金融運(yùn)行體系；④對資本外流有所限制。2016年人口普查統(tǒng)計(jì)顯示，澳大利亞有來自世界各國的移民約217萬人，非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)是其中許多國家常見的匯款方式，為系統(tǒng)的提供方創(chuàng)造了巨大市場。可能使用這類系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款的群體包括留學(xué)生、移民家庭、外國務(wù)工人員、援助組織，還有需要在允許使用該類系統(tǒng)的其他國家完成最終付款的澳大利亞出口商等。

布谷鳥洗錢是廣泛的非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)中的一項(xiàng)工具，它拓展了洗錢技術(shù)的范圍。廣泛的非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)包括起源于印度的哈瓦拉支付系統(tǒng)、漢迪（Hundi）、泰國的缶寬（phoe kuan）和南美的黑市比索交易所等不同文化背景下出現(xiàn)的非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)。那么，什么是“非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)”呢？簡單地說，非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)就是一種能夠在不發(fā)生現(xiàn)金實(shí)際流動的情況下，使價值從一個國家轉(zhuǎn)移到另一個國家的匯款系統(tǒng)。它就像是借據(jù)的傳送帶，A國的匯款人通過非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)轉(zhuǎn)出價值時，現(xiàn)金存款仍然保留在A國，只是將該筆現(xiàn)金的等值提供給B國的預(yù)期收款人，于是在A國產(chǎn)生了盈余現(xiàn)金池并在B國產(chǎn)生債務(wù)。在跨越多個國家的大量交易中，系統(tǒng)的操縱者通過合法注冊的匯款人的匯款、電子資金轉(zhuǎn)賬、基于貿(mào)易的洗錢和布谷鳥洗錢等方式，調(diào)整現(xiàn)金池以實(shí)現(xiàn)盈余和債務(wù)的平衡。

在布谷鳥洗錢模式下，最首要的環(huán)節(jié)是建立國際控制者網(wǎng)絡(luò)，這類跨國洗錢的有組織犯罪集團(tuán)是布谷鳥洗錢的主要使用者之一。國際控制者網(wǎng)絡(luò)經(jīng)常使用的洗錢方式包括但不限于非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)、正規(guī)銀行系統(tǒng)建立的基金、未注冊的匯款服務(wù)、錢騾賬戶、大宗現(xiàn)金走私、為洗錢目的開展的貿(mào)易，當(dāng)然還有布谷鳥洗錢等。

構(gòu)建完整的國際控制者網(wǎng)絡(luò)將合法的匯款需求、現(xiàn)金兌換與犯罪收益混合，完成洗錢程序，這些匯款需求與現(xiàn)金兌換大多沒有遵守既定的注冊手續(xù)。國際控制者網(wǎng)絡(luò)中的個人可以執(zhí)行多種角色，最常見的包括控制者、協(xié)調(diào)者、收款者和匯款者。網(wǎng)絡(luò)中的控制者是大老板，通常位于澳大利亞境外，他們指導(dǎo)著自身犯罪集團(tuán)的活動，并為有洗錢需求的其他犯罪集團(tuán)牽線搭橋。控制者之間經(jīng)常相互利用、相互幫助，以便更好地開展洗錢的活動，這種協(xié)作也極大提高了他們跨國洗錢、平衡現(xiàn)金池和進(jìn)行貨幣兌換的能力。

網(wǎng)絡(luò)中的協(xié)調(diào)者多是犯罪集團(tuán)的中層管理人員，通常從本集團(tuán)級別較低的角色中晉升，負(fù)責(zé)管理、指導(dǎo)收款人和匯款人的活動，在澳大利亞境內(nèi)或境外執(zhí)行控制者發(fā)出的指令。網(wǎng)絡(luò)中的收款者代表協(xié)調(diào)者開展活動，通常是基于利益交換從其他犯罪集團(tuán)處取得犯罪收益，然后將這些收益交由匯款者進(jìn)行下一步處理。網(wǎng)絡(luò)中的匯款者負(fù)責(zé)將犯罪收益轉(zhuǎn)移到境外，常用的手段有：在銀行購買結(jié)構(gòu)性存款，將現(xiàn)金交給注冊匯款服務(wù)商、非注冊匯款服務(wù)商或?qū)F(xiàn)金交給第三方通過非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)平衡無關(guān)交易等。結(jié)構(gòu)性存款既可以由協(xié)調(diào)者存入其控制下的銀行賬戶，也可以存入不知情第三方的銀行賬戶。

了解了國際控制者網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)轉(zhuǎn)方式，就更容易理解布谷鳥洗錢法是如何在不同國家紛繁復(fù)雜的非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)中運(yùn)作的。犯罪組織只需要通過匯款者將犯罪收益存入非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)的相關(guān)賬戶，然后安排不同國家的關(guān)聯(lián)方收款即可完成洗錢過程。該類系統(tǒng)的優(yōu)勢是一般不需要向當(dāng)局提供交易報(bào)告，而且通常不需要正式身份證明，并允許交易雙方匿名交易，從而更容易規(guī)避執(zhí)法部門的審查。

布谷鳥洗錢一般有以下特征：①銀行賬戶有異常存款活動，包括在同一天從不同地點(diǎn)存入多筆現(xiàn)金；②銀行賬戶持有人將有匯款到賬，但不知道匯款方的信息；③存款方不知道收款賬戶持有人是誰；④在澳大利亞交易分析與報(bào)告中心沒有跨境轉(zhuǎn)賬記錄。英國相關(guān)部門的主要執(zhí)法監(jiān)督官員也曾在采訪中認(rèn)可對布谷鳥洗錢的這種特征描述。

在刑事案件涉案資產(chǎn)的沒收方面，與所有洗錢犯罪一樣，沒收布谷鳥洗錢犯罪的犯罪收益為打擊該類犯罪提供了有力抓手，但因此類問題爭議多、涉及面廣、情形復(fù)雜，本文將不作詳細(xì)討論。需要關(guān)注的是，由于布谷鳥洗錢模式涉及利用表面上不知情的第三方完成交易，因此沒收資金的過程可能會更加復(fù)雜，因?yàn)樵谀承┣闆r下，第三方可能是完全無辜的。但是，除非第三方能夠證明他們獲得這筆資金有合理的充分理由，且不知曉這筆資金是犯罪收益、也不存在合理懷疑的情形，否則這些資金仍應(yīng)予以沒收。

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為有效打擊布谷鳥洗錢犯罪，澳大利亞相關(guān)部門主要采取了三方面舉措。

一是搭建完善的政府部門與私營機(jī)構(gòu)合作平臺，使金融機(jī)構(gòu)能在警方的積極影響下及時報(bào)告可疑犯罪行為，共同協(xié)商解決相關(guān)問題。2017年，澳大利亞交易分析與報(bào)告中心提出共同打擊金融犯罪聯(lián)盟倡議，旨在提高金融機(jī)構(gòu)防范犯罪的能力、降低金融犯罪造成的損失，并協(xié)助執(zhí)法部門對嚴(yán)重犯罪和國家安全問題開展的相關(guān)調(diào)查。該倡議是世界上第一個匯集了打擊洗錢犯罪、恐怖融資和其他嚴(yán)重犯罪領(lǐng)域?qū)＜业墓胶献骰锇殛P(guān)系。除政府部門、執(zhí)法機(jī)構(gòu)外，聯(lián)盟的合作伙伴還包括大銀行、匯款服務(wù)提供商、賭博運(yùn)營商和澳大利亞及其境外的執(zhí)法、安全機(jī)構(gòu)等，他們合作開發(fā)、共享情報(bào)，提出創(chuàng)新解決方案，以發(fā)現(xiàn)、預(yù)警和阻止嚴(yán)重犯罪。根據(jù)警方實(shí)踐，依托聯(lián)盟平臺積極開展關(guān)于預(yù)防布谷鳥洗錢犯罪培訓(xùn)，宣傳推廣識別此類犯罪的專業(yè)知識，對預(yù)防布谷鳥洗錢犯罪有著極大幫助。

二是建立國家層面的反洗錢警務(wù)專家隊(duì)伍。澳大利亞聯(lián)邦警察局于2018年組建了一支反洗錢證據(jù)專家隊(duì)伍，因?yàn)榻M建時間較短，這支隊(duì)伍目前還不是非常完善，正在進(jìn)一步培養(yǎng)更多具備更全面專業(yè)技能的專家人才，以便在執(zhí)法實(shí)踐中發(fā)揮更大作用。有關(guān)專家還建議參照英國反洗錢模式，推動澳大利亞全國執(zhí)法部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)派員加入，進(jìn)一步提升預(yù)防和打擊洗錢犯罪的能力。2021年初，聯(lián)邦警察局在“吉卜力行動”中調(diào)查了涉嫌代表澳大利亞境內(nèi)外非法摩托車團(tuán)伙向中東洗錢數(shù)百萬美元的案件，于5月在新南威爾士州費(fèi)爾菲爾德市的多項(xiàng)搜查行動中繳獲現(xiàn)金85萬美元，逮捕兩名涉嫌與中東有組織犯罪集團(tuán)勾結(jié)進(jìn)行洗錢活動的男子。

三是加大對金融安全知識的宣傳教育力度。雖然非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)在一些銀行業(yè)不發(fā)達(dá)的發(fā)展中國家發(fā)揮著十分重要的作用，但其易被犯罪組織利用的屬性使其成為巨大金融安全隱患。為此，需要開展更多的社會面金融安全知識宣傳教育，尤其是在容易在跨境交易中使用非正式價值轉(zhuǎn)移系統(tǒng)的社區(qū)，努力降低社區(qū)民眾使用此類服務(wù)的需求，引導(dǎo)他們使用正規(guī)的金融交易服務(wù)。2020年底，聯(lián)邦警察局與歐洲警察署和歐洲錢騾行動組共同發(fā)起“不要做錢騾”活動倡議，幫助人們提高對犯罪分子招募不知情個人在海外洗錢的方式的認(rèn)識，鼓勵那些可能被利用做錢騾的人積極向警方舉報(bào)，并教育民眾盡量通過正規(guī)銀行和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。