淺析經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下中小外貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

陸建兵

（江蘇商貿(mào)學(xué)院經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)院，江蘇 南通 226004）

一、經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下中小外貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

（一）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)概述

近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，促使國(guó)內(nèi)GDP整體增長(zhǎng)速度從早年間百分之幾逐漸向百分之幾十開(kāi)始擴(kuò)張。值此背景下，2013年中央層面開(kāi)始在以“經(jīng)濟(jì)新常態(tài)”概念對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)進(jìn)行定義與解讀。其中，解讀內(nèi)容主要包括：第一，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度逐漸從高速增長(zhǎng)“常態(tài)”想中高速“新常態(tài)”增長(zhǎng)速度轉(zhuǎn)變；第二，產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式從追求速度與規(guī)模的粗放式經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式想追求質(zhì)量與效率的集約型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變；第三，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)從低端向中高端產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)；第四，產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)從要素驅(qū)動(dòng)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變。

不難發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)逐漸來(lái)臨，符合我國(guó)發(fā)展規(guī)律的高質(zhì)量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)代到來(lái)。然而，新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)指數(shù)下滑與債務(wù)危機(jī)也隨之而來(lái)。由于經(jīng)濟(jì)新常態(tài)逐漸成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新形勢(shì)，諸多企業(yè)尚未做好應(yīng)對(duì)策略，且未真正理解、把握與適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)。由此，諸多企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中遭受諸多障礙，導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)下滑。經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，企業(yè)如何借此進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)、技術(shù)創(chuàng)新建設(shè)成為當(dāng)前企業(yè)發(fā)展面臨的主要隘口。而且，在這一大背景下，中小外貿(mào)企業(yè)如何抵御外界金融風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也成了其生存中的重要挑戰(zhàn)。

（二）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下中小外貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及特點(diǎn)

經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，中小外貿(mào)企業(yè)遭遇的風(fēng)險(xiǎn)主要包括籌資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)營(yíng)等風(fēng)險(xiǎn)?；I資風(fēng)險(xiǎn)。不同籌資結(jié)構(gòu)、渠道與方式為中小外貿(mào)企業(yè)所帶來(lái)的籌資風(fēng)險(xiǎn)也不相同。初創(chuàng)期的中小外貿(mào)企業(yè)，主要通過(guò)境內(nèi)外股東股本金投入進(jìn)行籌資，這一階段企業(yè)籌資風(fēng)險(xiǎn)較低。成長(zhǎng)期中小外貿(mào)企業(yè)，除通過(guò)境內(nèi)外股權(quán)資本增資擴(kuò)股外，還將借貸資金作為選項(xiàng)納入企業(yè)籌資與現(xiàn)金流量中。成熟期中小外貿(mào)企業(yè)，其現(xiàn)金流以達(dá)到歷史最高水平，且借貸資金同樣達(dá)到最高水平。這一時(shí)期，企業(yè)將面臨較高籌資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)中小外貿(mào)企業(yè)逐步進(jìn)入衰退期，其將難以把控籌資風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致該風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè)發(fā)展中的絆腳石。加之，投資增長(zhǎng)乏力、出口下降、消費(fèi)疲軟問(wèn)題出現(xiàn)時(shí)，將為中小外貿(mào)企業(yè)帶來(lái)最直接與最顯著的后果就是其籌資難度增加，隨之而來(lái)的是諸多大型外貿(mào)企業(yè)與眾籌平臺(tái)頻遭“爆雷”。這些連鎖反應(yīng)將嚴(yán)重打擊中小外貿(mào)企業(yè)的現(xiàn)金流。投資風(fēng)險(xiǎn)。投資項(xiàng)目收益不確定性問(wèn)題，決定著中小外貿(mào)企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)。通常情況下，投資風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受項(xiàng)目創(chuàng)始人、所在行業(yè)、團(tuán)隊(duì)等因素影響。如何在投資過(guò)程中全方位把控投資風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)中小外貿(mào)企業(yè)決策層與管理層經(jīng)營(yíng)、決策能力的考驗(yàn)。而且，行業(yè)投資回報(bào)率回歸進(jìn)一步增加中小外貿(mào)企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)。特別是近年來(lái)，大型外貿(mào)企業(yè)與寡頭壟斷企業(yè)投資回報(bào)率均呈現(xiàn)出下降態(tài)勢(shì)；其中位居產(chǎn)業(yè)鏈中后段的中小外貿(mào)企業(yè)受資本實(shí)力弱小影響，其回報(bào)率更是越來(lái)越低。資金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)，資金為企業(yè)內(nèi)部資金價(jià)值形態(tài)轉(zhuǎn)化與提高運(yùn)營(yíng)效率提供重要支撐。然而，資金所引發(fā)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也最為直觀。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，中小外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可能造成其出現(xiàn)現(xiàn)金流斷流問(wèn)題。若出現(xiàn)持續(xù)性經(jīng)營(yíng)虧損，中小外貿(mào)企業(yè)將面臨內(nèi)部資金流耗盡甚至破產(chǎn)的局面。

二、新常態(tài)下中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析

（一）外部因素

一方面，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨全局性與持續(xù)性增長(zhǎng)放緩局面。于此背景下，中小外貿(mào)企業(yè)盈利壓力、產(chǎn)能過(guò)剩、現(xiàn)金流等風(fēng)險(xiǎn)顯著增加。這些因素促使中小外貿(mào)企業(yè)必須制定“三去一降一補(bǔ)”發(fā)展戰(zhàn)略，通過(guò)去產(chǎn)能、去杠桿、去庫(kù)存、降成本與補(bǔ)短板方式維持中小外貿(mào)企業(yè)現(xiàn)金流，應(yīng)對(duì)在運(yùn)營(yíng)管理過(guò)程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術(shù)快速更迭。伴隨前沿技術(shù)創(chuàng)新步伐加速，技術(shù)創(chuàng)新與更迭促使人類發(fā)展逐漸邁入智能化時(shí)代。中小外貿(mào)企業(yè)若想生存與實(shí)現(xiàn)持續(xù)型高質(zhì)量發(fā)展，亟需跟上前沿技術(shù)創(chuàng)新步伐，優(yōu)化企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式。然而，受制于中小外貿(mào)企業(yè)財(cái)務(wù)實(shí)力弱小影響，諸多企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程中面臨許多困境。

（二）內(nèi)部因素

第一，中小外貿(mào)企業(yè)管理能力不足。現(xiàn)階段，經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)壓力，促使諸多中小外貿(mào)企業(yè)意識(shí)到采取轉(zhuǎn)型升級(jí)方式提高自身抵御能力。面對(duì)這一形勢(shì)，仍有一部分中小外貿(mào)企業(yè)仍未認(rèn)識(shí)到經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的巨大損失。而且，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，中小外貿(mào)企業(yè)不僅需要認(rèn)識(shí)到中國(guó)經(jīng)濟(jì)正逐步邁入新常態(tài)環(huán)境，還需根據(jù)這一經(jīng)濟(jì)新常態(tài)制定出企業(yè)未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略，提高自身生存能力。這恰是當(dāng)前中小外貿(mào)企業(yè)未能解決的重要問(wèn)題。第二，中小外貿(mào)企業(yè)技術(shù)投入較少、研發(fā)力度不足。相較于技術(shù)先進(jìn)的中小外貿(mào)企業(yè)，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的中小外貿(mào)企業(yè)在技術(shù)研發(fā)與投入上重視程度較低，難以有效革新傳統(tǒng)運(yùn)營(yíng)模式，從而提高企業(yè)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下所面臨的風(fēng)險(xiǎn)概率。部分中小外貿(mào)企業(yè)在具體研發(fā)過(guò)程中，也會(huì)面臨應(yīng)投入強(qiáng)度不足與規(guī)模受限所產(chǎn)生的技術(shù)創(chuàng)新發(fā)現(xiàn)，進(jìn)而打擊企業(yè)內(nèi)部研發(fā)人員積極性。第三，中小外貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處理手段較少。當(dāng)前，新生能力強(qiáng)、水平高的財(cái)務(wù)人員大多流入到大型企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)當(dāng)中，導(dǎo)致中小外貿(mào)企業(yè)的人員整體素質(zhì)參差不齊。加之，中小外貿(mào)企業(yè)在人才培訓(xùn)方面的投入力度較弱，嚴(yán)重影響相關(guān)人員豐富與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展模式，阻滯企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

三、新常態(tài)下中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)

經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，中小外貿(mào)企業(yè)首先應(yīng)提高對(duì)金融、財(cái)政等各種風(fēng)險(xiǎn)防控的認(rèn)知，結(jié)合企業(yè)發(fā)展實(shí)際與信息技術(shù)優(yōu)勢(shì)，對(duì)企業(yè)內(nèi)部相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)培訓(xùn)。在掌握市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀了解后，中小外貿(mào)企業(yè)還需對(duì)自身可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)提前做好準(zhǔn)備與應(yīng)對(duì)工作，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。其次，中小外貿(mào)企業(yè)需積極主動(dòng)同其他行業(yè)展開(kāi)合作，培養(yǎng)自身合作意識(shí)。例如，中小外貿(mào)企業(yè)應(yīng)同金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)建立良好合作關(guān)系，這不僅可以拓寬企業(yè)籌資渠道，還能與其他行業(yè)一同應(yīng)對(duì)危機(jī)。最后，中小外貿(mào)企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)排查工作，不斷深入探索金融風(fēng)險(xiǎn)源頭，并采取相應(yīng)策略解決問(wèn)題，以最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的各種損失。

（二）加快風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制構(gòu)建

近年，中小外貿(mào)企業(yè)發(fā)展規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，亟需建設(shè)科學(xué)、合理的風(fēng)控預(yù)警機(jī)制。借此，通過(guò)將預(yù)警機(jī)制納入中小外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)中，極大提升其自身風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制與效果?，F(xiàn)階段，部分中小外貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制尚未結(jié)合發(fā)展實(shí)際與市場(chǎng)需求，導(dǎo)致企業(yè)在應(yīng)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)時(shí)難以開(kāi)展有效應(yīng)對(duì)。對(duì)此，中小外貿(mào)企業(yè)要詳細(xì)計(jì)算成本、經(jīng)濟(jì)效益等內(nèi)容，并做好對(duì)投資活動(dòng)過(guò)程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，確保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制在合理范圍內(nèi)。此外，中小外貿(mào)企業(yè)還需構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，優(yōu)化完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督環(huán)節(jié)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展建立信心。在此基礎(chǔ)上，針對(duì)市場(chǎng)中存在的各項(xiàng)金融信息，中小外貿(mào)企業(yè)需不斷挑選與細(xì)分所獲信息數(shù)據(jù)，以明確企業(yè)開(kāi)展金融活動(dòng)時(shí)的各項(xiàng)責(zé)任，促使各員工職責(zé)明確具體，以提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

（三）提高衍生產(chǎn)品使用合理性

經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，中小外貿(mào)企業(yè)中的金融衍生產(chǎn)品種類越來(lái)越多，進(jìn)而增加企業(yè)金融活動(dòng)形式，但也加大企業(yè)遭遇風(fēng)險(xiǎn)的概率?；诖?，為降低相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)為中小外貿(mào)企業(yè)帶來(lái)的諸多不利影響，企業(yè)應(yīng)合理選擇與使用金融衍生產(chǎn)品，以提高中小外貿(mào)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。一方面，中小外貿(mào)企業(yè)需充分結(jié)合自身發(fā)展實(shí)際情況與市場(chǎng)供求現(xiàn)狀，不斷提高自身對(duì)于金融衍生產(chǎn)品的使用能力，將企業(yè)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)控制在合理范圍內(nèi)，幫助企業(yè)更好規(guī)避因產(chǎn)品選擇錯(cuò)誤而導(dǎo)致巨大經(jīng)濟(jì)損失。同時(shí)，中小外貿(mào)企業(yè)在使用金融衍生產(chǎn)品是需與自身發(fā)展實(shí)際、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀與財(cái)務(wù)情況相結(jié)合，以制定出更加科學(xué)合理的產(chǎn)品使用依據(jù)。另一方面，中小外貿(mào)企業(yè)應(yīng)以可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為基礎(chǔ)，制定金融衍生產(chǎn)品使用與管理的配套機(jī)制，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范、識(shí)別與評(píng)估的準(zhǔn)確率。這不僅有利于中小外貿(mào)企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)防控方面獲取更多有價(jià)值經(jīng)驗(yàn)，還可為其他企業(yè)發(fā)展提供更大參考價(jià)值。

（四）建設(shè)綜合型風(fēng)險(xiǎn)防控人才隊(duì)伍

在具體風(fēng)險(xiǎn)防范過(guò)程中，一支具備高質(zhì)量、綜合型素養(yǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防控人才隊(duì)伍對(duì)于中小外貿(mào)企業(yè)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力其重要影響。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，為提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力與效率，中小外貿(mào)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)高水準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)防范人才隊(duì)伍的額建設(shè)，并建立科學(xué)人才培訓(xùn)體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范人員的專業(yè)技能。首先，中小外貿(mào)企業(yè)需定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范人員展開(kāi)專業(yè)技能培訓(xùn)，例如重點(diǎn)培養(yǎng)人才管理意識(shí)、專業(yè)知識(shí)與職業(yè)道德素養(yǎng)等內(nèi)容，進(jìn)而提高相關(guān)人員風(fēng)險(xiǎn)防范的能力。具體而言，中小外貿(mào)企業(yè)還可定期邀請(qǐng)領(lǐng)域?qū)＜覟轱L(fēng)險(xiǎn)防控人才提供專項(xiàng)講座，循序漸進(jìn)提高其能力。其次，加大對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)防控人才的引進(jìn)力度。除相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)防控人才外，中小外貿(mào)企業(yè)還需積極引進(jìn)高質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)防控人才，提高準(zhǔn)入門檻及設(shè)置嚴(yán)格考核標(biāo)準(zhǔn)，以確保引進(jìn)人才具有專業(yè)、扎實(shí)且實(shí)踐能力較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控人才。同時(shí)，中小外貿(mào)企業(yè)還需考察相關(guān)人才宏觀風(fēng)險(xiǎn)防控思維，這樣便可在源頭層面提高風(fēng)險(xiǎn)防控人才隊(duì)伍水準(zhǔn)，進(jìn)而最大程度滿足經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控用人需求。