魯信集團(tuán)山東金融資產(chǎn)：巧化腐朽為神奇

□ 通訊員 賈瑞濤 陳翔

6月29 日，魯信集團(tuán)旗下山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱“山東金融資產(chǎn)”）在第七屆中國地方AMC論壇年會上榮獲2021年度“突出貢獻(xiàn)獎”和“優(yōu)秀管理獎”兩項(xiàng)殊榮，彰顯了行業(yè)對其經(jīng)營業(yè)績、品牌形象和社會責(zé)任方面的高度認(rèn)可。

作為全省唯一一家省屬地方資產(chǎn)管理公司，山東金融資產(chǎn)聚焦防范化解區(qū)域金融風(fēng)險的使命定位，立足不良資產(chǎn)經(jīng)營核心主業(yè)，發(fā)揮逆周期救助服務(wù)功能，深耕存量問題資源盤活，依托專業(yè)化運(yùn)營手段提升價值，高效服務(wù)經(jīng)濟(jì)金融體系運(yùn)行。

專注主業(yè)經(jīng)營，優(yōu)化全省金融供給質(zhì)量

面對復(fù)雜嚴(yán)峻的內(nèi)外部環(huán)境，山東金融資產(chǎn)堅(jiān)決貫徹落實(shí)上級戰(zhàn)略部署，保持定力，堅(jiān)守主業(yè)，持續(xù)加大不良資產(chǎn)化解力度，多措并舉處置不良資產(chǎn)，助推全省銀行業(yè)不良資產(chǎn)規(guī)模和不良資產(chǎn)率連續(xù)三年“雙降”。不良資產(chǎn)率指標(biāo)高位運(yùn)行多年后，于2021 年下降至低于全國平均水平，幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)釋放信貸空間，增加有效信貸投放，提高金融供給質(zhì)效。

山東金融資產(chǎn)全力服務(wù)全省金融穩(wěn)定大局，發(fā)揮金融救助功能，積極參與化解問題金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險，密切配合推進(jìn)全省重大金融改革實(shí)施。

公司積極參與恒豐銀行改革重組，出資360 億元認(rèn)購恒豐銀行增發(fā)股份，并配套剝離不良資產(chǎn)，為恒豐銀行引進(jìn)戰(zhàn)略投資創(chuàng)造有利條件，探索出地方資產(chǎn)管理公司參與化解問題銀行風(fēng)險的新路徑。恒豐銀行完成改革重組后，資產(chǎn)質(zhì)量顯著改善，信貸投放持續(xù)擴(kuò)張，反哺實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)實(shí)體企業(yè)能力不斷增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了從“壞銀行”向“好銀行”的轉(zhuǎn)變。

為配合山東省農(nóng)信社銀行化改革，山東金融資產(chǎn)通過批量收購農(nóng)信社不良資產(chǎn)，幫助農(nóng)信社大幅壓降不良率，為提高監(jiān)管評級改制為農(nóng)商行輕裝上陣創(chuàng)造有利條件。山東省133 家法人機(jī)構(gòu)順利完成由農(nóng)信社向農(nóng)商行的改制，成為全國第四個完成銀行化改革的省份，金融支農(nóng)惠農(nóng)成效得到進(jìn)一步提升。

在扎實(shí)開展傳統(tǒng)銀行批量不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，山東金融資產(chǎn)積極探索布局銀登中心不良貸款轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)業(yè)務(wù)。自2021 年初獲批單戶對公不良貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資質(zhì)，成功競得全省首單單戶對公不良貸款以來，累計收購單戶對公不良貸款25 筆，涉及不良債權(quán)規(guī)模近8 億元，收購筆數(shù)和規(guī)模均位居全國地方資產(chǎn)管理公司前列。針對有重整意向的單戶對公不良貸款關(guān)聯(lián)企業(yè)，山東金融資產(chǎn)聯(lián)合地方政府、產(chǎn)業(yè)投資人，利用司法重整等多元化手段，推進(jìn)問題企業(yè)盤活再造，推動社會資源優(yōu)化配置。

助力城市更新，促進(jìn)低效用地價值提升

近年來，為助推區(qū)域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，支持新舊動能轉(zhuǎn)換重大項(xiàng)目實(shí)施，省內(nèi)多個城市出臺城市更新用地專項(xiàng)支持政策，加快淘汰騰退落后產(chǎn)能，為新興產(chǎn)能布局釋放優(yōu)質(zhì)土地資源。憑借深耕省內(nèi)市場積累的資源和經(jīng)驗(yàn)以及對城市發(fā)展脈絡(luò)的清晰認(rèn)識，山東金融資產(chǎn)敏銳捕捉到廢棄用地盤活更新改造的機(jī)遇，積極尋求業(yè)務(wù)切入點(diǎn)。

山東金融資產(chǎn)榮獲2021 年度“突出貢獻(xiàn)獎”和“最佳案例獎”兩項(xiàng)殊榮

為配合濰坊市高新區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局調(diào)整，山東金融資產(chǎn)聯(lián)合濰坊市高新區(qū)政府平臺共同搭建魯創(chuàng)新舊動能轉(zhuǎn)換基金，用于收儲盤活工業(yè)廢棄用地，引領(lǐng)其他社會資本參與出資，推動基金實(shí)繳到位62 億元，累計對外投資項(xiàng)目17 期，深度挖掘存量用地價值提升空間，協(xié)助地方政府收儲工業(yè)廢棄用地，通過調(diào)整規(guī)劃條件提容增效后重新對外掛牌出讓，嫁接新興產(chǎn)業(yè)布局投產(chǎn)，有效整合資源推動產(chǎn)融互動，提升土地資源使用效率。

為協(xié)助地方政府破解“僵尸企業(yè)”出清難題，有效盤活閑置用地，山東金融資產(chǎn)聯(lián)合青島市城陽區(qū)政府針對喜盈門集團(tuán)探索實(shí)施“重整式清算”。面對破產(chǎn)主體嚴(yán)重資不抵債、存量資產(chǎn)難以處置變現(xiàn)的困局，山東金融資產(chǎn)統(tǒng)籌規(guī)劃設(shè)計盤活存量土地資產(chǎn)解決債務(wù)問題的應(yīng)對思路，破解資產(chǎn)處置核心瓶頸。通過協(xié)助清償超過20 億元債務(wù)、解除600 余畝土地資產(chǎn)關(guān)聯(lián)債權(quán)保全措施等手段，推動工業(yè)用地收儲調(diào)規(guī)變性并重新掛牌轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)。后期通過市場化運(yùn)作，引入專業(yè)開發(fā)機(jī)構(gòu)開發(fā)運(yùn)營，將閑置用地改造成為產(chǎn)城融合新載體，賦能再造盤活存量低效資產(chǎn)。

推動企業(yè)重整，暢通經(jīng)濟(jì)體系循環(huán)運(yùn)行

受經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型調(diào)整等因素影響，近年來企業(yè)破產(chǎn)案例不斷增多，由于涉及人員安置等社會問題，如何推動區(qū)域骨干企業(yè)破產(chǎn)重整同時避免引發(fā)陣痛，已成為困擾區(qū)域經(jīng)濟(jì)循環(huán)運(yùn)行的梗阻。山東金融資產(chǎn)通過收購不良資產(chǎn)介入問題企業(yè)重整，依托專業(yè)優(yōu)勢梳理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，借助司法重整降低企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)，引入產(chǎn)業(yè)投資人主導(dǎo)經(jīng)營管理，推動問題企業(yè)再造重生，疏通區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融體系運(yùn)行。

齊魯特鋼曾是國內(nèi)知名的集特種鋼煉制、鍛造生產(chǎn)和機(jī)加工于一體的大型特鋼企業(yè)，擁有高端軍工產(chǎn)品生產(chǎn)資質(zhì)和穩(wěn)定的客戶基礎(chǔ)，2016 年以來受困于債務(wù)壓力影響，被迫停產(chǎn)停工。山東金融資產(chǎn)積極參與企業(yè)重整，深入實(shí)地把脈問診企業(yè)病癥，協(xié)同地方政府共同商討“對癥下藥”，制定破產(chǎn)重整方案系統(tǒng)解決一攬子問題，通過收購齊魯特鋼關(guān)聯(lián)不良債權(quán)8 億元成為其最大債權(quán)人，保障重整方案順利表決通過，幫助企業(yè)擺脫歷史債務(wù)包袱，為重整投資人介入創(chuàng)造有利條件。同時，山東金融資產(chǎn)通過內(nèi)部業(yè)務(wù)協(xié)同，引入產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與齊魯特鋼互補(bǔ)適配的機(jī)電設(shè)備生產(chǎn)商參與重整，疏通理順產(chǎn)業(yè)鏈條，實(shí)現(xiàn)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，盤活原有土地1051 畝、廠房26 萬平方米，釋放煉鋼產(chǎn)能45 萬噸，原有500 余名職工得到妥善安置。企業(yè)自2021 年完成重整后首年度即實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，技術(shù)改造升級有條不紊持續(xù)推進(jìn)，打造魯西南精品鍛造基地已現(xiàn)雛形。

2021 年，山東金融資產(chǎn)累計收購不良資產(chǎn)近230 億元，處置不良資產(chǎn)近280 億元

救助問題樓盤，促進(jìn)房地產(chǎn)良性循環(huán)

近年來，房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展遇冷，多家知名房企出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)，爛尾樓盤不斷涌現(xiàn)，已成為困擾城市發(fā)展建設(shè)的痛點(diǎn)難點(diǎn)問題，同時也易引發(fā)業(yè)主維權(quán)等民生隱患。山東金融資產(chǎn)依托不良資產(chǎn)收購積極介入爛尾樓盤救助，利用司法重整擺脫債務(wù)負(fù)擔(dān)實(shí)現(xiàn)輕裝上陣，引進(jìn)專業(yè)運(yùn)營商盤活問題資產(chǎn)，通過提升資產(chǎn)價值化解經(jīng)濟(jì)社會問題矛盾。

2013 年，青島財富中心Q1 項(xiàng)目封頂，以241.85米的高度成為當(dāng)時青島“第一高樓”，是全球設(shè)計界翹楚貝聿銘建筑事務(wù)所在中國大陸設(shè)計的唯一一座商業(yè)建筑，因其獨(dú)特的360 度觀海視野設(shè)計被寄予厚望。然而，項(xiàng)目卻因開發(fā)商涉及大規(guī)模債務(wù)違約，導(dǎo)致資金鏈斷裂于2017 年停工，成為核心地段的城市“瘡疤”。

為化解項(xiàng)目關(guān)聯(lián)金融風(fēng)險，山東金融資產(chǎn)聯(lián)合地方政府對接項(xiàng)目債權(quán)人，密切溝通掌握核心訴求，結(jié)合市場形勢統(tǒng)籌規(guī)劃設(shè)計重整盤活方案，立足通過推動項(xiàng)目復(fù)工交付運(yùn)營提升價值來解決歷史債務(wù)問題。因原開發(fā)商違約債務(wù)較多，面臨大量訴訟案件，為避免項(xiàng)目盤活受到波及，最終形成依托司法拍賣凈化剝離核心基礎(chǔ)資產(chǎn)的處置思路，為后續(xù)引進(jìn)投資方開發(fā)運(yùn)營掃清障礙。山東金融資產(chǎn)通過成立房地產(chǎn)重整基金作為項(xiàng)目重整盤活運(yùn)營主體，直接或間接歸攏理順項(xiàng)目關(guān)聯(lián)債權(quán)超40 億元，切斷關(guān)聯(lián)擔(dān)保傳染鏈條，保障單體項(xiàng)目司法拍賣順利推進(jìn)。同時，辦理抵債資產(chǎn)過戶，實(shí)現(xiàn)Q1 項(xiàng)目與原開發(fā)商風(fēng)險隔離。通過精細(xì)化運(yùn)作，Q1 項(xiàng)目甩掉歷史包袱重獲新生，引進(jìn)中鐵建工承接項(xiàng)目建設(shè)施工，停工近6 年后實(shí)現(xiàn)復(fù)工，將作為青島涉外法務(wù)中心投入運(yùn)營。

面對新發(fā)展階段各項(xiàng)挑戰(zhàn)，山東金融資產(chǎn)將聚焦自身主責(zé)主業(yè)，充分釋放“金融穩(wěn)定器”和“資源優(yōu)化器”功效，在防范化解區(qū)域金融風(fēng)險工作中加壓奮進(jìn)，在直面挑戰(zhàn)攻堅(jiān)克難中砥礪前行，精耕細(xì)作盤活存量資產(chǎn)，以實(shí)際行動護(hù)航區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融體系運(yùn)行，為實(shí)現(xiàn)全省“走在前、開新局”目標(biāo)定位、開創(chuàng)新時代現(xiàn)代化強(qiáng)省建設(shè)新局面貢獻(xiàn)新的更大力量，以優(yōu)異成績迎接黨的二十大勝利召開。