虛擬貨幣成洗錢工具，誰在扮演“白手套”

鄭良　吳劍鋒　王成

隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團(tuán)伙開始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢手段：利用互聯(lián)網(wǎng)平臺廣泛發(fā)布兼職信息招募社會人員，通過交易平臺買賣虛擬貨幣，最后由兼職者提現(xiàn)到跑分平臺的錢包地址，兼職者中不乏學(xué)生群體。

虛擬貨幣成跨境洗錢通道

去年10月，福建泉州市南安公安機關(guān)破獲一起在本地設(shè)立窩點、針對境外人士實施“殺豬盤”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團(tuán)伙利用交友軟件吸引海外用戶到詐騙團(tuán)伙架設(shè)的平臺投資，涉案金額上千萬元。和此前通過銀行卡層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款不同，詐騙團(tuán)伙使用虛擬貨幣“泰達(dá)幣”洗錢。

“受害者打到虛假投資平臺的錢款通常是國外貨幣，詐騙團(tuán)伙將贓款用來購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢?！蹦习彩泄残虃纱箨犆窬S源鋒說。

據(jù)抓獲的涉嫌洗錢的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙人員交代，近年來公安機關(guān)開展“斷卡行動”，打擊采用買賣、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款的洗錢手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢、凍結(jié)難及點對點交易等特征被越來越多的詐騙團(tuán)伙使用。

記者調(diào)查了解到，一方面，虛擬貨幣錢包地址體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點;另一方面，雖然我國明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他很多國家和地區(qū)默許虛擬貨幣流通，可實現(xiàn)虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團(tuán)伙用作洗錢工具。區(qū)塊鏈咨詢公司Chainalysis發(fā)布報告稱，2021年，全球網(wǎng)絡(luò)罪犯通過加密貨幣洗錢金額達(dá)86億美元，較2020年增加30%。據(jù)公安部發(fā)布的消息，2021年，針對虛擬貨幣洗錢新通道，全國公安機關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億余元。

利用跑分人員交易套現(xiàn)

犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在互聯(lián)網(wǎng)上，此類黑灰產(chǎn)已形成一條較為完整的鏈條。

首先，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺廣泛發(fā)布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發(fā)布信息買賣泰達(dá)幣。記者循線進(jìn)入一個“OTC場外交易群”，群中均是泰達(dá)幣的買家與賣家，一名買家表示，自己“手上都是黑錢”，因此不方便在交易所直接購買虛擬幣。記者發(fā)現(xiàn)，此類兼職交易信息廣泛存在各類資訊和兼職網(wǎng)站，它們?yōu)槲{跑分人員提供第一道入口。

隨后，跑分平臺將手把手教學(xué)，帶領(lǐng)人員完成洗錢。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達(dá)幣跑分團(tuán)長，他將記者拉入一個名為“天馬跑分”的平臺，并指導(dǎo)如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購買泰達(dá)幣，隨后提現(xiàn)到跑分平臺的錢包地址，平臺采取類似網(wǎng)約車的搶單機制，用戶接單后可獲得1.2%～1.8%的傭金。而一系列流程結(jié)束后，犯罪分子手中的人民幣繞過交易所就被兌換成泰達(dá)幣。“一般是幫‘菠菜（博彩）跑，一天可以跑八九輪?！痹搱F(tuán)長說。

此外，還有部分“跑分車隊”私下交易完成洗錢，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購買虛擬貨幣后提現(xiàn)到區(qū)塊鏈錢包，“跑分車隊”計算本金與傭金后，將人民幣轉(zhuǎn)賬到兼職者銀行或支付寶賬戶，后者再將虛擬貨幣打入指定錢包地址。由于繞過平臺抽成，類似交易傭金頗為誘人，普遍在10%～15%?！坝捎趨^(qū)塊鏈錢包具有匿名性，整套流程中，實際留痕的只有購買虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產(chǎn)從業(yè)者的正面接觸，以逃避監(jiān)管?！币幻麡I(yè)內(nèi)人士表示，參與此類跑分需要掌握訪問境外互聯(lián)網(wǎng)以及買賣虛擬貨幣的經(jīng)驗，不乏學(xué)生群體參與其中。

多措治理虛擬貨幣洗錢亂象

相關(guān)人士建議，要針對利用虛擬貨幣洗錢犯罪鏈條特點，加大分析研判，建立更為精準(zhǔn)的風(fēng)險控制體系。記者采訪了解到，近年來，公安機關(guān)加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺協(xié)作，利用大數(shù)據(jù)手段，及時發(fā)現(xiàn)異?？梢少~戶信息，加大精準(zhǔn)溯源、打擊力度。公安部門建議，交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺掌握大量用戶資金和通信數(shù)據(jù)，可依托平臺數(shù)據(jù)建立更加完善的分析模型，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭。

記者發(fā)現(xiàn)，在社交媒體、短視頻平臺以及部分兼職網(wǎng)站上，都能看到“泰達(dá)幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動的交流場所，此外，還有部分軟件開發(fā)商在互聯(lián)網(wǎng)公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產(chǎn)從業(yè)者提供各類量身定制功能。一些基層公安民警建議應(yīng)進(jìn)一步加強網(wǎng)絡(luò)空間整治，消除有害信息，同時針對在校學(xué)生被蠱惑參與跑分的，聯(lián)合教育部門加強以案釋法，引導(dǎo)學(xué)生增強辨別能力和防范意識。

（摘自《經(jīng)濟參考報》5.17）ED400CED-DE76-46A3-A044-125BE3EBE864