CFA人才培養(yǎng)模式研究

劉曉宇

摘 要：隨著經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)一步推進(jìn)，金融市場(chǎng)狀況日益復(fù)雜，對(duì)新時(shí)代金融人才提出了較高要求，考驗(yàn)著各大高校的人才培養(yǎng)模式。引入CFA課程，設(shè)立經(jīng)濟(jì)學(xué)CFA方向?qū)嶒?yàn)班，有利于培養(yǎng)掌握傳統(tǒng)和國(guó)際化金融知識(shí)的復(fù)合型人才。本文立足于傳統(tǒng)的金融人才教育體系，探索CFA人才培養(yǎng)模式，指出要改變教學(xué)方式，加倍重視實(shí)踐能力的培養(yǎng);加大英文培訓(xùn)力度，培養(yǎng)國(guó)際化人才;合理安排CFA課程時(shí)間，實(shí)現(xiàn)CFA知識(shí)和傳統(tǒng)金融知識(shí)的融會(huì)貫通;開(kāi)設(shè)C++等計(jì)算機(jī)語(yǔ)言課程，緊跟數(shù)字經(jīng)濟(jì)、互聯(lián)網(wǎng)金融的大趨勢(shì)。

關(guān)鍵詞：CFA（特許金融分析師）;人才培養(yǎng);金融人才;教育模式

中圖分類號(hào)：F24???? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.19.022

0 引言

從2001年中國(guó)加入WTO到2020年底與歐盟簽訂中歐投資協(xié)定，人民幣國(guó)際化、金融全球化進(jìn)程正在逐步推進(jìn)，2020年外商準(zhǔn)入負(fù)面清單“只增不減”的特征顯示出中國(guó)支持經(jīng)濟(jì)全球化和實(shí)施對(duì)外開(kāi)放政策的堅(jiān)定決心。這些歷史性事件都標(biāo)志著金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，同時(shí)意味著金融市場(chǎng)日益復(fù)雜，對(duì)新時(shí)代金融人才提出了較高要求。目前全國(guó)各大高校金融專業(yè)的課程大多是宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融等傳統(tǒng)課程，而投資風(fēng)險(xiǎn)、定量分析、財(cái)務(wù)報(bào)表等方面的內(nèi)容較為缺少，培養(yǎng)出的金融人才大多為理論型人才，無(wú)法適應(yīng)當(dāng)前對(duì)金融人才的復(fù)合型、應(yīng)用型要求，人才培養(yǎng)模式存在一定的偏差。

CFA是特許金融分析師的簡(jiǎn)稱，是目前國(guó)際通行的、最具權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，其涉及的知識(shí)面較廣且具有較強(qiáng)的實(shí)用性。CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，難度逐級(jí)遞增，皆為全英文測(cè)試，只有通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試并擁有四年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)才能獲得證書(shū)。一級(jí)考試主要考察職業(yè)道德和基礎(chǔ)金融知識(shí)，二級(jí)著重資產(chǎn)評(píng)價(jià)，三級(jí)考察綜合運(yùn)用能力，探討具體組合投資管理。CFA證書(shū)在全球范圍有較大的知名度和認(rèn)可度，被譽(yù)為“金融第一考”“華爾街的敲門磚”，其持證人都是具有完備職業(yè)操守和高水平專業(yè)知識(shí)的金融人才。引進(jìn)CFA課程進(jìn)校園，有利于學(xué)生將傳統(tǒng)金融知識(shí)和國(guó)際金融知識(shí)相結(jié)合，提高學(xué)生定量分析能力，打造具備高英文水平、全面金融知識(shí)的復(fù)合型、實(shí)踐型新時(shí)代金融人才。

國(guó)內(nèi)目前已經(jīng)有數(shù)家高等院校開(kāi)設(shè)了CFA課程，而如何較好的培養(yǎng)CFA人才是擺在各大院校面前的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。本文將從四個(gè)方面對(duì)CFA人才培養(yǎng)模式提出建議，幫助院校培養(yǎng)出能適應(yīng)新時(shí)代金融市場(chǎng)的高端金融人才，將CFA課程的作用發(fā)揮到極致。本文具體分析結(jié)構(gòu)如下（圖1）。

1 改變教學(xué)方式，重視學(xué)生實(shí)踐能力

目前大部分高校的經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)仍然采取課堂教學(xué)為主的培養(yǎng)模式，缺乏充足的配套練習(xí)和實(shí)踐活動(dòng)，培養(yǎng)出的是理論型人才，無(wú)法和新時(shí)代金融市場(chǎng)實(shí)踐型人才缺口相匹配。由于實(shí)踐能力的缺失，學(xué)生無(wú)法將所學(xué)知識(shí)靈活的運(yùn)用到實(shí)際生活中，在畢業(yè)后無(wú)法快速適應(yīng)金融工作崗位要求，造成理論與實(shí)際脫節(jié)的局面。相較于傳統(tǒng)金融課程，CFA課程知識(shí)更偏向于定量分析，其中“財(cái)務(wù)報(bào)表分析”“數(shù)量分析”等課程的知識(shí)具備較強(qiáng)的實(shí)踐性、應(yīng)用性，若僅僅采取“教”這種培養(yǎng)模式，則不利于學(xué)生理解專業(yè)知識(shí)，相當(dāng)于間接提高了課程難度，打擊學(xué)生求學(xué)積極性。

因此，對(duì)于CFA人才，要轉(zhuǎn)變?nèi)瞬排囵B(yǎng)模式，轉(zhuǎn)“教”為“教+學(xué)+用”，即除了授課之外，學(xué)校要高度重視學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力以及課后實(shí)踐運(yùn)用狀況。加大對(duì)課后實(shí)踐的投入力度，大力組織并開(kāi)展相關(guān)金融競(jìng)賽，如CFA知識(shí)競(jìng)答“一站到底”、投資分析大賽、模擬炒股大賽等與CFA知識(shí)掛鉤的比賽，增加學(xué)習(xí)的趣味性，提高學(xué)生學(xué)習(xí)CFA知識(shí)的積極性、主動(dòng)性，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)實(shí)踐氛圍。采取“參賽隊(duì)員+輔導(dǎo)老師”的模式，指導(dǎo)學(xué)生參加專業(yè)技能、專業(yè)學(xué)術(shù)論文等競(jìng)賽，加速對(duì)理論知識(shí)的理解。另外，學(xué)校應(yīng)在寒暑假積極組織社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)合作建立多功能校外實(shí)習(xí)基地或自行投簡(jiǎn)歷的方式，搭建理論與實(shí)踐的橋梁，進(jìn)一步提高學(xué)生的實(shí)踐能力，幫助學(xué)生了解未來(lái)的工作方向和具體工作內(nèi)容，不僅有利于加深對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解，而且可以幫助學(xué)生盡早進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃。學(xué)校還可以建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，例如采取實(shí)踐活動(dòng)與學(xué)分掛鉤的方式，對(duì)積極參與挑戰(zhàn)杯等大型競(jìng)賽或進(jìn)行寒暑假社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)的學(xué)生給予學(xué)分獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)指導(dǎo)老師給予稱號(hào)或獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)，提高學(xué)生和教師的積極性。

除積極舉行實(shí)踐活動(dòng)外，學(xué)校的CFA教研負(fù)責(zé)人應(yīng)收集歷年CFA官方協(xié)會(huì)出的notes和mock試題，將習(xí)題打印成冊(cè)，并根據(jù)題目所涉及的知識(shí)點(diǎn)和教師授課進(jìn)度進(jìn)行配套習(xí)題練習(xí)，有利于學(xué)生熟悉考試題型及出題方式，形成系統(tǒng)的做題思路，加深對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解。

2 加大英語(yǔ)培訓(xùn)力度，盡快實(shí)現(xiàn)全英文教學(xué)

CFA是一個(gè)國(guó)際化證書(shū)，采取的是全英文考試模式，對(duì)考生的綜合英文水平提出了就較高的要求。但是目前各大高校中的非英語(yǔ)專業(yè)只是將英語(yǔ)課作為一門基礎(chǔ)課程開(kāi)設(shè)，內(nèi)容較為基礎(chǔ)且課時(shí)數(shù)較少，無(wú)法滿足CFA班級(jí)學(xué)生的英語(yǔ)需求，且由于學(xué)生英文水平殘次不齊，無(wú)法開(kāi)展全英文教學(xué)。因此，應(yīng)面向CFA班級(jí)學(xué)生增設(shè)專業(yè)英文課程，實(shí)行小班教學(xué)，便于實(shí)行嚴(yán)格管理，及時(shí)督促學(xué)生進(jìn)行課下練習(xí)，為之后的學(xué)習(xí)奠定扎實(shí)的語(yǔ)言基礎(chǔ)，降低教師授課難度和學(xué)生心理壓力，盡快實(shí)行全英文教學(xué)，與國(guó)際接軌。另外，對(duì)于CFA班級(jí)有出國(guó)意愿的同學(xué)，可開(kāi)設(shè)付費(fèi)雅思課程，一方面方便學(xué)生就近上課，另一方面滿足對(duì)英文有較高要求的學(xué)生的需求。

3 合理安排CFA課程與傳統(tǒng)專業(yè)課上課順序

CFA課程知識(shí)和傳統(tǒng)金融課程是密切相關(guān)、密不可分的，其在知識(shí)點(diǎn)上存在一定的重疊，如CFA經(jīng)濟(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中都涉及了關(guān)于供給需求曲線、邊際、彈性、規(guī)模效應(yīng)等方面的內(nèi)容。首先，學(xué)校應(yīng)明確哪些課程存在知識(shí)點(diǎn)的重疊，高度重視CFA課程與傳統(tǒng)專業(yè)課的排課順序。其次，將存在重疊的傳統(tǒng)專業(yè)課安排在難度較高的CFA課程之前，降低學(xué)生理解難度，方便學(xué)生進(jìn)行中英文知識(shí)的融會(huì)貫通，加深理解，防止因CFA課程難度較高而產(chǎn)生的消極心理甚至逃課現(xiàn)象。

4 設(shè)立C++，JAVA等計(jì)算機(jī)語(yǔ)言課程

隨著時(shí)代的不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融、數(shù)字金融等復(fù)合型金融行業(yè)層出不窮，國(guó)家也在大力推行發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)。但是目前大部分高校仍將金融相關(guān)專業(yè)定性為文科專業(yè)，所授知識(shí)也偏定性分析，缺乏定量分析。學(xué)生對(duì)數(shù)字缺乏敏感度。而國(guó)外金融人士恰恰更偏向于定量分析，他們更為重視風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系等模型的建立。CFA作為一個(gè)國(guó)際化證書(shū)，對(duì)于持證人定量分析方面的能力要求偏高，其培養(yǎng)出的應(yīng)是具備扎實(shí)計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)的復(fù)合型金融人才。目前高校金融相關(guān)專業(yè)開(kāi)設(shè)的計(jì)算機(jī)課程大多為Office高級(jí)應(yīng)用，而對(duì)于高級(jí)計(jì)算機(jī)語(yǔ)言卻很少涉及，無(wú)法滿足CFA專業(yè)學(xué)生對(duì)計(jì)算機(jī)技術(shù)的需求。因此，學(xué)校應(yīng)加速C++，JAVA等計(jì)算機(jī)語(yǔ)言課程的建立與開(kāi)設(shè)，聘請(qǐng)專業(yè)老師為CFA班級(jí)學(xué)生講解，不僅能為學(xué)生奠定良好的計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)，而且有利于增加畢業(yè)后所學(xué)專業(yè)與工作崗位要求的匹配度，提升就業(yè)率，培養(yǎng)出能夠適應(yīng)新時(shí)代數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的復(fù)合型金融人才。

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