筑牢反詐“防護(hù)墻” 守護(hù)百姓“錢袋子”

文/本刊記者 楊芝 責(zé)任編輯/胡珊

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙逐漸演變成一種高發(fā)多發(fā)、人民群眾深惡痛絕的新型犯罪。反詐，關(guān)系到每個(gè)人的切身生活。在寧波，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)推出了哪些有利舉措，最大限度為群眾避免損失？萬一遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我們應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？……近日，針對(duì)這些群眾關(guān)心的話題，記者采訪了寧波各級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)負(fù)責(zé)人以及一線偵辦民警。

（上圖）今年3 月，鄞州區(qū)開展了21 站“打防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”全民宣傳活動(dòng)。圖為市民在《防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙承諾書》上簽字。

嘉賓

寧波市公安局黨委委員、副局長(zhǎng) 蔡利豐

海曙區(qū)副區(qū)長(zhǎng)、公安分局局長(zhǎng) 宣業(yè)靖

寧海縣副縣長(zhǎng)、公安局局長(zhǎng) 李銘勝

寧波市公安局新型犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 夏 琳

江北公安分局刑偵大隊(duì)偵辦民警 姚劍波

（上圖）江北公安分局民警正在做“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的宣講。

（下圖）鄞州區(qū)與各行業(yè)主管部門進(jìn)行對(duì)接協(xié)調(diào)，對(duì)外賣小哥、快遞員、出租車司機(jī)等廣泛接觸群眾的從業(yè)人員進(jìn)行反詐知識(shí)專題培訓(xùn)并發(fā)放反詐宣傳品，讓他們?cè)诜?wù)過程中宣傳反詐知識(shí)。圖為參與反詐宣傳的外賣小哥。

記者：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是近年來高發(fā)多發(fā)、人民群眾深惡痛絕的新型犯罪，請(qǐng)問寧波在有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面做了哪些工作？取得了哪些成效？

蔡利豐：近年來，寧波堅(jiān)持打、防、控、管、治、宣同步推進(jìn)，多管齊下，全方位遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)。

今年1—8 月，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受理數(shù)同比增幅較1—3 月下降了77%，涉案金額同比增幅較1—3 月下降51.7%。共對(duì)3550 名違法嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，偵破涉案金額達(dá)到百萬元以上案件37 起、部省督辦和指令偵辦案件11 起。全市26 個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)連續(xù)5 周“零發(fā)案”，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件高發(fā)勢(shì)頭。

這一成績(jī)的取得，離不開以下五方面的工作。

一是堅(jiān)持最高站位，凝聚全警新合力。寧波市公安局黨委高度重視反詐工作，成立由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)、15 個(gè)警種主要負(fù)責(zé)人為成員的市、縣兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組。同時(shí)，專門出臺(tái)工作意見和12 條剛性措施，建立市局、區(qū)縣（市）局、派出所“三張任務(wù)清單”，全力構(gòu)建“精準(zhǔn)預(yù)警勸阻、宣傳防范、研判打擊、治理管控、工作保障”五大體系。兩級(jí)反詐專班實(shí)行戰(zhàn)時(shí)模式，對(duì)照任務(wù)清單掛圖作戰(zhàn)、對(duì)賬銷號(hào)。特別是面對(duì)日益嚴(yán)峻復(fù)雜的新型網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，市公安局在全省率先成立市級(jí)新型犯罪偵查支隊(duì)，堅(jiān)決以專業(yè)化力量應(yīng)對(duì)有組織犯罪。

去年，象山縣新橋派出所開展了多種形式的反詐宣傳，掀起了一輪反詐熱潮。其中，一制衣廠制作捐贈(zèng)了1500 件反詐騙主題T 恤，上面印有宣傳標(biāo)語“不貪不信不轉(zhuǎn)賬，我為新橋反詐代言”。圖為志愿者身穿印有反詐標(biāo)語的T 恤在象山影視城參與反詐宣傳。

二是轉(zhuǎn)變戰(zhàn)略重心，構(gòu)筑止騙新防線。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙僅靠打擊是遏制不住的，必須把戰(zhàn)略重心轉(zhuǎn)移到精準(zhǔn)宣傳防范上來，發(fā)動(dòng)各級(jí)力量，發(fā)揮各類資源，從源頭上構(gòu)筑防騙止損的銅墻鐵壁。對(duì)此，全市組建以市公安局金牌宣講團(tuán)為代表的3000 余人宣講團(tuán)隊(duì)，通過5 萬余場(chǎng)次宣講活動(dòng)，全面普及防騙、識(shí)騙知識(shí)；廣泛張貼海報(bào)、懸掛標(biāo)語橫幅、播放專題片、開展反詐直播活動(dòng)等營(yíng)造識(shí)騙反詐的濃厚氛圍；市公安局推出的“每周反詐地圖”“反詐宣傳超市”等精品欄目受到群眾熱烈歡迎。同時(shí)，各類宣傳妙招頻出，海曙公安“反詐研究院”、北侖“朝霞”反詐突擊隊(duì)、奉化金融反詐“前哨”、慈溪“小牛警”、寧海“振宇叔叔”等工作室令反詐宣傳效果得到持續(xù)提升。

三是前移防范關(guān)口，取得勸阻新成效。我們與詐騙分子搶時(shí)間、搶速度，在全省率先啟用精準(zhǔn)勸阻宣防平臺(tái)，通過海量數(shù)據(jù)資源分析研判，充分挖掘正在遭受詐騙或者可能被騙的潛在受害人、易受騙群體，以“110 警情”處置的標(biāo)準(zhǔn)，組織“市—縣—派出所”三級(jí)勸阻隊(duì)伍，聯(lián)動(dòng)社區(qū)力量、網(wǎng)格員進(jìn)行見面勸阻，努力變案后止損為案前案中勸阻止付，其中對(duì)高危預(yù)警對(duì)象做到了1 分鐘下達(dá)指令、5 分鐘取得聯(lián)系、1 小時(shí)落地見面、2 小時(shí)核查反饋。今年5 月24 日起，我們還在全市全面啟用反詐防損理賠熱線，大力推行“群眾匯款、咨詢公安，群眾被騙、保險(xiǎn)理賠”新模式。這張依托全國(guó)反詐熱線“96110”延伸出來的咨詢服務(wù)網(wǎng)已經(jīng)接受群眾咨詢4287 人次，制止案件95 起，涉及金額778.39 余萬元。

四是保持高壓態(tài)勢(shì)，形成打擊新力度。今年上半年，我們以“云劍2021”行動(dòng)為抓手，緊盯涉案值百萬元以上的大要案件和高發(fā)類案，組建大要案件攻堅(jiān)隊(duì)，實(shí)行專案?jìng)赊k，堅(jiān)決打“鏈條”、打“金主”、打“幕后”，破案數(shù)同比大幅上升。我們緊盯貸款類、“殺豬盤”等突出類案，組織開展集中研判、集中收網(wǎng)，提請(qǐng)公安部發(fā)起全國(guó)性集群戰(zhàn)役6 次，對(duì)3550 名違法嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。針對(duì)涉案電話卡、銀行卡等“兩卡”問題，精心組織開展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，累計(jì)核查線索、落地打擊2040 人，深挖打掉“兩卡”團(tuán)伙236 個(gè)，其中針對(duì)一條位于中西部的銀行卡中轉(zhuǎn)交通線，發(fā)起涉及28 省市的全國(guó)集群戰(zhàn)役。

五是強(qiáng)化部門協(xié)同，推動(dòng)反詐新治理。市反詐聯(lián)席辦會(huì)同市委平安辦對(duì)案件相對(duì)多發(fā)高發(fā)的3 個(gè)區(qū)縣和29 個(gè)鎮(zhèn)鄉(xiāng)（街道）進(jìn)行掛牌整治；先后3 次對(duì)20余家行業(yè)部門進(jìn)行約談，下發(fā)抄告單10 份，督促行業(yè)主管部門壓實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化監(jiān)管；會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管、人行、通管銀行、運(yùn)營(yíng)商等建立境外交易監(jiān)測(cè)核查、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)攔截等機(jī)制，及時(shí)封?？梢删惩赓~戶5000 余個(gè)，攔截涉詐呼叫87.2 萬余次，封停號(hào)碼53.4 萬余個(gè)，懲戒違規(guī)人員2003 人，暫停10 余家網(wǎng)點(diǎn)新開卡業(yè)務(wù)。同時(shí)，指導(dǎo)寧?？h出臺(tái)《強(qiáng)化緬北地區(qū)寧海籍人員管控工作“十條”》，向社會(huì)公布2 批50 名滯留境外的寧海籍重點(diǎn)人員，已成功勸返39 人。

記者：目前，寧波市預(yù)警勸阻工作具體有哪些舉措？

夏琳：今年以來，寧波公安牢固樹立“打防結(jié)合、以防為主、以治為要”理念，把反詐工作戰(zhàn)略重心轉(zhuǎn)向精準(zhǔn)宣傳、預(yù)警勸阻，變案后止損為案前勸阻、案中止付。自4 月14 日寧波在全省率先運(yùn)行反詐精準(zhǔn)勸阻宣防平臺(tái)以來，共完成見面勸阻36.5 萬余人次，同步電話勸阻11.9 萬余人次、短信提醒40.5 萬余條，成功勸阻案件1648 起，涉案資金達(dá)到1.4 億元。

一是組建預(yù)警反制工作專班。寧波市公安局抽調(diào)各部門精干力量，邀請(qǐng)頂尖互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)團(tuán)隊(duì)入駐市反詐中心，整合數(shù)據(jù)資源和技術(shù)力量，深入分析詐騙話術(shù)、網(wǎng)絡(luò)域名等特征，全量挖掘、精細(xì)梳理潛在受害人，并進(jìn)行“高中低”分級(jí)標(biāo)注，為及早發(fā)現(xiàn)勸阻提供支撐。目前，寧波市公安機(jī)關(guān)日均產(chǎn)出預(yù)警信息13000 余條。

二是健全預(yù)警勸阻閉環(huán)體系。按“110”接處警標(biāo)準(zhǔn)，寧波市構(gòu)建“市—縣—派出所”三級(jí)預(yù)警勸阻聯(lián)動(dòng)工作體系，通過平臺(tái)第一時(shí)間將指令下發(fā)到屬地派出所，派出所根據(jù)指令信息，第一時(shí)間會(huì)同村社網(wǎng)格員落實(shí)電話提醒、上門查找、見面勸阻工作，并在開展工作后將實(shí)際情況反饋到平臺(tái)，從而形成預(yù)警信息業(yè)務(wù)閉環(huán)，推動(dòng)反詐“最后一米”落地見效。尤其對(duì)高危預(yù)警對(duì)象嚴(yán)格執(zhí)行“1512”工作標(biāo)準(zhǔn)（即1 分鐘下達(dá)指令、5 分鐘取得聯(lián)系、1 小時(shí)落地見面、2 小時(shí)核查反饋）。6 月30 日，寧波市公安局鄞州分局在2小時(shí)內(nèi)連續(xù)勸阻2 起冒充老板詐騙財(cái)務(wù)人員案件，止損金額達(dá)到近1000 萬元。

三是制定預(yù)警勸阻操作規(guī)范。寧波市公安局先后開展四批次預(yù)警勸阻培訓(xùn)，提升預(yù)警勸阻宣防能力。出臺(tái)勸阻工作獎(jiǎng)懲機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)“勸阻失效必查”，倒逼壓實(shí)工作責(zé)任。7 月2 日，海曙集士港派出所民警對(duì)一名中危預(yù)警對(duì)象進(jìn)行電話勸阻，在發(fā)現(xiàn)對(duì)方并非當(dāng)事人后，敏銳察覺該電話可能被呼叫轉(zhuǎn)移，隨后緊急聯(lián)系反詐中心取消呼叫轉(zhuǎn)移，并同步通過查找當(dāng)事人單位同事聯(lián)系到本人，幫當(dāng)事人及時(shí)刪除詐騙分子要求安裝的遠(yuǎn)程控制軟件，成功止損22.7 萬元。

記者：請(qǐng)介紹一下反詐防損理賠熱線有哪些服務(wù)功能，目前運(yùn)行情況如何？

夏琳：反詐防損理賠熱線通過與保險(xiǎn)公司合作，為全市范圍內(nèi)所有撥打防損理賠熱線進(jìn)行轉(zhuǎn)賬咨詢的群眾購買保險(xiǎn)，如果經(jīng)過公安機(jī)關(guān)研判認(rèn)為沒有詐騙風(fēng)險(xiǎn)，而匯款人最終上當(dāng)受騙，那么匯款人將獲得單案最高10 萬元的賠償。熱線主要提供以下服務(wù)：一是涉詐咨詢。不管群眾在什么時(shí)候，只要遇到有關(guān)虛假信息、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問題或有轉(zhuǎn)賬匯款的疑惑，都可按照所屬的行政區(qū)域撥打當(dāng)?shù)責(zé)峋€進(jìn)行咨詢。二是權(quán)威核查。熱線小組將結(jié)合當(dāng)事人與對(duì)方接觸過程初步判斷是否符合詐騙特征，隨后由反詐中心同步對(duì)社交賬號(hào)、電話號(hào)碼、銀行賬戶、網(wǎng)址應(yīng)用等進(jìn)行多維度核查比對(duì)，如相關(guān)信息存在涉詐嫌疑或已經(jīng)涉案，將明確告知不能轉(zhuǎn)賬。三是緊急處置。對(duì)仍有疑問可能存在轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)的群眾，熱線小組將第一時(shí)間指令派出所民警同步出警，進(jìn)行面對(duì)面勸阻。如當(dāng)事人已經(jīng)受騙，我們將緊急聯(lián)動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)第一時(shí)間追查涉案資金，全力挽回?fù)p失。熱線自5 月24 日正式運(yùn)行以來，全市已累計(jì)接受咨詢4287 人次，制止受騙95 起，勸阻金額達(dá)到778.39 余萬元。

除此之外，我們還打通了各地防損理賠熱線與“110”、“96110”反詐熱線的三方通話渠道，寧波市范圍內(nèi)的群眾撥打上述任一號(hào)碼，都能夠享受到防損理賠熱線服務(wù)。

記者：公安部開展“斷卡”行動(dòng)以來，寧波市公安系統(tǒng)偵辦過哪些比較有影響力的案件？能否簡(jiǎn)要介紹下案件情況？

宣業(yè)靖：今年2 月3 日，海曙分局根據(jù)公安部下發(fā)的“斷卡”線索，抓獲了1 名買賣銀行卡的嫌疑人，通過資金流、網(wǎng)絡(luò)流、寄遞流逐級(jí)深挖拓線，成功發(fā)現(xiàn)了一個(gè)跨國(guó)開辦、倒賣、運(yùn)輸銀行賬戶團(tuán)伙。經(jīng)周密部署，2 月24 日，海曙分局組織精干警力在成都抓獲該團(tuán)伙收卡人員以及物流公司“內(nèi)鬼”，并發(fā)現(xiàn)30名國(guó)內(nèi)一級(jí)代理和涉及28 省市的586 名全國(guó)“兩卡”犯罪人員。3 月18 日，在市局統(tǒng)一指揮下，寧波警方發(fā)起第一波全國(guó)集群戰(zhàn)役，抓獲35 人，對(duì)其中28 人采取刑事強(qiáng)制措施，繳獲銀行卡217 張、手機(jī)43 部，成功斬?cái)嗔艘粭l中國(guó)至東南亞的“販卡交通線”。

通過審查，我們發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙從國(guó)內(nèi)幾十個(gè)販卡團(tuán)伙收來“兩卡”，通過包裝、塑封等手段將兩卡藏匿于玩具、生鮮、食品內(nèi)，運(yùn)輸至東南亞，供詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙使用。該運(yùn)輸線從去年10 月至今年2 月，短短4 個(gè)月就運(yùn)輸“兩卡”上萬件。目前，我們已發(fā)起第二波全國(guó)集群戰(zhàn)役，涉及500 余名販賣“兩卡”對(duì)象，通過集群打擊確保該起案件能夠挖深、挖透、挖徹底。

記者：針對(duì)強(qiáng)力管控重點(diǎn)人員和地區(qū)，特別是涉詐重點(diǎn)人員、緬北回流人員較多的寧海地區(qū)，請(qǐng)問公安機(jī)關(guān)采取了哪些工作措施？目前成效如何？

李銘勝：今年以來，針對(duì)涉緬北地區(qū)重點(diǎn)人員較多的情況，我們采取了一系列管控措施，取得了階段性成效。

一是高度重視。今年5 月8 日，寧?？h召開全縣會(huì)議，就反詐工作進(jìn)行專題部署。5 月26 日，縣委政法委召開會(huì)議專題研究涉緬北寧海籍人員管控工作。在縣級(jí)層面構(gòu)建“政法委書記抓總、公安局長(zhǎng)抓具體、鎮(zhèn)鄉(xiāng)（街道）和村社主要負(fù)責(zé)人抓本轄區(qū)”的三級(jí)反詐工作架構(gòu)。抽調(diào)政法、三大運(yùn)營(yíng)商和銀行系統(tǒng)等單位7 名精干力量，實(shí)體化運(yùn)作反詐工作專班。5 月28 日，正式對(duì)外發(fā)布《強(qiáng)化緬北地區(qū)寧海籍人員管控工作“十條”》。

（左圖）“81896110”鄞州防詐陽光熱線。

（右圖）詐騙分子藏匿銀行卡的作案工具之一。

二是深入排摸。對(duì)上級(jí)通報(bào)的74 名返流人員和自行排摸的600 余名重點(diǎn)人員，迅速下發(fā)屬地落地核查，核查結(jié)果由屬地派出所所長(zhǎng)、鎮(zhèn)鄉(xiāng)（街道）“一把手”簽字背書。對(duì)境外回流人員，落實(shí)屬地盯死看牢；對(duì)偷渡境外或滯留不歸人員，查明幕后組織者及境外接頭人?？h反詐工作專班不定期抽查落實(shí)情況。截至目前，排摸、研判發(fā)現(xiàn)疑似重點(diǎn)人員770 名，其中確認(rèn)涉境外違法犯罪人員262 名，排除懷疑人員468 名。

三是從嚴(yán)管控。制定出臺(tái)管控工作方案，清單式下達(dá)攻堅(jiān)任務(wù)。5 月25 日、6 月3 日、7 月5 日，寧海縣公安局相繼向全社會(huì)發(fā)布《關(guān)于敦促滯留境外違法犯罪人員投案自首的通告》和兩批次50 名涉緬北人員處罰名單，并聯(lián)合鎮(zhèn)鄉(xiāng)（街道）、三大運(yùn)營(yíng)商和中國(guó)人民銀行寧?？h支行，對(duì)第一批中尚未投案自首的20 名重點(diǎn)人員給予注銷護(hù)照、凍結(jié)銀行賬戶、取消財(cái)政補(bǔ)貼、關(guān)停通信號(hào)碼等處罰。

四是深度治理。以偷越國(guó)邊境罪等罪名打處緬北回流人員57 名，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人355 名，查封、扣押涉案資產(chǎn)370 余萬元，凍結(jié)涉案一、二級(jí)銀行賬號(hào)420 余個(gè)、涉案手機(jī)卡號(hào)151 個(gè)。加強(qiáng)通道管控，將394 名緬北回流人員納入法定不準(zhǔn)出境名單，勸阻1110 名人員辦理出境證件。深化與邊境公安機(jī)關(guān)合作，年初派出工作組赴云南開展涉緬重點(diǎn)人員管控、勸返工作。

記者：對(duì)普通市民而言，萬一遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，應(yīng)該怎么做？

姚劍波：如果遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，首先可以撥打“110”或“96110”進(jìn)行緊急止付，反詐中心會(huì)對(duì)嫌疑賬戶進(jìn)行48 小時(shí)臨時(shí)性凍結(jié)。我們也可以看對(duì)方賬戶是哪家銀行，通過撥打銀行的官方電話對(duì)嫌疑人銀行賬號(hào)采取輸多次錯(cuò)誤密碼（一般3—5 次）或口頭掛失的方式阻斷嫌疑人取款，這個(gè)時(shí)間一般是24 小時(shí)。利用這兩種方法可以使對(duì)方暫時(shí)無法將錢進(jìn)行轉(zhuǎn)移，也為公安偵查破案提供時(shí)間。

除了電話報(bào)警，報(bào)案人還須保留好相關(guān)證據(jù)，盡快前往轄區(qū)派出所報(bào)警并且制作筆錄，這樣才能對(duì)案件展開進(jìn)一步調(diào)查。

這里，我想介紹幾個(gè)小技巧給大家。第一，牢記“96110”全國(guó)反詐熱線，遇到任何有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的問題都可撥打“96110”進(jìn)行咨詢確認(rèn)。第二，如果你收到了“12381”涉詐預(yù)警勸阻短信，一定要保持高度警惕，你有可能正在遭遇詐騙。第三，牢記全市各地反詐防損理賠熱線，不管在什么時(shí)候，遇到有關(guān)虛假信息以及轉(zhuǎn)賬匯款的疑惑，各地?zé)峋€都會(huì)24小時(shí)提供咨詢服務(wù)、幫助甄別，最大可能防止群眾被騙。如果撥打了防損熱線還是被騙，可以申請(qǐng)理賠。第四，可以關(guān)注“寧波公安”微信公眾號(hào)，里面有很多反詐知識(shí)和典型案例，大家可以通過學(xué)習(xí)提升自身防騙能力。第五，也是最重要的一條，請(qǐng)大家務(wù)必下載安裝注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”App。這個(gè)App 具有來電預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)查詢、App 自查、騙局曝光等功能，十分強(qiáng)大，建議發(fā)動(dòng)全家人都來安裝注冊(cè)，共同守護(hù)自己的“錢袋子”。