探索綠色金融，湖南敢立潮頭

王易

引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域的金融支持力度。

“綠色發(fā)展”是黨的十八屆五中全會(huì)提出的五大發(fā)展理念之一。推動(dòng)綠色發(fā)展，是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)涵。

李克強(qiáng)總理在今年政府工作報(bào)告中指出，深化金融體制改革，大力發(fā)展綠色金融。“十三五”規(guī)劃綱要明確提出，要建立綠色金融體系，發(fā)展綠色信貸、綠色債券、設(shè)立綠色發(fā)展基金。

綠水青山就是金山銀山！綠色發(fā)展呼喚綠色金融。

創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)

人民銀行長(zhǎng)沙中心支行按照總行的決策部署，大力發(fā)展綠色金融，助力湖南綠色發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)；宣傳推廣綠色金融理念，為綠色金融發(fā)展創(chuàng)造良好外部環(huán)境；與此同時(shí)，引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域的金融支持力度，綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色發(fā)展基金等創(chuàng)新型金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。

作為國(guó)內(nèi)首家赤道銀行，綠色金融是興業(yè)銀行最亮麗的名片。入湘以來，興業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行深耕綠色金融領(lǐng)域，寓義于利，持續(xù)發(fā)展，成為湖南省“兩型”社會(huì)建設(shè)及節(jié)能環(huán)保事業(yè)的金融主力軍。截至2015年末，該分行綠色金融業(yè)務(wù)融資余額179.79億元，累計(jì)投放超百億元，服務(wù)支持項(xiàng)目及企業(yè)達(dá)87個(gè)。

該分行在綠色金融領(lǐng)域不斷探索創(chuàng)新，創(chuàng)造了省內(nèi)多項(xiàng)第一：落地首個(gè)能效融資業(yè)務(wù)、首推碳金融綜合服務(wù)、首發(fā)低碳信用卡、首筆排污權(quán)抵押貸款、首個(gè)合同能源管理項(xiàng)目、首單金融租賃綠色項(xiàng)目融資、首家推出水資源利用和保護(hù)綜合解決方案、首發(fā)綠色金融信貸資產(chǎn)支持證券等。

該分行正式成立了環(huán)境金融中心，由分行企業(yè)金融總部與總行環(huán)境金融部雙線管理，牽頭負(fù)責(zé)湖南省綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)劃、營(yíng)銷組織、專業(yè)支持、業(yè)務(wù)評(píng)審、風(fēng)險(xiǎn)管理和特定領(lǐng)域?qū)I(yíng)等工作。

近年來，該分行以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心，運(yùn)用多元化融資工具，不斷完善綠色金融產(chǎn)品體系。例如該分行為湘電集團(tuán)落地5億元私募債項(xiàng)目，就是其創(chuàng)新融資支持節(jié)能環(huán)保的典型，充分利用投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的渠道和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，引入外部資金解決了湘電風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目的融資需求，在助力企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的同時(shí)，也加速推廣了社會(huì)潔凈能源的使用。

作為國(guó)內(nèi)擁有最多金融牌照、以銀行為母體的現(xiàn)代金融集團(tuán)，該分行充分發(fā)揮自身綜合化、集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)在各集團(tuán)成員間的有效延伸與全面發(fā)展。例如作為“兩型社會(huì)”建設(shè)的重點(diǎn)之一，湘江流域綜合治理被湖南省委省政府列為“一號(hào)重點(diǎn)工程“，該分行圍繞水資源保護(hù)和利用做足文章，深入調(diào)研湘江流域沿岸經(jīng)濟(jì)重鎮(zhèn)，制定全流域治理綜合金融服務(wù)方案，形成了完善的水資源保護(hù)利用金融服務(wù)體系，先后通過非標(biāo)債權(quán)業(yè)務(wù)投入10億元資金支持株洲清水塘老工業(yè)區(qū)重金屬污染治理及轉(zhuǎn)型升級(jí)，通過項(xiàng)目貸款投入8億元支持常德穿紫河流域綜合治理、1.2億元支持長(zhǎng)沙六水廠供水項(xiàng)目改造，通過項(xiàng)目資產(chǎn)證券化投入6.5億元支持岳陽市南湖水環(huán)境及王家河流域綜合治理，通過融資租賃業(yè)務(wù)先后為長(zhǎng)沙、岳陽、衡陽、永州、湘潭、株洲、常德等城市供排水管網(wǎng)建設(shè)及改造提供融資47.5億元。

實(shí)施綠色信貸政策，助力湖南綠色生產(chǎn)。華融湘江銀行以綠色金融理念引導(dǎo)轉(zhuǎn)型發(fā)展，把“綠色信貸”理念融入到信貸政策之中，依據(jù)環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)的程度，在嚴(yán)格貫徹落實(shí)宏觀調(diào)控政策和監(jiān)管政策要求的前提下，重點(diǎn)支持了低碳經(jīng)濟(jì)、節(jié)能減排、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、保護(hù)環(huán)境的項(xiàng)目，發(fā)掘、培育、鞏固了一批具有良好發(fā)展前景的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶。近年來，累計(jì)向湖南先進(jìn)裝備制造、新能源、電子信息、生物醫(yī)藥、高新技術(shù)、再生資源利用等行業(yè)發(fā)放貸款超過120億元。

浦發(fā)銀行積極發(fā)展綠色金融，大力推動(dòng)綠色經(jīng)濟(jì)和環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展。2016年1月27日，該行發(fā)行了我國(guó)首只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模200億元，債券期限3年，年利率為固定利率2.95%，超額認(rèn)購2倍以上。2016年3月29日，該行繼續(xù)完成發(fā)行第二期150億元綠色金融債券，債券期限5年，年利率為固定利率3.20%，超額認(rèn)購1.5倍以上。

為確保綠色金融債券募集資金能夠?qū)ｍ?xiàng)用于綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，同時(shí)投向的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目產(chǎn)生最大的綠色環(huán)保效應(yīng)，該行制定了綠色金融債券募集資金管理辦法，對(duì)部門職責(zé)分工進(jìn)行了清晰界定，并就綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目評(píng)估及遴選管理、內(nèi)部資金管理、第三方認(rèn)證和信息披露管理進(jìn)行了規(guī)定。

從投放項(xiàng)目類型來看，覆蓋了《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》中的六大類，其中，節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用等領(lǐng)域的重大民生項(xiàng)目、具有重大社會(huì)影響力的環(huán)保項(xiàng)目占有較大比重，取得了較好的節(jié)能減排效果。

浦發(fā)銀行發(fā)行綠色金融債券所募集的資金將大力支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，大力增加該行綠色信貸特別是中長(zhǎng)期綠色信貸的有效供給，為提高經(jīng)濟(jì)綠色化程度、推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

先行先試大膽實(shí)踐，促進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展

構(gòu)建綠色金融體系，是通過貸款、私募投資、發(fā)行債券和股票、保險(xiǎn)、碳金融等金融產(chǎn)品和服務(wù)將社會(huì)資金引導(dǎo)到環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通、清潔建筑等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的一系列政策和制度安排。

湖南是全國(guó)首批排污權(quán)試點(diǎn)省份之一，2012年率先在長(zhǎng)沙、株洲、湘潭三地進(jìn)行排污權(quán)試點(diǎn)，并成立了湖南省排污權(quán)儲(chǔ)備交易中心，全面開展排污權(quán)初始分配和二級(jí)交易工作。

所謂排污權(quán)交易制度是指在污染物排放總量控制指標(biāo)確定的條件下，利用市場(chǎng)機(jī)制，建立合法的污染物排放權(quán)利，并允許這種權(quán)利像商品那樣被買入和賣出，以此控制污染物的排放。

怎樣發(fā)揮、利用排污權(quán)的可交易性？對(duì)企業(yè)而言，排污權(quán)交易制度的推行確實(shí)會(huì)增加負(fù)擔(dān)，如何讓企業(yè)既踐行可持續(xù)發(fā)展理念，又能在商業(yè)上有利可圖？以綠色金融作為差異化發(fā)展之路的興業(yè)銀行看到了機(jī)遇，率先推出了排污權(quán)綜合金融服務(wù)，為相關(guān)政府機(jī)構(gòu)提供交易平臺(tái)和交易機(jī)制設(shè)計(jì)、排污權(quán)交易系統(tǒng)開發(fā)、交易清算結(jié)算與資金管理以及為企業(yè)提供配套融資等一攬子金融服務(wù)。