大數(shù)據(jù)分析在反假貨幣工作中的應(yīng)用

陳紅　周正生

摘要：反假貨幣二代系統(tǒng)較完善地搜集了假幣收繳的相關(guān)數(shù)據(jù)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)深度挖掘二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)背后的邏輯關(guān)系，有助于提高反假貨幣工作的前瞻性、精確性。

關(guān)鍵詞：反假貨幣;大數(shù)據(jù)分析

大數(shù)據(jù)分析技術(shù)被廣泛應(yīng)用于物聯(lián)網(wǎng)、輿情分析和金融等領(lǐng)域，有效的數(shù)據(jù)分析與挖掘推動(dòng)了相關(guān)行業(yè)的高效、可持續(xù)性發(fā)展。金融系統(tǒng)在反假貨幣工作中每時(shí)每刻都產(chǎn)生了大量的假幣收繳相關(guān)數(shù)據(jù)。加強(qiáng)反假貨幣數(shù)據(jù)的分析與挖掘，構(gòu)建假幣犯罪預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)提高反假貨幣工作的前瞻性、打擊假幣犯罪行為的精確性有重要意義。

本文在探討大數(shù)據(jù)分析技術(shù)應(yīng)用于反假貨幣工作領(lǐng)域的可行性基礎(chǔ)上，研究了適應(yīng)反假貨幣工作的相關(guān)性分析和異常性分析技術(shù)，提出了相應(yīng)工作建議。

一、大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用于反假貨幣工作的可行性

（一）反假二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)源收集

反假二代系統(tǒng)較完善地收集了假幣版別、冠字號(hào)碼、收繳來(lái)源、張數(shù)、收繳時(shí)間等所有相關(guān)的數(shù)據(jù)源，而大數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)就是數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的建立。在現(xiàn)有反假二代系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)基礎(chǔ)上，將反假領(lǐng)域?qū)＜摇⑿虃深I(lǐng)域?qū)＜覍?duì)假幣犯罪行為追蹤的經(jīng)驗(yàn)用數(shù)據(jù)語(yǔ)言表達(dá)，利用異常性分析、相關(guān)性分析技術(shù)來(lái)深度分析與挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，將極大提高反假貨幣工作的效率。

（二）大數(shù)據(jù)分析能夠解決反假貨幣工作的問(wèn)題

1.通過(guò)數(shù)據(jù)相關(guān)性分析，有效發(fā)現(xiàn)假幣窩點(diǎn)，精準(zhǔn)打擊。這里的相關(guān)性指數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)的關(guān)系（含因果關(guān)系）、不同區(qū)域數(shù)據(jù)之間的聯(lián)系、新偽造技術(shù)與假幣收繳的聯(lián)系等。通過(guò)數(shù)據(jù)相關(guān)性分析技術(shù)能夠發(fā)現(xiàn)假幣違法犯罪的鏈條節(jié)點(diǎn)、發(fā)展趨勢(shì)及蔓延方向，精準(zhǔn)定位窩點(diǎn)，有效打擊有組織的窩點(diǎn)假幣違法犯罪行為。

2.通過(guò)數(shù)據(jù)異常性監(jiān)測(cè)，更早發(fā)現(xiàn)可能的假幣犯罪行為，降低社會(huì)危害性。通過(guò)設(shè)置特定的指標(biāo)閾值自動(dòng)監(jiān)測(cè)，當(dāng)指標(biāo)值觸發(fā)閾值，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出警示，反假專家與刑偵人員通過(guò)異常查驗(yàn)提前鎖定可能存在的假幣違法犯罪行為，將假幣違法犯罪行為消滅在萌芽或初期，極大降低了假幣的社會(huì)危害性。

二、反假貨幣工作的大數(shù)據(jù)分析技術(shù)

（一）相關(guān)性分析

從亞馬遜的推薦系統(tǒng)、谷歌的流感預(yù)測(cè)系統(tǒng)等實(shí)際應(yīng)用來(lái)看，大數(shù)據(jù)時(shí)代相關(guān)關(guān)系的探索具有重要的價(jià)值。所謂相關(guān)關(guān)系，是指2個(gè)或2個(gè)以上的變量取值在某種意義下存在的規(guī)律，目的是找尋不同數(shù)據(jù)集之間的相關(guān)關(guān)系網(wǎng)。下面分別從反假實(shí)務(wù)和統(tǒng)計(jì)學(xué)描述進(jìn)行闡述：

1.反假實(shí)務(wù)的相關(guān)性分析邏輯。假幣違法犯罪鏈條一般來(lái)說(shuō)有制造、販賣、使用（流通）。窩點(diǎn)犯罪行為一般都是跨區(qū)域的，通過(guò)不同區(qū)域假幣收繳數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性分析，能夠幫助我們判斷特定區(qū)域收繳的某類假幣處在犯罪鏈條的那個(gè)環(huán)節(jié)，鏈條的上下游是哪些區(qū)域，梳理窩點(diǎn)犯罪的發(fā)展趨勢(shì)、延伸區(qū)域。

2.相關(guān)性分析的統(tǒng)計(jì)學(xué)描述。一是相關(guān)分析，使用相關(guān)系數(shù)來(lái)分析，簡(jiǎn)單統(tǒng)計(jì)學(xué)定義式：? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ，其

中X、Y代表不同區(qū)域的假幣收繳數(shù)據(jù)（特定冠字號(hào)碼），COV（X，Y）是X、Y的協(xié)方差，Var為方差。二是回歸分析，多元回歸方程為：Z=αX+βY+ε，X、Y、Z為三個(gè)（例如）區(qū)域收繳的特定冠字號(hào)碼假幣的時(shí)間序列數(shù)據(jù)，α、β為常數(shù)，為隨機(jī)變量。

（二）異常性分析

通過(guò)設(shè)置假幣收繳相關(guān)數(shù)據(jù)的指標(biāo)閥值進(jìn)行異常性監(jiān)測(cè)，觸發(fā)預(yù)警線系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣違法行為。

反假實(shí)務(wù)的異常性分析邏輯。反假實(shí)務(wù)中常見(jiàn)的異常性：某冠字號(hào)碼假幣首次出現(xiàn)、某制造假幣技術(shù)首次出現(xiàn)、一次性收繳5張以上假幣、一次收繳多張同冠字號(hào)碼假幣、某冠字號(hào)碼假幣窩點(diǎn)搗毀后若干時(shí)間該假幣收繳量上升等。在反假二代系統(tǒng)中設(shè)置相關(guān)指標(biāo)，并對(duì)指標(biāo)設(shè)置閾值，對(duì)全國(guó)假幣收繳數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，觸發(fā)閾值系統(tǒng)自動(dòng)提示。

大數(shù)據(jù)異常性分析的閾值修正。假幣收繳指標(biāo)閾值的設(shè)定可以征求反假領(lǐng)域的專家或經(jīng)偵刑偵相關(guān)專家，同時(shí)大數(shù)據(jù)系統(tǒng)也能對(duì)設(shè)定的閾值進(jìn)行適應(yīng)性調(diào)整，提高閾值的敏感性、精確性。

三、相關(guān)工作建議

（一）進(jìn)一步整合反假貨幣數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)

反假二代系統(tǒng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人民銀行數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)不是直連的，由于當(dāng)前銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣通常按月送繳人民銀行，所以收繳數(shù)據(jù)兩個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)不能及時(shí)同步。可以采用鏡像技術(shù)，實(shí)現(xiàn)人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣收繳數(shù)據(jù)同步大數(shù)據(jù)分析，提高相關(guān)性分析和異常性分析結(jié)果的利用效率。

（二）多樣化數(shù)據(jù)類別，提高數(shù)據(jù)收集精確性

當(dāng)前反假二代系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)都是各地手工錄入的，對(duì)于假幣版別、冠字號(hào)碼、收繳來(lái)源、張數(shù)、收繳時(shí)間等數(shù)據(jù)源沒(méi)有影響，但是對(duì)于二級(jí)制作方式、關(guān)注類假幣信息維護(hù)等數(shù)據(jù)源，手工錄入存在描述偏差和理解偏差問(wèn)題。建議在人工錄入數(shù)據(jù)的同時(shí)，采用圖像識(shí)別技術(shù)，接受多樣化數(shù)據(jù)信息，如掃描、圖片上傳等，這有利于新制假技術(shù)辨別技能的快速學(xué)習(xí)掌握。

（三）在反假二代系統(tǒng)嵌入數(shù)據(jù)分析與挖掘

目前反假二代系統(tǒng)數(shù)據(jù)搜集功能已經(jīng)比較完善，為了加強(qiáng)數(shù)據(jù)的利用效率，建議嵌入大數(shù)據(jù)分析與挖掘模塊，對(duì)假幣收繳數(shù)據(jù)進(jìn)行相關(guān)性分析和異常性分析。

（四）建立多部門、跨區(qū)域協(xié)作反假機(jī)制

大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在反假領(lǐng)域的應(yīng)用擺脫了地理區(qū)域的限制，為跨區(qū)域、多部門協(xié)作開(kāi)展打擊假幣違法犯罪提供依據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣收繳、數(shù)據(jù)錄入，人民銀行大數(shù)據(jù)分析并將分析結(jié)果及時(shí)分享給公安部門，公安部門根據(jù)相關(guān)結(jié)果或異常結(jié)果快速鎖定犯罪目標(biāo)。