安信保險代理“三宗罪”遭嚴懲，2名責任人被警告罰款；銀保監(jiān)加碼整治，月內(nèi)多家中介機構(gòu)被頂格處罰！

邢莉

6月以來監(jiān)管對保險中介出重拳，近期針對保險中介的重磅罰單頻現(xiàn)。

6月25日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，因編制虛假資料等三項違法行為，浙江安信保險代理有限公司（下稱：安信保險代理）合計被罰81萬元。今年以來安信保險代理已經(jīng)被監(jiān)管處罰了三次，其中，余姚營業(yè)部被停新1個月。

據(jù)《金融理財》不完全統(tǒng)計，僅6月以來，除安信保險代理還有4家保險中介遭監(jiān)管嚴懲。業(yè)內(nèi)多方觀點認為，延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢，2021年專業(yè)代理機構(gòu)依舊嚴字當頭。

安信保險代理“三宗罪”合計被罰81萬

6月25日消息，中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，浙江安信保險代理有限公司因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料；利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益；職業(yè)責任保險脫保，被罰60萬。

此外，嚴某是對編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料直接負責的主管人員，被警告并罰款6萬元；倉某是對利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益及職業(yè)責任保險脫保直接負責的主管人員，被警告并罰款15萬元。

值得一提的是，這是今年以來安信保險代理第三次被罰。此前安信保險代理溫州市分公司、余姚營業(yè)部均遭當?shù)乇O(jiān)管局處罰。

4月16日，寧波銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，因存在財務(wù)及業(yè)務(wù)報表報告記載的事項與實際情況不符、向未進行保險銷售執(zhí)業(yè)登記人員發(fā)放傭金的問題，浙江安信保險代理有限公司余姚營業(yè)部被責令停止接受新業(yè)務(wù)十二個月；同時被給予警告，并處罰款1萬元。

3月18日，溫州銀保監(jiān)分局發(fā)布罰單顯示，因存在未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)牟取不正當利益的行為，浙江安信保險代理有限公司溫州市分公司被警告并罰款6萬元，浙江安信保險代理有限公司溫州市分公司第二營業(yè)部被警告并罰款26萬元；相關(guān)責任人張某被警告并罰款1.5萬元，另一責任人被警告并罰款5.5萬元。

月內(nèi)5家保險中介遭監(jiān)管嚴懲

據(jù)《金融理財》不完全統(tǒng)計，6月以來監(jiān)管對保險中介出重拳，除安信保險代理之外，還有4家保險中介被罰，其中不乏撤職、停業(yè)整頓等頂格罰單！

6月18日，青島銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，永鑫保險銷售服務(wù)有限公司青島分公司因存在遷址未按時報告、利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或個人謀取不正當利益的行為，被警告并罰款13萬元，現(xiàn)任法定代表人及主要負責人王某被撤銷任職資格。

6月以來，負責人被撤銷任職資格的保險中介機構(gòu)還有山東廣華保險代理泰安分公司。

6月3日，泰安銀保監(jiān)分局行政處罰決定書顯示廣華保險代理泰安分公司存在2項違法違規(guī)行為：1、編制虛假材料：廣華保險代理泰安分公司一是通過虛構(gòu)財務(wù)事項、發(fā)放職工薪酬套取費用；二是編制虛假財務(wù)事項；2、未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿：廣華保險代理泰安分公司未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。綜上，泰安銀保監(jiān)分局責令廣華保險代理泰安分公司停業(yè)整頓6個月，給予負責人徐某某撤銷任職資格的行政處罰。

無獨有偶，6月8日上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，上海大洋保險公估有限公司因六項違規(guī)行為被責令改正，被責令非車險業(yè)務(wù)停業(yè)1個月。

具體來看，該六項違規(guī)行為：1、未按規(guī)定制作和使用客戶告知書。2、未按規(guī)定對部分保險公估從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記。3.未在營業(yè)場所顯著位置放置備案表、營業(yè)執(zhí)照。4.編制提供虛假報表、資料。5.出具有重大遺漏的非車險保險公估報告。6.超出備案的業(yè)務(wù)范圍從事非保險標的出險后的查勘核損。

除被責令非車險業(yè)務(wù)停業(yè)1個月之外，上海銀保監(jiān)局給予上海大洋保險公估有限公司警告并罰款4元。陳某某對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責任，被警告并罰款5萬元。

此外，《金融理財》發(fā)現(xiàn)，在6月的地方銀監(jiān)局的處罰中，還有一名保險中介機構(gòu)的責任人被罰3年禁業(yè)。

6月11日，湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書顯示，湖北安行天下汽車保險銷售有限公司通過欺騙手段取得行政許可，受到行政處罰。時任安行天下保險銷售公司法定代表人易海婭對違法行為負直接責任和管理責任。湖北銀保監(jiān)局決定對湖北安行天下汽車保險銷售有限公司給予警告并罰款1萬元的行政處罰，對易某某給予3年內(nèi)禁止進入保險業(yè)的行政處罰。

專業(yè)代理機構(gòu)“嚴”字當頭

值得注意的是，以上被嚴懲的5家保險中介機構(gòu)中4家為保險專業(yè)代理機構(gòu)。有業(yè)內(nèi)觀點稱，2021年中介機構(gòu)罰款的重災(zāi)區(qū)，集中在專業(yè)代理機構(gòu)，一定程度上與財險業(yè)是險企處罰的重災(zāi)區(qū)有關(guān)。

據(jù)今年4月，普華永道發(fā)布的《2021年一季度保險行業(yè)監(jiān)管處罰分析》顯示，58家保險中介機構(gòu)共收到91張罰單，占罰單總量17.67%；累計罰款金額達834.3萬，占比11.48%。

而保險專業(yè)代理機構(gòu)無論是在收到的罰單數(shù)量還是罰款金額上都占據(jù)了一季度保險中介機構(gòu)處罰總量的近80%，單張罰單均額近10萬元。

普華永道觀點認為，延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢，2021年專業(yè)代理機構(gòu)依舊嚴字當頭，監(jiān)管對于專業(yè)代理機構(gòu)治理的重視之心不言而喻。

據(jù)悉，2020年5月，銀保監(jiān)會向各銀保監(jiān)局下發(fā)《2020年保險中介市場亂象整治工作方案》。這份被稱為“史上最嚴”的保險中介市場亂象整治工作方案，重點嚴厲打擊保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)擾亂市場秩序，侵害消費者權(quán)益等行為，查處保險公司落實管控責任不到位，利用中介渠道套取費用等問題。