絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)金融集聚能力評(píng)價(jià)與提升路徑

傅娟 蔡青青

摘? ?要：2014年中央明確要將新疆打造成“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)”，如何通過(guò)金融集聚賦能核心區(qū)建設(shè)，成為新疆亟需解決的問(wèn)題。本文以新疆15個(gè)地州為例，從金融背景、金融規(guī)模、金融密度和金融深度四個(gè)方面共選取11項(xiàng)指標(biāo)，構(gòu)建其金融集聚能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，構(gòu)造基于改進(jìn)的熵值法綜合評(píng)價(jià)模型，對(duì)2011—2017年新疆金融集聚能力的綜合指數(shù)進(jìn)行比較并進(jìn)行時(shí)空演化分析。結(jié)果表明：（1）絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)金融集聚能力總體發(fā)展水平呈明顯提升趨勢(shì);（2）一定的經(jīng)濟(jì)規(guī)模是金融集聚的必要前提，烏魯木齊的金融集聚能力優(yōu)勢(shì)突出，對(duì)周邊地州的虹吸效應(yīng)明顯;（3）喀什地區(qū)和伊犁州直屬縣在15個(gè)地州中的綜合表現(xiàn)較優(yōu)，與烏魯木齊形成“一主兩翼”的金融要素集聚空間分布格局，與核心區(qū)城市定位、戰(zhàn)略空間布局基本保持一致。建議通過(guò)建設(shè)中亞區(qū)域金融中心、培育產(chǎn)業(yè)集群、優(yōu)化制度環(huán)境、完善基礎(chǔ)設(shè)施等措施提升核心區(qū)金融集聚能力。

關(guān)? 鍵? 詞：絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶;核心區(qū);金融集聚能力;熵值法

中圖分類號(hào)：F832.7? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ?文章編號(hào)：2096-2517（2021）05-0015-011

DOI：10.16620/j.cnki.jrjy.2021.05.002

一、引言及文獻(xiàn)綜述

古絲綢之路是東西交流的通道，培育了歐亞經(jīng)濟(jì)合作，但隨著19世紀(jì)以來(lái)滄海桑田的變遷，其輝煌痕跡逐漸被掩蓋。 面對(duì)21世紀(jì)全球復(fù)蘇乏力的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，傳承和弘揚(yáng)絲綢之路精神就顯得尤為重要和珍貴。2013年9月，習(xí)近平主席提出共建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”倡議;2014年5月，第二次中央新疆工作座談會(huì)召開(kāi)， 中央明確表示要立足區(qū)位優(yōu)勢(shì)，把新疆建設(shè)成“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)”;2019年4月，第二屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇上，習(xí)近平主席進(jìn)一步明確“一帶一路”合作向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的思路。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，能有效提高資源配置效率，助推區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)發(fā)展。作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)，新疆應(yīng)充分發(fā)揮獨(dú)特的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，積極建設(shè)面向中亞、西亞和南亞的區(qū)域性國(guó)際金融中心，通過(guò)提高其金融集聚能力和金融輻射效應(yīng)，為“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)提供有力的支撐和保障。然而，張文中等（2021）對(duì)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”國(guó)內(nèi)段沿線九省區(qū)金融集聚能力的測(cè)度結(jié)果顯示，新疆的金融集聚能力與四川、陜西等省份存在明顯差距，其作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)應(yīng)有的功能遠(yuǎn)未充分發(fā)揮出來(lái)[1]。 因此，對(duì)新疆各地州的金融集聚能力進(jìn)行科學(xué)評(píng)價(jià)，不僅能夠?yàn)榻z綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)金融中心建設(shè)提供科學(xué)的參考標(biāo)準(zhǔn)，而且有利于其對(duì)照自身不足來(lái)制定現(xiàn)實(shí)可行的金融資源集聚策略。

自Kindleberger（1974）[2]最早提出“金融集聚”概念以來(lái)，國(guó)內(nèi)外學(xué)者主要從產(chǎn)業(yè)集聚、金融地理和規(guī)模經(jīng)濟(jì)等理論出發(fā)，對(duì)金融集聚的形成機(jī)制及原因、金融集聚能力的評(píng)價(jià)及影響因素、金融集聚效應(yīng)及其輻射效應(yīng)等問(wèn)題展開(kāi)研究。 黃解宇等（2006）從金融中心形成的理論與實(shí)踐解析角度對(duì)金融集聚理論進(jìn)行了系統(tǒng)梳理[3];李鑌等（2013）從金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展視角，采用空間統(tǒng)計(jì)學(xué)的研究方法對(duì)金融集聚進(jìn)行了研究[4];李思霖等（2017）考察了金融集聚與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的空間相關(guān)關(guān)系[5]。近年來(lái)，學(xué)者們開(kāi)始基于不同的分析背景，甚至針對(duì)特定的區(qū)域， 進(jìn)一步細(xì)致探究金融集聚對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響。馬勇等（2021）進(jìn)一步分析了經(jīng)濟(jì)開(kāi)放、金融集聚與金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率三者間的關(guān)系[6]; 程德智等（2021）專門就黃河流域金融集聚對(duì)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展的影響進(jìn)行了探究[7]。

關(guān)于金融集聚能力的測(cè)度，國(guó)內(nèi)外學(xué)者采用的方法主要包括單指標(biāo)法和綜合指標(biāo)法兩大類。單指標(biāo)法常常采用金融區(qū)位熵、赫芬達(dá)爾指數(shù)、空間基尼系數(shù)等來(lái)進(jìn)行測(cè)度;綜合指標(biāo)法則主要通過(guò)構(gòu)建金融集聚能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系來(lái)進(jìn)行測(cè)度，然后采用主成分分析、專家打分、層次分析、因子分析、熵值法或模糊綜合評(píng)價(jià)等方法對(duì)金融集聚能力進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)[8]。目前，學(xué)者們傾向于采用綜合指標(biāo)法對(duì)金融集聚能力進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)過(guò)程中最關(guān)鍵的問(wèn)題是如何給各指標(biāo)賦權(quán)。給各指標(biāo)確定權(quán)重的方法主要包括主觀賦權(quán)法和客觀賦權(quán)法兩種。主觀賦權(quán)法根據(jù)層次分析、模糊分析、專家打分或主觀經(jīng)驗(yàn)來(lái)確定評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重， 雖然簡(jiǎn)單好用，但難免缺乏科學(xué)性并使得評(píng)價(jià)結(jié)果遭到質(zhì)疑，而主成分分析、因子分析、熵值法等客觀賦權(quán)法則可以較好地克服權(quán)重選擇上的人為影響。丁藝等（2009）采用主成分分析對(duì)31個(gè)省份的金融集聚水平進(jìn)行測(cè)度和分析，并提出金融集聚推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的對(duì)策建議[9]。吳聰?shù)龋?005）[10]、黎平海等（2009）[11]、樊向前等（2016）[12]、管馳明等（2010）[13]采用因子分析法，分別對(duì)我國(guó)11個(gè)金融中心、珠三角區(qū)域9個(gè)城市、我國(guó)19個(gè)中心城市及長(zhǎng)三角地區(qū)15個(gè)城市的金融集聚度進(jìn)行了測(cè)算和排名。李靜（2014）同樣采用因子分析方法， 從金融業(yè)細(xì)分行業(yè)角度，測(cè)算了31個(gè)省份的分行業(yè)集聚度和金融集聚度[14]。茹樂(lè)峰等（2014）采用因子分析方法，對(duì)我國(guó)286個(gè)地級(jí)以上中心城市的金融集聚指數(shù)進(jìn)行了測(cè)算，并對(duì)這些城市的金融中心進(jìn)行了等級(jí)劃分[15]。已有文獻(xiàn)在研究思路及研究方法等方面為本研究提供了重要的啟示和借鑒意義。

隨著我國(guó)金融改革的不斷深化，國(guó)內(nèi)金融要素也開(kāi)始在空間上呈現(xiàn)集聚趨勢(shì)，并逐漸形成多個(gè)全國(guó)性和區(qū)域性金融中心。新疆作為“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”核心區(qū)，其金融集聚情況不甚理想，極大地限制了其金融支持核心區(qū)建設(shè)和絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)應(yīng)有功能的發(fā)揮。鑒于此，本文選取新疆15個(gè)地州作為樣本，采取改進(jìn)的熵值法，通過(guò)2011—2017年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，綜合評(píng)價(jià)其金融集聚水平與發(fā)育程度，以期為新疆金融集聚能力提升路徑及中亞區(qū)域國(guó)際金融中心建設(shè)提供理論參考，幫助地方政府在區(qū)域金融中心建設(shè)方面科學(xué)選址并進(jìn)行合理規(guī)劃， 全面提升新疆地區(qū)金融集聚水平及其輻射效應(yīng)。

二、研究方法與數(shù)據(jù)來(lái)源

（一）研究方法

1.評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

關(guān)于金融集聚能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建，應(yīng)遵循相關(guān)性、科學(xué)性、可得性、可比性等原則，根據(jù)各自的研究對(duì)象和研究背景，提出各不相同的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。從動(dòng)態(tài)角度來(lái)看，金融集聚水平不僅體現(xiàn)在金融資源規(guī)模層面， 還體現(xiàn)在金融業(yè)發(fā)展層面。本文在重點(diǎn)參考茹樂(lè)峰等（2014）[15]的金融集聚評(píng)價(jià)指標(biāo)體系構(gòu)建思路的基礎(chǔ)上，結(jié)合新疆地區(qū)經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展的實(shí)際情況， 并遵循指標(biāo)選取的科學(xué)性、可量化和可得性等原則，從金融背景、金融規(guī)模、金融密度和金融深度四個(gè)方面構(gòu)建金融集聚能力評(píng)價(jià)指標(biāo)體系， 并將指標(biāo)體系劃分為三個(gè)層次：目標(biāo)層、準(zhǔn)則層和指標(biāo)層。其中，目標(biāo)層為金融集聚能力，準(zhǔn)則層包括金融背景、金融規(guī)模、金融密度和金融深度四個(gè)方面。 金融背景由經(jīng)濟(jì)規(guī)模來(lái)表征。這是由于經(jīng)濟(jì)規(guī)模與金融集聚間關(guān)系密切， 一方面，經(jīng)濟(jì)規(guī)模是金融資源聚集的必要前提;另一方面，金融集聚通過(guò)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展功能的發(fā)揮，有助于擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)規(guī)模。鑒于代表金融背景的經(jīng)濟(jì)規(guī)模的大小決定了社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)內(nèi)生金融需求的大小， 本文選取經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量、 人口規(guī)模和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平來(lái)表征金融背景。銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)為金融業(yè)的支柱行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)年終存貸款余額和保費(fèi)收入能在較大程度上反映金融規(guī)模的大小，故本文選取金融機(jī)構(gòu)年終存、貸款余額和保費(fèi)收入來(lái)表征金融規(guī)模。金融密度和金融深度分別反映國(guó)民受到金融服務(wù)的程度、 金融業(yè)在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位，可以用來(lái)衡量金融業(yè)的發(fā)展程度， 故本文選取人均金融發(fā)展水平、金融活動(dòng)密度和保險(xiǎn)密度來(lái)表征金融密度， 選取銀行服務(wù)活躍度和保險(xiǎn)服務(wù)活躍度來(lái)表征金融深度。（詳見(jiàn)表1）。

2.改進(jìn)的熵值法綜合評(píng)價(jià)模型

在實(shí)踐過(guò)程中， 根據(jù)確定權(quán)重方式的不同，金融集聚綜合評(píng)價(jià)方法分為主觀賦權(quán)評(píng)價(jià)法和客觀賦權(quán)評(píng)價(jià)法。主觀賦權(quán)法主要依賴主觀判斷，缺乏客觀性，主要有層次分析法、模糊分析法和專家打分法，客觀賦權(quán)法則能較好地回避權(quán)重選擇上的人為影響，主要有主成分分析法、因子分析法和熵值法等。鑒于其他評(píng)價(jià)方法在金融集聚能力測(cè)度過(guò)程中易產(chǎn)生部分信息缺失，本文采用客觀賦權(quán)法中的熵值法，通過(guò)信息熵原理來(lái)確定權(quán)重，能夠客觀準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)研究對(duì)象。然而，傳統(tǒng)的熵值分析法不能處理面板數(shù)據(jù)，借助楊萬(wàn)平等（2009）改進(jìn)的熵值分析法來(lái)進(jìn)行測(cè)度，則可以克服傳統(tǒng)熵值分析法的缺點(diǎn)[16]。因此，本文選擇基于改進(jìn)的熵值法綜合評(píng)價(jià)模型作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)15個(gè)地州金融集聚能力的評(píng)價(jià)模型。具體改進(jìn)方法如下[17]：

（1）將各地州原始數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，以消除量綱和量綱單位的不同所帶來(lái)的不可公度性，使結(jié)果值映射到[60，100]，設(shè)xij表示樣本i的第j個(gè)指標(biāo)的數(shù)值（i=1，2，…，m;j=1，2，…，n），其中，m為樣本個(gè)數(shù)，n為指標(biāo)個(gè)數(shù)。

（3）算第j項(xiàng)指標(biāo)的熵值ej。

其中，0≤ej≤1。

（4）計(jì)算第j項(xiàng)指標(biāo)的差異系數(shù)gj。

其中，gj越大，指標(biāo)越重要。

（5）計(jì)算指標(biāo)Xj的權(quán)重wj。

（6）計(jì)算第i年份的金融集聚能力值Pi。

其中，Pi為第i年的金融集聚能力綜合指數(shù)，j表示不同指標(biāo)，wj為第j個(gè)指標(biāo)的權(quán)重值。綜合指數(shù)越大，表示該地州的金融集聚能力越強(qiáng)。

（二）數(shù)據(jù)來(lái)源

對(duì)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)15個(gè)地州金融集聚能力進(jìn)行評(píng)價(jià)的11個(gè)指標(biāo)中，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量、人口規(guī)模、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、存款余額、貸款余額、保費(fèi)收入數(shù)據(jù)均直接來(lái)源于2012—2018年《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》;人均金融發(fā)展水平、金融活動(dòng)密度、保險(xiǎn)密度、銀行服務(wù)活躍度和保險(xiǎn)服務(wù)活躍度則是根據(jù)2012—2018年《新疆統(tǒng)計(jì)年鑒》中的相關(guān)數(shù)據(jù)，通過(guò)相應(yīng)計(jì)算求得（計(jì)算方法見(jiàn)表1）。

三、金融集聚能力比較分析

（一）計(jì)算結(jié)果

根據(jù)熵值模型的基本計(jì)算步驟，計(jì)算出絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)各地州2011—2017年的金融集聚能力綜合指數(shù)值，計(jì)算結(jié)果見(jiàn)表2。

（二）靜態(tài)比較

1.目標(biāo)層比較

15個(gè)地州間金融集聚能力的區(qū)域差異顯著（見(jiàn)表2）， 金融集聚能力的空間分布與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的空間分布高度相符。一方面，金融集聚能力排在前五名的地州主要分布在北疆， 且均為經(jīng)濟(jì)規(guī)模、金融規(guī)模、金融密度和金融深度較好的地州。常年排名靠前的喀什地區(qū)，雖然地處南疆，卻是經(jīng)濟(jì)規(guī)模和金融深度較好的南疆核心之地，可見(jiàn)，一定的經(jīng)濟(jì)規(guī)模確實(shí)是金融集聚的必要前提。 另一方面， 排在后五位的地州分別是博爾塔拉蒙古自治州、 塔城地區(qū)、阿勒泰地區(qū)、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃荩卖敺貐^(qū)外，其他地州均地處南疆或新疆沿邊地區(qū)。這說(shuō)明金融集聚能力與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相輔相成，金融資源集聚有助于推動(dòng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，循環(huán)累計(jì)因果效應(yīng)下，經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)則有助于金融資源的進(jìn)一步聚集。因此，提升南疆和沿邊地區(qū)金融集聚能力的關(guān)鍵是制定合理的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，形成金融集聚與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性互動(dòng)局面。

2.準(zhǔn)則層比較

第一，金融背景方面（見(jiàn)表3）。金融集聚能力排名靠前的地州，往往經(jīng)濟(jì)規(guī)模也相對(duì)較大，反之亦然，這進(jìn)一步印證了前文的觀點(diǎn)。以2017年為例，新疆地區(qū)經(jīng)濟(jì)規(guī)模排在前三名的分別為烏魯木齊市、喀什地區(qū)和伊犁州直屬縣，這三個(gè)地區(qū)的實(shí)際GDP、人均GDP和年末總?cè)藬?shù)均較高， 通過(guò)經(jīng)濟(jì)規(guī)模效應(yīng)、產(chǎn)業(yè)效應(yīng)和福利效應(yīng)對(duì)金融要素產(chǎn)生較強(qiáng)的需求， 從而吸引更多的金融資源在當(dāng)?shù)鼐奂?。排在后三位的分別為吐魯番地區(qū)、阿勒泰地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃?，這些地區(qū)的實(shí)際GDP、人均GDP和年末總?cè)藬?shù)均較低。其中，排在最后一名的克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莸娜司鵊DP僅為19 396元，而排名第一的烏魯木齊市的人均GDP則為77 756元，差距尤為懸殊。由此可見(jiàn)，金融集聚與經(jīng)濟(jì)發(fā)展互為前提，兩者相輔相成，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平是決定金融集聚能力強(qiáng)弱的重要前提，而金融集聚能力的強(qiáng)弱又決定了地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力和潛能的大小。

第二，金融規(guī)模方面（見(jiàn)表4）。樣本考察期內(nèi)，除克拉瑪依市、石河子市、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃荼３衷兴讲蛔兺?，其他地區(qū)均呈小幅遞增變動(dòng)趨勢(shì)，烏魯木齊市、伊犁州直屬縣和昌吉回族自治州排名靠前，吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃輨t排在末位。以2017年為例，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)各地州金融規(guī)模排在前三名的分別為烏魯木齊市、伊犁州直屬縣和昌吉回族自治州。目前，烏魯木齊—昌吉—石河子經(jīng)濟(jì)圈是新疆發(fā)展最好的經(jīng)濟(jì)圈， 也是金融規(guī)模最大的城市群， 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展大大促進(jìn)了該區(qū)域的金融規(guī)模。伊犁州直屬縣金融機(jī)構(gòu)年末存、貸款余額和保費(fèi)收入均較高，從而使得其金融規(guī)模較大。排在后位的分別為博爾塔拉蒙古自治州、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃荩?這三個(gè)地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)年末存、貸款余額和保費(fèi)收入均很低，其中，克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃萁鹑跈C(jī)構(gòu)年末存、貸款余額和保費(fèi)收入分別為223.20億元、116.67億元和3.00億元， 而排名第一的烏魯木齊則分別為8320.71億元、6235.78億元和182.37億元， 后者分別為前者的37.28、53.45和60.72倍。據(jù)此，排名靠后的博爾塔拉蒙古自治州、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃菪柰ㄟ^(guò)增加金融機(jī)構(gòu)年末存、貸款余額和保費(fèi)收入來(lái)提升其金融集聚能力。

第三，金融密度方面（見(jiàn)表5）。樣本考察期內(nèi)，克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃?、喀什地區(qū)和和田地區(qū)的金融密度長(zhǎng)期保持不變且排名靠后，其他地州均呈小幅提升的變動(dòng)趨勢(shì)，且烏魯木齊市、石河子市和克拉瑪依市長(zhǎng)期穩(wěn)定在前三位。以2017年為例，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)各地州金融密度排在前三名的分別為烏魯木齊市、 石河子市和克拉瑪依市，其中，烏魯木齊市和石河子市屬于烏魯木齊—昌吉—石河子經(jīng)濟(jì)圈的核心， 而克拉瑪依市為石油城市，對(duì)金融資源需求較旺盛， 相對(duì)于其他地州而言，這三個(gè)地區(qū)的人均存貸款額、單位面積存貸款額和保險(xiǎn)密度均很高。 排在后三位的分別是喀什地區(qū)、克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莺秃吞锏貐^(qū)，其中，和田地區(qū)人均存貸款額、單位面積存貸款額和保險(xiǎn)密度分別為4.01、0.004和408.28，排名第一的烏魯木齊市分別為65.39、0.979和7856.51，后者分別為前者的16.31、244.75和19.24倍。 各地州間的單位面積存貸款余額的差距尤為懸殊，究其原因，一方面喀什地區(qū)、克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莺秃吞锏貐^(qū)地廣人稀，另一方面其存貸款余額有待進(jìn)一步增加。

第四，金融深度方面（見(jiàn)表6）。樣本考察期內(nèi)，哈密地區(qū)和塔城地區(qū)的金融深度未發(fā)生變化，石河子市和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃菰诳疾炱陂g出現(xiàn)小幅下降之后，繼續(xù)呈上升變動(dòng)趨勢(shì)，其他地區(qū)則均呈小幅上升的變動(dòng)趨勢(shì)。以2017年為例，15個(gè)地州中金融深度排在前三名的分別為烏魯木齊市、喀什地區(qū)和伊犁州直屬縣，這三個(gè)地區(qū)都是新疆自治區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展最好的地州市，也是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)“一核兩翼”發(fā)展規(guī)劃的核心地區(qū)，相對(duì)于其他地州而言， 這三個(gè)地區(qū)存貸總額占GDP比重和保險(xiǎn)深度均很高。 排在后面的塔城地區(qū)、克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莺涂死斠朗?，這三個(gè)地區(qū)的存貸總額占GDP比重和保險(xiǎn)深度均很低。其中，克拉瑪依市存貸總額占GDP比重和保險(xiǎn)深度分別為0.012和2.69，而排在第一名的烏魯木齊分別為0.187和6.65， 后者分別為前者的15.58和2.47倍。究其原因，塔城地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莸哪杲K存貸款總額偏低， 而克拉瑪依則是GDP規(guī)模相對(duì)較高。

（三）動(dòng)態(tài)比較

為比較絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)15個(gè)地州金融集聚能力的動(dòng)態(tài)演化情況，通過(guò)繪制2011年和2017年的金融集聚柱狀圖，以更直觀地比較各地州的金融集聚能力。

首先，核心區(qū)金融集聚能力總體發(fā)展水平呈明顯提升趨勢(shì)，省會(huì)城市烏魯木齊市的金融集聚壟斷地位不斷強(qiáng)化。從絕對(duì)值大小來(lái)看，烏魯木齊市的金融集聚能力在考察期內(nèi)一直穩(wěn)居榜首。從提升幅度來(lái)看， 烏魯木齊市的金融集聚能力由2011年的0.0108增加至2017年的0.013，增幅也位于新疆地區(qū)之首。從相對(duì)值大小來(lái)看，烏魯木齊的金融集聚能力約為克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莸?.48倍，二者間差距尤為懸殊?？梢?jiàn)，省會(huì)烏魯木齊市的金融資源無(wú)論是數(shù)量還是質(zhì)量都占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位。

其次， 金融集聚演化趨勢(shì)與核心區(qū)城市定位、戰(zhàn)略空間布局基本保持一致。 經(jīng)濟(jì)狀況好的地區(qū)，其金融集聚能力往往較好; 經(jīng)濟(jì)狀況差的地區(qū)，其金融集聚能力也較差，比如烏魯木齊市無(wú)論是從目標(biāo)層還是從準(zhǔn)則層來(lái)看，幾乎都穩(wěn)居榜首。作為新疆地區(qū)首府， 烏魯木齊聚集了大量的經(jīng)濟(jì)要素，同時(shí)對(duì)金融資源產(chǎn)生巨大的需求，從而內(nèi)生出巨大的金融集聚能力。與此相反，克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃轃o(wú)論是從目標(biāo)層還是從準(zhǔn)則層來(lái)看，均排在倒數(shù)第一的位次。究其原因，克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃輰儆谀辖剡叺貐^(qū)，地處偏遠(yuǎn)，山多平原少，人口稀薄，經(jīng)濟(jì)狀況較差，導(dǎo)致金融集聚能力也很差。

最后，大多數(shù)地區(qū)的目標(biāo)層評(píng)價(jià)結(jié)果和準(zhǔn)則層評(píng)價(jià)結(jié)果大致保持一致， 但也有少數(shù)地區(qū)例外，比如喀什地區(qū)和克拉瑪依市。其中，喀什地區(qū)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和金融深度排名靠前，但金融密度排名非常靠后，究其原因，喀什地區(qū)人口基數(shù)大，經(jīng)濟(jì)總量看似較大，而人均值卻很低;克拉瑪依市則正好相反，其金融深度雖然排名靠后，但經(jīng)濟(jì)規(guī)模、金融密度和金融集聚能力排名卻比較靠前，這可能很大程度上源于克拉瑪依石油資源豐富，使得其相對(duì)于較大規(guī)模的GDP而言，存貸總額和保費(fèi)收入偏低。

綜上，作為核心區(qū)省會(huì)城市，烏魯木齊無(wú)論是在整體金融集聚能力方面，還是在金融背景、金融規(guī)模、金融密度和金融深度方面，均呈現(xiàn)出強(qiáng)勁的優(yōu)勢(shì)，對(duì)周邊地州的虹吸效應(yīng)明顯。相比較而言，喀什地區(qū)和伊犁州直屬縣在15個(gè)地州中的綜合表現(xiàn)較優(yōu)，與烏魯木齊形成“一主兩翼”的金融要素聚集的空間分布格局，為核心區(qū)“一主兩翼”的區(qū)域金融中心發(fā)展規(guī)劃奠定了良好的基礎(chǔ)。

四、 絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)金融集聚能力的提升路徑

結(jié)合絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展實(shí)際，遵循指標(biāo)選取的科學(xué)性、可量化和可得性原則，從金融背景、金融規(guī)模、金融密度和金融深度四個(gè)方面選取11個(gè)指標(biāo)， 構(gòu)建了絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)15個(gè)地州金融集聚評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。采用客觀賦權(quán)法中的熵值法，選擇基于改進(jìn)的熵值法綜合評(píng)價(jià)模型作為核心區(qū)15個(gè)地州金融集聚能力的評(píng)價(jià)模型，通過(guò)信息熵原理來(lái)確定權(quán)重，并計(jì)算2011—2017年核心區(qū)15個(gè)地州的金融集聚能力。結(jié)果表明：（1）絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)金融集聚能力總體發(fā)展水平呈明顯提升趨勢(shì);（2）一定的經(jīng)濟(jì)規(guī)模是金融集聚的必要前提，烏魯木齊的金融集聚能力優(yōu)勢(shì)突出，對(duì)周邊地州的虹吸效應(yīng)明顯;（3）喀什地區(qū)和伊犁州直屬縣在15個(gè)地州中的綜合表現(xiàn)較優(yōu)，與烏魯木齊形成“一主兩翼”的金融要素集聚空間分布格局，與核心區(qū)城市定位、戰(zhàn)略空間布局基本保持一致。

未來(lái)，核心區(qū)可通過(guò)以下路徑來(lái)提升其整體金融集聚能力。

第一，建設(shè)中亞區(qū)域金融中心，增強(qiáng)輻射效應(yīng)。緊緊圍繞《絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)區(qū)域金融中心建設(shè)規(guī)劃（2016—2030年）》和《新疆十四五規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》，繼續(xù)堅(jiān)定不移地打造多層次、功能互補(bǔ)的中亞區(qū)域國(guó)際金融中心體系。首先，中亞地區(qū)在全球格局中具有重要的戰(zhàn)略地位，烏魯木齊、 喀什和伊犁是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶上重要的節(jié)點(diǎn)，應(yīng)借助“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)的契機(jī)，通過(guò)打造中亞區(qū)域國(guó)際金融主中心和次中心的方式，充分發(fā)揮烏魯木齊、喀什和伊犁“一主兩翼”的金融輻射效應(yīng)，不斷鞏固其“一主兩翼”的地位，同時(shí)實(shí)現(xiàn)各地州優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。其次，要明確中亞區(qū)域國(guó)際金融中心的主中心和次中心城市的功能與任務(wù)，做到合理分工、相互協(xié)作，極大地提升“一主兩翼” 城市的金融集聚輻射半徑及集聚溢出效應(yīng)。再次，針對(duì)金融集聚能力較差地州的金融資源集聚現(xiàn)狀，制定并實(shí)施各不相同的應(yīng)對(duì)措施，從根本上解決金融集聚能力不足的問(wèn)題。最后，積極將多層次金融中心體系建設(shè)為中亞區(qū)域國(guó)際金融中心，為核心區(qū)建設(shè)、與中亞區(qū)域國(guó)家間金融合作及絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)提供高水平的金融服務(wù)。

第二，培育產(chǎn)業(yè)集群，集聚金融要素。大力培育地方優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)集群，為金融集聚創(chuàng)造動(dòng)力，進(jìn)而更好地支持地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)金融與經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。由各地州的金融集聚能力比較分析可見(jiàn)， 良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展是金融集聚的前提和動(dòng)力，因此，提高金融集聚能力的強(qiáng)有力辦法就是促進(jìn)地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展。特別是經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較薄弱的博爾塔拉蒙古自治州、塔城地區(qū)、阿勒泰地區(qū)、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃莸饶辖脱剡叺貐^(qū)，需結(jié)合自身資源稟賦，制定并實(shí)施合理的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃。首先，大力發(fā)展能源產(chǎn)業(yè)，在保證傳統(tǒng)能源優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，加快發(fā)展新能源和清潔能源產(chǎn)業(yè)。其次，大力培育金融產(chǎn)業(yè)集群，積極引導(dǎo)中、小型金融機(jī)構(gòu)與大型金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，形成多類型金融機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)發(fā)展局面。再次，推動(dòng)能源和金融兩大產(chǎn)業(yè)良性互動(dòng)、協(xié)調(diào)發(fā)展，通過(guò)多樣化投融資工具的開(kāi)發(fā)，加大金融業(yè)對(duì)能源產(chǎn)業(yè)的支持力度。最后，大力支持地方生態(tài)旅游業(yè)和現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)發(fā)展。

第三，優(yōu)化制度環(huán)境，激發(fā)集聚動(dòng)力。良好的制度環(huán)境是吸引金融人才、金融機(jī)構(gòu)和金融資本的重要前提，因此，通過(guò)優(yōu)化制度環(huán)境，能夠極大地激發(fā)金融集聚動(dòng)力。首先，繼續(xù)積極爭(zhēng)取國(guó)家層面對(duì)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)關(guān)于“中亞區(qū)域國(guó)際金融中心”定位的認(rèn)可。其次，充分發(fā)揮地方政府統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，在中央政府的大力支持下，從稅收、資金扶持、人才引進(jìn)等多方面制定并實(shí)施吸引和留住優(yōu)質(zhì)企業(yè)、優(yōu)秀人才的優(yōu)惠政策，營(yíng)造良好的制度環(huán)境，充分實(shí)現(xiàn)中亞區(qū)域國(guó)際金融中心的金融集聚和金融輻射等功能及效應(yīng)。再次，做到因地制宜、精準(zhǔn)施策。塔城地區(qū)、喀什地區(qū)及和田地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)年終存貸款余額有待進(jìn)一步增加，博爾塔拉蒙古自治州、吐魯番地區(qū)和克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃輨t需通過(guò)增加金融機(jī)構(gòu)年終存貸款余額和保費(fèi)收入以提升其金融集聚能力。

第四，完善基礎(chǔ)設(shè)施，提升服務(wù)功能。隨著互聯(lián)網(wǎng)和人工智能的發(fā)展，金融市場(chǎng)已然發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化的市場(chǎng)形態(tài)。完善的硬件基礎(chǔ)設(shè)施、信用基礎(chǔ)設(shè)施和信息基礎(chǔ)設(shè)施儼然成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融市場(chǎng)平穩(wěn)高效運(yùn)行的基本前提和核心支撐，成為實(shí)施宏觀審慎管理和強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控的重要抓手。因此，需要統(tǒng)一金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，健全準(zhǔn)入管理，優(yōu)化設(shè)施布局，加強(qiáng)統(tǒng)籌監(jiān)管和完善治理結(jié)構(gòu);通過(guò)加強(qiáng)硬件基礎(chǔ)設(shè)施、信用基礎(chǔ)設(shè)施和信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等，推動(dòng)形成布局合理、先進(jìn)可靠、治理有效、富有彈性的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，進(jìn)而提升金融服務(wù)功能。

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Evaluation and Promotion Path of Financial Agglomeration Capacity in the Core Area of Silk Road Economic Belt

——Comprehensive Evaluation Model Based on Improved Entropy Method

Fu Juan1，Cai Qingqing2

（1. Big Data Development Department， State Information Center， Beijing 100045， China; 2. School of Economics and Management， Hubei University of Science and Technology， Xianning 437100， China）

Abstract： With the proposal of the Silk Road Economic Belt， the central government has made it clear that it wants to build Xinjiang into the core area of the Silk Road Economic Belt in 2014. Therefore， how to build the core area through financial agglomeration has become an urgent problem to be solved in Xinjiang. Taking the fifteen prefectures in Xinjiang as the case area， 11 indexes are selected from the four aspects of economic scale， financial scale， financial density and financial depth to construct their financial agglomeration capacity evaluation index system. Based on the improved entropy method， the comprehensive index of financial agglomeration capacity of the 15 prefectures in the core area of Silk Road Economic Belt from 2011 to 2017 is compared and analyzed. The results show that firstly， the overall development level of financial agglomeration capacity in the core area of the Silk Road Economic Belt is obviously improving. Secondly， a certain economic scale is a necessary prerequisite for financial agglomeration. Urumqi has outstanding advantages in financial agglomeration ability and obvious siphon effect on the surrounding states. Thirdly， the comprehensive performance of the Kashgar area and the counties directly under Yili Prefecture is better in the 15 prefectures， and together with Urumqi， they form a spatial distribution pattern of financial elements agglomeration， which is basically consistent with the urban positioning and strategic spatial layout of the core area. Therefore， this paper proposes to enhance the financial agglomeration capacity of the core area through measures such as building a regional financial center in Central Asia， cultivating industrial clusters， optimizing the institutional environment and improving infrastructure.

Key words： Silk Road Economic Belt; core area; financial agglomeration capacity; entropy method

（責(zé)任編輯：盧艷茹;校對(duì)：龍會(huì)芳）