電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防對策初探

于龍 陳羽 段福剛 王嵐渤

摘 要：重慶市公安局北碚區(qū)分局不斷完善“黨政主導(dǎo)、公安主力、部門聯(lián)動(dòng)、街鎮(zhèn)共抓、全民參與”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理格局，從組織層面推進(jìn)提升打擊力度，在反詐宣傳上強(qiáng)化治理效能實(shí)現(xiàn)突破，以最大決心、最強(qiáng)力度、最實(shí)舉措抓防范、壓發(fā)案，積極探索電信網(wǎng)絡(luò)詐騙破案數(shù)、抓獲人數(shù)、凍結(jié)資金和挽損金額同步提升的偵查防范對策，嚴(yán)厲預(yù)防并打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;公安機(jī)關(guān);重慶市北碚區(qū);偵防對策

基金項(xiàng)目：2021年遼寧省教育廳面上科研項(xiàng)目“大數(shù)據(jù)背景下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙話術(shù)語義識(shí)別技術(shù)創(chuàng)新研究”（LJKZ1080）階段性成果。

Investigation and Prevention of telecom network fraud crime

——Taking Beibei District of Chongqing as an example

YU Long1 CHEN Yu2 DUAN Fugang3 WONG Lanbo4

（1.Liaoning Provincial Public Security Department， Shenyang 110032， China; 2.Tongji University， Shanghai 200092， China; 3.Beibei District Branch of Chongqing Public Security Bureau， Chongqing 400799， China; 4.Liaoning Police College， Dalian 116036， China）

Abstract：Beibei District Branch of Chongqing Public Security Bureau constantly improves the governance pattern of telecom and network fraud crime， which is dominated by the party and the government， the main force of public security， the linkage of departments， the joint efforts of street and town， and the participation of the whole people. At present， the investigation and prevention work of telecom and network fraud in Chongqing is faced with problems such as the coordination concept to be improved， the propaganda and prevention work is not in place， and the difficulty of investigation is increasing. Beibei District Branch of Chongqing Public Security Bureau takes the biggest determination， the strongest strength and the most practical measures to prevent and suppress the crime. To explore the investigation and prevention countermeasures of the simultaneous increase of the number of solved cases of telecom and network fraud， the number of people arrested， frozen funds and the amount of withdrawal loss， strictly prevent and crack down on telecom and network fraud crimes， and earnestly safeguard the legitimate rights and interests of the people.

Keywords： Telecom network fraud; public security organs; Beibei District， Chongqing; detachments countermeasures

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，作出政治性、思想性和指導(dǎo)性并存的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙批示精神，提供根本遵循。重慶市公安局北碚區(qū)分局不斷完善“黨政主導(dǎo)、公安主力、部門聯(lián)動(dòng)、街鎮(zhèn)共抓、全民參與”的工作格局，在組織推進(jìn)上加力、打擊力度上提升、反詐宣傳上強(qiáng)化、綜合治理上突破，以最大決心、最強(qiáng)力度、最實(shí)舉措抓防范、壓發(fā)案，實(shí)現(xiàn)了連續(xù)2年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙破案數(shù)、抓獲人數(shù)、凍結(jié)資金、挽損金額逐步上升，特別是2021年以來，實(shí)現(xiàn)發(fā)案率同比下降5.65%，切實(shí)維護(hù)了人民群眾切身利益和社會(huì)穩(wěn)定，未來仍進(jìn)一步對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防工作展開新思考， 探索打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新思路[1]。

一、北碚區(qū)發(fā)案形勢及特點(diǎn)分析

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和電信產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)在有力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的同時(shí)，也成為實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪嫌疑人所應(yīng)用的重要平臺(tái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重影響人民群眾的獲得感、幸福感、安全感[2]，犯罪形勢仍然十分嚴(yán)峻，打擊治理工作面臨艱巨挑戰(zhàn)。

（一）發(fā)案趨勢

自2018年以來，重慶市北碚區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案快速增加，占刑事案件比重飆升，逐步上升為刑事案件主流，2018 年、2019 年、2020年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案1660起、1862起、3120起，同比上升25.09%、12.17%、67.56%，分別占全部刑事案件52.15%、55.05%、73.72%。自2021年以來，全區(qū)共立案1018起，同比下降5.65%，占全部刑事案件的49.41%，損失金額 4748.06萬元，同比上升30.65%，案均損失4.66萬元，單案損失10萬元以上226起，單案損失最大金額143.53萬元，單案損失最小金額2000元。

（二）案件特點(diǎn)

1.手段演變更加頻繁，詐騙渠道更加多樣

案件的作案手段從電話欠費(fèi)、中獎(jiǎng)、冒充公檢法等傳統(tǒng)手法，逐漸向“殺豬盤”、貸款代辦信用卡、刷單返利[3]、冒充電商物流客服及虛假征信類等演變，約占總量 80%，甚至針對警方防阻措施升級(jí)詐騙手法。2021年以來，刷單返利類詐騙案件發(fā)案占全區(qū)全部發(fā)案的22.49%，“殺豬盤”類（含投資詐騙類）詐騙案件發(fā)案占全區(qū)全部發(fā)案的21.43%;貸款、代辦信用卡類詐騙案件發(fā)案占全區(qū)全部發(fā)案的20.11%。隨著大部分詐騙電話、短信等被運(yùn)營商攔截，犯罪分子作案渠道多轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，從發(fā)布詐騙信息到實(shí)施詐騙、轉(zhuǎn)移資金，幾乎全通過網(wǎng)絡(luò)渠道完成。2021年以來，全區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情中，網(wǎng)絡(luò)詐騙占78.12%。

2.詐騙對象更加精準(zhǔn)，詐騙鏈條更加專業(yè)

伴隨著“斷卡”行動(dòng)的開展，詐騙成本不斷增加，由“撒網(wǎng)式”盲騙轉(zhuǎn)向獲取特定目標(biāo)信息后“量體裁衣”式精準(zhǔn)詐騙，迷惑性更強(qiáng)、詐騙成功率更高。在某詐騙案中，犯罪分子針對追逐高額回報(bào)投資群體，搭建虛擬投資平臺(tái)，群眾被騙受損后往往歸咎于“技不如人”“時(shí)運(yùn)不濟(jì)”，卻并未發(fā)現(xiàn)自己被人詐騙。2021年的警務(wù)實(shí)戰(zhàn)工作中，虛假域名股權(quán)融資網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人65人。該案涉案團(tuán)伙成員眾多、內(nèi)部分工明確、作案方式隱蔽，犯罪分子將目標(biāo)瞄準(zhǔn)持有互聯(lián)網(wǎng)域名的企業(yè)主，以承諾高額股權(quán)融資為幌子，誘騙客戶制作APP、商業(yè)計(jì)劃書、軟文，不斷騙取高額的費(fèi)用，對股權(quán)融資則以各種理由搪塞敷衍，侵害企業(yè)主等主體的利益。

不僅如此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“低成本、高收益”的特性，造就了一批專業(yè)收購販賣虛擬網(wǎng)絡(luò)帳號(hào)、電話卡號(hào)、銀行帳號(hào)的人員，形成各部分各司其職且專業(yè)化的模式，并形成一條“黑灰”產(chǎn)業(yè)[4]，為犯罪分子提供幫助。

3.詐騙分工更加精細(xì)，詐騙窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移境外

對于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行的成員招募、受害人資料獲取、技術(shù)支撐、詐騙實(shí)施、資金清洗等環(huán)節(jié)都有專業(yè)人員負(fù)責(zé)，既密切合作，又高度隔絕，延長犯罪鏈條，加大了公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的難度。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，部分受害人遭受第一次詐騙時(shí)損失金額不多，存在僥幸心理，自認(rèn)為已具有防范意識(shí)，卻往往因疏忽大意遭受二次甚至多次詐騙，導(dǎo)致后續(xù)被詐騙金額成倍攀升。此類重復(fù)詐騙案件，多發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)購物、投資理財(cái)類人群中。2018年以來，全區(qū)共發(fā)生1.1萬余起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，其中有300余人被詐騙2次以上，特別是2名老年受害人1年被詐騙4次。

除此之外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的窩點(diǎn)一般不設(shè)立在境內(nèi)，多以境外為主，尤以緬北地區(qū)最為突出。目前，境外窩點(diǎn)作案占全部案件的67.5%，主要分布在東南亞，特別是緬北地區(qū)，作案數(shù)量占全部境外案件的68.5%。

二、當(dāng)前打擊與治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的難題

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會(huì)危害日益嚴(yán)重，人民群眾的“看病錢”“養(yǎng)老錢”“上學(xué)錢”等被席卷一空，因騙致貧、因騙返貧，導(dǎo)致破產(chǎn)、自殺的惡性案件時(shí)有發(fā)生，影響社會(huì)大局穩(wěn)定。面對當(dāng)前的嚴(yán)峻形勢，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防工作中還存在不少問題和短板，突出表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

（一）協(xié)同理念有待提高

“直線—職能”機(jī)制在我國已經(jīng)推行了較長時(shí)間，各個(gè)部門之間交流不暢的問題一直沒有完全解決[5]。公安機(jī)關(guān)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查與防范工作中與有關(guān)部門開展的協(xié)同共治機(jī)制不完善，“單打獨(dú)斗”的局面沒有根本轉(zhuǎn)變，嚴(yán)重制約著治理水平的提升。為了使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的囂張勢頭得到有效遏制，國務(wù)院專門圍繞打擊此類犯罪行為召開了聯(lián)席會(huì)議，出臺(tái)了一系列規(guī)范性、意見性文件，強(qiáng)調(diào)針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施橫向協(xié)同、綜合治理措施的重要性。各地也相應(yīng)成立了聯(lián)席辦公室，但依舊存在對治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的必要性、重要作用的認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，有關(guān)政策無法落地的困境，這都不利于協(xié)同共治的開展。普遍認(rèn)為的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件不具備殺人、放火、搶劫等暴力犯罪那樣惡劣的社會(huì)影響，不會(huì)引人關(guān)注，導(dǎo)致個(gè)別政府部門對防控與治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的工作重視得不夠、有關(guān)部門協(xié)同共治的程序未建立，工作主動(dòng)性不強(qiáng)。

（二）宣傳防范工作仍需加強(qiáng)

當(dāng)前，不僅需要依靠公安機(jī)關(guān)自身的力量開展宣傳，還需要有效整合與動(dòng)員社會(huì)力量，改變宣傳手段單一、力度不大、范圍不廣的問題。一是在橫向范圍上，協(xié)同參與宣傳的主體力量尚未經(jīng)過有效整合。目前大多數(shù)情況下，宣傳工作依然是以公安機(jī)關(guān)為主，其他社會(huì)主體參與宣傳的方面較少，導(dǎo)致在橫向上宣傳范圍較窄;二是在縱向力度上，公安機(jī)關(guān)自身的宣傳工作未能形成長效機(jī)制。公安機(jī)關(guān)基于案件為導(dǎo)向的工作方式，宣傳工作多集中在案件爆發(fā)之后的一段時(shí)間內(nèi)，對于宣傳工作采取短暫且集中地開展突擊反電詐宣傳工作，未能保持力度與時(shí)效，導(dǎo)致宣傳工作失位，容易致使人民群眾對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)生麻痹和懈怠心理[6];三是在宣傳手段上，多局限于傳統(tǒng)的媒體、海報(bào)等形式，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型的犯罪形式未形成有效的宣傳應(yīng)對方式。對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作的不到位，難免會(huì)導(dǎo)致部分群眾對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不重視，輕信犯罪嫌疑人虛假許諾，從而遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的侵害。

（三）偵查難度不斷增加

一是信息流偵查難。詐騙分子趨向使用“米聊”“蝙蝠 ”等小眾聊天工具及境外手機(jī)號(hào)碼，且頻繁更換，現(xiàn)在更是向“potato”“whats”等境外通信軟件轉(zhuǎn)移，通過不斷更換信息流以規(guī)避警方偵控。團(tuán)伙案件涉案 QQ、微信、銀行賬戶等多達(dá)數(shù)百、上千條，偵查資源短時(shí)間難以全面予以覆蓋，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“以快制快”的反應(yīng)能力無法保障。二是資金流偵查難。資金流往往涉及多級(jí)賬戶，既有個(gè)人賬戶，又有公司賬戶，甚至通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬[7]，一旦進(jìn)入“資金池”便難以甄別，或采用“虛擬幣”方式進(jìn)行“洗錢”，資金去向更是難以分析[8]。盡管反詐平臺(tái)的反饋速度有所加快，但仍跟不上資金轉(zhuǎn)移速度，特別是小型第三方支付機(jī)構(gòu)，仍需民警出差查詢。同時(shí)，對公賬戶各銀行政策口徑不一，導(dǎo)致止付難、凍結(jié)難。三是人員流偵查難。詐騙環(huán)節(jié)在空間、時(shí)間上高度分離，不同層級(jí)相對獨(dú)立，相互間不了解、不認(rèn)識(shí);犯罪分子作案時(shí)多使用虛擬、虛假身份，或非法收購、使用他人賬戶，與生活號(hào)碼不交叉、不重疊，得手后即停用，落地難度大。同時(shí)，金融、通信、快遞、物流等行業(yè)“實(shí)名制”還存在監(jiān)管盲區(qū)，特別是“實(shí)名不實(shí)人”問題突出，販賣銀行卡、手機(jī)卡的銷售渠道還未真正徹底切斷。不僅如此，技術(shù)手段不到位也成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查防范難點(diǎn)。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，公安機(jī)關(guān)現(xiàn)已應(yīng)用公安大數(shù)據(jù)技術(shù)實(shí)現(xiàn)分析研判、預(yù)警攔截、犯罪打擊[9]。同時(shí)，盡管大數(shù)據(jù)在反電詐方面取得了一定的成效，但在如何根據(jù)當(dāng)前一個(gè)階段內(nèi)反電詐工作需要，更新公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的多元技術(shù)、開拓科技手段等方面仍需努力。

三、以“三變”舉措開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查犯罪對策初探

面對犯罪形勢不斷變化，北碚區(qū)分局始終堅(jiān)持以人民為中心的理念，全力以赴防風(fēng)險(xiǎn)、保安全、護(hù)穩(wěn)定、促發(fā)展，保持敏銳洞察力，以“全民反詐”專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，在全市率先采用“金鐘罩”反詐微信小程序，開展四級(jí)同步預(yù)警勸阻，控發(fā)案降損失，并率先推進(jìn)成立區(qū)反詐騙中心、合成辦融合，實(shí)施人員、資源、技術(shù)、機(jī)制等高度整合的智慧偵查中心建設(shè)，加強(qiáng)安全防護(hù)、加強(qiáng)技術(shù)應(yīng)用[10]，堅(jiān)持打防并舉、綜合施策、源頭治理，強(qiáng)化社會(huì)信任獲取人民群眾支持[11]，全力遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)勢頭，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。

（一）變“公安推”為“共同抓”，完善黨政主導(dǎo)的綜治格局

1.組織引領(lǐng)

公安機(jī)關(guān)要以突出問題導(dǎo)向，壓實(shí)打擊治理責(zé)任，提升綜合治理管控效能，構(gòu)建“黨政主導(dǎo)、公安主力、部門聯(lián)動(dòng)、屬地共抓、全民參與”的全民反詐工作格局，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、部門責(zé)任和單位責(zé)任，制定治理工作獎(jiǎng)懲辦法，建立完善聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)、信息共享、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、線索移交、案件會(huì)商、行刑銜接、源頭治理等工作機(jī)制，構(gòu)建全鏈條反詐工作閉環(huán)。有關(guān)部門要發(fā)揮優(yōu)勢、展望電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查與防范前景[12]，例如區(qū)委常委會(huì)、區(qū)政府常務(wù)會(huì)議要定期聽取匯報(bào)、協(xié)調(diào)解決電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理問題，區(qū)全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)指揮部具體統(tǒng)籌推進(jìn)，出臺(tái)專項(xiàng)行動(dòng)工作方案，為各區(qū)級(jí)部門、行業(yè)主管部門定目標(biāo)、定任務(wù)、定職責(zé)，建立完善聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)、信息共享、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、線索移交、案件會(huì)商、行刑銜接、源頭治理等工作機(jī)制，構(gòu)建全鏈條反詐工作閉環(huán)。

2.模式引領(lǐng)

公安機(jī)關(guān)要發(fā)揮好聯(lián)席辦會(huì)議制度，要充分發(fā)揮打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議的作用，發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，發(fā)揮各行業(yè)部門各自資源優(yōu)勢，強(qiáng)化多部門聯(lián)動(dòng)處置、合成作戰(zhàn)，加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件信息研判和破案攻堅(jiān)力度，通過集約打擊形成強(qiáng)大震懾。以情報(bào)導(dǎo)偵為牽引、合成作戰(zhàn)為常態(tài)、科技應(yīng)用為支撐，依托區(qū)反詐騙中心，構(gòu)建“1+4+N”偵防工作模式，即以刑偵專業(yè)隊(duì)為1個(gè)核心，情報(bào)、技偵、網(wǎng)安、合成辦4部門聯(lián)合作戰(zhàn)，多警種部門共同參與模式，有效提升綜合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查與防范能力。

3.責(zé)任引領(lǐng)

公安機(jī)關(guān)要將全民反詐專項(xiàng)行動(dòng)納入平安重慶建設(shè)暨防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)考核，依托慶祝建黨100周年安保維穩(wěn)工作指揮部下設(shè)專項(xiàng)小組，對連續(xù)發(fā)案高的街鎮(zhèn)掛牌整治，對街鎮(zhèn)黨政領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施約談。同時(shí)，把反詐工作成效與干部選拔任用、立功嘉獎(jiǎng)等掛鉤。另一方面，要強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域管控力度，推動(dòng)第三方、第四方支付平臺(tái)真正落實(shí)“實(shí)名制”，杜絕“實(shí)名不實(shí)人”;加強(qiáng)對快速分拆轉(zhuǎn)移等資金異常流動(dòng)監(jiān)管，對發(fā)現(xiàn)的可疑現(xiàn)象，及時(shí)采取緊急鎖定、限制等措施，將防范治理納入平安建設(shè)，加強(qiáng)前科人員監(jiān)管。

（二）變“零星查”為“集群打”，完善合成作戰(zhàn)的打擊格局

1.挖數(shù)據(jù)，積極串并線索

明確派出所、警種部門處置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情的層級(jí)職責(zé)、處置流程，綜合上級(jí)交辦、部門移交、新發(fā)警情等信息，應(yīng)用公安大數(shù)據(jù)技術(shù)開展深度研判、串聯(lián)并案、定人定案，從數(shù)據(jù)中找尋線索，摸清犯罪嫌疑人基本信息、活動(dòng)軌跡及組織架構(gòu)，并加強(qiáng)電子證據(jù)的固定[13]。

2.聚合力，跨省收網(wǎng)攻堅(jiān)

針對跨區(qū)域重大案件，由區(qū)反詐騙中心在初偵初查、研判串并的基礎(chǔ)上，整合多警種部門力量跨省開展專案攻堅(jiān)，追根溯源全鏈打擊。2021年以來，分局集約8個(gè)警種共100余名精干警力，成功偵破系列高價(jià)收購互聯(lián)網(wǎng)域名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，一舉搗毀9個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人65人，切斷一條以高價(jià)收購互聯(lián)網(wǎng)域名為由實(shí)施詐騙的黑產(chǎn)鏈條。

3.創(chuàng)戰(zhàn)法，提升打擊質(zhì)效

強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，以專制專，提升打擊質(zhì)效，以智慧偵查中心建設(shè)為契機(jī)，充實(shí)專業(yè)隊(duì)伍、制定工作流程、固化工作機(jī)制，提升打擊質(zhì)效。

一是充實(shí)專業(yè)隊(duì)伍。招錄選拔一批專業(yè)于網(wǎng)絡(luò)、銀行、通信業(yè)務(wù)知識(shí)，能偵查、會(huì)打擊、會(huì)研判的精干力量，圍繞信息流、資金流、人員流等涉案關(guān)鍵信息，加強(qiáng)歸類串并、分析研判，摸清犯罪分子的作案手段和犯罪鏈條，發(fā)現(xiàn)犯罪分子的活動(dòng)軌跡、藏匿地點(diǎn)，并在此基礎(chǔ)上提升偵查打擊效能。

二是推動(dòng)打擊手段創(chuàng)新。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)警務(wù)數(shù)據(jù)共享應(yīng)用[14]，建立健全統(tǒng)一組織指揮、快速接警止付、集中研判偵查、高效打擊處理的工作新機(jī)制，抓好“上下游灰色產(chǎn)業(yè)群”的打擊清理，突出全領(lǐng)域打擊，嚴(yán)厲打擊“偽基站”“黑廣播”、兩卡等違法犯罪活動(dòng)?？偨Y(jié)提煉“反詐四法”，即“溯源三大流、打擊全鏈條、串并同類案、宣傳全覆蓋”，從“單點(diǎn)圍堵”向“立體攻防”轉(zhuǎn)變，有效破解線索核查、溯源追查、證據(jù)固定等方面的難點(diǎn)問題;強(qiáng)化同步追贓意識(shí)，積極為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。

（三）變“案后攔”為“案前防”，完善標(biāo)本兼治的防范格局

1.率先推出反詐程序

全市率先采用推廣“金鐘罩”反詐微信小程序，實(shí)施“宣傳+預(yù)警+勸阻+反制”的精準(zhǔn)防控，開展疑似詐騙信息“四級(jí)”同步預(yù)警勸阻，并開發(fā)智能語音外呼系統(tǒng)，提升預(yù)警效率，節(jié)省警力。截至完稿，全區(qū)注冊人數(shù)達(dá)28余萬人，實(shí)時(shí)覆蓋保護(hù) 32余萬人（含注冊人及其添加的家人），受保護(hù)人數(shù)占全區(qū)人口的32%，成功預(yù)警勸阻4.3萬余起，挽回潛在損失共計(jì)1620余萬元。

2.加大預(yù)警反制力度

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用高新科學(xué)技術(shù)手段實(shí)施詐騙的趨勢越來越明顯，因此公安機(jī)關(guān)創(chuàng)新強(qiáng)化預(yù)警勸阻手段，實(shí)現(xiàn)以科技賦能打造技術(shù)防控路徑[15]，進(jìn)而加強(qiáng)與科技企業(yè)的合作，不斷研發(fā)反詐防控軟件，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息進(jìn)行動(dòng)態(tài)化、持續(xù)化監(jiān)測預(yù)警，根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題制定出相應(yīng)的防范措施，對受害者進(jìn)行勸導(dǎo)，達(dá)到挽回?fù)p失的目的，在治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中有著舉足輕重的分量。公安機(jī)關(guān)應(yīng)積極協(xié)同電信運(yùn)營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司創(chuàng)新快速應(yīng)對機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范凍結(jié)、跨域止付、快捷止付和延伸止付，創(chuàng)建以快應(yīng)快的反應(yīng)機(jī)制[16]。同時(shí)，夯實(shí)“防火墻”機(jī)制，公安機(jī)關(guān)借助技偵、網(wǎng)偵等技術(shù)手段，積極采取技術(shù)對抗、攔截措施，提升源頭發(fā)現(xiàn)、防范、制止犯罪水平。積極協(xié)同電信運(yùn)營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司，建立“涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)查詢”“涉案電話快速查詢封堵關(guān)停”等機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范凍結(jié)、跨域止付、快捷止付和延伸止付。夯實(shí)“防火墻”機(jī)制，借助網(wǎng)偵等技術(shù)手段，積極采取技術(shù)對抗、攔截措施，提升源頭發(fā)現(xiàn)、防范、制止犯罪水平。

3.積極開展反詐宣傳

公安機(jī)關(guān)要積極開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，以創(chuàng)建“無詐社區(qū)、無詐學(xué)校、無詐企業(yè)”為依托，打造區(qū)融媒體中心、各區(qū)級(jí)部門官方公眾號(hào)、“三微四端”平臺(tái)線上宣傳與“五進(jìn)”線下宣傳相結(jié)合的全民反詐宣傳模式，“點(diǎn)對點(diǎn)”教育提醒多次接聽詐騙電話易被騙人員，向全區(qū)中小學(xué)、幼兒園學(xué)生家長全覆蓋發(fā)放反詐宣傳單，張貼發(fā)放宣傳資料，通過媒體積極發(fā)布宣傳稿件、視頻。公安機(jī)關(guān)要將治理關(guān)口前移，在社會(huì)力量的支持下開展宣傳工作。

一是創(chuàng)新宣傳機(jī)制。要進(jìn)一步建立健全警地聯(lián)合、立體發(fā)聲的宣傳機(jī)制，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段快速發(fā)布機(jī)制，制作內(nèi)容口徑基本統(tǒng)一的宣傳資料，全力營造全警反詐、全民反詐的濃厚氛圍。

二是注重精準(zhǔn)宣傳。積極利用官方網(wǎng)站向網(wǎng)民宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子慣用的伎倆，向容易上當(dāng)?shù)娜后w提前發(fā)出預(yù)警，將宣傳防范工作做深做細(xì)做實(shí)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，切實(shí)提高防騙意識(shí)。

三是以案說法宣傳。將打擊成效和戰(zhàn)果，進(jìn)行大力宣傳，并適時(shí)舉辦凍結(jié)資金集中返還儀式，彰顯打擊治理決心，震懾違法犯罪行為，努力營造全民反詐的濃厚氛圍。

四、結(jié) 語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及其相關(guān)隱患不是一個(gè)簡單的社會(huì)治安問題，而是一個(gè)復(fù)雜的社會(huì)治理問題。為此，公安機(jī)關(guān)要立足《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）》，基于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的基本原則，完善電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)有關(guān)基礎(chǔ)管理制度，側(cè)重前端防范并規(guī)范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件定性、取證、追贓等偵辦工作程序[17]，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供決策支持。公安機(jī)關(guān)要以提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防能力和犯罪打擊能力為歸旨[18]，立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)，注重源頭、綜合治理，提高執(zhí)法辦案能力[19]，堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面推進(jìn)落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，努力構(gòu)建“全警反詐、全民反詐”新格局，全力以赴防風(fēng)險(xiǎn)、保安全、護(hù)穩(wěn)定、促發(fā)展，為保護(hù)人民群眾的“錢袋子”提供

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