“殺豬盤”再升級，這次盯上了慈善機構(gòu)

溫如軍

慈善公益機構(gòu)“躺槍”

讓受害人多次將小額資金“捐”給慈善基金會，以“捐贈返現(xiàn)”名義返數(shù)倍現(xiàn)金獲取信任，再誘導(dǎo)其將大額資金打入指定賬戶，然后組局的人失聯(lián)……“殺豬盤”的劇情經(jīng)歷過悲情戲、愛情戲，當前儼然已經(jīng)升級為愛心戲。

這是近期頻發(fā)的騙局，犯罪分子打著慈善機構(gòu)的名義，通過偽造“慈善項目”，以“捐贈返利”“做任務(wù)返現(xiàn)”等名義邀約公眾參與刷單等活動來行騙。目前已有多家公益慈善機構(gòu)“躺槍”，不光給機構(gòu)品牌、公信力帶來巨大損害，機構(gòu)的賬戶還被公安機關(guān)凍結(jié)，導(dǎo)致無法正常開展工作。

民政部提醒，參加以慈善機構(gòu)名義舉辦的活動之前，請先核實活動舉辦方的合法身份，認真甄別網(wǎng)絡(luò)上和微信群里的各類所謂“基金會”和“公益慈善項目”。

賬戶凍結(jié)

5月18日上午，北京感恩基金會發(fā)現(xiàn)，機構(gòu)人員的社保在自動扣款時被告知“合約狀態(tài)異?！?。

感恩基金會是北京市民政局登記成立的慈善機構(gòu)，于2016年9月成為北京市首批獲得慈善組織認定的公益基金會，并于同年10月獲得民政部公開募捐資格。

一開始，基金會負責人以為是網(wǎng)簽代繳合約到期所致，但重新辦理后仍顯示繳納社保不成功。

咨詢稅務(wù)部門、調(diào)取銀行相關(guān)資料后才發(fā)現(xiàn)，基金會在5月17日被人舉報，賬戶即被浙江省金華市武義縣公安局凍結(jié)，期限為3天，至5月20日16時解封。

但3天后，銀行賬戶依然異常，因為武義縣公安局給中國農(nóng)業(yè)銀行總行下達了《協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書》，賬戶繼續(xù)凍結(jié)至2022年11月18日。當前武義縣公安局正對相關(guān)案件進行調(diào)查，案由是“詐騙”。

感恩基金會意識到，肯定是有人打著基金會名義開展詐騙活動，使得基金會“躺槍”了。他們聯(lián)系了武義縣公安局，希望能及早讓賬戶解封，但對方答復(fù)是“等待調(diào)查”。

“我們是做公益的，賬戶凍結(jié)不光影響了工作人員的正常工資發(fā)放和社保繳納，還影響公益項目的開展。”感恩基金會理事長周健告訴《中國慈善家》。經(jīng)多次交涉，5月26日，感恩基金會賬戶終于得以解封。

感恩基金會的遭遇并非孤案。自去年年底以來，類似案例層出不窮——據(jù)不完全統(tǒng)計，中國慈善聯(lián)合會、北京華宇公益基金會、北京陽光老年健康基金會、福建省恒申慈善基金會、上海聯(lián)勸公益基金會、上海仁德基金會、海南成美慈善基金會、南都公益基金會、浙江省微笑明天慈善基金會、浙江省婦女兒童基金會等，都曾被不法分子冒名實施詐騙活動。

新型騙局

4月13日，浙江省婦女兒童基金會發(fā)布聲明：近期接到關(guān)于第三方冒用“浙江省婦女兒童基金會”以及基金會公益項目（“家庭守護計劃”“保衛(wèi)健康疫區(qū)加油”等）名義，從事“做任務(wù)返積分”“公益抽獎”“捐款刪除不良征信”等網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。聲明還表示，該基金會從未參與、組織過任何商業(yè)性基金、股票、捐贈返現(xiàn)、公益抽獎等活動，已向公安機關(guān)報案。

一位姓李的女士向該基金會反映，在抖音平臺某投資群內(nèi)，群主聲稱為公益項目捐款，可獲得與捐贈金額1：1的積分返還，利用所返還的積分可進行股票打新、抽獎投注等金融投資活動。在李女士捐款后不久，該群因被投訴而被封禁，李女士后續(xù)并沒得到任何金融投資回報，才知道自己遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙。

陳先生近日接到自稱是支付寶工作人員的電話，對方表示，陳先生可以使用花唄余額向某指定支付寶公益平臺公益項目捐款，并使用借唄借出額度內(nèi)所有金額打款到指定賬戶，就能修復(fù)自己的不良征信記錄。陳先生按對方要求分兩次支出萬余元后，發(fā)現(xiàn)對方失聯(lián)，而自己的不良征信記錄依舊存在。陳先生情急之下與公益項目中提到的某基金會聯(lián)系，方知被騙。

目前，利用慈善機構(gòu)名義開展詐騙活動的情況非常普遍。中國慈善聯(lián)合會副會長劉忠祥告訴《中國慈善家》，以中國殘疾人福利基金會為例，近期該基金會接到很多小額捐贈，甚至是幾分錢的善款。這種小額捐贈少則幾十筆，多則上百筆，慈善機構(gòu)無法逐筆核查的情況下，突然有一天，賬戶遭到外地公安機關(guān)凍結(jié)。

詐騙分子一般會告訴受害人，某基金會搞“捐贈返現(xiàn)”活動，即捐款會按一定比例返還現(xiàn)金，比如捐10元將得到20元甚至更多的返現(xiàn)。在公眾對捐款不了解的情況下，加上又是慈善賬戶，極具迷惑性。

無一例外，受害人初期都會收到多達數(shù)倍的“返現(xiàn)”，但并非來自慈善賬戶，而是另外的私人賬戶。詐騙分子先讓受害人嘗到“甜頭”，讓他們完全放松警惕后，進一步引導(dǎo)其“捐”大額資金，并承諾更高的返還比例。

此時，詐騙分子利用高超的話術(shù)，千方百計讓受害人將大額“善款”匯至其指定賬戶，然后把錢卷走。當受害人發(fā)現(xiàn)上當受騙，就會向所在公安機關(guān)報警。警方認定詐騙活動和慈善機構(gòu)的賬戶有關(guān)，就會對賬戶采取止付、凍結(jié)等措施。

慈善機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)異常后，要聯(lián)系公安機關(guān)說明情況，有時候一兩天就可以解除相關(guān)措施，但有時候遲遲不能得到解除。

“賬戶被止付或凍結(jié)，一些慈善活動無法開展，尤其對于那些做大病救助的機構(gòu)來說，相關(guān)善款無法支付給受助人，嚴重影響其救治?！眲⒅蚁楸硎?，這對于慈善機構(gòu)是無妄之災(zāi)，受助對象也無法承受。他建議，針對這個情況，公安機關(guān)應(yīng)該采取其他辦法，而不是直接封掉慈善機構(gòu)的賬戶。

騙子盯上慈善機構(gòu)

隨著國家反詐騙宣傳的力度不斷加大，許多詐騙方式與手段被揭穿、被打擊，老一套的詐騙難以為繼，詐騙分子便會“創(chuàng)新”，利用公益基金組織來進行詐騙便是其中之一。

這種類型的詐騙之所以能夠得逞，其中一個原因是，詐騙分子利用了公益基金組織的公開性，比如基金組織的名稱、項目、銀行賬戶等，都是公開信息，騙子隨時可以獲取。

其二，詐騙分子利用了公益基金組織的公信力。公益基金組織相對于公司來講，具有明顯的公益性，并且要受到政府部門更為嚴格的監(jiān)管，以及更廣泛的公眾監(jiān)督，所以其公信力與權(quán)威性比一般的公司機構(gòu)要高，這就為詐騙分子使用混淆手段迷惑受害人提供了條件。

其三，詐騙分子利用了受害人的獲利心理。當詐騙分子以給予小利獲得受害人的信任后，在更大利益的誘惑下，受害人往往容易中招。

早在2019年，公安部在相關(guān)新聞發(fā)布會上表示，虛構(gòu)基金會和項目已經(jīng)成為一種常用的詐騙手段，需要引起重點關(guān)注。

利用公益基金組織進行詐騙為何會呈現(xiàn)集中爆發(fā)的現(xiàn)象呢？廣東穗江律師事務(wù)所律師劉功武在代理類似電信類詐騙案件中發(fā)現(xiàn)，一種新的詐騙方式出來后，很快就會在詐騙團伙與詐騙分子中像病毒一樣傳播。

“任何一種新型的詐騙方式，會形成一種模式，有文案、有話術(shù)，各個詐騙團伙與詐騙分子拿到詐騙文案之后，可以組織人馬快速實施詐騙?！眲⒐ξ涓嬖V《中國慈善家》。

遇到這種情況，當事人一定要向基金會、慈善機構(gòu)官方客服電話核實信息，不要輕易相信微信群、QQ群等群聊工具中一些人發(fā)布的信息，不能掃來源不明的二維碼，也不能下載未經(jīng)核實的App，謹防上當受騙。必要時，要在第一時間向公安機關(guān)報案。

針對公益基金組織的賬戶被查封這種被“誤傷”的情況，劉功武建議，慈善機構(gòu)要及時與公安機關(guān)溝通，提供相關(guān)材料，以證實自己不是詐騙行為的參與者，而是詐騙行為的受害者，提請公安機關(guān)及時解封賬戶。

如果公安機關(guān)有辦案方面的顧慮，公益基金組織也可以與公安機關(guān)協(xié)商，在涉案賬戶作為證據(jù)已經(jīng)提取與固定的情形下，以提供相應(yīng)擔保的方式先行對賬戶進行解封，這樣可以既不影響辦案，也不影響公益基金組織的正常運作。

清華大學公益慈善研究院原副院長黃真平在接受《中國慈善家》采訪時表示，出于辦案需要，公安機關(guān)對慈善組織賬戶進行止付或凍結(jié)，一周之內(nèi)完全可以通過銀行流水等相關(guān)信息查出相關(guān)慈善機構(gòu)是否與詐騙活動有關(guān)。因接到受害人報警而長時間凍結(jié)慈善組織的賬戶是沒有法律依據(jù)的，除非公安機關(guān)能證明慈善組織參與了詐騙活動。

黃真平還建議，作為慈善組織，對每一筆善款無法判斷是否和詐騙有關(guān)，但慈善機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)異常，比如有大量的、零散的小額資金進賬，應(yīng)立即引起警覺，主動到公安機關(guān)報案。C5D4BD94-49A3-4B3A-A032-F83FEA44ABD9