高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查處置與對(duì)策

□ 文 宋純峰

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是犯罪分子利用現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸方式，虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，詐騙不特定對(duì)象公私財(cái)物的行為。

0 引言

隨著信息技術(shù)不斷進(jìn)步以及互聯(lián)網(wǎng)的深度普及，傳統(tǒng)的刑事犯罪發(fā)生一定程度改變，作為新型犯罪之一的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案率逐年上升，其中高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更是憑借著發(fā)案多且增長(zhǎng)速度快、犯罪涉及地域廣、人民群眾財(cái)產(chǎn)損失嚴(yán)重等特點(diǎn)，為公安機(jī)關(guān)偵查辦理帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。

1 高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件類(lèi)型與特點(diǎn)

對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我國(guó)《刑法》中對(duì)此沒(méi)有設(shè)立獨(dú)立罪名，缺乏明確統(tǒng)一的定義，雖然大多數(shù)學(xué)者對(duì)其定義各有不同，但基本構(gòu)成要素也都相差無(wú)幾。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)詐騙之間存在關(guān)聯(lián)，其主要區(qū)別就是詐騙方法不同。因此可以總結(jié)為：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是犯罪分子利用現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸方式，虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，詐騙不特定對(duì)象公私財(cái)物的行為。而高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是經(jīng)國(guó)家反詐中心統(tǒng)計(jì)并于2022年5月11日公布的發(fā)案率較高的五種類(lèi)型的電信詐騙案件。

這五種類(lèi)型占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量近百分之八十左右。其中刷單返利類(lèi)詐騙案件發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右，而虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙案件的損失金額最高，占全部涉案金額的三分之一左右。

1.1 常見(jiàn)高發(fā)類(lèi)案件類(lèi)型概述

1.1.1 刷單返利類(lèi)詐騙

刷單返利類(lèi)詐騙中，犯罪分子通過(guò)多種網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布各類(lèi)虛假刷單兼職廣告，誘使受害者關(guān)注并前期返還小額資金用于騙取被害人的信任，在受害人基于信任而按照騙子的指示完成匯款相關(guān)操作后，犯罪分子完成犯罪行為。在此過(guò)程中受害者基于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而處分財(cái)物，將資金匯入犯罪分子相關(guān)賬戶(hù)。

1.1.2 虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙

虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙中，犯罪分子以獲取虛假特殊身份騙取受害者信任后，引導(dǎo)受害人參與虛假投資網(wǎng)站或App中的投資理財(cái)。被害人有參與投資理財(cái)?shù)恼鎸?shí)意思，但是因?yàn)榉缸锓肿铀峁┑耐顿Y平臺(tái)并非正規(guī)的投資理財(cái)平臺(tái)，而是一些非法投資網(wǎng)站、非法釣魚(yú)網(wǎng)站等，受害人對(duì)此并不知情，對(duì)于投資實(shí)質(zhì)的有錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)而處分財(cái)物，最后遭受財(cái)產(chǎn)損失。

1.1.3 虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙中，犯罪分子主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布辦理貸款、信用卡套現(xiàn)等廣告，吸引具有貸款需求的受害人群體實(shí)施詐騙行為。

1.1.4 冒充客服類(lèi)詐騙

冒充客服類(lèi)詐騙案件針對(duì)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物的人群，犯罪分子利用非法獲取的個(gè)人信息，就網(wǎng)購(gòu)相關(guān)事項(xiàng)實(shí)施詐騙行為，受害人對(duì)其匯款并不具有真實(shí)的處分意思，而是對(duì)于犯罪分子捏造的身份信以為真，基于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而按照其聲稱(chēng)的退款、獲取積分等服務(wù)流程處分財(cái)產(chǎn)。

1.1.5 冒充公檢法類(lèi)詐騙

冒充公檢法類(lèi)詐騙中，犯罪分子聲稱(chēng)受害者涉嫌違法犯罪，欺騙受害人將自己的錢(qián)財(cái)轉(zhuǎn)入其指定的安全賬戶(hù)進(jìn)行檢查或是監(jiān)管。犯罪分子利用各種技術(shù)偽造文書(shū)獲取信息，使得受害人對(duì)于犯罪分子的身份以及所編造的內(nèi)容產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而錯(cuò)誤處分財(cái)產(chǎn)。

1.2 高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特點(diǎn)

1.2.1 詐騙分工職業(yè)化

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不斷發(fā)展，圍繞此類(lèi)犯罪衍生出一系列專(zhuān)業(yè)的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈條，基本形成了互相支持與依存的上下游合作關(guān)系。黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈條之間緊密聯(lián)系，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了有力支撐，使得其不再是曾經(jīng)單一的組織機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通常呈現(xiàn)企業(yè)化發(fā)展，組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，內(nèi)部分工明確，由上至下，實(shí)施犯罪的每個(gè)環(huán)節(jié)都精準(zhǔn)控制，不同環(huán)節(jié)安排不同的“專(zhuān)業(yè)人群”進(jìn)行操控。為其提供幫助的團(tuán)伙也會(huì)不斷更換，以確保其詐騙活動(dòng)安全穩(wěn)定進(jìn)行。

1.2.2 詐騙對(duì)象精準(zhǔn)化

犯罪分子在作案時(shí)選擇目標(biāo)進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙，往往根據(jù)不同特征的詐騙對(duì)象采取不同種類(lèi)詐騙方法。在非法獲取公民個(gè)人信息后，犯罪分子前期進(jìn)行信息匯總與分析，挑選出合適的詐騙對(duì)象，根據(jù)其所掌握的精準(zhǔn)信息，為受害人量身定制詐騙方案，使得詐騙對(duì)象容易對(duì)犯罪分子產(chǎn)生信任，進(jìn)而遭受詐騙。

1.2.3 作案地點(diǎn)地域化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪由于依賴(lài)網(wǎng)絡(luò)空間進(jìn)行活動(dòng)，具有鮮明的跨地域性。2008年前后，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已出現(xiàn)詐騙窩點(diǎn)逐漸向境外轉(zhuǎn)移的特點(diǎn)，詐騙分子不僅利用先進(jìn)的科技手段和便捷的支付渠道，而且將詐騙團(tuán)伙分成不同的部分，每個(gè)部分安排到不同的地域，導(dǎo)致整體很難根除，真正的上游組織往往都潛伏在國(guó)外，也給公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證及后續(xù)抓捕工作等帶來(lái)困難。

1.2.4 詐騙手段專(zhuān)業(yè)化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在數(shù)字社會(huì)的影響下，技術(shù)不斷“更新?lián)Q代”，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮，其背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈里，有提供工具的“專(zhuān)業(yè)團(tuán)伙”，例如：虛假App、微信外掛等詐騙工具，也有提供交易平臺(tái)、技術(shù)支持的“專(zhuān)業(yè)團(tuán)伙”。在資金流方面，單純通過(guò)銀行卡網(wǎng)銀分拆被騙資金的案件比例越來(lái)越低，騙子在騙得被害人錢(qián)款之后，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、第三方支付平臺(tái)等多種渠道快速轉(zhuǎn)移贓款，資金的快速轉(zhuǎn)移使得傳統(tǒng)的防控手段難以應(yīng)對(duì)。

2 高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查困境

2.1 偵查力量專(zhuān)業(yè)性欠缺

目前全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件仍然保持快速上升的勢(shì)頭，電信詐騙案件由于非接觸性和跨地域性?xún)纱篚r明的特征，導(dǎo)致此類(lèi)案件具有極強(qiáng)的隱匿性。傳統(tǒng)的偵查手段已經(jīng)很難滿足偵辦案件的需求，查辦一個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件需要耗費(fèi)大量的人力、物力，在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件日益增長(zhǎng)的背景下，偵查機(jī)關(guān)的壓力與日俱增。其次，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件因其鮮明的專(zhuān)業(yè)性特點(diǎn)，往往需要偵查人員精通相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，但在實(shí)踐過(guò)程中，大多數(shù)詐騙案件的偵辦還是由基層的偵查人員經(jīng)手的，由于大多數(shù)基層偵查人員未受過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，同時(shí)犯罪手段迭代更新為偵查工作帶來(lái)挑戰(zhàn)。

2.2 部門(mén)協(xié)作暢通性牽強(qiáng)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及面廣，隱匿性強(qiáng)，偵查機(jī)關(guān)在取證過(guò)程中，十分困難。在辦理案件時(shí)往往需要金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)行業(yè)部門(mén)協(xié)作，但是目前的協(xié)作很難滿足辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件現(xiàn)實(shí)需要。其次，偵查機(jī)關(guān)與相關(guān)部門(mén)行業(yè)之間存在調(diào)查取證時(shí)操作流程復(fù)雜的問(wèn)題，往往無(wú)法第一時(shí)間拿到需要的證據(jù)材料。偵查機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立完善的涉案資金的快速凍結(jié)和損失返還制度，使得受害人的損失往往很難追回。

2.3 警務(wù)合作深度性不足

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件因其鮮明的跨地域性的特點(diǎn)，對(duì)跨國(guó)執(zhí)法提出要求。但跨國(guó)執(zhí)法必然會(huì)涉及到不同國(guó)家的司法制度問(wèn)題、司法權(quán)力的配置問(wèn)題等，目前在跨境警務(wù)合作中，缺乏長(zhǎng)期有效的協(xié)議來(lái)保障合作的深度性，偵查機(jī)關(guān)對(duì)于相關(guān)案件的打擊力度有限且有時(shí)跨境執(zhí)法的成本過(guò)高。當(dāng)前，中國(guó)與相關(guān)國(guó)家訂立的雙邊或區(qū)域性刑事司法合作文件內(nèi)容涵蓋范圍的有限性與程序運(yùn)行的復(fù)雜性對(duì)跨境追贓合作的法律根基和運(yùn)行效率形成掣肘。手續(xù)上的繁瑣性和操作上的復(fù)雜性也嚴(yán)重影響了合作的效率，使得案件在偵辦時(shí)進(jìn)程緩慢、無(wú)法及時(shí)有效溝通。其次，在證據(jù)的收集和適用環(huán)節(jié)，境外所收集的證據(jù)規(guī)則與我國(guó)證據(jù)規(guī)則存在差異，出現(xiàn)收集的證據(jù)在后期的轉(zhuǎn)化認(rèn)證問(wèn)題。上述問(wèn)題的出現(xiàn)都與警務(wù)合作的深度開(kāi)展息息相關(guān)。

2.4 防范機(jī)制完整性薄弱

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙僅僅依靠事后對(duì)于犯罪的懲處是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，刑法規(guī)制的事后回應(yīng)過(guò)于被動(dòng)和僵化，難以實(shí)現(xiàn)有效遏制犯罪。在打擊中無(wú)法把握主動(dòng)性，會(huì)難以遏制此類(lèi)犯罪上升的勢(shì)頭，真正的核心應(yīng)從事后的反應(yīng)轉(zhuǎn)移到前端的防范上來(lái)。但我國(guó)當(dāng)前對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的綜合性防范，整體層面的深度不夠，“防范為先”的理念未能落實(shí)到深處。針對(duì)黑色產(chǎn)業(yè)，主體責(zé)任未設(shè)定清楚，而且金融機(jī)構(gòu)部門(mén)、電信業(yè)務(wù)服務(wù)部門(mén)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)行業(yè)的反詐技術(shù)設(shè)施不夠完備，內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制不夠健全，未能建立有效的預(yù)警機(jī)制。其次，公安機(jī)關(guān)開(kāi)展的反詐宣傳，未能建立覆蓋范圍廣泛的反詐宣傳教育體系。第三，在日常治理的過(guò)程中，有關(guān)部門(mén)對(duì)涉?zhèn)€人信息的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈打擊力度不夠，個(gè)人信息的泄露問(wèn)題突出，因此對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范，未能達(dá)到良好的效果。

3 高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件處置對(duì)策

3.1 完善隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)化建設(shè)

完善隊(duì)伍建設(shè)的第一步就是要更新偵查機(jī)關(guān)技術(shù)設(shè)備，加大對(duì)技術(shù)設(shè)備的資金投入，完善系統(tǒng)平臺(tái)建設(shè)，偵查人員要與犯罪分子作斗爭(zhēng)，首先自己的裝備得過(guò)硬，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一方面來(lái)說(shuō)就是技術(shù)和設(shè)備的博弈。

其次，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪需要具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的人才儲(chǔ)備，要加強(qiáng)隊(duì)伍里專(zhuān)業(yè)力量的培養(yǎng)，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)該針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成立專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍，人員配置上可選拔相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)過(guò)硬的人員作為核心力量。在日常的人員培養(yǎng)的過(guò)程中，要多批次多角度開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，可以依托于警校以及網(wǎng)絡(luò)電信企業(yè)，警校開(kāi)展有關(guān)“電詐班”的培訓(xùn)課程，企業(yè)對(duì)于大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)通信等技術(shù)進(jìn)行培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)豐富偵查人員專(zhuān)業(yè)知識(shí)，熟練掌握運(yùn)用多種技術(shù)，提高對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊能力。

3.2 加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作共享

加強(qiáng)地方人民政府、公安部門(mén)、相關(guān)行業(yè)的主管部門(mén)之間的合作對(duì)于治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙背后完整黑色產(chǎn)業(yè)鏈條尤為重要。首先需要加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)與各個(gè)行業(yè)部門(mén)的協(xié)作，公安機(jī)關(guān)要承擔(dān)起組織協(xié)調(diào)的責(zé)任，會(huì)同相關(guān)部門(mén)建立公安為主、行業(yè)為輔的多樣數(shù)據(jù)共享通道，保障公安機(jī)關(guān)及時(shí)獲得所需信息數(shù)據(jù)；其次，明確偵查部門(mén)調(diào)查取證時(shí)的操作流程，規(guī)范偵查取證行為，在符合法律規(guī)定的前提下，簡(jiǎn)化調(diào)查取證時(shí)操作流程，使其便捷快速獲得所需的情報(bào)證據(jù)材料；最后，公安機(jī)關(guān)與金融、支付部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立資金的快速凍結(jié)和返還制度，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)部門(mén)建立預(yù)警上報(bào)制度，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)上報(bào)、移交公安機(jī)關(guān)。

3.3 加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作

基于高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境性的特點(diǎn)，在打擊中需要長(zhǎng)期與國(guó)外偵查力量開(kāi)展合作，各國(guó)偵查部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立信息交流溝通平臺(tái)，通過(guò)加密的信息傳遞渠道，例如專(zhuān)用VPN等，傳遞信息數(shù)據(jù)，同時(shí)在日常案件辦理中，有目的地建立完整的數(shù)據(jù)庫(kù)用于多國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查，有效提升偵查辦案效率。公安部應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙國(guó)際警務(wù)合作，積極推動(dòng)簽訂雙邊或者多邊跨境打擊、治理協(xié)議，就情報(bào)信息的交流、專(zhuān)項(xiàng)打擊的開(kāi)展，境外證據(jù)收集審查和適用等方面的內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化規(guī)定，同時(shí)可以通過(guò)有關(guān)協(xié)議，授權(quán)成立聯(lián)合偵查小組，共同進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)案件的辦理。例如：由辦案小組內(nèi)的合作方偵查人員、技術(shù)人員共同進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、證據(jù)收集、固定和保全。

3.4 優(yōu)化詐騙防范機(jī)制

打擊高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要持續(xù)優(yōu)化防范機(jī)制，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，結(jié)合犯罪規(guī)律進(jìn)行數(shù)學(xué)建模，通過(guò)有關(guān)算法，分析判斷出犯罪高發(fā)地和高發(fā)期，對(duì)于不同年齡、不同職業(yè)的人群進(jìn)行分析，對(duì)潛在的受害人和潛在犯罪易發(fā)地進(jìn)行及時(shí)把控和及時(shí)預(yù)警，有效減少犯罪的發(fā)生。

其次，要加強(qiáng)對(duì)金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)行業(yè)部門(mén)的監(jiān)管，行業(yè)監(jiān)管治理也是防范機(jī)制中的重要一步，2022年中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），《意見(jiàn)》對(duì)于各行各業(yè)做出了明確規(guī)定，各行業(yè)應(yīng)當(dāng)按照意見(jiàn)的具體要求，進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)措施，努力做好防范機(jī)制的升級(jí)，有關(guān)部門(mén)對(duì)于掌握大量個(gè)人信息的行業(yè)要重點(diǎn)監(jiān)管，杜絕買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息的現(xiàn)象。

最后，公安機(jī)關(guān)在開(kāi)展反詐宣傳教育時(shí)，要有針對(duì)性有層次的開(kāi)展，對(duì)全社會(huì)覆蓋的同時(shí)，要對(duì)不同地點(diǎn)、人群進(jìn)行不同程度的宣傳教育，以其達(dá)到精準(zhǔn)反詐教育的目的。

其重中之重還是要樹(shù)立全民反詐意識(shí)，從相關(guān)行業(yè)的監(jiān)管到社會(huì)層面的反詐宣傳，從源頭上遏制高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。

4 結(jié)束語(yǔ)

高發(fā)類(lèi)電信詐騙成為當(dāng)前偵查機(jī)關(guān)打擊辦理的重點(diǎn)，但是因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙不同于其他傳統(tǒng)接觸型刑事犯罪，其犯罪方式、犯罪上下游關(guān)系、涉案財(cái)產(chǎn)流向、相關(guān)犯罪證據(jù)形式等具有其特點(diǎn)，偵查機(jī)關(guān)對(duì)于高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的處置往往比較被動(dòng)，需要突破傳統(tǒng)犯罪的偵查模式，針對(duì)其案件特點(diǎn)，根據(jù)偵查過(guò)程中的實(shí)際需要，提升公安隊(duì)伍偵查過(guò)程中專(zhuān)業(yè)信息技術(shù)水平、增強(qiáng)隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)力量的培養(yǎng)，加強(qiáng)政府部門(mén)，公安內(nèi)部與其它相關(guān)行業(yè)的協(xié)作共享，加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作，優(yōu)化詐騙防范機(jī)制等。但其重中之重還是要樹(shù)立全民反詐意識(shí)，從相關(guān)行業(yè)的監(jiān)管到社會(huì)層面的反詐宣傳，從源頭上遏制高發(fā)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。