反電信網(wǎng)詐專門立法，出了哪些硬招？

熊豐 任沁沁 劉碩

2020年，全國(guó)共立案電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件92.7萬(wàn)起；案件造成群眾損失353.7億元；此類犯罪警情占全部刑事警情的比例超過(guò)40%……電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為群眾深惡痛絕的第一大犯罪類型。

10月19日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案首次提請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)會(huì)議審議。這項(xiàng)法律針對(duì)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的難點(diǎn)出了不少硬招。

銀行賬戶和手機(jī)卡“實(shí)名不實(shí)人”問(wèn)題多年未根本解決；形形色色“黑灰產(chǎn)”斬而不絕；詐騙類型與各種新技術(shù)新應(yīng)用相伴而生……打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙急需有效的綜合治理、源頭治理。

1月至9月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件26.2萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人37.3萬(wàn)名，同比分別上升41.1%和116.4%；6月至8月，發(fā)案數(shù)連續(xù)3個(gè)月實(shí)現(xiàn)同比下降……今年以來(lái)，各地各部門堅(jiān)持綜合施策，強(qiáng)化行業(yè)治理，切實(shí)形成整體合力，打擊治理取得明顯成效。

但同時(shí)也要看到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)量、群眾損失仍保持高位運(yùn)行，犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。

草案提出，國(guó)務(wù)院建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)密切配合，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

中國(guó)刑法學(xué)研究會(huì)副秘書長(zhǎng)彭新林表示，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案規(guī)定各部門職責(zé)、企業(yè)職責(zé)和地方政府職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制建設(shè)，明確有關(guān)主體包括民事責(zé)任在內(nèi)的專項(xiàng)法律責(zé)任，有助于推動(dòng)形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會(huì)防詐的打防管控格局。

一段時(shí)間以來(lái)，手機(jī)卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，“實(shí)名不實(shí)人”問(wèn)題突出，成為電詐犯罪分子的重要工具。近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)案件偵辦中，繳獲“兩卡”動(dòng)輒數(shù)十萬(wàn)張，這些手機(jī)卡、銀行卡幾乎全為“假實(shí)名”，均非開卡者本人使用。

去年10月“斷卡”行動(dòng)開展以來(lái)，公安機(jī)關(guān)累計(jì)打掉涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙2.7萬(wàn)個(gè)，查處違法犯罪嫌疑人45萬(wàn)名；工信部集中清理電話卡6441萬(wàn)張；人民銀行組織清理異常銀行賬戶14.8億個(gè)。

推動(dòng)實(shí)現(xiàn)“實(shí)名”又“實(shí)人”，草案規(guī)定了電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度；建立健全金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查制度；明確規(guī)定任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。對(duì)于實(shí)施上述行為的，有關(guān)主管部門可以實(shí)施懲戒。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生出買賣公民個(gè)人信息、非法收購(gòu)販賣“兩卡”、架設(shè)“貓池”和GOIP設(shè)備、提供虛假平臺(tái)和技術(shù)支撐、提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)等一系列黑灰產(chǎn)業(yè)，黑灰產(chǎn)業(yè)又反過(guò)來(lái)“滋養(yǎng)”了電詐犯罪，形成相伴相生的“利益共同體”。

一些犯罪團(tuán)伙在國(guó)內(nèi)購(gòu)買大量的銀行卡、電話卡以及企業(yè)對(duì)公賬戶，轉(zhuǎn)運(yùn)到境外用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪。

對(duì)此，草案加強(qiáng)對(duì)涉詐相關(guān)非法服務(wù)、設(shè)備、產(chǎn)業(yè)的治理。治理改號(hào)電話、虛假主叫和涉詐非法設(shè)備；加強(qiáng)涉詐App、互聯(lián)網(wǎng)域名監(jiān)測(cè)治理；打擊治理涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

中國(guó)電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院網(wǎng)安中心測(cè)評(píng)實(shí)驗(yàn)室副主任何延哲說(shuō)：“草案加強(qiáng)對(duì)涉詐相關(guān)非法服務(wù)、設(shè)備、產(chǎn)業(yè)的治理，打擊治理涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)，將有效擠壓犯罪空間，鏟除犯罪土壤?！?/p>

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是可防性犯罪，預(yù)警十分重要。近年來(lái)，全國(guó)范圍內(nèi)鋪開預(yù)警勸阻工作，將打擊治理關(guān)口前移，及時(shí)點(diǎn)醒潛在受害人，守住“最后關(guān)口”。

今年以來(lái)，公安部日均下發(fā)預(yù)警指令9.6萬(wàn)條，成功避免1260萬(wàn)名群眾受騙；成功攔截詐騙電話12.2億次、詐騙短信14.1億條，共緊急止付涉案資金2770億元。

為將實(shí)踐中行之有效的預(yù)警勸阻、緊急止付、快速凍結(jié)制度上升為法律規(guī)定，草案明確國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機(jī)關(guān)決定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

“公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門當(dāng)前的實(shí)踐證明了監(jiān)測(cè)和預(yù)警的有效性?！敝袊?guó)信息安全研究院副院長(zhǎng)左曉棟表示，在當(dāng)前支付手段不斷創(chuàng)新背景下，進(jìn)一步構(gòu)建并完善相關(guān)工作機(jī)制，在支付環(huán)節(jié)建立緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度并上升為法律規(guī)定十分必要。

隨著打擊力度的不斷加大，境內(nèi)大批詐騙窩點(diǎn)開始加速向境外轉(zhuǎn)移。

草案提出，國(guó)家外交、公安等部門積極穩(wěn)妥推進(jìn)國(guó)際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)建立快速聯(lián)絡(luò)工作機(jī)制，共同推進(jìn)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理。

為有力斬?cái)喾欠ǔ鼍硰氖码娫p活動(dòng)“人員流”，公安部部署發(fā)起“斷流專案行動(dòng)”，截至目前，共打掉“3人以上結(jié)伙”非法出境團(tuán)伙9230個(gè)，破獲刑事案件4122起，抓獲犯罪嫌疑人32854名。

“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為國(guó)際警務(wù)的一個(gè)重要課題，要繼續(xù)推動(dòng)和加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作，制定可行、完善的司法協(xié)作程序，有效解決電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪追捕難的問(wèn)題?！彼拇ù髮W(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)左衛(wèi)民說(shuō)。

打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一項(xiàng)系統(tǒng)性法治工程。彭新林表示，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案適應(yīng)統(tǒng)籌發(fā)展與安全、維護(hù)社會(huì)管理秩序和保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的實(shí)際需要，既為機(jī)制化、常態(tài)化開展反詐工作提供法律依據(jù)，也是在法治軌道上懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的創(chuàng)新實(shí)踐。

（摘自10月20日《新華每日電訊》。作者均為新華社記者）