電子合同訂立業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化

劉英

中煤新集能源股份有限公司 安徽淮南 232000

隨著我國電子商務(wù)行業(yè)的迅猛發(fā)展，相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)規(guī)模也得到迅速擴(kuò)大，很多電商企業(yè)紛紛上市，諸如京東、阿里巴巴等先后上市。電商行業(yè)的興起給實(shí)體貿(mào)易造成了很大影響，為適應(yīng)該發(fā)展趨勢，很多實(shí)體貿(mào)易都逐漸轉(zhuǎn)戰(zhàn)到電子商務(wù)領(lǐng)域，早在2015年年初我國的跨境電子商務(wù)、金融電子商務(wù)（P2P）、農(nóng)產(chǎn)品（生鮮）電子商務(wù)等都進(jìn)入到了爆發(fā)期，這不僅加快了電子商務(wù)發(fā)展速度，還在很大程度上促進(jìn)了移動互聯(lián)網(wǎng)及大數(shù)據(jù)等技術(shù)領(lǐng)域發(fā)展，最終促進(jìn)我國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

在該形勢影響下，為了保證和提高電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的規(guī)范性，我國根據(jù)《中華人民共和國合同法》出臺了《中華人民共和國電子簽名法》等法律法規(guī)，并配套了相應(yīng)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)SB／T11009-2013——《電子合同在線訂立流程規(guī)范》，均能夠有效規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易。盡管如此，很多電子合同訂立過程中依然會存在很多問題，故下文先簡單概述了電子合同訂立流程規(guī)范，然后根據(jù)我國電子合同技術(shù)和業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r分析了如何實(shí)現(xiàn)電子合同訂立業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化。

1 電子合同訂立業(yè)務(wù)和涉及的角色

電子合同實(shí)際上就是平等主體的自然人、法人和其他組織的數(shù)據(jù)電文載體，能夠通過電子通信技術(shù)方法實(shí)現(xiàn)合同的設(shè)立、變更和終止，合同締約者之間存在民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，需要簽訂權(quán)利義務(wù)關(guān)系協(xié)議。在簽署合同前需要明確訂立業(yè)務(wù)和參與角色，具體如下：

訂立業(yè)務(wù)：包括四個主要業(yè)務(wù)和四個輔助業(yè)務(wù)，其中四個主要業(yè)務(wù)包括締約人身份登記、身份認(rèn)證、合同簽署、合同查詢、合同下載和合同驗(yàn)證；四個輔助業(yè)務(wù)包括締約人身份信息變更、身份注銷、合同變更和撤銷。

參與角色：①合同要約人：合同訂立過程中主動發(fā)出要約的當(dāng)事人；②合同受要約人：合同訂立過程中接受要約的當(dāng)事人；③合同締約人：使用電子合同訂立系統(tǒng)或者服務(wù)平臺簽署具有法律效益電子合同的當(dāng)事人；④合同締約相對人：與合同締約人共同簽署合同的人；⑤電子合同訂立服務(wù)平臺（第三方平臺）：是合同締約人進(jìn)行身份認(rèn)證、談判磋商、電子簽名、合同存儲等操作的服務(wù)平臺或者信息處理系統(tǒng)[1]。

2 電子合同訂立業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化方法

采用UML（統(tǒng)一建模語言）對電子合同訂立業(yè)務(wù)流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化，將電子合同訂立每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化，針對每項(xiàng)業(yè)務(wù)對業(yè)務(wù)中包括的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及參與的角色、角色所進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動或動作、角色之間要交互的文檔或信息等進(jìn)行提煉和規(guī)范[2]。

這樣可以使電子合同訂立的業(yè)務(wù)流程更規(guī)范、完整和嚴(yán)謹(jǐn)，避免由于業(yè)務(wù)流程不清晰、不規(guī)范和不嚴(yán)謹(jǐn)而產(chǎn)生業(yè)務(wù)漏洞和其他安全性問題，可以更好地指導(dǎo)第三方電子合同訂立服務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和平臺的建設(shè)，也可以指導(dǎo)其他基于電子合同業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)的各項(xiàng)活動。

本文主要對電子合同訂立業(yè)務(wù)中四個主要業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化分析，具體如下：

2.1 電子合同身份登記業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化

參與角色和流程標(biāo)準(zhǔn)：參與角色包括要約人、受要約人、合同訂立服務(wù)平臺。

身份登記業(yè)務(wù)是合同締約前必須開展的一項(xiàng)合同業(yè)務(wù)流程，需要要約人和受要約人將身份信息提交到服務(wù)平臺，待信息及材料審核通過后可按照相關(guān)法律規(guī)定締約[3]。常見的身份登錄業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）材料不齊全：需要及時補(bǔ)齊或修正材料后才能進(jìn)行締約（期間保證材料符合法律規(guī)定）；

（2）材料齊全且符合法律規(guī)定：可直接綁定數(shù)字證書，然后向締約人發(fā)送身份登記成功的通知；

（3）材料齊全但不符合法律規(guī)定：直接向締約人發(fā)送身份登記不成功的通知。

交互文檔和信息：根據(jù)締約人屬性確定交互文檔及信息，針對締約人為機(jī)構(gòu)的情況，需要提交以下文檔和信：

①身份登記申請單：包括機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)執(zhí)照注冊號、組織機(jī)構(gòu)代碼、統(tǒng)一社會信用代碼、許可經(jīng)營證號、聯(lián)系人、委托授權(quán)人和聯(lián)系電話等信息。

②相關(guān)證明材料：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、統(tǒng)一社會信用代碼證、許可經(jīng)營證等資料。

針對締約人是自然人的情況，需要提交以下文檔和信息：

①身份登記申請單：包括姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式及號碼、電子郵件等信息。

②相關(guān)證明材料：主要是身份證，針對不同情況及需要還需要提供護(hù)照、港澳臺胞證和軍官證等資料。

2.2 電子合同身份認(rèn)證業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化

參與角色和流程標(biāo)準(zhǔn)：參與角色包括合同要約人、受要約人、合同訂立服務(wù)平臺，要約人及受要約人都需要在服務(wù)平臺上進(jìn)行身份認(rèn)證，待認(rèn)證通過后才能進(jìn)行電子合同訂立及簽署具體身份認(rèn)證流程標(biāo)準(zhǔn)如下：獲取數(shù)字證書（要約人或者受要約人）→在線查詢證書狀態(tài)協(xié)議（有效期）→查詢證書撤銷列表和公鑰證書鏈→獲取身份認(rèn)證結(jié)果，只有以上認(rèn)證全部通過后才能簽署和履行合同[4]。

對于未持有數(shù)字證書的要約人或受要約人需要先在電子合同訂立服務(wù)平臺或者其他國家認(rèn)證的機(jī)構(gòu)獲取數(shù)字證書后才能確立電子合同締約人身份，最后按照規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)簽署合同。

交互文檔和信息：要根據(jù)要約人、受要約人實(shí)際情況確定需要提交的文檔及信息，如針對要約人或者受要約人是機(jī)構(gòu)的情況，需要提交身份認(rèn)證申請單、數(shù)字證書及基本信息（包括身份證、手機(jī)驗(yàn)證碼等）；針對要約人或受要約人是自然人的情況，則需要提交申請單、居民身份證、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼等信息。電子合同訂立服務(wù)平臺也需要提交相應(yīng)的交互文檔及信息，包括在線證書狀態(tài)協(xié)議、證書撤銷列表和公鑰證書鏈等。

2.3 電子合同簽署業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化

參與角色和流程標(biāo)準(zhǔn)：簽署業(yè)務(wù)包括要約人簽署和受要約人簽署兩大部分，參與角色則包括合同要約人、受要約人和訂立服務(wù)平臺。要約人和受要約人的簽署流程不同，其中要約人的簽署業(yè)務(wù)流程為：建立加密通道→創(chuàng)建文本→判斷合同要素完整性→電子簽名→記錄簽署時間→簽名驗(yàn)簽等；受要約人的簽署業(yè)務(wù)流程則為：接收合同數(shù)據(jù)→電子簽名→記錄簽署時間→簽名驗(yàn)簽→合同生成及存儲等。

按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)走完以上流程后，需要通過電子合同訂立服務(wù)平臺創(chuàng)建合同文本，如果要約人持有數(shù)字證書則可以直接對合同文本進(jìn)行電子簽名，如果為持有數(shù)字證書則需要要約人向有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)申請數(shù)字證書，待獲取證書后才能申請重新頒簽署合同。

交互文檔和信息：包括合同簽署申請單、合同數(shù)據(jù)文檔、合同文本、電子簽名數(shù)據(jù)文檔及信息等。

2.4 電子合同查詢、下載和驗(yàn)證業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化

參與角色和流程標(biāo)準(zhǔn)：合同締約人、合同查詢?nèi)?、合同下載人、合同驗(yàn)證人、合同申請人以及合同訂立服務(wù)平臺。其中電子合同締約、查詢、下載、驗(yàn)證和申請人都需要先向合同訂立服務(wù)平臺提交申請得到同意后才能繼續(xù)開展接下來的業(yè)務(wù)。兩種常見的申請業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）身份認(rèn)證未通過：會直接在平臺上向申請者發(fā)送身份認(rèn)證未通過通知，并終止流程；

（2）身份認(rèn)證通過：除了在平臺上發(fā)送通過通知以外，還需要發(fā)送平臺操作流程、合同訂立流程及標(biāo)準(zhǔn)等，以便于申請者規(guī)范操作。

交互文檔和信息：除了常規(guī)的合同查詢、下載、驗(yàn)證交互文檔以外，還有申請單、數(shù)字證書、合同履行狀態(tài)、合同內(nèi)容、合同締約人登記信息等交互文檔及信息，以便于合作雙方都能夠查詢合同參與者的身份信息等。

3 貫徹和落實(shí)《電子合同訂立流程規(guī)范》

《電子合同訂立流程規(guī)范》（20141105-T-469）編制最早在2014年11月19日下達(dá)給全國電子業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會上報及執(zhí)行，中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會為主管部門，在全國標(biāo)準(zhǔn)信息公共服務(wù)平臺顯示。于2014年12月成立起草組，并開始搜集、研究和分析有關(guān)資料；

2015年6月經(jīng)過調(diào)研、資料收集、分析后確立了標(biāo)準(zhǔn)框架，形成了標(biāo)準(zhǔn)討論一稿；2015年12月由標(biāo)準(zhǔn)起草組召開專家研討會，以對形成的標(biāo)準(zhǔn)討論一稿進(jìn)行多次研討，并組織公安部第一研究所、螞蟻金服、北京安證通信息科技股份有限公司等行業(yè)內(nèi)研討會，修改和形成標(biāo)準(zhǔn)討論二稿；2016年3月31日在中國標(biāo)準(zhǔn)化研究院516會議室組織召開《電子合同訂立流程規(guī)范》征求意見會，從多個領(lǐng)域進(jìn)行匯總處理，并形成征求意見稿；2018年6月7日編制完成國家標(biāo)準(zhǔn)《電子合同訂立流程規(guī)范》（GB/T36298-2018），并于2018年10月1日實(shí)施。

“電子合同訂立流程規(guī)范”是保證和提高電子合同訂立流程標(biāo)準(zhǔn)化的重要前提和基礎(chǔ)，在2018年10月1日我國就全面實(shí)施了《電子合同訂立流程規(guī)范》（GB/T36298-2018），對電子合同訂立原則、訂立業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)流程、身份登記及認(rèn)證、合同簽署、合同查詢及下載等流程都進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范，以電子合同業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的根本。

根據(jù)《電子合同訂立流程規(guī)范》（GB/T36298-2018）完善電子合同訂立流程標(biāo)準(zhǔn)體系時需要注意第三方電子合同訂立服務(wù)平臺的構(gòu)建及應(yīng)用，通常情況下需要結(jié)合電子合同訂立業(yè)務(wù)需求構(gòu)建服務(wù)平臺，并結(jié)合《電子合同訂立流程規(guī)范》制定和完善流程標(biāo)準(zhǔn)，然后逐漸帶動行業(yè)內(nèi)其他開展電子合同訂立和簽訂的企業(yè)積極實(shí)施該標(biāo)準(zhǔn)。并將實(shí)施過程中出現(xiàn)的問題和好的改進(jìn)建議反饋到相關(guān)政府部門，如全國電子業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會、中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員等，以進(jìn)一步對電子合同訂立流程規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂完善。

《電子合同訂立流程規(guī)范》（GB/T36298-2018）主要針對通過第三方電子合同訂立服務(wù)平臺訂立電子合同時，應(yīng)遵循的原則，包括的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)涉及的角色、交互的文檔和數(shù)據(jù)等。該標(biāo)準(zhǔn)有利于規(guī)范電子合同訂立流程的規(guī)范性、完整性和嚴(yán)謹(jǐn)性，避免由于流程混亂、不規(guī)范和不嚴(yán)謹(jǐn)而產(chǎn)生法律漏洞、內(nèi)容被篡改以及其他各種問題，盡可能的實(shí)現(xiàn)所有電子合同訂立業(yè)務(wù)和流程規(guī)范性和一致性，保護(hù)電子合同締約人和相關(guān)方利益，從而引導(dǎo)中國電子合同的規(guī)范健康發(fā)展。

該標(biāo)準(zhǔn)符合國家現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和強(qiáng)制性國家標(biāo)準(zhǔn)的要求，該標(biāo)準(zhǔn)有助于《中華人民共和國電子簽名法》《中華人民共和國合同法》和《中華人民共和國民法通則》等相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和強(qiáng)制性國家標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施。

4 關(guān)于電子合同業(yè)務(wù)流程擴(kuò)展的建議

必須重視客戶需求對電子合同業(yè)務(wù)的影響，即在電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中，需要根據(jù)不同用戶的實(shí)際需求確定電子合同流程即標(biāo)準(zhǔn)，并構(gòu)建電子合同訂立服務(wù)平臺，以擴(kuò)展電子合同訂立業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)電子合同多樣化，滿足多樣化用戶電子交易需求。其次，要在電子合同四項(xiàng)主要業(yè)務(wù)和四項(xiàng)輔助業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上擴(kuò)展新的業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并配套相應(yīng)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，以保證新擴(kuò)展業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化即規(guī)范性。最后，還需要注重各種信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用，即利用先進(jìn)的信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)建較為完善的電子合同信息系統(tǒng)，為后期的交易活動提供可靠依據(jù)。

5 結(jié)語

總之，電子商務(wù)行業(yè)已經(jīng)成為我國社會經(jīng)濟(jì)體系重要組成部分，電子商務(wù)的發(fā)展模式、行業(yè)規(guī)模及交易形式等都直接影響我國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，所以電子商務(wù)一直備受關(guān)注及重視。而完善和優(yōu)化電子合同訂立業(yè)務(wù)流程及標(biāo)準(zhǔn)，不僅能夠完善電子商務(wù)交易模式，還能夠提高電子交易過程中電子合同訂立的規(guī)范性及標(biāo)準(zhǔn)化，使得電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易更加規(guī)范，促進(jìn)電子商務(wù)行業(yè)甚至整個社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，進(jìn)一步證實(shí)不斷提高電子合同訂立業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化是非常重要和必要的。因此，上文基于對電子合同訂立業(yè)務(wù)發(fā)展及標(biāo)準(zhǔn)化重要性的了解，從身份登記、身份認(rèn)證、電子合同簽署、電子合同查詢、下栽和驗(yàn)證業(yè)務(wù)流程等方面分析了具體的標(biāo)準(zhǔn)化措施及方法，希望對電子合同訂立標(biāo)準(zhǔn)化及電子商務(wù)行業(yè)發(fā)展起到積極作用。