基于層次分析和模糊綜合評價(jià)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估

◆馬志博

基于層次分析和模糊綜合評價(jià)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估

◆馬志博

（中國人民公安大學(xué)偵查學(xué)院 北京 100032）

當(dāng)前預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢依然嚴(yán)峻，建立科學(xué)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評價(jià)指標(biāo)體系，是推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防工作的現(xiàn)實(shí)需要，有利于提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評價(jià)的準(zhǔn)確性，增強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防決策的前瞻性、系統(tǒng)性、針對性。運(yùn)用層次分析法和模糊綜合評價(jià)法對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行定量評估，可以為防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪效果的提高提供科學(xué)依據(jù)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；犯罪形勢；層次分析法；模糊綜合評價(jià)法

對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行評估是打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要組成部分。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行有效評估，有利于發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中的薄弱環(huán)節(jié)，完善和改進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防范方法，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

目前來看，我國學(xué)術(shù)界對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究大多是從定性的角度出發(fā)，在此基礎(chǔ)上分析犯罪原因、提出應(yīng)對對策，而對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的評價(jià)指標(biāo)體系的研究不夠深入，因此難以從定量的角度出發(fā)，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行評估。本文首先構(gòu)建了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評價(jià)指標(biāo)體系，其次基于層次分析法和模糊綜合評價(jià)法，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行了科學(xué)、全面的評價(jià)，有利于提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的效果和處置效率。

1 層次分析法在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估中的應(yīng)用

1.1 確定指標(biāo)權(quán)重的流程

確定各級指標(biāo)權(quán)重是對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行評估的基礎(chǔ)，對于指標(biāo)權(quán)重的確定已有許多研究。本文擬選用層次分析法（AHP）作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的評估方法。這種方法根據(jù)要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，將問題拆解為不同的因素，并根據(jù)因素之間的相互關(guān)系和隸屬關(guān)系，將不同層次的因素組合，形成多層次分析結(jié)構(gòu)模型，最終使問題歸結(jié)為最低層（決策、規(guī)劃等）相對于最高層（總體目標(biāo)）的權(quán)重值或相對優(yōu)勢或劣勢的排序[1]。指標(biāo)權(quán)重通常通過以下步驟確定：

（1）建立各級指標(biāo)層。首先確定目標(biāo)層，根據(jù)評估體系框架依次建立各級指標(biāo)層。

（2）確定判斷矩陣。根據(jù)Saaty確定的比較尺度表（表1），由專家對各級指標(biāo)的權(quán)重進(jìn)行賦值，然后逐對比較每一指標(biāo)層的各項(xiàng)指標(biāo)，最后構(gòu)建出判斷矩陣[2]。

（3）層次單排序及一致性檢驗(yàn)。計(jì)算判斷矩陣的最大特征值λmax和λmax對應(yīng)的特征向量ω[4]。然后計(jì)算判斷矩陣的一致性指標(biāo)CI，見公式（1）：

對判斷矩陣的一致性比率CR進(jìn)行計(jì)算，見公式（2）：

注：CI為一致性指標(biāo)；RI是對應(yīng)的平均隨機(jī)一致性指標(biāo)。平均隨機(jī)一致性指標(biāo)值如表2所示。

表1 比較尺度表

表2 平均隨機(jī)一致性指標(biāo)值（RI）

當(dāng)CR<0.1時(shí)，則矩陣通過一致性檢驗(yàn)，計(jì)算出的ω為指標(biāo)權(quán)重[5]；當(dāng)CR≥0.1時(shí)，則需要重構(gòu)判斷矩陣。

（4）層次總排序。通過層次單排序，可以得到某一級指標(biāo)對上一級的權(quán)重，遞推可得到所有指標(biāo)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的權(quán)重。假設(shè)一個(gè)指標(biāo)層A層中的一個(gè)指標(biāo)為Aj，其對應(yīng)的下一級指標(biāo)則為b1，b2，... bk，則根據(jù)Aj的層次單排序權(quán)重b1j，b2j，... bnj，可得出對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的權(quán)重，如公式（3）所示：

1.2 評價(jià)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)

本文通過走訪一線偵查人員的意見，查閱相關(guān)資料，并咨詢偵查領(lǐng)域相關(guān)專家的意見，最終決定從“犯罪嫌疑人—案件—社會(huì)—保障情況”四個(gè)方面建立對應(yīng)的評價(jià)指標(biāo)體系。其中包括4個(gè)一級指標(biāo)：犯罪嫌疑人因素、案件因素、社會(huì)因素、保障情況，以及12個(gè)二級指標(biāo)：作案人數(shù)（C11）、發(fā)案率（C21）、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平（C31）、警力（C41）等。

（1）犯罪嫌疑人因素（B1）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪少不了偵查人員與犯罪嫌疑人的較量，犯罪嫌疑人因素在評價(jià)指標(biāo)體系內(nèi)的重要性不言而喻。此一級指標(biāo)包括作案人數(shù)、犯罪嫌疑人構(gòu)成、反偵查能力3個(gè)二級指標(biāo)。

①作案人數(shù)（C11）。作案人數(shù)是指實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嫌疑人人數(shù)。作案人數(shù)的增加或減少在一定程度上反映了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分散作案與團(tuán)伙作案之間的變化趨勢。

②犯罪嫌疑人構(gòu)成（C12）。犯罪嫌疑人的構(gòu)成是指電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中老年人、未成年人、一般的犯罪嫌疑人等不同類型的人員的所占比例。

③反偵查能力（C13）。反偵查能力是指犯罪嫌疑人根據(jù)偵查機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)逃避偵查的能力。犯罪嫌疑人的反偵查能力的強(qiáng)弱一定程度上反映了案件破獲的難度。

（2）案件因素（B2）

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的預(yù)測，必不可少的就是對案件的分析。與案件數(shù)量有關(guān)的因素是對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢預(yù)測最直接的指標(biāo)。該一級指標(biāo)下包含的二級指標(biāo)有發(fā)案率、破案率、涉案金額。

①發(fā)案率（C21）。發(fā)案率是指一定地區(qū)、某一時(shí)期內(nèi)發(fā)案數(shù)與同期人口數(shù)的比值，通常用于表達(dá)某一地區(qū)、某一時(shí)期治安狀況，或用來比較兩個(gè)不同時(shí)期的治安狀況，也用于不同地區(qū)、省市和不同國家之間的比較[6]。本文中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)案率，從某種程度上可以體現(xiàn)當(dāng)?shù)卮祟惙缸锍霈F(xiàn)的頻率和數(shù)量。

②破案率（C22）。破案率是指在一定地區(qū)和一定時(shí)期內(nèi)破案數(shù)占發(fā)案總數(shù)的比重。在本文中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的破案率，從某種程度上可以直接體現(xiàn)當(dāng)?shù)貙Υ祟惙缸锏闹卫硇Ч?/p>

③涉案金額（C23）。涉案金額是指實(shí)際案件中產(chǎn)生的財(cái)物的價(jià)值數(shù)額[7]，即電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的實(shí)際犯罪金額或違紀(jì)金額。

（3）社會(huì)因素（B3）

社會(huì)因素是指能夠影響電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案發(fā)數(shù)量或影響其犯罪形勢的主要社會(huì)環(huán)境因素。該一級指標(biāo)下包含經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、文化教育狀況、相關(guān)法律政策3個(gè)二級指標(biāo)。

①經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平（C31）。一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平可以從規(guī)模和速度兩方面進(jìn)行衡量。在規(guī)模指標(biāo)中，最常用的是“人均GDP”指標(biāo)，而速度指標(biāo)中，最常用的是“GDP年增長率”。從某種程度上來說，一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在著正相關(guān)的關(guān)系。

②文化教育水平（C32）。文化教育水平體現(xiàn)的是一個(gè)地區(qū)人員總體的受教育程度，一個(gè)地區(qū)不同學(xué)歷人數(shù)分別占地區(qū)人口總數(shù)的占比，是反映一個(gè)地區(qū)文化教育情況的最直觀的評判標(biāo)準(zhǔn)。

③法律政策情況（C33）。法律政策是指國家、省、市為了防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而專門出臺、完善的相關(guān)法律、法規(guī)、政策等。

（4）保障情況（B4）

保障情況是指為了打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，而在人力、物力、財(cái)力等方面的投入情況。該一級指標(biāo)下包含3個(gè)二級指標(biāo)：警力、經(jīng)費(fèi)和裝備。

①警力（C41）。警力因素指的是投入到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪辦理及研究的警務(wù)人員情況。

②經(jīng)費(fèi)（C42）。經(jīng)費(fèi)因素指的是投入到專門用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域的經(jīng)費(fèi)。

③裝備（C43）。裝備因素指的是投入到專門用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域的武器、設(shè)施、設(shè)備等。

綜上所述，本文所建立的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評價(jià)指標(biāo)體系圖如1圖所示。

圖1 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評價(jià)指標(biāo)體系

本文擬對1、2級指標(biāo)進(jìn)行評分并計(jì)算其權(quán)重，在此基礎(chǔ)上邀請了10名專家進(jìn)行評分。某位專家對1、2級指標(biāo)的評分表如表3—表7所示。

表3 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢A判斷矩陣及權(quán)重

λmax=4.118 CI=0.039 RI=0.89 CR=0.044

CR＜0.1，因此通過一致性檢驗(yàn)。

表4 犯罪嫌疑人因素B1判斷矩陣及權(quán)重

λmax=3.054 CI=0.027 RI=0.52 CR=0.052

CR＜0.1，因此通過一致性檢驗(yàn)。

表5 案件因素B2判斷矩陣及權(quán)重

λmax=3 CI=0 RI=0.52 CR=0

CR＜0.1，因此通過一致性檢驗(yàn)。

表6 社會(huì)因素B3判斷矩陣及權(quán)重

λmax=3.029 CI=0.015 RI=0.52 CR=0.028

CR＜0.1，因此通過一致性檢驗(yàn)。

表7 保障情況B4判斷矩陣及權(quán)重

λmax=3.007 CI=0.004 RI=0.52 CR=0.007

CR＜0.1，因此通過一致性檢驗(yàn)。

由表3—表7可得判斷矩陣，計(jì)算其一致性比率CR分別為：0.044，0.052，0，0.028，0.007，通過計(jì)算，各CR值均＜0.1，上述判斷矩陣均通過一致性檢驗(yàn)。

基于此可得1級指標(biāo)權(quán)重為：

ω0=（0.237，0.446，0.218，0.098）

2級指標(biāo)對1級指標(biāo)的權(quán)重分別為：

ω1=（0.589，0.252，0.159），ω2=（0.333，0.333，0.333），ω3=（0.655，0.187，0.158），ω4=（0.798，0.097，0.105）

對10名專家的打分分別進(jìn)行進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，得出各級指標(biāo)的權(quán)重，再取平均值，得到最終的權(quán)重表，見表8。

表8 綜合權(quán)重表

3 模糊綜合評價(jià)法在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估中的具體應(yīng)用

模糊綜合評價(jià)法基于模糊數(shù)學(xué)的隸屬度理論，將定性評價(jià)轉(zhuǎn)為定量評價(jià)。其基本思想是建立評價(jià)指標(biāo)體系，利用模糊線性變換原理和最大隸屬度原則，對與目標(biāo)相關(guān)的各因素從低層次到高層次進(jìn)行評價(jià)，直到得到最終評價(jià)結(jié)果，具有結(jié)果直觀、系統(tǒng)和整體性強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn)[8]?；谏衔脑u價(jià)指標(biāo)體系，本文擬采用模糊綜合評價(jià)方法對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行評價(jià)，以期獲得準(zhǔn)確、直觀的犯罪形勢評估結(jié)果。

3.1 模糊綜合評價(jià)法評估電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的流程

運(yùn)用模糊綜合評價(jià)法對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行評估的流程如下：

（1）構(gòu)建評價(jià)因素集。設(shè)某一層級的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪指標(biāo)有l(wèi)個(gè)，則可記為A = {Ai} = {A1，A2，…，Al}。對應(yīng)Ai的下一級指標(biāo)可以記為Ai= { Ai1，Ai2，…，Aik}。

（2）建立評語集。本文將評語集劃分為5個(gè)等級：V = {非常嚴(yán)峻，比較嚴(yán)峻，一般，比較樂觀，非常樂觀}。

（3）確定指標(biāo)隸屬度。假設(shè)有x個(gè)專家對某個(gè)指標(biāo)進(jìn)行了評判，其中有y個(gè)專家選擇了某評語等級，則該指標(biāo)對于該評語集的隸屬度為y/x。

（5）計(jì)算綜合評定向量。本文選用加權(quán)平均類型模糊算子進(jìn)行計(jì)算，得到綜合評定向量式B。如公式（4）所示：

式中：ω表示指標(biāo)的權(quán)重集，R表示模糊關(guān)系矩陣。

L=B·P （5）

式中：B為綜合評定向量，P為賦值矩陣。

3.2 對評價(jià)指標(biāo)的模糊綜合評價(jià)

表9 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢綜合評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

（2）生成權(quán)重系數(shù)矩陣。運(yùn)用上文層次分析法生成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪評估的1級指標(biāo)和2級指標(biāo)的權(quán)重，即：

ω0=（0.219，0.412，0.248，0.122），ω1=（0.423，0.298，0.279），ω2=（0.516，0.262，0.222），ω3=（0.451，0.277，0.272），ω4=（0.648，0.169，0.184）

（3）生成隸屬度打分表。本文擬對各2級指標(biāo)進(jìn)行打分，專家對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的隸屬度打分見表10。

表10 專家隸屬度打分表

（4）生成模糊判斷矩陣?；诟髦笜?biāo)的隸屬度（見表10）及前文各指標(biāo)的權(quán)重（見表8），可生成模糊判斷矩陣，如表11所示。

表11 模糊判斷矩陣表

（5）對模糊判斷矩陣進(jìn)行分析

利用公式可計(jì)算對于1級指標(biāo)的綜合評定矩陣為：

B1=（0.340，0.130，0.458，0.172，0）

B2=（0.577，0.200，0.175，0.048，0）

B3=（0.427，0.082，0.491，0，0）

B4=（0.412，0.135，0.308，0.147，0）

根據(jù)1級指標(biāo)綜合評定矩陣，可以得到2級指標(biāo)隸屬度矩陣，如公式（6）所示：

綜上所述，可以得知電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢級別為非常嚴(yán)峻。

4 結(jié)論與建議

根據(jù)層次分析法所得到的權(quán)重指標(biāo)來看，首先對1級、2級指標(biāo)進(jìn)行分析。1級指標(biāo)權(quán)重從大到小排序?yàn)椋喊讣蛩兀˙2）＞社會(huì)因素（B3）＞犯罪嫌疑人因素（B1）＞保障情況（B4）。其中，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢影響最大的是案件因素這一指標(biāo)，權(quán)重為0.412，因此要防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的惡化，首先要采取相應(yīng)措施降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)案率，減少其涉案金額，并努力提高其破案率。在犯罪嫌疑人因素方面，其權(quán)重為0.219，結(jié)合相對于此因素的2級指標(biāo)權(quán)重來看，公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的過程中，更要注意作案人數(shù)的變化趨勢，防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)群體化、規(guī)?；内厔?。在社會(huì)因素方面，其權(quán)重為0.248，再結(jié)合2級指標(biāo)相對于1級指標(biāo)的權(quán)重來看，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平權(quán)重最高，因此可知電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展水平緊密相關(guān)。保障情況因素的權(quán)重為0.122，在1級指標(biāo)里權(quán)重占比不高，但需要注意的是，在2級指標(biāo)中，警力因素的權(quán)重比超過六成，結(jié)合目前我國基層公安機(jī)關(guān)普遍出現(xiàn)的警力不足的問題，投入更多警力于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域似乎顯得不可行，因此，如何提升辦案效率和效果，借助高科技設(shè)備、完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防范體系，是今后處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重點(diǎn)所在。

其次對2級指標(biāo)進(jìn)行分析，根據(jù)表8得出的總權(quán)重可知各個(gè)2級指標(biāo)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估中的影響大小，其權(quán)重從高到低排序如下所示：發(fā)案率（C21）＞經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平（C31）＞破案率（C22）＞作案人數(shù)（C11）＞涉案金額（C23）＞警力（C41）＞文化教育水平（C32）＞法律政策情況（C33）＞犯罪嫌疑人構(gòu)成（C12）＞反偵查能力（C13）＞裝備（C43）＞經(jīng)費(fèi)（C42）。結(jié)合模糊綜合評價(jià)對各指標(biāo)的評價(jià)，也為結(jié)果的確定提供了重要的依據(jù)。

總的來說，本文在對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢進(jìn)行評估的過程中，將定性與定量相結(jié)合，并進(jìn)行分析，構(gòu)建了一個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢評估模型，對于防范與處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有一定的現(xiàn)實(shí)意義與參考價(jià)值。但是，影響電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的因素還有很多，基于人的主觀性以及筆者能力的不足，本文所列舉的影響因素還不夠完善，這也是后續(xù)繼續(xù)研究的方向之一。另外，在進(jìn)行模糊綜合評價(jià)時(shí)，限于筆者的資源不足，評估結(jié)果會(huì)受到專家數(shù)量和個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的影響，結(jié)果的準(zhǔn)確性可能有一定程度的偏差，需要進(jìn)一步的改進(jìn)與完善。

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