珠三角主要城市科技金融政策體系建設(shè)的對(duì)比分析＊

文/黃元闊 王倩 黃曦

0 引言

本文通過對(duì)廣州、佛山、深圳、東莞以及中山等珠三角5個(gè)主要城市的科技金融的政策體系、科技金融產(chǎn)品體系和科技金融服務(wù)體系建設(shè)。對(duì)比分析發(fā)現(xiàn)，珠三角各主要城市的科技金融政策較為完善，但由于城市間經(jīng)濟(jì)水平的差距等原因，導(dǎo)致其科技金融體系建設(shè)的細(xì)致程度存在明顯差異。

1 珠三角主要城市科技金融政策體系建設(shè)狀況

1.1 廣州市

在政策體系建設(shè)方面，2010年至2021年，廣州市在綜合類、科技資本市場(chǎng)類、科技貸款類、科技保險(xiǎn)類和創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資類五個(gè)類別層面發(fā)布的主要政策性文件見表1。

1.2 深圳市

在政策體系建設(shè)方面，從2005年至2021年，深圳市在綜合類、科技貸款類、科技保險(xiǎn)類、金融創(chuàng)新類、服務(wù)建設(shè)類和創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資類六個(gè)類別層面發(fā)布的政策見表2。

1.3 佛山市

從2011年起，佛山市開啟了科技和金融結(jié)合試點(diǎn)，多方面支持科技企業(yè)發(fā)展，并且積極優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，目前全市第三產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)占全部產(chǎn)業(yè)比值越來越高，科技金融融合情況良好，各類科技支行與科技金融中介機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多，集結(jié)了數(shù)量龐大的發(fā)展資本。在政策體系建設(shè)方面，佛山市從2012年至2017年發(fā)布的主要政策見表3。

表1 廣州市科技金融主要政策

表2 深圳市科技金融主要政策

表1（續(xù)）

1.4 東莞市

2014年，東莞市政府發(fā)布政策，積極探索發(fā)展科技金融，發(fā)布具體工作計(jì)劃，主要方面包括天使投資引導(dǎo)、鼓勵(lì)銀行對(duì)科技型企業(yè)加大信貸力度、貸款貼息和建設(shè)科技金融服務(wù)體系。2015年，東莞市政府通過政策大力支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)，完善了科技金融方面的工作機(jī)制，包含銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、創(chuàng)業(yè)企業(yè)貸款貼息補(bǔ)助和科技保險(xiǎn)的補(bǔ)貼辦法等。具體政策見表4。

2 珠三角主要城市科技金融產(chǎn)品體系概況

2.1 廣州市

在產(chǎn)品體系建設(shè)方面，廣州市從科技貸款、投資引導(dǎo)和科技保險(xiǎn)三個(gè)方面開展了一系列的項(xiàng)目建設(shè)，主要措施見表5。

廣州市政府通過一系列措施推動(dòng)科技型企業(yè)上市，在多層次資本市場(chǎng)方面，特別增設(shè)科技企業(yè)上市路線圖計(jì)劃，用豐富、清晰的措施路線引導(dǎo)和幫助科技型民營(yíng)中小企業(yè)進(jìn)行股份制改造。除新三板外，政府發(fā)展區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，對(duì)企業(yè)從上市、在新三板掛牌、進(jìn)入廣州股權(quán)交易中心交易到發(fā)行新債券，都給予了獎(jiǎng)勵(lì)性的資金補(bǔ)貼，推動(dòng)科技型企業(yè)健康發(fā)展，加快科技成果轉(zhuǎn)化。另外，廣州產(chǎn)權(quán)交易所創(chuàng)新地推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)托管一體化的服務(wù)新模式，這種模式從知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記托管、價(jià)值評(píng)估、質(zhì)押融資等多方面布局，打造發(fā)展產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，讓科技資本得以高效利用。

表3 佛山市科技金融主要政策

表4 東莞市科技金融主要政策

表5 廣州市科技金融產(chǎn)品體系建設(shè)主要情況

在服務(wù)平臺(tái)及中介機(jī)構(gòu)方面的建設(shè)，廣州成立有科技支行、小額貸款公司和融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并多方面培養(yǎng)和引進(jìn)先進(jìn)的各類股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和管理人才，完善創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資鼓勵(lì)措施，對(duì)落戶廣州的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)給予現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

2.2 深圳市

在產(chǎn)品體系建設(shè)方面，深圳市主要致力于科技信貸和科技保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)和建設(shè)，特備是在科技信貸類方面，建設(shè)了集合擔(dān)保信貸、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、研發(fā)貸等多種類型的科技信貸產(chǎn)品（見表6）。

可以看出，深圳市政府不斷加大科技投入，科技信貸體系逐漸完善，創(chuàng)業(yè)投資吸引力逐漸增強(qiáng)。另外，在多層次資本市場(chǎng)的建設(shè)方面，深圳市科技資本市場(chǎng)發(fā)展完善，科技資本市場(chǎng)體系呈多元化、多層次發(fā)展，顯現(xiàn)出“主板－中小板－創(chuàng)業(yè)板－新三板－前海股權(quán)交易中心”的良好局面。在科技金融生態(tài)建設(shè)方面，深圳市總體設(shè)計(jì)良好，得益于政策的有效引導(dǎo)作用，政府、中介機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間形成了良好的協(xié)同效應(yīng)。南山區(qū)產(chǎn)生了騰訊、大疆等世界知名的創(chuàng)新企業(yè)，形成了顯著的創(chuàng)新集聚效應(yīng)，吸引大量企業(yè)入駐，進(jìn)一步提高了深圳的自主創(chuàng)新能力。

表6 深圳市科技金融產(chǎn)品體系建設(shè)主要情況

2.3 佛山市

在產(chǎn)品體系建設(shè)方面，佛山市政府進(jìn)行了三個(gè)方面的措施布局。第一，在財(cái)政資金扶持方式方面開展創(chuàng)新，通過引導(dǎo)型產(chǎn)業(yè)基金、多種科技貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金等方式，緩解科技企業(yè)的融資困難。第二，鼓勵(lì)市外股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和融資租賃機(jī)構(gòu)在市內(nèi)落地，出臺(tái)《加快股權(quán)投資行業(yè)集聚發(fā)展實(shí)施辦法》《佛山市促進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展扶持辦法》，通過資金激勵(lì)擴(kuò)大吸引力。第三，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技企業(yè)提供專門服務(wù)，鼓勵(lì)其進(jìn)行專門為科技企業(yè)提供的信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新。針對(duì)市內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，發(fā)布《佛山市商業(yè)銀行科技支行認(rèn)定及管理暫行辦法》，并且給予最高200萬元的資金獎(jiǎng)勵(lì)，以此激發(fā)金融機(jī)構(gòu)的積極性。

2.4 中山市

中山市基于智能制造創(chuàng)新的視角，積極探索科技金融信貸體系的建設(shè)發(fā)展。在產(chǎn)品體系建設(shè)方面，中山市以“一機(jī)制、五產(chǎn)品”（科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制、科技貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款、科技創(chuàng)新券、科技貸款貼息、科技信貸風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金）的“組合拳”進(jìn)行科技金融信貸體系的全方位、全鏈條布局，進(jìn)一步擴(kuò)大科技金融的覆蓋面，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)之間的信息傳遞與交流。為了鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大信貸支持力度，進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的融資渠道，政府積極探索 “政府主導(dǎo)、財(cái)政扶持、銀行放貸、部門協(xié)作、措施制定、篩選扶持對(duì)象、逐步推開”的管理辦法，創(chuàng)新性地形成了“專家評(píng)審制度”“聯(lián)席會(huì)議”“多層次多方扶持”等管理模式，總體上加快了中山市形成自身的企業(yè)自主創(chuàng)新模式，促進(jìn)了中山市智能制造業(yè)整體的技術(shù)進(jìn)步。

3 珠三角主要城市科技金融服務(wù)體系構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)探索

3.1 佛山市

在服務(wù)體系建設(shè)方面，佛山市政府成立了“一站式”的科技金融服務(wù)中心、佛山市科技金融協(xié)會(huì)、佛山金控公司，分別提供針對(duì)科技型中小企業(yè)的一系列科技金融信息服務(wù)與上市服務(wù)，整合金融資源，進(jìn)行服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和支持科技創(chuàng)新發(fā)展，用于撬動(dòng)市面上的金融機(jī)構(gòu)，挖掘社會(huì)資本和政府重點(diǎn)支持的新興產(chǎn)業(yè)，助推佛山市經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展（見表7）。

表7 佛山市科技金融產(chǎn)品體系建設(shè)主要情況

3.2 中山市

在服務(wù)體系建設(shè)方面，中山市政府發(fā)布管理辦法，要求受到政策扶持的企業(yè)加入中山制造產(chǎn)業(yè)集群，可以通過信息、設(shè)備等資源的協(xié)作共享，進(jìn)一步緩解企業(yè)科技創(chuàng)新急需人才、技術(shù)資源不足的問題。

3.3 東莞市

在服務(wù)體系建設(shè)方面的探索，東莞市政府聯(lián)合市科技局、經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局、發(fā)改局、金融工作局等多個(gè)政府機(jī)構(gòu)建立協(xié)調(diào)工作機(jī)制，加快提升對(duì)科技企業(yè)的服務(wù)效率。另外，政府基于企業(yè)的各個(gè)發(fā)展階段，創(chuàng)新性地改良了財(cái)政投入方式。針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的種子期和初創(chuàng)期，市財(cái)政局設(shè)立東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金，用于對(duì)東莞市內(nèi)符合條件的科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行投資，首期規(guī)模5000萬元；為了鼓勵(lì)市內(nèi)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)對(duì)科技企業(yè)進(jìn)行投資，市財(cái)政局特別設(shè)立創(chuàng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金，每年2000萬元，彌補(bǔ)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)投資時(shí)產(chǎn)生的虧損；同時(shí)，針對(duì)市內(nèi)的合作銀行，撥發(fā)2億元的信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金鼓勵(lì)其對(duì)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款，間接支持企業(yè)以獲得更多資金。

4 結(jié)論

科技金融在中國(guó)發(fā)展的時(shí)間并不長(zhǎng)，科技金融發(fā)展不平衡是一種常態(tài)。本文梳理了珠三角主要城市科技金融體系建設(shè)的探索經(jīng)驗(yàn)，對(duì)科技信貸、創(chuàng)業(yè)投資基金、多層次資本市場(chǎng)等方面政策進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)一線城市在政策引導(dǎo)、科技金融產(chǎn)品、多層次資本市場(chǎng)方面的建設(shè)措施都比較完善和豐富，其中有很大一部分的原因是因?yàn)榈谝惶蓐?duì)城市本身具有更好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，資金更加充足，對(duì)人才和機(jī)構(gòu)有更大的吸引力，政府部門快速響應(yīng)企業(yè)需求，實(shí)施一系列方案促進(jìn)政策落地?？梢哉f，第一梯隊(duì)城市的科技金融體系功能都已經(jīng)比較完備。但對(duì)比可發(fā)現(xiàn)，各城市間科技金融建設(shè)的措施水平存在明顯的差距，政策引導(dǎo)缺乏針對(duì)性，有待進(jìn)一步細(xì)化管理。除此之外，科技保險(xiǎn)在目前仍是一個(gè)新興產(chǎn)物，各地都處于試點(diǎn)階段，尚未發(fā)展成熟。各地企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的信息壁壘仍需進(jìn)一步削弱，科技金融中介服務(wù)平臺(tái)雖然可以集聚優(yōu)質(zhì)的資源，但如何利用資源開發(fā)出新的服務(wù)方式和產(chǎn)品目前仍是未知數(shù)，此應(yīng)作為以后推進(jìn)科技金融創(chuàng)新的著力點(diǎn)。