固收大咖論道“輕投資”數(shù)萬人圍觀解鎖投資新主張

近日，博時基金固收夏日海邊茶會線上直播成功舉辦。7分鐘理財創(chuàng)始人兼CEO羅元裳、博時基金首席市場策略分析師amp;威尼斯擺渡人陳奧兩位財經(jīng)大V，攜手三位博時固收專家陳凱楊、張李陵、魏楨，齊聚風(fēng)光如畫的深圳海邊，與投資者在輕松的氛圍中聊投資理財。

本次夏日海邊茶會上，嘉賓通過“從露營到理財，國民‘輕’生活方式”、“固收投資怎么如此受歡迎？”、“固收的分類眼花繚亂，普通投資者怎么挑？”、“投資不將就，五千多萬投資者的選擇”等四個主題環(huán)節(jié)的討論，向投資者生動地展現(xiàn)了博時基金倡導(dǎo)的“輕投資”理念，即在投資時選擇成本較小、負(fù)擔(dān)較輕、投資相對穩(wěn)妥的低含權(quán)產(chǎn)品。輕投資作為投資新主張，講究投資輕一點，積累多一點。本次內(nèi)容豐富的豪華思想“大餐”受到了投資者的追捧，博時基金視頻號直播超5.7萬人觀看。

從“輕生活”到“輕投資”

博時基金固收夏日海邊茶會上，嘉賓首先從最近流行的“輕生活”開始討論。陳凱楊認(rèn)為，“輕生活”是一個“做減法”的過程，因為我們“真正需要的東西比你想要的少的多的多的多”。魏楨表示，“輕生活”是“慢生活”的一種狀態(tài)，即輕心、輕體、輕食、輕居?，F(xiàn)代人無論是職場還是在投資中都比較焦慮，“輕生活”是讓我們整個生活節(jié)奏都慢下來。魏楨認(rèn)為，投資中能倡導(dǎo)“輕投資”能減少不必要的焦慮，最簡單的做法就是回歸價值，離價值近一點，離市場遠(yuǎn)一點。

據(jù)介紹，“輕投資”中的投資輕一點指的是，權(quán)益部分的倉位低一些、權(quán)益含量低一些，讓凈值波動更小，心態(tài)更放松;積累多一點指的是，積累更多的投資知識和理念，以及積累更多的本金和經(jīng)驗。

今年以來，A股持續(xù)震蕩，部分投資者比較焦慮。對此，陳凱楊認(rèn)為，所有的投資都是硬幣的兩面，相對的低風(fēng)險對應(yīng)的相對的低收益和相對穩(wěn)健的回報，反之相對高風(fēng)險對應(yīng)的相對高點的收益。投資者要根據(jù)自己的風(fēng)險偏好選擇適應(yīng)自己的產(chǎn)品。

張李陵表示，投資者在進行高風(fēng)險投資的時候，要控制本金的投入金額和速度，同時不要太過于追求短期的漲跌和波動，當(dāng)慢慢適應(yīng)后能夠有一個好的心態(tài)迎接低谷，才能有較好的收獲。

羅元裳建議，投資者在做資產(chǎn)配置的時候，除了風(fēng)險較高的權(quán)益類資產(chǎn)外，風(fēng)險相對較小的固收類也是需要的。

面對市場上品種繁多的低風(fēng)險理財產(chǎn)品，投資者要如何選擇？博時三位固收專家向投資者詳細(xì)介紹了貨幣基金、純債基金、固收+的特點以及投資訣竅。

“輕投資”憑借靈活性高、風(fēng)險較低、波動較低的特點，不僅適用于整體風(fēng)險承受能力較低且投資經(jīng)驗相對并不豐富的投資小白，同樣也適用于投資周期偏向于中長期，不過分追求短期業(yè)績，注重資產(chǎn)配置，股債平衡的進階投資者。

會上，嘉賓一致認(rèn)為，投資者在挑選適合自己固收產(chǎn)品的時候，要選擇業(yè)績穩(wěn)、規(guī)模大、客戶多、體驗好的基金公司。

羅云裳表示，博時基金作為“固收大廠”有“五三一”的特點?！拔濉笔浅闪⒆钤绲那拔寮一鸸?“三”是博時基金債基規(guī)模占全市場規(guī)模的前三（數(shù)據(jù)來源：銀河證券，截至2022.6.30）;“一”是債基的存續(xù)數(shù)量，全市場排名第一（數(shù)據(jù)來源：wind，截至2022.6.30）。

“固收大廠”為“輕投資”保駕護航

據(jù)了解，博時基金固收類產(chǎn)品業(yè)績保持長期優(yōu)勢，與公司較早布局和長期重視固收領(lǐng)域有密切關(guān)系。

作為一家老牌基金公司，博時基金深耕固收多年，公司培養(yǎng)了一批投研精英，組建了經(jīng)驗豐富的固收團隊。比如本次參加固收夏日海邊茶會的三位固收專家就具備較長從業(yè)年限和出眾實力。陳凱楊是市場上最早一批債券投資專才，目前管理10只債基;張李陵擁有近十年公募基金管理經(jīng)驗，是固收投資領(lǐng)域的實力派選手，曾在2017年至2021年連續(xù)5年斬獲中國證券報社頒發(fā)的“金牛獎”;魏楨擁有14年證券從業(yè)經(jīng)驗，超9年公募基金管理經(jīng)驗。除此之外，博時基金還擁有過鈞、鄧欣雨、黃海峰等多位實力派固收基金經(jīng)理，陣容龐大的團隊成員，具有全面視野和豐富經(jīng)驗，形成強大的團隊?wèi)?zhàn)斗力，為基金的運作保駕護航。

目前，博時基金已全面布局固收產(chǎn)品，在貨幣基金、中短債、信用債、主動利率債、債券指數(shù)等不同領(lǐng)域均積累了豐富的管理經(jīng)驗和投資產(chǎn)品?！拜p·投資”矩陣包括閑錢投資-博時月月樂同業(yè)存單30天;閑錢投資pro-博時安盈債券;閑錢投資promax-博時富瑞純債債券;投資進階-博時穩(wěn)定價值債券、博時穩(wěn)健回報債券;投資進階pro-博時信用債券;投資進階promax-博時浦惠一年持有期等多款產(chǎn)品，滿足不同投資者的需要。

在資產(chǎn)管理不爭朝夕之盈，而在長遠(yuǎn)之興的投資思想指導(dǎo)下，博時基金固收產(chǎn)品緊握絕對收益，長期業(yè)績表現(xiàn)佳，為投資者實現(xiàn)了細(xì)水長流的財富積累。銀河證券統(tǒng)計顯示，截至2022年6月30日，博時基金近十年固定類基金收益類為133.52%，行業(yè)排名3/52。銀河證券顯示，博時基金債券投資方向資產(chǎn)凈值超3575億元，規(guī)模在行業(yè)排名2/134。自公司成立以來，博時固收團隊共榮獲金牛獎13座，金基金獎5座，明星基金獎18座。

未來，博時基金將繼續(xù)以高質(zhì)量的投研團隊、成熟穩(wěn)健的投資風(fēng)格、豐富的管理經(jīng)驗、優(yōu)異的長期業(yè)績，將“輕投資”的理念傳遞給更多的投資者，讓基民享受輕松投資的樂趣。