大數(shù)據(jù)時代電信詐騙犯罪發(fā)展態(tài)勢及偵防對策

◆趙煜晗 毛欣娟

大數(shù)據(jù)時代電信詐騙犯罪發(fā)展態(tài)勢及偵防對策

◆趙煜晗 毛欣娟

（中國人民公安大學(xué) 國家安全學(xué)院 北京 100038）

隨著大數(shù)據(jù)時代的到來，經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展，以電信詐騙犯罪為首的新型犯罪持續(xù)高發(fā)，犯罪手段層出不窮，對公民的財產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。面對新型電詐犯罪，傳統(tǒng)偵查手段不能有效地查獲、打擊和控制，因此，在大數(shù)據(jù)技術(shù)的支持下，轉(zhuǎn)變偵查理念，變革偵查模式成為必然選擇。除此之外，偵查工作應(yīng)當(dāng)突破“事后偵查”的模式，逐漸走向犯罪預(yù)防的道路。通過犯罪預(yù)測和偵查打擊，遏制電信詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢。

大數(shù)據(jù)；電信詐騙；偵查；防控

第四十七次《中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》顯示，截止到2020年底，中國的網(wǎng)民已經(jīng)達(dá)到了9.89億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到70%。這表明，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)融入了生活的方方面面，與人們息息相關(guān)。大數(shù)據(jù)、云計算等新一代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為互聯(lián)網(wǎng)提供了活力，促使互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，給我們帶來諸多便利，但隨之犯罪形式也發(fā)生了巨大的變化。傳統(tǒng)的實(shí)體犯罪逐漸減少，反之網(wǎng)絡(luò)犯罪飛速發(fā)展，特別是電信詐騙犯罪，逐漸成了犯罪的主旋律。此外，在2020年新冠疫情的影響下，人們足不出戶，互聯(lián)網(wǎng)更是成了人們唯一的社交、休閑、工作的平臺，進(jìn)一步促進(jìn)了電信詐騙犯罪的高發(fā)。

1 大數(shù)據(jù)時代電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀

隨著我國互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的不斷發(fā)展，以電信詐騙犯罪為代表的網(wǎng)絡(luò)犯罪飛速發(fā)展，犯罪形式更迭交替，手段層出不窮，給人們造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失。在中央政治局第三十六次集體學(xué)習(xí)時，習(xí)近平總書記提到，要嚴(yán)密防范網(wǎng)絡(luò)犯罪特別是新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，維護(hù)人民群眾利益和社會和諧穩(wěn)定。

1.1 電信詐騙犯罪已成為當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪的首要問題

1.1.1從數(shù)量上來看，增長迅速

根據(jù)公安部的數(shù)據(jù)表示，我國電信詐騙犯罪每年以20-30%的速度持續(xù)增長，自2011年至2015年來，全國電信詐騙案件數(shù)量從10萬件飆升至約60萬件。2016年共立案62.87萬起，破獲案件8.3萬起。2017年，全國共立案59.6萬起，其中破獲案件13.1萬起。2019年，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件20萬起、抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人。2020年以來，全國持續(xù)深入打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件25.6萬起。如圖1所示，這些數(shù)據(jù)表明，電信詐騙犯罪增長迅速，處于高發(fā)態(tài)勢。

1.1.2從占比上來看，在網(wǎng)絡(luò)犯罪中居于首要地位

根據(jù)中國司法大數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，如圖2所示，在2016-2018三年間，有關(guān)網(wǎng)絡(luò)犯罪問題共涉及了258個罪名，其中涉及詐騙的案件最多，位列第一，在全國所有的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中占比31.83%，而第二名的開設(shè)賭場罪僅僅為網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量的三分之一，其他256個罪名單個占比均不超過5%。由此可見，電信詐騙犯罪已成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的首要問題。如何有效防范電信詐騙犯罪尤其是網(wǎng)絡(luò)詐騙，已成為當(dāng)下的減少犯罪問題的重中之重。

圖1 電信詐騙犯罪案件破獲量

圖2 2016年至2018年全國網(wǎng)絡(luò)犯罪分布統(tǒng)計

1.1.3從地域上來看，覆蓋沿海、發(fā)達(dá)地區(qū)

在2016-2018年這幾年間，電信詐騙犯罪高發(fā)地主要在福建、江蘇、海南、浙江、廣東等十余個省份，這些省份用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施犯罪的案件占比超過全國平均水平，其他省份的犯罪數(shù)量相較這些省份有明顯差異。據(jù)統(tǒng)計，2016年至2018年間，全國人民法院審結(jié)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件自東南向西部地區(qū)減少趨勢明顯，主要集中在沿海、發(fā)達(dá)地區(qū)。

1.2 受害人集中在特定人群

從學(xué)歷角度來看，在電信詐騙案件中，初中及以下學(xué)歷的人在詐騙案件中占有較大比重，這部分人群文化基礎(chǔ)薄弱，防騙意識淡薄，面對犯罪分子層出不窮的手段，難以識別，從而成為受害者；

從職業(yè)角度來看，受害人主要以無業(yè)人員和農(nóng)民為主，這部分人群沒有穩(wěn)定的收入來源，當(dāng)面臨一些兼職等詐騙信息時，容易走入了犯罪分子的圈套；

從年齡角度來看，受害人主要集中在20-32歲之間，這部分人群剛走入社會，社會經(jīng)驗(yàn)欠缺，所以往往當(dāng)面臨誘惑的時候，常常無法自我，從而成為犯罪分子的目標(biāo)人群。

1.3 信息泄露成為電信詐騙的有利幫兇

在大數(shù)據(jù)時代，數(shù)據(jù)的交匯與共享是一個屢見不鮮的現(xiàn)象。與此同時，信息泄露也隨之出現(xiàn)并已經(jīng)發(fā)展成為一個十分嚴(yán)重的問題，信息泄露所導(dǎo)致的問題層出不窮，犯罪分子利用通過非法手段獲取到的用戶信息，來提高實(shí)施犯罪的成功率。相關(guān)數(shù)據(jù)表示，大約有20%的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是在獲取犯罪對象的信息后實(shí)施犯罪。徐玉玉案件作為“2017年推動法治進(jìn)程十大案件”，給不重視信息泄露的公民敲響了一個警鐘。徐玉玉因個人信息的泄露，導(dǎo)致其上大學(xué)的9900元被犯罪分子騙走，最終心搏驟停，離開人世。關(guān)于信息如何有效地得到保護(hù)，現(xiàn)如今也成為一個重要的問題。

2 大數(shù)據(jù)視閾下電信詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢

隨著大數(shù)據(jù)的飛速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)成了犯罪分子活躍的平臺，利用互聯(lián)網(wǎng)作案成為一種常態(tài)化的方式。近年來的電信詐騙犯罪主要有以下態(tài)勢：

2.1 犯罪手法多樣，更迭迅速

互聯(lián)網(wǎng)現(xiàn)在成為每個人必不可少的工具，每個網(wǎng)民平均每周的上網(wǎng)時間超過30個小時，而電信詐騙犯罪就潛伏在網(wǎng)絡(luò)當(dāng)中，無形中人們就會上當(dāng)受騙。并且網(wǎng)絡(luò)發(fā)展日新月異，犯罪分子的詐騙手段也是更迭迅速，多種多樣。公安部曾公布48種形式的電信詐騙犯罪，主要分以虛構(gòu)信息類詐騙、冒充身份型詐騙、利益誘導(dǎo)型詐騙這些類型為主。

2.2 團(tuán)隊專業(yè)化，分工明確

現(xiàn)如今，詐騙分子單人作案的比率降低，需要多人配合來提供一定的技術(shù)支撐，團(tuán)伙作案已成為電信詐騙犯罪的常態(tài)。詐騙集團(tuán)會對成員進(jìn)行專業(yè)訓(xùn)練，分工明確，不同犯罪分子對詐騙對象進(jìn)行溝通、恐嚇，以便達(dá)到掌控被害人的心理的目的，從而達(dá)到目的。犯罪分子以年輕人為主，大多處于18-30周歲，因?yàn)檫@個年齡的群體容易受到外界的誘惑，高額經(jīng)濟(jì)利益促使著他們走向犯罪，導(dǎo)致了電信詐騙犯罪的不斷蔓延。

2.3 無直接接觸，隱蔽性強(qiáng)

電信詐騙犯罪中犯罪分子與被害人無直接接觸，這使得偵查人員在調(diào)查、收集證據(jù)時帶來了許多困難，導(dǎo)致電信詐騙犯罪的破案率極低。在詐騙中，犯罪分子使用的身份信息往往是虛假的，常常采用VOIP 網(wǎng)絡(luò)電話、改號軟件將電話改成親友電話、公司號碼乃至一些公檢法機(jī)關(guān)的號碼，以使得詐騙對象產(chǎn)生心理上的信任，信以為真，從而將資金通過移動支付、匯款或者其他形式轉(zhuǎn)給犯罪分子。

2.4 涉案地域廣，跨境犯罪常態(tài)化

在信息全球化的背景下，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各地區(qū)乃至各國之間的科技、信息交流速度越來越快。電信詐騙犯罪也因此得到了發(fā)展，不再受限于以前的信息不足、科技手段限制，他們可以借助手機(jī)、計算機(jī)等網(wǎng)絡(luò)獲取大量的用戶的信息數(shù)據(jù)，并且可以使用一些軟件應(yīng)用來幫助他們達(dá)成犯罪。犯罪分子實(shí)施犯罪的地點(diǎn)與被害人往往有地域上的間隔，越來越多的電信詐騙案件都是跨省作案，乃至跨國作案，給案件偵破帶來了很大的困難。

3 大數(shù)據(jù)時代電信詐騙犯罪的偵防對策

3.1 偵查模式由“傳統(tǒng)偵查”向“大數(shù)據(jù)偵查”轉(zhuǎn)變

傳統(tǒng)偵查模式，即被動型偵查，是指案件已經(jīng)發(fā)生，公安機(jī)關(guān)接到報案人的報案，根據(jù)報案人的提供線索以及案件經(jīng)過對案件展開的一系列調(diào)查訪問、搜集證據(jù)等調(diào)查來查獲犯罪。隨著數(shù)據(jù)信息時代的到來，網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，給社會帶來的負(fù)面影響極大，待受害者報案后再開展偵查，往往已經(jīng)造成無法挽回的后果。因此，將大數(shù)據(jù)同偵查結(jié)合起來，既是應(yīng)對犯罪的要求，也是時代發(fā)展的必然。利用大數(shù)據(jù)，可以及時的幫助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)與犯罪有關(guān)的數(shù)據(jù)，通過這些數(shù)據(jù)來搜集證據(jù)，最終鎖定犯罪嫌疑人。

“大數(shù)據(jù)偵查”屬于主動型偵查，與被動偵查模式是一體兩面的，根據(jù)偵查活動是否具有超前意識劃分。大數(shù)據(jù)偵查是指在大數(shù)據(jù)驅(qū)動的基礎(chǔ)上，通過監(jiān)控措施、情報分析、偵查決策等途徑，主動發(fā)現(xiàn)犯罪線索，查找犯罪證據(jù)，預(yù)防、制止或者打擊犯罪。大數(shù)據(jù)偵查不僅僅可以應(yīng)用于已經(jīng)完成的和正在進(jìn)行的犯罪，也適用于尚未開始實(shí)施或者已經(jīng)實(shí)施預(yù)備行為的犯罪。當(dāng)今社會，許多人的行為都和網(wǎng)絡(luò)息息相關(guān)，我們的各類信息都在互聯(lián)網(wǎng)上留下記錄，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該主動搜集這些信息，及時有效地制止、打擊犯罪。

3.2 偵查思路由“實(shí)證破案”向“數(shù)證破案”轉(zhuǎn)變

大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用，可以使偵查工作避免傳統(tǒng)偵查模式的人海戰(zhàn)術(shù)，解放警力資源，推動偵查模式的轉(zhuǎn)型，數(shù)據(jù)的重要性顯而易見。在網(wǎng)絡(luò)犯罪的取證過程中，電子證據(jù)起著不容忽視的作用。因此，有必要把數(shù)據(jù)列為偵查思路的關(guān)鍵點(diǎn)。

“實(shí)證破案”偵查模式更側(cè)重于對犯罪現(xiàn)場實(shí)物證據(jù)的搜集以及對犯罪嫌疑人的詢問，通過獲取的實(shí)物證據(jù)以及口供，展開偵查，進(jìn)而破獲犯罪。在電信詐騙案件中，許多證據(jù)都在互聯(lián)網(wǎng)中以數(shù)據(jù)的形式存在，電子證據(jù)起著尤為重要的作用?！皵?shù)證破案”是根據(jù)犯罪的已知信息，通過數(shù)據(jù)化偵查在網(wǎng)絡(luò)上獲取相關(guān)的信息數(shù)據(jù)，以網(wǎng)絡(luò)上獲取的與犯罪有關(guān)的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過數(shù)據(jù)分析和信息比對，鎖定犯罪嫌疑人的身份乃至位置，最終破獲犯罪，這是從現(xiàn)實(shí)到虛擬網(wǎng)絡(luò)的過程。

3.3 構(gòu)建以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的多領(lǐng)域聯(lián)合偵查體制

電信詐騙犯罪的偵破，勢必離不開各單位的協(xié)同辦案，近年來，國家對公安機(jī)關(guān)協(xié)同其他機(jī)關(guān)辦案也越來越重視，協(xié)同作戰(zhàn)模式也在不斷變革。

首先，公安機(jī)關(guān)不僅要與其他國家部門成立協(xié)同作戰(zhàn)模式，對于跨地區(qū)辦案，各單位要有效做到數(shù)據(jù)共享，提供實(shí)質(zhì)性的幫助，而不是僅僅停留在表面上的合作，切實(shí)做到共同推動社會主義和諧社會建設(shè)；其次，公安機(jī)關(guān)還應(yīng)該與一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行等個人數(shù)據(jù)量巨大的公司展開合作，構(gòu)建一個以公安機(jī)關(guān)為核心，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和通訊公司為輔助的多領(lǐng)數(shù)據(jù)聯(lián)合平臺。

3.4 構(gòu)建犯罪預(yù)測機(jī)制，從根源挖掘犯罪

大數(shù)據(jù)具有預(yù)測性，預(yù)測性是大數(shù)據(jù)最為重要的功能，有科學(xué)研究表明，人類社會的大多行為都是可以被預(yù)測的。大數(shù)據(jù)的預(yù)測是在過去數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上得到某種規(guī)律，在此規(guī)律的基礎(chǔ)上去預(yù)測未來某些情況發(fā)生的可能性。數(shù)據(jù)的總量越大，準(zhǔn)確性就越高。通過對犯罪數(shù)據(jù)的整合，可以從更高的維度發(fā)現(xiàn)犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律，以便有力的實(shí)施防控，從根源減少犯罪的發(fā)生。

將大數(shù)據(jù)的預(yù)測性功能應(yīng)用在防控工作上，可以發(fā)揮十分重要的作用。通過對犯罪數(shù)據(jù)的分析建模，可以得出犯罪的高發(fā)時段、高發(fā)地點(diǎn)、高發(fā)原因等諸多情況，對未來犯罪易發(fā)地進(jìn)行嚴(yán)格把控，有效減少犯罪的發(fā)生。利用大數(shù)據(jù)可以讓我們從更高的維度對犯罪進(jìn)行分析，通過對犯罪數(shù)據(jù)的采集，可以有效地預(yù)測出某一類型犯罪的易發(fā)情況，有針對性地開展防控措施。犯罪預(yù)測機(jī)制是根據(jù)犯罪的規(guī)律建立數(shù)學(xué)模型，將犯罪信息數(shù)據(jù)輸入，通過算法對信息進(jìn)行優(yōu)化分析，借此得出結(jié)論，從而分析未來可能發(fā)生的行為，以便有效預(yù)防犯罪行為、危害結(jié)果的發(fā)生。0

3.5 強(qiáng)化信息監(jiān)管，加強(qiáng)反詐宣傳

大數(shù)據(jù)對社會的發(fā)展發(fā)揮了重要的作用，成為各行各業(yè)、各個領(lǐng)域所爭取的關(guān)鍵資源。因此，強(qiáng)化對公民信息的保護(hù)十分重要。保護(hù)個人信息是預(yù)防電信詐騙犯罪的關(guān)鍵，要從源頭遏制住公民信息的泄露。

一是要加強(qiáng)對企業(yè)使用大數(shù)據(jù)的資格審查，確定相應(yīng)的權(quán)限?？爝f行業(yè)、通訊企業(yè)等掌握有大量的用戶數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)的泄露造成的后果是十分嚴(yán)重，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對這些行業(yè)的監(jiān)管力度，確保信息數(shù)據(jù)的安全，杜絕數(shù)據(jù)的販賣等現(xiàn)象。

二是公安機(jī)關(guān)應(yīng)該加強(qiáng)對公民的反詐宣傳和教育，利用好全民反詐、國家反詐中心等APP以及網(wǎng)絡(luò)自媒體，通過這些平臺全方位、多方面普及公民反詐意識，讓公民樹立個人信息保護(hù)的觀念。

4 結(jié)論

在信息全球化的背景下，各國之間的科技、信息交流速度越來越快，數(shù)據(jù)的重要性也逐漸突出，對社會的發(fā)展起著越來越重要的作用。在此基礎(chǔ)上，電信詐騙犯罪也迅速發(fā)展，衍生出了許多新型的犯罪模式和運(yùn)行機(jī)制。雖然大數(shù)據(jù)的到來給案件的偵破帶來了難題，但同時也提醒著公安機(jī)關(guān)如何合理利用大數(shù)據(jù)，將大數(shù)據(jù)與偵查工作有效地結(jié)合起來，在原有偵查模式的基礎(chǔ)上，構(gòu)建新型的偵查體制，有效地應(yīng)對新型犯罪。同時，大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生也給人們帶來了新思路，防控也是十分重要的一環(huán)。

[1]中央網(wǎng)信辦.第47次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》[EB/OL].（2021-02-03）[2021-03-10]. http://www.cac.gov.cn/2021-02/03/c_1613923423079314.htm.

[2]奚荷萍. 辦理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的難點(diǎn)與建議[A]. 上海市法學(xué)會.《上海法學(xué)研究》集刊（2019年第14卷總第14卷）——楊浦檢察院論文集[C].上海市法學(xué)會，2019：5.

[3]中華人民共和國公安部. 2020年全國公安機(jī)關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件25.6萬起 [EB/OL].（2021-1-6）[2020-10-25].https://www.mps.gov.cn/n2254314/n6409334/c7633776/content.html.

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