經(jīng)濟學視角下的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪對策研究
——基于成本—收益模型、需求定理

張 巧

(中國人民公安大學 犯罪學學院，北京 100038)

一、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪基本問題

(一)電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的概念

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪不是我國《刑法》規(guī)定的單一罪名，作為傳統(tǒng)詐騙與電信網(wǎng)絡技術結(jié)合的產(chǎn)物，它與普通詐騙罪之間是特殊和一般的關系。對于這種新型詐騙犯罪的概念，尚未形成定論，學界大多是以詐騙罪的基本定義為基礎，同時結(jié)合電信網(wǎng)絡詐騙的特點進行界定。有學者認為，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪從本質(zhì)上來講依舊是詐騙罪，是指以非法占有財物為目的，使用電信設備或通過計算機信息網(wǎng)絡、廣播電視，在信息空間中傳播虛假信息，使被害人因此陷入錯誤認識而自愿處分財物的行為[1]。也有學者認為，電信網(wǎng)絡詐騙是指利用通信工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術手段，編造和發(fā)送虛假信息設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人轉(zhuǎn)賬或匯款的犯罪行為[2]。2018年11月9日，最高人民檢察院在印發(fā)的《檢察機關辦理電信網(wǎng)絡詐騙案件指引》中將電信網(wǎng)絡詐騙犯罪定義為：“以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡技術手段，虛構事實，設置騙局，實施遠程、非接觸性詐騙，騙取公私財物的犯罪行為。”

(二)電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的現(xiàn)狀

市場經(jīng)濟在促進社會結(jié)構發(fā)生深刻變革的同時，也引發(fā)了新的社會問題。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為典型代表，發(fā)案數(shù)量居高不下并呈逐年攀升趨勢。全國公安機關對此保持高度關注，積極貫徹依法嚴打政策，深入推進專項攻堅行動，階段性成效顯著。但打不勝打、屢打不禁，當前總體防控形勢并不樂觀。習近平總書記指示強調(diào)，要堅持以人民為中心，全面落實打防管控各項措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。

2017年全國已結(jié)一審電信網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)量較2016年上升70.34%，其中網(wǎng)絡詐騙占比由2016年的34.66%上升至2017年的60.89%。2018年全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件13.1萬起，抓獲違法犯罪人員7.3萬名，挽回經(jīng)濟損失100余億元。2019年全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)量大幅上升為20萬起，抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人。2020年共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件32.2萬起，為2018年的近2.5倍，抓獲犯罪嫌疑人36.1萬名，挽回經(jīng)濟損失1870余億元[3]。

近三年打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的基本情況如圖1所示，通過現(xiàn)狀分析可以得出兩個基本結(jié)論：第一，總體發(fā)案量持續(xù)走高，防控形勢復雜嚴峻。一方面是由網(wǎng)絡犯罪本身的發(fā)展規(guī)律決定的。電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪過程具有遠程、非接觸性的特點，犯罪對象為不特定多數(shù)人，網(wǎng)絡虛擬性導致偵查受阻，破案率不高。另一方面是當前打擊治理存在一定問題。事后打擊的傳統(tǒng)犯罪治理思路治本效果有限，司法成本高，公安力量獨木難支。第二，造成的經(jīng)濟損失大，社會危害性強。個人實施犯罪的成本極低，借助電話、網(wǎng)絡就可以開展犯罪活動，高額獲益刺激著犯罪人不斷以身試法。作為經(jīng)濟犯罪的一種，電信網(wǎng)絡詐騙侵犯公民財產(chǎn)權利的同時還擾亂經(jīng)濟發(fā)展秩序，社會影響極其惡劣。

圖1 2018—2020年我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪基本情況

二、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪原因的經(jīng)濟學分析

(一)成本—收益模型視角

美國經(jīng)濟學家加里·貝克爾首開犯罪經(jīng)濟分析的先河，他指出：“一些人之所以成為‘罪犯’，不是他們的基本動機和別人有什么不同，而是他們的成本和利益結(jié)構存有差異。”[4]15實施犯罪行為是為了追求犯罪收益，用G(gain)表示；實施犯罪所投入的金錢、時間、精力等資源構成犯罪的機會成本，用OC(opportunity cost)表示；實施犯罪要承擔風險，要付諸預期懲罰成本，用PC(penalty cost)表示。犯罪決策最終取決于對利潤的考量，用NG(net gain)表示。成本—收益模型的計算公式表示為：犯罪利潤(NG)=犯罪收益(G)-機會成本(OC)-預期懲罰成本(PC)，對該式進行變換得到NG=(G-OC)-PC。在該式中，G-OC的得值如果為正，說明犯罪帶來的收益大于將同等資源投入合法活動所帶來的收益，然而，對于理性犯罪人來說，其最終是否會實施犯罪，還要取決于對預期懲罰成本的測算，當行為人認為犯罪的收益為正，即NG=(G-OC)-PC>0時，才會實施犯罪行為。

圖2表示犯罪的決策模型，橫軸表示實施犯罪所投入的各類資源(犯罪成本)，縱軸表示犯罪能帶來的預期回報(犯罪收益)。中間的水平直線為機會成本線，假設機會成本在一定條件下不變。負斜率曲線R為表示資源投入和預期回報二者關系的函數(shù)，資源投入與預期回報呈反比關系。對于理性行為人來說，當資源投入取A值時，三角形BCD為最大獲益，如果不考慮預期懲罰成本，預防犯罪就只需提高機會成本。隨著機會成本線上移，三角形BCD的面積縮小，犯罪的利潤空間被擠壓。然而，僅僅考慮機會成本對犯罪決策的影響并不現(xiàn)實，因為機會成本在短期內(nèi)難有較大變動。所以，減少犯罪還需增加預期懲罰成本，使之對行為人的威懾足以抵消犯罪存在的經(jīng)濟利潤，也即G-OC

圖2 犯罪決策模型[4]135

筆者以詐騙罪為案由，以電信網(wǎng)絡詐騙為關鍵詞，進行全文檢索，抽取中國裁判文書網(wǎng)2019—2021年一審刑事判決書1553份。排除共同犯罪、數(shù)罪并罰、犯罪未遂，共篩選、提取有效樣本284份，對成本和收益狀況展開具體分析。

1.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪收益分析

犯罪收益按照能否量化可以分為財產(chǎn)性收益和精神性收益，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為經(jīng)濟犯罪的一種，犯罪人主要是為了追求物質(zhì)性利益，故將精神性收益忽略不計。在284個統(tǒng)計樣本中，個人實施電信網(wǎng)絡詐騙的收益最高達到了960470元。參考人力資源和社會保障部公布的全國各地區(qū)最低工資標準(截至2020年3月31日)，月最低工資標準為1180元，從事電信網(wǎng)絡詐騙獲得的收入遠高于通過合法途徑獲得的報酬。

2.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪成本分析

如果說犯罪收益是刺激犯罪的重要因素，那么犯罪成本則是關系犯罪行為實行與否的決定因素。

(1)直接成本。直接成本指的是犯罪的物質(zhì)支出。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪人的作案工具大多為電腦、手機、幾張銀行卡，還有的犯罪人只通過QQ、微信等社交軟件就足以實施詐騙活動，與高額收益相比，基本上沒有什么現(xiàn)金支出。

(2)間接成本。間接成本主要是犯罪人在實施犯罪活動過程中以及犯罪結(jié)束后所要擔負的心理和精神壓力。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的社會危害性相對小于搶劫罪、強奸罪、故意殺人罪等嚴重暴力犯罪，并且由于具有過程非接觸性、對象不確定性的特點，在瞬息萬變的網(wǎng)絡空間實施犯罪不但不會讓犯罪人產(chǎn)生精神壓力，還容易心存僥幸，進而多次實施詐騙。

(3)機會成本。主要指的是時間機會成本，即犯罪人投入資源于犯罪活動而放棄的將同樣的資源用于其他合法活動可能產(chǎn)生的收入。它與職業(yè)構成、收入水平、受教育程度等因素相關，與一個人所處的社會階層，所占有的社會資源多少相關。處于的社會階層低，占有的社會資源越少，機會成本就越低。圖3、圖4表示電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子職業(yè)構成及學歷分布情況，在284個案例樣本中，農(nóng)民、務工、無業(yè)人員占64%，高中及以上學歷僅占19%，電信網(wǎng)絡詐騙分子的機會成本普遍很低。

圖3 職業(yè)構成情況

圖4 學歷分布情況

(4)預期懲罰成本。犯罪同樣是明碼標價的，在犯罪市場中，理性犯罪人會對犯罪“價格”的變動作出反應，這里的犯罪“價格”主要是指預期懲罰成本(用EC來表示)。它受到刑罰的確定性/懲罰概率(用P來表示)與刑罰的嚴厲性/懲罰力度(用F來表示)兩個因素的影響，其數(shù)量關系為：EC=P×F。圖5、圖6對案例樣本中284個犯罪人的詐騙所得金額及判處刑罰狀況進行了統(tǒng)計，分析得出電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的平均收益約為7萬元，平均刑期約為30個月，平均罰金額約為2萬元，參考全國最低月工資1180元。假設懲罰概率P等于0.5，刑罰嚴厲性F統(tǒng)一換算成金額約為3.5萬(F =30×1180)，預期懲罰成本EC=0.5×3.5+2=3.75萬元，遠低于犯罪收益7萬元，理性犯罪人鋌而走險實行犯罪的可能性較大。

圖5 電信網(wǎng)絡詐騙金額統(tǒng)計

圖6 判處刑罰統(tǒng)計

(5)定罪后續(xù)成本。也可以稱為預期機會成本，等同于犯罪污點效應，指的是犯罪人的前科經(jīng)歷會對他今后選擇合法行為機會的影響。運用犯罪學標簽理論對其解釋就是：一個人一旦被定罪處罰了，就相當于是被貼上了不同于正常人的標簽，其他人會拒絕與他發(fā)生交易行為，犯罪人也將逐步被主流社會邊緣化。應對電信網(wǎng)絡詐騙的刑罰沒有規(guī)定從業(yè)禁止，且?guī)椭虧M釋放人員回歸社會的政策漸趨完善，所以詐騙分子定罪的后續(xù)成本也很低。

犯罪經(jīng)濟學理論認為，真正能夠?qū)Ψ缸锲鹩行ё饔玫氖穷A期懲罰成本和預期機會成本[4]139。而在電信網(wǎng)絡詐騙中，這兩者的犯罪抑制效果都不理想，高收益、低成本成為電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的原因之一。

(二)需求定理視角

在經(jīng)濟學中，需求定理是指當其他條件都不變時，隨著物品的價格上升，該物品的需求量相應地減少；隨著物品的價格下降，該物品的需求量隨之增加。需求曲線是將價格與需求量聯(lián)系起來的曲線，向右下方傾斜，表示其他條件保持不變時，價格變化所對應的需求量變動情況。需求曲線并不是始終不變的，倘若其他條件發(fā)生了改變，某種因素引起了一種既定的價格水平之下的需求量變化，需求曲線就會發(fā)生移動，稱之為需求變動。概括說，需求量的變動只與商品自身的價格相關，需求的變動則與商品價格以外的因素的變化有關。

現(xiàn)代經(jīng)濟學認為，非市場領域中的行為具有和市場領域行為同樣的機理，因此，我們可以將商品市場中的需求關系應用于犯罪市場進行分析。在犯罪市場中，需求方為犯罪人，需求量用犯罪數(shù)量表示，價格對應犯罪價格，“影子價格”的升降會影響那些對社會而言不可實施行為的數(shù)量水平[4]2-3。通過對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪現(xiàn)狀的分析得知，當前犯罪數(shù)量的變化是確定的，呈上升趨勢，根據(jù)需求定理，犯罪數(shù)量變化包含需求量變動、需求變動兩種情況。

圖7中，P代表犯罪價格，Q代表犯罪數(shù)量，曲線D0D0’表示電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求曲線。在其他條件不變的情況下，現(xiàn)已知犯罪數(shù)量QA向右遞增至QB，根據(jù)需求定理，需求曲線上A點移至B點的原因在于價格P值的下降。如果說價格P表示犯罪人實施犯罪所要付出的最大代價，那么它就包含了犯罪人實施犯罪的所有成本。成本—收益模型表明，直接成本、間接成本基本可以忽略不計，預期懲罰成本受懲罰概率和懲罰力度兩個變量影響，難以確定其增減變化。因此，筆者認為，引起電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求量增加的主要原因是犯罪人機會成本的下降。具體原因包括：

圖7 電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求量變動圖

(1)互聯(lián)網(wǎng)信息技術的發(fā)展為新型犯罪提供了便利

迅速發(fā)展的網(wǎng)絡技術為犯罪人作案提供了有利條件，與傳統(tǒng)“面對面”近距離、低效率的詐騙方式相比，犯罪人不再需要耗費大量的時間、精力實施詐騙活動，現(xiàn)實機會成本大為降低。犯罪人通過自行設立網(wǎng)絡虛擬平臺、制作虛假網(wǎng)絡界面就可以引誘大批被害人“配合”詐騙方案，完成詐騙活動；在缺乏網(wǎng)絡監(jiān)管的情況下，利用網(wǎng)絡廣告就可以投放虛假信息，隱匿作案賬號、IP地址；通過簡單植入木馬病毒程序就可以發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡漏洞，盜取用戶個人信息，對被害人實施精準詐騙；借助網(wǎng)絡電話App就可以任意設置來電顯示號碼，輕松地偽裝成平臺客服、金融機構、國家機關工作人員、被害人近親屬，編造故事，騙取被害人銀行密碼。隨著網(wǎng)絡支付平臺的普及，許多的網(wǎng)絡社交軟件增添了轉(zhuǎn)賬功能，例如微信，已成為人們?nèi)粘＞€下消費、網(wǎng)上購物的主要支付工具，而這又節(jié)約了到賬時間，提高了犯罪人獲取詐騙資金的效率。

(2)社會保障體系不完善

雖然我國社會保障體系在不斷加強，但仍然不夠完善，底層人員的社會保障普遍存在參保率較低、最低生活保障無法享受、失業(yè)保險難以辦理等問題。有些人雖然被納入了社會保障體系，但由于政策漏洞或政策執(zhí)行不力的原因，事實上并沒有得到應有的救濟，這使得他們在失業(yè)、疾病時無法獲得物質(zhì)幫助從而順利度過危機。經(jīng)濟社會的發(fā)展加快了人口的流動，底層人員為了生計四處奔波，源自血緣、地緣的社會支持逐漸缺失，工作不穩(wěn)定之下業(yè)緣關系也很脆弱，這使得他們能夠獲得的精神支持也十分有限。電信網(wǎng)絡詐騙的實施主體主要為農(nóng)民、務工和無業(yè)人員，他們沒有體面的職業(yè)、優(yōu)厚的薪資待遇，易產(chǎn)生犯罪動機。尤其無業(yè)或失業(yè)狀態(tài)更容易促成犯罪，因為與辛苦勞動獲得微薄收入相比，獄內(nèi)最起碼衣食無憂，再加上精神支持缺乏，道德和文化規(guī)范的控制減弱，犯罪恥辱效應不再明顯。

(3)被害人普遍存在心理弱點，防范意識不強

電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪人之所以能頻頻得手，除了犯罪人的精心設計以外，被害人心理弱點作祟，自我保護意識欠缺也是重要的原因。在電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中，被害人普遍存在貪圖利益、盲目崇拜、輕信他人、易受暗示、僥幸投機等心理弱點。在貪利型電信網(wǎng)絡詐騙中，貪欲是被害人普遍的心理弱點，面對金錢誘惑，求財心切，喪失理智分析的能力，妄圖不勞而獲，掉入犯罪分子的預設圈套；在避險型電信網(wǎng)絡詐騙中，輕信他人是被害人普遍的心理弱點，缺乏生活常識，過度迷信國家公權力，疏于防范上當受騙。很多被害人并不是沒有接觸過反詐騙宣傳教育，而是從內(nèi)心里僥幸地認為自己不會受騙，過于自信，對犯罪分子常見套路不注意辨識，不注重個人信息保護，當詐騙發(fā)生在自己身上時，又不具備識別、中斷犯罪的能力，進而一步步成為犯罪分子侵害的對象，遭到物質(zhì)和精神的雙重損失，前有清華教授被冒充公檢法電信詐騙，常有大學生陷入校園網(wǎng)絡借貸詐騙，都是防范詐騙意識薄弱的體現(xiàn)。

2.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求變動的原因分析

1994年～2003年為機制創(chuàng)新階段。1994年，黨的十五大確立了建立社會主義市場經(jīng)濟體制的改革目標，農(nóng)業(yè)機械化進入了以市場為導向的發(fā)展時期。隨著市場經(jīng)濟體制的建立、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營的起步和農(nóng)民打工潮的出現(xiàn)，廣大農(nóng)民嘗試組織農(nóng)機開展跨鄉(xiāng)、跨縣甚至跨省進行小麥機收作業(yè)，以小麥跨區(qū)機收為代表的農(nóng)機社會化服務蓬勃發(fā)展，并迅速由夏糧生產(chǎn)向秋糧生產(chǎn)延伸，由收獲環(huán)節(jié)向整地、播種、秸稈還田等環(huán)節(jié)拓展，探索了家庭經(jīng)營條件下農(nóng)機化發(fā)展新路，農(nóng)機聯(lián)合體、農(nóng)機大戶等新型農(nóng)機服務組織應運而生。

如圖8所示，P表示犯罪價格，Q表示犯罪數(shù)量。當價格為P’且不變時，已知犯罪數(shù)量QC向右遞增至QD，C點移至D點，根據(jù)需求定理，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求曲線會由D0D0’右移至D1D1’，出現(xiàn)此現(xiàn)象的原因在于犯罪價格以外的因素引起犯罪人需求增加。影響犯罪人需求增加的因素有：

圖8 電信網(wǎng)絡詐騙犯罪需求變動圖

(1)犯罪人趨利心理

計劃經(jīng)濟體制下，各階層生活水平差距不大，國家實行的“平均主義”政策足以抑制社會金錢欲望的產(chǎn)生。但改革開放以后，市場經(jīng)濟的迅速發(fā)展致使貧富矛盾逐漸激化，滋生了“拜金主義”“利己主義”等一系列消極心理，伴隨西方腐朽思想及生活方式的侵蝕，社會物質(zhì)欲望畸形膨脹，民眾趨利性較以往大為增強，一些意志薄弱的不法分子為獲取經(jīng)濟利益走上犯罪道路。電信網(wǎng)絡詐騙屬財產(chǎn)型犯罪，具有收益高、成本低的特點，這對犯罪人來說有著巨大的心理刺激。犯罪人只需要購買幾張電話卡、銀行卡就能夠完成詐騙工具的準備工作，憑借自己手里的手機、電腦就可以隨時開展犯罪活動，直接成本低；公安機關方面案件偵破概率不高，犯罪人作為風險偏好者，基本上忽略預期懲罰所帶來的成本；實施電信網(wǎng)絡詐騙的大多為底層人員，從事犯罪的機會成本也很低，對于他們來說，違法犯罪能夠月入上萬、幾十萬甚至更多，這比守法更具吸引力。

(2)社會管理存在漏洞

社會管理漏洞包括三個方面：一是電信管理漏洞，體現(xiàn)在無記名、冒名電話卡泛濫，短信群發(fā)裝置、改號軟件、VOIP網(wǎng)絡電話業(yè)務管理真空。隨著詐騙手段的升級及全國范圍內(nèi) “斷卡”行動的有效開展，犯罪分子對電話卡的依賴大不如從前，但仍不可掉以輕心，要徹底解決兩卡泛濫問題還需加大打擊力度；短信群發(fā)裝置、改號軟件在租購方面監(jiān)管不到位，易被個人利用，已成為犯罪分子常見作案工具；VOIP網(wǎng)絡電話顯號規(guī)范管理混亂，犯罪分子隨意改號就可以冒充被害人親屬或公檢法機關實施詐騙，特別是400前綴的號碼可信度非常高，有不少被害人上當受騙。二是金融管理漏洞，表現(xiàn)為銀行卡未嚴格落實實名登記，網(wǎng)銀等金融產(chǎn)品存在安全風險，第三方支付企業(yè)監(jiān)管不力。銀行卡實名制未落實帶來的最直接的后果就是販賣銀行卡現(xiàn)象普遍，犯罪分子收購銀行卡就能實現(xiàn)贓款的套現(xiàn)；網(wǎng)上支付存在實時監(jiān)控困難，大額資金到賬時間快，轉(zhuǎn)賬限額過高等問題，為犯罪分子資金獲取提供了方便；第三方支付平臺受開戶“實名制”和實際地域條件的限制小，公安機關在偵破案件時常面臨查詢速度慢、反饋期限長的局面。三是網(wǎng)絡管理漏洞，表現(xiàn)在虛假網(wǎng)頁、釣魚網(wǎng)站充斥網(wǎng)絡，以假亂真。例如在百度搜索某個官方網(wǎng)站，會彈出很多個同名網(wǎng)站，其中的大多數(shù)是“克隆網(wǎng)頁”，如果不加以識別，很容易點擊進入不明鏈接，威脅賬戶資金安全，而一旦設備被植入木馬病毒，個人信息將暴露無遺，直接為犯罪分子的詐騙活動提供了便利。

(3)詐騙亞文化的不良影響

犯罪亞文化是指容忍、促進或者使青少年違法犯罪成為可能的亞文化。我國學者大多認為，犯罪亞文化的形成和傳播對于地域性犯罪的形成起著重要作用[5]。在詐騙亞文化的形成過程中，早期電信網(wǎng)絡詐騙先行者扮演了重要角色。他們憑借經(jīng)驗將相關知識和技能傳授給身邊的人，保障他們成功實施詐騙，逃避偵查打擊。同鄉(xiāng)、親戚、朋友在經(jīng)濟利益誘惑下逐漸接受犯罪的價值觀念，互相效仿和學習。這種以地緣、血緣為紐帶實施的詐騙活動逐漸形成產(chǎn)業(yè)化運作，詐騙在當?shù)匦纬梢环N文化，被當作一種職業(yè)，成為許多民眾的主要經(jīng)濟來源。某一特定地域的詐騙手段受詐騙亞文化影響，大多如出一轍，如河北豐寧縣地區(qū)常見的手法是冒充黑老大進行詐騙、廣西賓陽縣地區(qū)流行的手法為假冒QQ好友實施詐騙。當前犯罪主體呈低齡化趨勢，根據(jù)學習理論，特定地區(qū)的詐騙亞文化將會潛移默化地影響青少年，誘使他們實施犯罪。

三、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪防控對策——以犯罪經(jīng)濟學為視角

(一)提高懲罰概率

1.建構以大數(shù)據(jù)為主導的偵查模式，提升技術反制能力

電信網(wǎng)絡詐騙是借助電信和互聯(lián)網(wǎng)技術開展犯罪活動的，大數(shù)據(jù)背景下，公安機關必須著力提升偵查本領，借助大數(shù)據(jù)等先進技術建立全新的信息化偵查模式。在事前預警階段，以大數(shù)據(jù)為分析工具，對已發(fā)案件進行分析研判，瞄準犯罪高發(fā)區(qū)域，加大警力部署實現(xiàn)升級管控；在事中阻斷階段，依據(jù)大數(shù)據(jù)辨識目標信息的真?zhèn)?，鎖定犯罪嫌疑人全力開展盤查抓捕，多級攔截資金流轉(zhuǎn)可疑賬戶，盡可能挽回損失，安撫受害人；在事后溯源階段，通過大數(shù)據(jù)篩選、提取犯罪人行蹤信息，查找犯罪線索，緝拿詐騙分子。公安機關要及時關注犯罪手段和方式的變化，不斷進行技術的更新與升級，引進技術人才，強化技術培訓。

2.強化內(nèi)外聯(lián)動，優(yōu)化警務協(xié)同作戰(zhàn)機制

鑒于當前跨區(qū)、跨境電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)的現(xiàn)狀，內(nèi)部方面，公安機關除了有針對性地組建專門機構負責案件以外，還要創(chuàng)新“以塊為主”的傳統(tǒng)警務模式，聯(lián)合多部門、多警種，開放信息，共享資源，實現(xiàn)全國公安一盤棋，協(xié)同作戰(zhàn)把握良機，快速破案以威懾犯罪分子；外部方面，國內(nèi)近幾年對電信網(wǎng)絡詐騙始終保持高壓打擊，犯罪分子也開始走出國門作案，向東南亞地區(qū)轉(zhuǎn)移，向全球各處流竄，這就需要建立國際司法協(xié)助合作機制，加強國際警務合作，最大程度地破除國家間因法律體系差異所帶來的案件偵破壁壘，從而解決資金追繳、賬戶凍結(jié)、證據(jù)固定、犯罪嫌疑人跨境抓捕等一系列難題。

3.保持從嚴打擊，堵截上下游關聯(lián)犯罪

為有效遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，公安部會同工信部、人民銀行、最高法、最高檢和三大電信運營商聯(lián)合開展了“斷卡”專項行動，現(xiàn)已完成第五輪集中收網(wǎng)，有力震懾了“兩卡”犯罪團伙，階段性成效顯著。公安機關要繼續(xù)堅持依法嚴打方針，深入推進“斷卡”專項行動，將打擊合力作用于犯罪源頭。目前圍繞電信網(wǎng)絡詐騙還形成了一系列黑灰產(chǎn)業(yè)，滋生了非法利用信息網(wǎng)絡罪、侵犯公民個人信息罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、洗錢罪等大量的上下游關聯(lián)犯罪，這些違法犯罪成為電信網(wǎng)絡詐騙近些年來持續(xù)蔓延的催化劑。公安機關要實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡詐騙的有效打擊還須從各犯罪鏈條入手，瓦解犯罪利益聯(lián)合體，嚴懲提供外圍支持的關聯(lián)犯罪。對公民個人信息進行嚴格管控，搗毀網(wǎng)絡虛擬平臺，加大對“偽基站”設備、短信群發(fā)器的攔截銷毀力度，加強對頻繁中轉(zhuǎn)資金、代辦金融業(yè)務行為的預警監(jiān)管力度。從電信網(wǎng)絡詐騙的首尾入手，源頭治理與環(huán)節(jié)攻堅相結(jié)合，筑牢打擊防線以應對犯罪高發(fā)勢頭。

(二)加大懲罰力度

1.跨境犯罪人境內(nèi)執(zhí)行

當前以冒充公檢法為主要騙術的涉兩岸跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，雖發(fā)案量有所下降，但危害程度不減，由臺灣籍詐騙集團實施的大要案件仍時常發(fā)生。以往兩岸合作打擊跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，通常是由兩岸各自將同一犯罪團伙中的本方涉案人員帶回處置。這些犯罪團伙的主犯大多為臺灣籍居民[6]，但犯罪結(jié)果卻發(fā)生在大陸，這就涉及跨境犯罪刑事管轄權的沖突以及不同的司法制度下對犯罪人適用刑罰輕重的問題。臺灣地區(qū)警方雖將本方涉案人員帶回，但由于缺少報案紀錄和充足的證據(jù)，最后也只能將犯罪嫌疑人釋放或處以輕微的刑罰。從量刑幅度上看，大陸處罰最高可達無期徒刑，而臺灣地區(qū)最高刑期僅為十年，處罰力度較輕，導致重復犯罪問題嚴重。對此，大陸司法機關應根據(jù)電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的不同情況適用不同的沖突解決規(guī)則。從維護民眾利益和社會穩(wěn)定的角度出發(fā)，以具體案件為出發(fā)點，按照管轄權具體分配原則進行臺灣籍犯罪分子的遣返工作，積極推動建立協(xié)商管轄機制，提高打擊實效。從刑事執(zhí)行方面體現(xiàn)刑罰的嚴厲性，從某種程度上說，也是在保證刑罰的嚴厲性，加大刑罰執(zhí)行力度。

2.限制適用緩刑制度

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪在量刑時是依照詐騙罪定罪處罰，我國《刑法》規(guī)定詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，分別認定為 “數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”三種犯罪樣態(tài)，依次對應“三年以下有期徒刑”“三年以上十年以下有期徒刑”“十年以上有期徒刑或者無期徒刑”三個徒刑檔次。由于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是根據(jù)犯罪金額來區(qū)分犯罪樣態(tài)從而劃分徒刑檔次的，涉案金額規(guī)定跨度較大，徒刑檔次劃分幅度又較小，導致刑罰在結(jié)構上缺乏彈性。特別是對于涉案金額遠超五十萬元，達到百萬甚至千萬級別的案件，司法解釋中沒有明確分級處遇的規(guī)定，適用當前刑罰明顯彈性不足，法律威懾力被削弱可能會刺激犯罪人實施詐騙數(shù)額更為巨大的犯罪。此外，司法實踐中對犯罪分子的處罰也普遍過輕，表現(xiàn)為常以財產(chǎn)刑代替監(jiān)禁刑，緩刑適用率高。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的實際破案率和起訴率并不高，這意味著絕大部分詐騙分子仍逍遙法外，司法懲罰力度再不夠，無疑是在助長犯罪分子的囂張氣焰。對此，建議減少緩刑的適用數(shù)量，對于涉詐金額特別巨大達到百萬元、千萬元級別的犯罪分子，以及多次實施電信網(wǎng)絡詐騙的職業(yè)犯罪人從重處罰，嚴格限制適用緩刑的條件和范圍，提高犯罪的預期懲罰成本從而減少犯罪數(shù)量。

(三)提高機會成本

1.加強行業(yè)監(jiān)管，保護公民個人信息安全

防范電信網(wǎng)絡詐騙，各方必須共同承擔監(jiān)管責任，對涉及公民個人信息的環(huán)節(jié)進行嚴格管控，逐步消除犯罪分子與被害人之間信息的不對稱，堵塞社會管理漏洞。電信行業(yè)要完善電話卡實名認證機制，加大網(wǎng)絡虛擬電話審批、監(jiān)管力度，建立常態(tài)化的攔截封堵機制，及時封堵涉詐的域名、電話、短信；銀行部門要落實銀行卡實名登記工作，規(guī)范網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬制度，及時推送風險預警信息，健全支付凍結(jié)工作機制，加大對第三方支付平臺的監(jiān)管力度；網(wǎng)絡部門要嚴厲打擊“釣魚網(wǎng)頁”、屏蔽涉詐敏感詞匯、虛假信息、垃圾廣告、不明IP地址，凈化網(wǎng)絡環(huán)境，鏟除滋生犯罪的土壤。嚴密監(jiān)管網(wǎng)絡的目的在于加大犯罪實施難度，提高違法犯罪的現(xiàn)實機會成本。

2.擴大就業(yè)，健全社會保障體系

科學技術的快速發(fā)展帶動產(chǎn)業(yè)結(jié)構不斷優(yōu)化升級，勞動密集型產(chǎn)業(yè)數(shù)量逐漸減少，技術型企業(yè)崗位需求有限，勞動力市場對求職者的知識水平和創(chuàng)新能力提出了更高要求。電信網(wǎng)絡詐騙分子整體受教育水平不高，職業(yè)構成中無業(yè)占比高，為就業(yè)弱勢群體。針對此群體的擴大就業(yè)的重要方向是重視發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，第三產(chǎn)業(yè)屬于勞動密集型產(chǎn)業(yè)，啟動資金少，就業(yè)范圍廣，入職門檻低，對勞動力素質(zhì)要求不高。擴大就業(yè)的重要途徑還可以通過扶持中小企業(yè)來實現(xiàn)，中小企業(yè)創(chuàng)辦成本低，應對市場靈活多變，發(fā)展速度快，在吸納社會剩余勞動力方面具有一定的優(yōu)勢。此外，政府要積極落實失業(yè)保險，加強對無業(yè)人員的就業(yè)指導和職業(yè)培訓，鼓勵、引導其創(chuàng)業(yè)，為他們提供資金、技術支持。針對相當比例農(nóng)民參與電信網(wǎng)絡詐騙的問題，須盡快完善社會保障體系，推進鄉(xiāng)村振興進程，發(fā)展農(nóng)村特色產(chǎn)業(yè)增加崗位供給，加強農(nóng)村居民的社會保險資金投入，特別是群眾普遍關心的醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險，縮小社會保障在城鄉(xiāng)之間、群體之間的差異，提高預期機會成本以降低犯罪危險性。

3.增強社會聯(lián)系，加強社會控制

社會上層人士之所以較少犯罪，是因為擁有的社會資源較之底層人員更為豐富，他們從社會資源中獲得信息、歸屬感、信任、交易機會、物質(zhì)及精神支持，一旦犯罪，不僅付出的機會成本巨大，名譽和人格也會受損，波斯納將這種制裁稱之為“放逐”，它比刑罰成本還要大。電信網(wǎng)絡詐騙分子的社會關系松散，跨區(qū)跨國作案流動性強，基本不受社會聯(lián)系的控制，減少此類犯罪發(fā)生必須強化社會控制。首先，在制度層面上，一是要破除城鄉(xiāng)二元體制壁壘，保證他們在社會保障、公共服務方面享受公平待遇，讓他們感受到社會的溫暖，樹立正確的人生觀；二是建議制訂舉家遷移一系列福利制度，以維持父母關系、親子關系、婚姻關系的穩(wěn)定，形成對犯罪的道德約束。其次，在社會聯(lián)系層面上，一是實行住房、租房優(yōu)惠政策，以建立穩(wěn)定的鄰里關系；二是提高底層人員聚集地社區(qū)服務水平，增加他們參與合法活動的機會，改善生活和工作環(huán)境，抑制犯罪動機的產(chǎn)生；三是大力發(fā)揮社區(qū)教育的作用，增強守法信念。這樣一來，實施犯罪的意念就會自行消弭，犯罪數(shù)量也會相應減少。

(四)減少犯罪供給

1.加強防詐騙宣傳教育，提高民眾反詐騙意識

電信網(wǎng)絡詐騙具有“應和式”特征，犯罪的發(fā)生是犯罪人和被害人互相“合作”產(chǎn)生的后果。鑒于受害人普遍存在反詐騙意識薄弱、防范知識欠缺、擺脫詐騙鎖鏈能力不足等問題，有必要重視被害人預防，做好宣傳教育工作。

第一，在宣傳對象上，要加強對重點人群的宣傳。目前大多數(shù)宣傳是面向所有人群，針對特定對象的宣傳較少。對于學生、老年人、公司財務人員、個體戶等易上當受騙人群，應采取重點宣傳和教育的方式。具體通過兩方面途徑來實現(xiàn)：一方面可依據(jù)公安系統(tǒng)已錄入的信息對重點人群進行篩查，改變以往逐戶宣傳模式，縮小宣傳對象范圍，公安機關可以通過上門宣講、發(fā)放宣傳彩頁、推薦下載反詐騙App等形式，讓重點人群熟知常見詐騙伎倆，提高警惕性；另一方面可根據(jù)用戶上網(wǎng)瀏覽痕跡對重點人群進行篩選，提取被害人特征標簽，收集案件的地域分布信息，向用戶定向推送防詐騙相關消息，隨時調(diào)整對象范圍，提高宣傳效率。

第二，在宣傳形式上，要以線上為主線下為輔。線上宣傳可采取網(wǎng)民廣受歡迎的形式，如編寫防詐騙段子、制作防詐騙短視頻、開發(fā)交互式游戲、VR實時模擬詐騙場景等，并同步發(fā)布到短視頻平臺和社交平臺上，吸引更多人關注電信網(wǎng)絡詐騙；線下宣傳，則可以采取節(jié)目表演、有獎競猜等形式，使防詐騙宣傳深入到公眾的日常生活中，通過線上線下結(jié)合的宣傳方式令宣傳效果最大化。

第三，在宣傳內(nèi)容上，要仔細剖析電信網(wǎng)絡詐騙手法，并明確提出防范對策。無論采取何種宣傳形式，都應盡可能包含犯罪情節(jié)和腳本，通過解析典型案例，揭秘詐騙套路，突出防范要點。鼓勵民眾及時上報自己發(fā)現(xiàn)的線索，主動揭發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙可疑人員，強化被害人積極報案的理念。

2.凝聚群眾力量，營造全民反詐騙氛圍

公安機關是打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的主力軍，但這種打擊具有滯后性，很難及時、有效控制犯罪。經(jīng)驗表明，依靠群眾，推進社會共治，才能取得打擊犯罪的良好效果。在日常防范宣傳工作中，公安機關除了可以通過見面攀談、上門勸阻、拉網(wǎng)排查、開展講座等方式，讓民眾潛移默化地學習防詐騙知識，降低被騙風險，還應發(fā)動其他社會力量共同參與犯罪預防，建立多部門、多機構、多主體聯(lián)合宣傳模式。比如，電信部門可以利用網(wǎng)絡通信優(yōu)勢，定期發(fā)送防詐騙提示信息，提高用戶安全意識；金融機構可以在營業(yè)網(wǎng)點張貼警示標語、在辦理業(yè)務時附帶發(fā)放防詐騙宣傳單，防止客戶財產(chǎn)損失；村組可發(fā)動志愿村民以廣播形式定時宣傳，社區(qū)可整合義務巡邏員在布告欄集中宣傳，高?？砷_展知識競賽重點宣傳，企業(yè)可通過晨會不定期宣傳，媒體可通過新聞報道、公益廣告常態(tài)化宣傳等。通過發(fā)動群眾投入防詐騙工作，營造濃厚的反詐騙文化氛圍，糾正詐騙環(huán)境中錯誤的經(jīng)濟利益觀念和法治觀念，擠壓詐騙亞文化傳播空間，令詐騙分子步步受限、處處受限，不得不放棄犯罪。