溫州模式下中小企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控及其應(yīng)對(duì)

魏 娜

（浙江玉山律師事務(wù)所，浙江 溫州 325800）

一、前言

“溫州模式是溫州人民率先運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制，發(fā)展民營經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)富民強(qiáng)市的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展模式”［1］。溫州模式以中小微民營企業(yè)為主體，通過靈活多變的營銷戰(zhàn)略和體制改革，勇于創(chuàng)新的經(jīng)商文化，逐漸在各行業(yè)形成一定區(qū)域的產(chǎn)業(yè)群，在改革發(fā)展的道路上扮演著不可替代的作用。溫州模式下的企業(yè)大部分都是家族企業(yè)，有利亦有弊，既有民營化和市場(chǎng)化的特點(diǎn)，充滿經(jīng)濟(jì)活力，又缺乏整個(gè)體系監(jiān)管和不完善的約束，溫州中小微企業(yè)加強(qiáng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范建設(shè)，是企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化、企業(yè)現(xiàn)代化核心競(jìng)爭(zhēng)力的必然要求。

二、溫州中小企業(yè)常見法律風(fēng)險(xiǎn)

“企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在設(shè)立、經(jīng)營、管理等活動(dòng)中，因未遵守法律規(guī)則、疏于法律審查、逃避法律監(jiān)管、未盡法定義務(wù)或未用法定權(quán)利，而使企業(yè)遭受不利法律后果或商業(yè)損失的可能性”［2］。受限于企業(yè)經(jīng)濟(jì)和人力等規(guī)模限制，中小企業(yè)主觀上沒有正確的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，客觀上又缺少防范和解決法律糾紛的能力，很難及時(shí)有效的抵御法律風(fēng)險(xiǎn)。溫州民營經(jīng)濟(jì)活躍，中小企業(yè)數(shù)量眾多，企業(yè)組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜，在多變的環(huán)境和經(jīng)營活動(dòng)中更容易遇到各式各樣的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（一）企業(yè)設(shè)立的法律風(fēng)險(xiǎn)

溫州模式企業(yè)由個(gè)體私營企業(yè)發(fā)展而來，從最初的個(gè)人小作坊到家族企業(yè)再到現(xiàn)代企業(yè)的股份制，溫州中小企業(yè)一方面敢于創(chuàng)新實(shí)踐、充滿活力；另一方面從企業(yè)的設(shè)立之初就存在著企業(yè)設(shè)立協(xié)議、股東出資認(rèn)繳、章程制度等的不規(guī)范性。很多中小企業(yè)并未對(duì)企業(yè)設(shè)立流程予以重視，缺少書面協(xié)議，沒有起草股權(quán)結(jié)構(gòu)、表決機(jī)制、退出機(jī)制等相關(guān)內(nèi)容，沒有明確股東的權(quán)利和義務(wù)。企業(yè)在設(shè)立之初應(yīng)選擇合適的經(jīng)營組織形態(tài)和出資形式，運(yùn)用充分的法律設(shè)計(jì)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)股東的合法權(quán)益。

（二）合同管理的法律風(fēng)險(xiǎn)

“合同風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)的在訂立、生效、履行、變更甚至是合同違約的全過程中產(chǎn)生的與企業(yè)的預(yù)期經(jīng)營目標(biāo)不符合的實(shí)際情況給企業(yè)帶來的不利后果的可能性”［3］。合同是企業(yè)作為市場(chǎng)主體運(yùn)行的載體，從訂立到履行的每個(gè)階段都面臨著法律風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)產(chǎn)品銷售、商業(yè)秘密等日常經(jīng)營活動(dòng)都會(huì)涉及合同風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別溫州中小企業(yè)對(duì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)不予重視，認(rèn)為合同只是走走形式；或僅簽訂格式合同，沒有專業(yè)的法律顧問團(tuán)隊(duì)對(duì)合同的簽訂和履行環(huán)節(jié)進(jìn)行審查，并未對(duì)合同內(nèi)容、本體和客體的合法性等詳細(xì)核對(duì)。因此中小企業(yè)必須要建立企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)的防控機(jī)制，預(yù)判各種合同法律風(fēng)險(xiǎn)，確保合同合法合規(guī)、清晰明確。

（三）融資過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的快速發(fā)展離不開資金的支持，企業(yè)在發(fā)展初期和規(guī)模擴(kuò)大并購時(shí)都對(duì)資金有很高的需求，相對(duì)于國企和大型企業(yè)，中小企業(yè)信用等級(jí)不高，很難通過銀行貸款和金融市場(chǎng)解決資金短缺的困難，在缺乏合法、有效融資渠道情況下，只能通過民間借貸、企業(yè)間互相擔(dān)保、聯(lián)保等形式籌資，雖然在一定程度緩解了中小企業(yè)的資金困難，但一些違規(guī)操作等法律風(fēng)險(xiǎn)和資金鏈斷裂也會(huì)引起財(cái)務(wù)危機(jī)等問題。除此之外，中小企業(yè)如通過股權(quán)質(zhì)押融資、股權(quán)的私募融資等股權(quán)融資渠道可能還會(huì)涉及非法吸存。因此中小企業(yè)要重視融資的法律風(fēng)險(xiǎn)，以保證企業(yè)直接融資和間接融資合法合規(guī)，確保企業(yè)的金融安全。

（四）人力資源法律風(fēng)險(xiǎn)

人力資源法律風(fēng)險(xiǎn)的防范是保證企業(yè)穩(wěn)定有序發(fā)展的基礎(chǔ)，中小企業(yè)勞動(dòng)力等生產(chǎn)要素流動(dòng)性大，離職率高，同時(shí)員工法律維權(quán)意識(shí)逐步提升。溫州中小企業(yè)以私營為主，勞動(dòng)合同簽訂率不高，招聘和錄用管理制度不規(guī)范等都給企業(yè)人力資源法律風(fēng)險(xiǎn)管理造成困難，企業(yè)和員工對(duì)勞動(dòng)法律法規(guī)沒有正確的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致雙方勞動(dòng)爭(zhēng)議，既影響了企業(yè)的正常發(fā)展也損害了員工的合法權(quán)益。因此企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格在法律框架下規(guī)范企業(yè)的用工行為，從員工招聘、入職、培訓(xùn)、簽訂勞動(dòng)合同，到勞務(wù)派遣、離職等各個(gè)階段都要在《勞動(dòng)法》等相關(guān)法律法規(guī)下規(guī)范用工管理，規(guī)避勞動(dòng)爭(zhēng)議，確保企業(yè)和職工在勞動(dòng)關(guān)系上和諧發(fā)展。

三、溫州中小企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題原因分析

（一）不重視企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

溫州大部分民營企業(yè)由家庭作坊式企業(yè)發(fā)展而來，缺乏規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)管理制度，部分中小微企業(yè)由于自身發(fā)展的特點(diǎn)并未對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范和法律事務(wù)給予重視，主觀上企業(yè)管理者認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)防范不能給企業(yè)提高利潤(rùn)，法律風(fēng)險(xiǎn)的偶發(fā)性不足以給企業(yè)帶來損害。客觀上資金、企業(yè)規(guī)模等也限制企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的成本投入，并未引進(jìn)專業(yè)的法律顧問人才團(tuán)隊(duì)或沒有設(shè)立法務(wù)部門，沒有對(duì)企業(yè)的員工甚至管理層開展法律知識(shí)培訓(xùn)，在企業(yè)制度和企業(yè)文化上沒有從根源上賦予企業(yè)全面的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

（二）缺乏專業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才

由于企業(yè)規(guī)模和人力資源成本的限制，溫州大部分民營中小企業(yè)未設(shè)立法務(wù)部門，或沒有聘請(qǐng)律師對(duì)企業(yè)日常法律風(fēng)險(xiǎn)防范和重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行法律論證。企業(yè)管理者對(duì)法律顧問作用認(rèn)識(shí)存在偏差，導(dǎo)致企業(yè)缺乏專業(yè)的法律從業(yè)人員團(tuán)隊(duì)或法務(wù)工作流于形式，法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱。個(gè)別企業(yè)即使聘請(qǐng)了社會(huì)律師作為法律顧問，也沒有讓法律顧問參與企業(yè)管理，僅為決策者提供法律意見。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的投入不足，既沒有引進(jìn)法律人才，也沒有加強(qiáng)法律人才隊(duì)伍培養(yǎng)。

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制不健全

中小民營企業(yè)缺乏完整的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，且“重事后糾紛解決、輕事前風(fēng)險(xiǎn)防控”的普遍觀念使得企業(yè)錯(cuò)過最佳控制法律風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)機(jī)。中小企業(yè)往往重視不可控的外部環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)而忽略了可控性更強(qiáng)的內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)，積極拓展業(yè)務(wù)卻忽略了企業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度的完善，法律風(fēng)險(xiǎn)存在企業(yè)經(jīng)營的全過程，僅靠“事后訴訟”解決糾紛無法使企業(yè)在源頭上規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，且要付出更多的經(jīng)濟(jì)成本。中小企業(yè)應(yīng)健全企業(yè)管理體制，完善合同管理、勞工人力資源管理、印章知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理、財(cái)務(wù)管理等制度，充分發(fā)揮法律顧問在企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用，做到事前預(yù)防為主，事后訴訟為輔的原則，這樣才能以最低的成本降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

四、溫州中小企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控的對(duì)策

（一）對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行“法律年檢”

溫州中小企業(yè)由于規(guī)模限制，從企業(yè)的設(shè)立到發(fā)展過程中都充滿了不規(guī)范性。因此對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行全方位“法律年檢”是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作的首要措施。通過對(duì)企業(yè)所有流程的調(diào)查、分析和評(píng)估，開展系統(tǒng)化的“法律年檢”及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，并提供科學(xué)的可操作方案?！胺赡隀z”主體應(yīng)為具有訴訟經(jīng)驗(yàn)的執(zhí)業(yè)律師和具有指定行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的法務(wù)，他們深入企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營各個(gè)環(huán)節(jié)，指導(dǎo)企業(yè)完善股權(quán)結(jié)構(gòu)、規(guī)章制度、人力資源管理事務(wù)等，從源頭上規(guī)避企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，并為企業(yè)提供具有系統(tǒng)性和可操作性的法律意見書?！胺赡隀z”是發(fā)現(xiàn)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，防患未然的最初階段，針對(duì)企業(yè)需求和發(fā)展方向，清理不利于企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)。定期系統(tǒng)的“法律年檢”也加深企業(yè)和法律顧問的聯(lián)系，使執(zhí)業(yè)律師和法務(wù)能更深入了解企業(yè)運(yùn)作流程，參與企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理。

（二）樹立全方位的法律風(fēng)險(xiǎn)防范觀念

1.加強(qiáng)企業(yè)法治文化建設(shè)

“依法治企”是構(gòu)建企業(yè)法治文化的精神內(nèi)核，很多中小微企業(yè)在管理制度和思維上都不重視企業(yè)法制建設(shè)，忽視了法律風(fēng)險(xiǎn)防控的作用，導(dǎo)致企業(yè)管理者沒有將法治理念和文化融入公司制度，盲目決策，企業(yè)職能部門和員工違規(guī)操作。因此要想樹立正確的法律風(fēng)險(xiǎn)防范觀念，首先要加強(qiáng)企業(yè)法治文化建設(shè)，認(rèn)識(shí)到企業(yè)法治文化的重要性。

2.企業(yè)管理制度上認(rèn)可法律顧問的地位，重視法律人才的作用

法律顧問不僅要在“微觀”上協(xié)助企業(yè)處理各種糾紛，對(duì)合同人力資源等規(guī)范管理，更應(yīng)該在“宏觀”上協(xié)助企業(yè)完善各項(xiàng)規(guī)章制度，制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，保持核心競(jìng)爭(zhēng)力。雖然有些中小企業(yè)聘請(qǐng)了執(zhí)業(yè)律師或法務(wù)人員作為企業(yè)法律顧問，但是效果甚微，導(dǎo)致企業(yè)法律顧問的作用流于形式，原因就在于很多企業(yè)只是將法律顧問定義為法律咨詢等服務(wù)性工作，不重視法律人才作用，沒有讓法律顧問參與企業(yè)制度設(shè)計(jì)，為企業(yè)決策和管理提供戰(zhàn)略參考。

3.開展企業(yè)法律知識(shí)培訓(xùn)

企業(yè)法律知識(shí)培訓(xùn)不僅可以讓管理者學(xué)習(xí)相關(guān)法律和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，還可以提高企業(yè)員工事前規(guī)范操作程序、預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和事后保護(hù)證據(jù)、處理訴訟糾紛的能力。企業(yè)法律知識(shí)培訓(xùn)應(yīng)是長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性、科學(xué)性的企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，在培訓(xùn)內(nèi)容上不僅要包括如合同審查、勞務(wù)用工章程、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等企業(yè)日常經(jīng)營行為規(guī)范，還要涉及企業(yè)股權(quán)重組、融資等重大事務(wù)決策。培訓(xùn)對(duì)象不僅僅是企業(yè)管理者，也包括企業(yè)全體員工，從而提高整個(gè)企業(yè)分析、規(guī)避、解決法律風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（三）優(yōu)化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理組織關(guān)系

溫州大多數(shù)中小微企業(yè)由家族企業(yè)發(fā)展而來，在創(chuàng)業(yè)初期，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)都集中在“大家長(zhǎng)”或合伙家族成員上，協(xié)調(diào)性快、凝聚力強(qiáng)，企業(yè)能高效快速制定經(jīng)營策略。但在企業(yè)擴(kuò)展期，由于經(jīng)營理念和管理模式單一，決策缺乏科學(xué)性、民主性，企業(yè)權(quán)力缺乏監(jiān)管，規(guī)章制度流于形式等原因，導(dǎo)致企業(yè)與股東、管理層、員工容易產(chǎn)生內(nèi)部糾紛，而股權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)糾紛等也會(huì)引起的一系列法律風(fēng)險(xiǎn)，影響企業(yè)經(jīng)營決策。良好的法律環(huán)境不易滋生法律風(fēng)險(xiǎn)，更使得企業(yè)經(jīng)營流程得以規(guī)范，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的科學(xué)化經(jīng)營管理。

優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、梳理內(nèi)部管理，也是重構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制部門的前提，確立法律風(fēng)險(xiǎn)防控管理人員在企業(yè)流程設(shè)計(jì)、合同審查、人力資源管理等各個(gè)環(huán)節(jié)的管理地位，使法律顧問能妥善處理企業(yè)內(nèi)部各種利益關(guān)系，明確防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，協(xié)調(diào)企業(yè)各環(huán)節(jié)員工防控職責(zé)，并對(duì)相關(guān)事務(wù)開展全面審查和監(jiān)督，保障法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作的有效性。

（四）建立以法律顧問為核心的法律服務(wù)體系

1.培養(yǎng)和引進(jìn)專業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建立離不開專業(yè)法律人才培養(yǎng)和引進(jìn)。企業(yè)應(yīng)設(shè)立垂直的法務(wù)部門通過外聘社會(huì)執(zhí)業(yè)律師和培養(yǎng)法務(wù)人員來獨(dú)立運(yùn)作法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作。如中小企業(yè)因資金、規(guī)模等限制無法設(shè)立專業(yè)的機(jī)構(gòu)部門，也應(yīng)通過法律知識(shí)培訓(xùn)從企業(yè)內(nèi)部發(fā)掘相應(yīng)人才。基于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，提高法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才建設(shè)和培訓(xùn)的投入，將法律管理人才制度并入企業(yè)人才戰(zhàn)略，做好法律人才隊(duì)伍的建立，通過激勵(lì)機(jī)制和人才規(guī)劃，培養(yǎng)引進(jìn)一批高素質(zhì)，精法律、懂經(jīng)濟(jì)、通管理的復(fù)合型法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才，確保法律風(fēng)險(xiǎn)體系的可持續(xù)運(yùn)行。

2.建立“事前防范”的法律顧問制度

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)一般分為因企業(yè)規(guī)則制度，程序流程設(shè)計(jì)等引起的“內(nèi)部”法律風(fēng)險(xiǎn)和由企業(yè)外界經(jīng)營環(huán)境變化而引起的“外部”風(fēng)險(xiǎn)。任何法律風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)帶來經(jīng)營虧損、民事索賠，商譽(yù)受損甚至企業(yè)倒閉等嚴(yán)重后果，而中小企業(yè)訴訟解決糾紛的能力和抗風(fēng)險(xiǎn)實(shí)力都有待加強(qiáng)。引起法律風(fēng)險(xiǎn)的原因復(fù)雜多變，中小企業(yè)更應(yīng)該將防控的重點(diǎn)放在事前狀態(tài)，通過法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、法律安全審核，預(yù)判和規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，防患未然?！爸行∑髽I(yè)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作是因?yàn)檫@項(xiàng)工作低投入、高產(chǎn)出，是企業(yè)創(chuàng)造效益最經(jīng)濟(jì)的途徑”［4］。而法律顧問是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才的引導(dǎo)者，是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控的核心。企業(yè)法律顧問協(xié)調(diào)企業(yè)管理者和員工完成法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建構(gòu)，建立重大經(jīng)營活動(dòng)法律審查機(jī)制，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類，將內(nèi)控項(xiàng)目和責(zé)任部門統(tǒng)籌安排，定期地全面性、系統(tǒng)性、針對(duì)性對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估和反饋，做到事后訴訟到事前預(yù)防的轉(zhuǎn)變，對(duì)管理者和員工開展法律知識(shí)培訓(xùn)，包括如合同法、勞動(dòng)法等常規(guī)性法律法規(guī)和行業(yè)針對(duì)性法律知識(shí)，自下而上提升法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力，以最低的經(jīng)營成本將法律風(fēng)險(xiǎn)抵制在初始階段。

3.完善中小企業(yè)法律管理體系

企業(yè)法律管理體系是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、管理、訴訟制度和規(guī)則的總和，是企業(yè)文化、制度和技術(shù)流程上對(duì)以法律顧問為核心的風(fēng)險(xiǎn)防控的支持。法律風(fēng)險(xiǎn)管理不能寄希望于某一個(gè)人，而一個(gè)體系的建立也并非一朝一夕，是系統(tǒng)地、全面地、科學(xué)地設(shè)計(jì)工作機(jī)構(gòu)及其職責(zé)，通過權(quán)責(zé)分明的崗位設(shè)置，確立風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)，總結(jié)方法、積累經(jīng)驗(yàn)將法律管理的工作具體明確化。集中管理企業(yè)法律事務(wù)，通過激勵(lì)和監(jiān)督機(jī)制，確保法律服務(wù)人員工作積極性和有效性。建立和完善中小企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系，一定要站在企業(yè)法制化戰(zhàn)略高度，以企業(yè)法律顧問為核心，深入分析經(jīng)營的各個(gè)流程，定期排查法律漏洞，將法律事務(wù)和企業(yè)日常事務(wù)、重大經(jīng)營活動(dòng)項(xiàng)目規(guī)范化結(jié)合，使法律顧問的角色從服務(wù)企業(yè)到管理企業(yè)的轉(zhuǎn)變，并結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)等新媒體做到以案釋法，全面提升整個(gè)企業(yè)員工的法律意識(shí)和能力，保障企業(yè)安全，促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。