公安部公布5類高發(fā)電信網絡詐騙案件

李匯

近年來，公安部認真貫徹落實習近平總書記重要指示精神和黨中央決策部署，組織指揮全國公安機關向電信網絡詐騙違法犯罪活動發(fā)起凌厲攻勢，有效遏制了電信網絡詐騙案件快速上升勢頭。近日，公安部公布了5類高發(fā)電信網絡詐騙案件，進一步提升廣大群眾識騙防騙能力水平，有力震懾違法犯罪分子。

當前，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型，其中刷單返利、虛假投資理財、虛假網絡貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發(fā)案占比近80 %，成為最為突出的五大高發(fā)類案，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的1/3左右；虛假投資理財類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的1/3左右。

刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演變?yōu)楫斍白兎N最多、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網絡詐騙手法相互“融合”，成為電信網絡詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為：第一步，前期引流。通過網頁、短信、社交軟件、短視頻平臺等渠道發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號，或以色情內容和免費禮物為誘餌，招募“刷單客”“點贊員”“推廣員”，一旦有受害人“上鉤”，即將其拉入“做任務”的聊天群。第二步，小額返利。加入聊天群后，詐騙分子會讓受害人在群內領取“新手任務”，“任務”主要是提高平臺商家、網店的交易量、信譽度，關注相關公眾號、賬號，為短視頻點贊評論刷粉絲等。受害人完成“新手任務”后，詐騙分子會快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任。第三步，誘導下載刷單App。在受害人完成前期任務并獲利基礎上，詐騙分子通常會安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖，引誘受害人下載虛假刷單App做“進階任務”。隨后，詐騙分子以“充值越多、搶單越多、返利越多”為誘餌，誘騙受害人在刷單App中墊資充值，實際是將受害人資金轉入其提供的銀行賬戶，而受害人的App賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字。第四步，完成詐騙。當受害人完成任務想要提現(xiàn)時，詐騙分子將設置重重障礙，以“任務未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結”等各種借口，拒不支付本金和傭金，甚至誘導受害人加大投入，進而騙取更多資金。一旦受害人識破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系。

典型案例：2022年5月，湖北咸寧郜某某在微信群內看到“固定底薪、點贊評論返傭金”的信息及二維碼。郜某某通過掃碼加上客服，在客服誘導下下載某刷單App。安裝App后，郜某某在App內聯(lián)系上“接待員”，由其指導做刷單任務。最初，“接待員”在郜某某完成評論任務后返了20元傭金到其支付寶賬號。郜某某見傭金確實到賬了，便根據(jù)對方的提示進入App內任務大廳認購任務單。認購任務單需交納相應的本金，交納金額越高，返還傭金越高。郜某某先后完成了5單任務，認購本金100～1 000元不等，每次的傭金都返還至其App賬戶，后由郜某某提現(xiàn)到自己的銀行卡中，到賬速度很快，其進一步放松了警惕。隨后，為了獲得更多傭金，郜某某開始認購金額更大的復合任務單。此類任務需連續(xù)完成多單且中途不能退出，郜某某先后投入本金達11萬元。但當郜某某按要求完成任務后卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，便趕快聯(lián)系“接待員”，對方告知其操作有誤造成“卡單”，需要再做一次復合任務才能提現(xiàn)。郜某某此時已覺察被騙，向對方索要本金時發(fā)現(xiàn)對方已刪除聯(lián)系方式，且App已無法登錄。

警方提示：刷單行為涉嫌違法，凡是需要先行充值或墊付資金的刷單行為都是詐騙。

虛假投資理財類詐騙

虛假投資理財類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產的單身群體或熱衷投資、理財、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：首先，詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任。鎖定受害人的方式包括通過社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系、發(fā)布股票外匯等投資理財信息網羅目標人群、通過婚戀交友平臺確定婚戀關系騙取信任等。在獲得受害人信任后，詐騙分子采用冒充投資導師、金融理財顧問，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財回報等方式，引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導。隨后，詐騙分子將誘導受害人在其提供的虛假網站或App上投資，前期小額投資試水可獲得返利，一旦受害人加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損，并被詐騙分子拉黑，且虛假網站、App無法登錄。

典型案例：2022年4月，北京于某在某直播平臺上觀看炒股知識直播時，與一個自稱該主播的賬號私聊后添加為微信好友。對方自稱“甄軍”，在微信上讓于某掃碼進入炒股交流群。隨后，該群管理員向于某發(fā)送App安裝包，讓其下載安裝并注冊賬號。一周時間里，于某按照“甄軍”和該群管理員要求，先后向對方賬戶分10筆轉賬347萬元，期間按照對方的“投資指導”，在App內進行買入、賣出股票操作，并成功提現(xiàn)37.3萬元。于某感覺這樣炒股獲利豐厚，便繼續(xù)在App內加大資金投入。直至4月底，于某發(fā)現(xiàn)App內307萬元余額已無法提現(xiàn)。在其詢問下，“甄軍”及該群管理員稱平臺出問題被突擊檢查，要求于某繳納120余萬元罰款后才能使其賬戶內余額提現(xiàn)。于某不愿交納罰款，繼續(xù)向對方索要投資本金后被對方拉黑，同時發(fā)現(xiàn)App無法登錄，從而發(fā)現(xiàn)被騙。

警方提示：投資理財需謹慎，警惕虛假投資理財網站、App。

虛假網絡貸款類詐騙

詐騙分子通過網絡媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費、保證金、驗資、交稅等為由，或以檢驗還貸能力、調整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務的受害人轉賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉賬、消費，從而實施詐騙。

典型案例：2022年5月，廣東東莞樊某接到陌生來電，對方自稱某平臺客服，詢問樊某是否有貸款需求。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉，便稱想要貸款。在添加對方企業(yè)微信賬號后，樊某按照對方要求下載了某貸款App，并按照提示在App上申請貸款。隨后，對方以交會員費、解凍金、證明還款能力等為由要求轉賬，樊某通過手機銀行進行了4筆轉賬共13.7萬元，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時已萌生放棄貸款的想法，向對方索要之前轉賬的資金。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，App無法登錄。A77FF8AF-25B2-46B3-8E31-CABE260DE38E

警方提示：任何聲稱“無抵押、無資質要求、低利率、放款快”的網貸平臺都有極大風險。

冒充客服類詐騙

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網購用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購買家網購信息及快遞面單信息，以退款、理賠等為由對買家或平臺商家實施精準詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：一是冒充電商平臺或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網購商品出現(xiàn)問題，以退款、理賠、退稅等為由，誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，對受害人實施詐騙；二是聲稱誤將受害人升級為VIP會員、授權為代理、辦理商品分期業(yè)務等，以不取消上述業(yè)務將產生額外扣費為由，誘導受害人支付手續(xù)費，從而實施詐騙；三是以受害人電商平臺會員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請貸款從而提高會員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實施詐騙。

典型案例：2022年4月，福建泉州張某接到電話，對方自稱是某購物平臺客服。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進行理賠，并說出具體訂單編號、訂單時間及商品物流單號。張某信以為真，在其指導下添加為好友，并下載某云會議App進行語音聯(lián)系。張某按對方提示操作，在自己支付寶內透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉入對方提供的銀行賬戶。對方承諾后期會將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網貸App透支額度轉賬。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對方已無法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額2.5萬元。

警方提示：接到自稱電商、物流客服電話，務必到官方平臺核實。

冒充公檢法類詐騙

冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點、不斷迭代升級，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過非法獲取公民個人信息，從而在詐騙過程中準確說出受害人姓名、工作單位、住址、身份證號等，具有極強的迷惑性。詐騙分子主要犯罪手法為：冒充公檢法等機關工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社保卡、醫(yī)?？ǖ缺幻坝?，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉入“安全賬戶”配合調查或接受監(jiān)管，進而實施詐騙。為增加可信度，一些詐騙分子會向受害人展示虛假公檢法網站上發(fā)布的假通緝令等法律文書。為遠程獲取受害人手機上的個人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的App。為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信、來電等外界聯(lián)系。公安機關工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機關工作人員，以領取補助補貼、獎學金，醫(yī)?？?、證券、金融賬戶被凍結，出入境證件異常、失效等為由實施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進行詐騙，影響惡劣。

典型案例：2022年4月，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對方稱要帶其去強制隔離，因劉某某一個電話號碼曾在3月16日掃描了長沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過長沙，對方又稱其身份信息可能被盜用，可幫其將電話轉接到“長沙市公安局”。接通“長沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進行詢問，并告知劉某某賬戶涉嫌洗黑錢，讓劉某某添加其QQ號碼。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個賬號讓其登錄后，提交了銀行卡號、密碼等相關信息，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”引導下，劉某某銀行賬戶被分4次轉走6萬余元。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉走后，劉某某意識到自己被騙。

警方提示：“自稱公檢法等國家機關工作人員并要求把錢款轉到“安全賬戶”的一定是詐騙。A77FF8AF-25B2-46B3-8E31-CABE260DE38E