虛構(gòu)扶貧項(xiàng)目坑害9萬余名投資人

沐麗娟

構(gòu)思縝密的虛構(gòu)扶貧項(xiàng)目，令數(shù)萬受害人被騙

蔡錕和呂志軍都是湖北省洪湖市人，兩人是郎舅關(guān)系，呂志軍是蔡錕的妹夫。兩人文化程度都不高，一個(gè)大專文化，一個(gè)初中文化，但在行騙手法上卻很有頭腦，想到了利用虛構(gòu)政府支持的扶貧項(xiàng)目在全國(guó)范圍內(nèi)詐騙錢財(cái)，并成功地在兩年內(nèi)讓慕名而來的9萬余人“主動(dòng)”奉上近5000萬元的“投資款”。

虛構(gòu)扶貧項(xiàng)目，為賺會(huì)員費(fèi)信口雌黃

2017年5月，蔡錕、呂志軍經(jīng)事先商量，成立了“中華民康匯實(shí)業(yè)管理集團(tuán)公司”，對(duì)外謊稱該公司是在國(guó)家相關(guān)部委的管理和支持下，以打造十萬中產(chǎn)家庭為核心目標(biāo)，以“扶貧助弱，全民小康”為使命，對(duì)貧困和受災(zāi)地區(qū)的弱勢(shì)群體進(jìn)行直接援助。

2017年8月，蔡錕、呂志軍以該公司名義虛構(gòu)“民康匯368送小康”項(xiàng)目，對(duì)外宣稱繳納368元所謂的“扶貧費(fèi)用”成為會(huì)員后，即可獲得高額醫(yī)療扶助金、創(chuàng)業(yè)扶助金、上市公司股權(quán)及高端物資扶助等福利待遇。

為推行該項(xiàng)目，蔡錕再次通過找人代辦、冒用他人身份等方式于2018年2月在香港注冊(cè)成立中華民康匯實(shí)業(yè)管理（集團(tuán)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中華民康匯公司”）。兩被告人共同商定了項(xiàng)目說明、報(bào)單模式、獎(jiǎng)勵(lì)返點(diǎn)、物資發(fā)放等“經(jīng)營(yíng)”模式，并通過微信等方式層層發(fā)展下線，先后發(fā)展了孫中華、叢學(xué)文等人入會(huì)，又通過孫中華等人發(fā)展了楊康輝、趙琛、李雪松等人入會(huì)，上述線下人員經(jīng)由虛設(shè)的“民康匯總裁辦”任命擔(dān)任部長(zhǎng)、總隊(duì)長(zhǎng)等職。

公司營(yíng)銷和管理團(tuán)隊(duì)建成后，蔡錕和呂志軍通過使用“民康匯總裁辦”“執(zhí)行組王岡”“物資部余洪亮”等虛假身份在幕后組織、策劃手下的指揮部長(zhǎng)、總隊(duì)長(zhǎng)通過微信等進(jìn)行項(xiàng)目宣傳、報(bào)單匯總、款項(xiàng)收取，誘騙不特定被害人交錢入會(huì)。

2018年底，為進(jìn)一步“調(diào)動(dòng)”會(huì)員積極性，輔助中華民康匯公司發(fā)展，蔡錕、呂志軍決定啟動(dòng)“華凱銀盟”項(xiàng)目。兩人對(duì)外謊稱中華民康匯公司部分核心主導(dǎo)機(jī)構(gòu)在評(píng)估“香港天韻華凱集團(tuán)”未來無限發(fā)展空間和潛力后，組織牽頭與香港政府相關(guān)部門協(xié)商洽談，由國(guó)資委和“香港天韻華凱集團(tuán)”共同成立華凱銀盟投資發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華凱銀盟公司”），總投資為150億元人民幣。兩人指使手下在對(duì)外宣傳中強(qiáng)調(diào)，公司受國(guó)家扶貧機(jī)構(gòu)力推，以金融實(shí)體為依托，以證券投資、股權(quán)投資、外匯金融、信托基金等為主營(yíng)業(yè)務(wù)，2019年2月前完成開網(wǎng)及95%的配資到位，2019年6月底前結(jié)束所有對(duì)外公開發(fā)行原始股權(quán)的募集，2019年12月前在澳大利亞證交所敲鐘上市，正式進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)。

經(jīng)“造勢(shì)”，蔡錕、呂志軍鼓吹的“民康匯368送小康”項(xiàng)目引起廣泛關(guān)注，全國(guó)各地前來中華民康匯實(shí)業(yè)管理集團(tuán)公司繳納會(huì)員費(fèi)的投資者絡(luò)繹不絕。據(jù)吹噓，凡是購(gòu)買“民康匯368送小康”項(xiàng)目者可獲得會(huì)員編號(hào)及一口壓力鍋，當(dāng)然還有投資回報(bào)期待。但事實(shí)證明，蔡錕、呂志軍承諾的福利或回報(bào)根本沒有兌現(xiàn)。

謊稱原始股超高收益圈錢，全國(guó)9萬余名受害人中招

前期宣傳鋪墊到位后，蔡錕、呂志軍通過使用“華凱銀盟股籌委員會(huì)”“執(zhí)行組王岡”“物資部余洪亮”等虛假身份，組織、策劃、指揮公司所謂的“一級(jí)代理”“二級(jí)代理”通過微信等方式進(jìn)行“營(yíng)銷”宣傳。

營(yíng)銷人員按照既定的話術(shù)，虛構(gòu)公司上市發(fā)行原始股權(quán)的事實(shí)，虛假承諾被害人每繳納一手100元的“股金”便可獲得100股股權(quán)及2400股贈(zèng)送股權(quán)。為了提高投資人的投資收益預(yù)期，吸引投資者跟風(fēng)投資，誘騙不特定被害人交錢認(rèn)購(gòu)股權(quán)，這伙人在對(duì)外宣傳時(shí)吹噓公司于澳大利亞證交所主板上市后，持有公司原始股的股東可參與若干次高收益分紅（預(yù)期50—150倍），預(yù)期可獲得巨額的投資回報(bào)。

如此巨大的收益空間自然吸引了不少人投資，許多不明真相的投資者紛紛認(rèn)購(gòu)股權(quán)。不僅如此，為了增強(qiáng)欺騙性，調(diào)動(dòng)投資人的投資積極性，蔡錕還通過找人代辦、冒用他人身份等方式于2019年4月在英格蘭和威爾士注冊(cè)成立華凱銀盟國(guó)際投資管理有限公司以配合其虛假宣傳。

在蔡錕、呂志軍及其詐騙團(tuán)隊(duì)的宣傳發(fā)動(dòng)以及受害人口耳相傳下，參與投資者紛至沓來，中華民康匯實(shí)業(yè)管理集團(tuán)公司一度門庭若市。就這樣，2017年8月至2019年9月，全國(guó)各地的投資人陸續(xù)“上鉤”。兩年間，蔡錕、呂志軍通過“民康匯368送小康”“華凱銀盟”兩個(gè)項(xiàng)目先后騙取項(xiàng)小軍、成明俊、何誠(chéng)等9萬余名被害人財(cái)物，共計(jì)人民幣4954萬余元。

據(jù)案涉審計(jì)報(bào)告證實(shí)，通過對(duì)公安機(jī)關(guān)提供的戶名為凌建兵、黃海波、王其能、劉吉?jiǎng)P的四張銀行卡賬戶流水資料進(jìn)行篩選、匯總、剔除內(nèi)部轉(zhuǎn)賬金額等，審計(jì)得出2017年8月至2019年9月，上述銀行卡收入金額4392.87萬余元。通過對(duì)公安機(jī)關(guān)提供的相關(guān)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選、匯總、單表去重、表間去重等，審計(jì)得出本案涉及受害人達(dá)92039人。

受害人被騙取的上述錢款經(jīng)“總隊(duì)長(zhǎng)”“部長(zhǎng)”匯總，扣除提成等費(fèi)用后，由兩名被告人通過購(gòu)買所得的上述戶名銀行賬戶統(tǒng)一進(jìn)行收取，并轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，從中非法獲利。

迅速致富后的蔡錕和呂志軍當(dāng)然不會(huì)虧待自己。除了四處奢侈消費(fèi)、改善生活以外，還在2019年耗資250萬元和32萬元在廣東省中山市東區(qū)購(gòu)買房產(chǎn)一套和豐田汽車一輛，且都登記在了呂志軍妻子蔡某的名下。

兩主犯被判刑入獄

據(jù)受害人項(xiàng)小軍等30余名受害人證實(shí)，自己因聽信“民康匯368送小康”或“華凱銀盟”項(xiàng)目有高端物資扶助、高額醫(yī)療扶助、上市公司股權(quán)分配、高額收益分紅等福利或回報(bào)投資該項(xiàng)目，最終發(fā)現(xiàn)這伙人承諾的福利或回報(bào)均未兌現(xiàn)。據(jù)查，這伙人為了借助受害人的力量積極發(fā)展會(huì)員，還推出介紹他人入會(huì)的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，凡是成功推薦他人入會(huì)的可以獲得返點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)迅速展開偵查，及時(shí)查封涉案房屋1套、涉案汽車1輛，并扣押現(xiàn)金人民幣393.95萬元及電腦、手機(jī)、銀行卡、K寶、凈水器、壓力鍋等物品。特別是在掌握相關(guān)消費(fèi)線索后順藤摸瓜，先后凍結(jié)涉案銀行賬戶24個(gè)，直接凍結(jié)資金共計(jì)2423萬余元。由于公安機(jī)關(guān)介入時(shí)間早、措施有力，最終為受害人挽回了大部分損失。

因涉嫌詐騙，蔡錕、呂志軍于2019年9月21日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。2020年8月13日，浙江省嘉興市人民檢察院就被告人蔡錕、呂志軍涉嫌詐騙，向法院提起公訴。

浙江省嘉興市中級(jí)人民法院立案受理后，因需要補(bǔ)充偵查，由嘉興市人民檢察院分別于2020年11月4日、2021年3月2日建議延期審理，法院分別于同日決定延期審理，并分別于2020年12月4日、2021年4月2日恢復(fù)審理。2021年2月25日、4月13日，嘉興市中級(jí)人民法院兩次公開開庭審理此案。

嘉興市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蔡錕、呂志軍以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人錢款共計(jì)4954萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，系共同犯罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。在共同犯罪中，二被告人作用相當(dāng)，均系主犯，應(yīng)按照二人所參與、組織的全部犯罪處罰。二被告人歸案后能如實(shí)供述自己罪行，并均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可依法從輕、從寬處罰。本案部分贓款、贓物已被查封、扣押或凍結(jié)，在量刑時(shí)酌予考慮。

2021年4月29日，浙江省嘉興市中級(jí)人民法院對(duì)外公布該案一審判決結(jié)果：被告人蔡錕犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金60萬元;被告人呂志軍犯詐騙罪，判處有期徒刑13年，剝奪政治權(quán)利3年，并處罰金40萬元;查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物及其孳息依法處置后，所得款項(xiàng)按比例退賠各被害人;不足部分責(zé)令二被告人繼續(xù)退賠;手機(jī)卡、筆記本等其他扣押物品由扣押機(jī)關(guān)依法處理。

（本文除蔡錕、呂志軍外，其余人名均為化名）

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com