區(qū)塊鏈技術(shù)面臨的挑戰(zhàn)及其應(yīng)對策略研究

摘? 要： 區(qū)塊鏈?zhǔn)墙鼛啄隉衢T的革命性集成創(chuàng)新技術(shù)，是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的核心技術(shù)，我國已經(jīng)將區(qū)塊鏈作為戰(zhàn)略性發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)。文章首先介紹了區(qū)塊鏈的概念和特征，然后剖析了區(qū)塊鏈在技術(shù)層面和非技術(shù)層面所面臨的七個(gè)挑戰(zhàn)，最后提出應(yīng)對挑戰(zhàn)的四個(gè)應(yīng)對策略。

關(guān)鍵詞： 區(qū)塊鏈; 價(jià)值; 行業(yè)監(jiān)管; 現(xiàn)代化治理

中圖分類號：TP311.13;TP333????????? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A???? 文章編號：1006-8228（2021）01-25-04

Research on the challenges faced by blockchain and the countermeasures

Qiu Xun

（School of Information and Internet Finance， Zhejiang Financial College， Hangzhou， Zhejiang 310018， China）

Abstract： Block chain is a popular revolutionary integrated innovation technology in recent years， is the core technology to promote industrial innovation， China has taken the block chain as the key technology of strategic development. This paper first introduces the concept and characteristics of blockchain， and then analyzes the seven challenges that blockchain faces at the technical and non-technical levels， and finally proposes four countermeasures to meet the challenges.

Key words： block chain; value; industry supervision; modern governance

0 引言

區(qū)塊鏈?zhǔn)墙鼛啄隉衢T的革命性集成創(chuàng)新技術(shù)，是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的核心技術(shù)，我國已經(jīng)將區(qū)塊鏈作為戰(zhàn)略性發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)。但是，區(qū)塊鏈作為一種新技術(shù)在發(fā)展初期必須存在不足而面臨諸多挑戰(zhàn)。因此，對區(qū)塊鏈技術(shù)面臨的挑戰(zhàn)進(jìn)行全面分析并提出應(yīng)對策略，從而促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)持續(xù)健康地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級是一項(xiàng)非常具有實(shí)際價(jià)值的工作。

1 區(qū)塊鏈的概念及特性

1.1 區(qū)塊鏈的概念

區(qū)塊鏈，是利用分布式數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、點(diǎn)對點(diǎn)傳輸、共識(shí)機(jī)制、加密算法等現(xiàn)有成熟的多種科學(xué)技術(shù)構(gòu)建出的一種集成性創(chuàng)新技術(shù)[1]。區(qū)塊鏈脫胎于比特幣，但隨著比特幣的去中心、自治性的健壯穩(wěn)定運(yùn)行，展示區(qū)塊鏈技術(shù)在分布式條件下實(shí)現(xiàn)信用傳遞的革命性應(yīng)用前景，從而逐步引起全球?qū)^(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展關(guān)注。關(guān)于區(qū)塊鏈的定義，學(xué)者界對此也沒有形成統(tǒng)一。本文認(rèn)為，區(qū)塊鏈本質(zhì)上是所有參與節(jié)點(diǎn)（主體）擁有和維護(hù)一個(gè)無差異的分布式的共享數(shù)據(jù)庫。

1.2 區(qū)塊鏈的特性

區(qū)塊鏈中參與節(jié)點(diǎn)，通過共識(shí)機(jī)制、加密算法來保證由區(qū)塊構(gòu)成的分布賬本數(shù)據(jù)真實(shí)、透明、可信，使區(qū)塊鏈集分布存儲(chǔ)、無法篡改、全程留痕、可以溯源、集體自治、透明可信等眾多特性于一體，為區(qū)塊鏈創(chuàng)造信任奠定基礎(chǔ)，最終實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)在無中介的條件下無法實(shí)現(xiàn)的價(jià)值傳遞，有效地解決了網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下信息不對稱問題，實(shí)現(xiàn)多個(gè)節(jié)點(diǎn)之間協(xié)作信任與一致行動(dòng)，本質(zhì)是解決協(xié)作主體間的生產(chǎn)關(guān)系問題，通過生產(chǎn)關(guān)系的改進(jìn)從而提高整體的生產(chǎn)力，在優(yōu)化和革新現(xiàn)行基于中心化社會(huì)結(jié)構(gòu)和商業(yè)模式的諸多弊病具有廣泛的應(yīng)用前景[2]。

2 區(qū)塊鏈發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)復(fù)雜設(shè)計(jì)和構(gòu)思巧妙的技術(shù)結(jié)構(gòu)，是集前期多種學(xué)科研究成果于一身的技術(shù)創(chuàng)新。然而，區(qū)塊鏈技術(shù)也不是完美無瑕，也存在問題和缺陷。這些問題和缺陷為區(qū)塊鏈在金融方面的應(yīng)用，還是其他的商業(yè)應(yīng)用都帶了問題和挑戰(zhàn)。具體來看，區(qū)塊鏈面臨技術(shù)性問題和非技術(shù)問題。

2.1 技術(shù)性問題

⑴ 區(qū)塊鏈面臨臨界安全值攻擊威脅

區(qū)塊鏈被譽(yù)為信任的機(jī)器是因?yàn)樗兴懔Y(jié)點(diǎn)采用分布式一致算法來共同維護(hù)歷史交易記錄賬戶，一旦有算力結(jié)點(diǎn)作惡修改部分賬本就以通過共識(shí)機(jī)制來識(shí)別被篡改的賬本[3]。但是，區(qū)塊鏈系統(tǒng)是在大多數(shù)算力結(jié)點(diǎn)為誠實(shí)結(jié)點(diǎn)的條件下進(jìn)行應(yīng)用，如果作惡結(jié)點(diǎn)的算力超過50%，區(qū)塊鏈就會(huì)受到所謂的”51%”的攻擊，作惡結(jié)點(diǎn)就能實(shí)現(xiàn)控制整個(gè)區(qū)塊鏈系統(tǒng)，這就是區(qū)塊鏈的臨界安全值攻擊威脅。特別是在采用基于工作量證明（Proof of Work，PoW）的公有鏈，如果是在算力結(jié)點(diǎn)數(shù)量規(guī)模較少且算力強(qiáng)度又不均勻的條件，”51%”的攻擊的系統(tǒng)安全缺陷尤其令人堪憂。

⑵ 區(qū)塊鏈缺乏系統(tǒng)調(diào)整彈性

區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)技術(shù)平臺(tái)，也是一個(gè)基礎(chǔ)架構(gòu)，與TCP/IP類似，區(qū)塊鏈通過將核心功能分成六層，讓各層互相配合互相支撐，保證整個(gè)區(qū)塊鏈系統(tǒng)的正常運(yùn)作。區(qū)塊鏈與TCP/IP非常類似，本質(zhì)上是一系列復(fù)雜技術(shù)、協(xié)議、算法的精妙架構(gòu)而成的井然有序的技術(shù)平臺(tái)，要修改和調(diào)整應(yīng)用層之下層級是非常困難的，就比如蓋好的房子，房子內(nèi)部的裝修可以更新，但是房子的框架和地基要更改就基本不可能，這無異于將房子推倒重來，所以區(qū)塊鏈應(yīng)用有“一鏈一應(yīng)用”的說法。從目前來看，所有多結(jié)點(diǎn)運(yùn)維的區(qū)塊鏈，特別是公有鏈，區(qū)塊鏈開始運(yùn)作之后，由于區(qū)塊鏈的賬本不可以更改，要實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)性的漏洞修復(fù)或協(xié)議調(diào)整極其困難，如果在沒有全網(wǎng)共識(shí)的條件上對區(qū)塊鏈的進(jìn)行更新，最終的結(jié)果就是區(qū)塊鏈分裂成為二條鏈，又被稱為硬分叉，區(qū)塊鏈的分叉將極大損害“原教旨”區(qū)塊鏈的價(jià)值和生命力。比特幣、以太坊在早期都出現(xiàn)過硬分叉，硬分叉期間對比特幣、以太幣的價(jià)值產(chǎn)生了巨烈的波動(dòng)。因此，區(qū)塊鏈系統(tǒng)在應(yīng)用后期的調(diào)整彈性無法與其他系統(tǒng)相比。

⑶ 區(qū)塊鏈存在“三角悖論”困擾

區(qū)塊鏈，特別是公有鏈，在運(yùn)行中無法同時(shí)兼顧“去中心化”、“高安全性”和“強(qiáng)吞吐率（可擴(kuò)展性）”三個(gè)方面無法兼顧，三方面中只能任意兼顧二個(gè)方面，這就是區(qū)塊鏈的“三角悖論”困擾[4]。去中心化（Decentralization）是指擁有大量參與區(qū)塊生產(chǎn)和驗(yàn)證交易的節(jié)點(diǎn)。強(qiáng)吞吐率（可擴(kuò)展性）（Scalability）是指每秒可處理大量交易。高安全性（Security）是指獲得網(wǎng)絡(luò)的控制權(quán)需要花費(fèi)高昂的成本。三角悖論的產(chǎn)生根本原因是囿于現(xiàn)有科學(xué)條件下區(qū)塊鏈思想和構(gòu)架的原生性問題。

⑷ 區(qū)塊鏈缺乏用戶私鑰災(zāi)難的救贖機(jī)制

區(qū)塊鏈系統(tǒng)采用非對稱加密進(jìn)行用戶身份的驗(yàn)證，即用戶要成為區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的結(jié)點(diǎn)，必須通過注冊獲得唯一個(gè)公鑰及與其匹配的唯一私鑰。用戶使用私鑰進(jìn)行身份驗(yàn)證、以及一切涉及資產(chǎn)交易的活動(dòng)授權(quán)。所以，在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中私鑰是證明賬戶所有權(quán)的唯一憑證和交易的唯一通行證，因此在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中密鑰是保護(hù)賬戶資產(chǎn)的唯一方式。一旦用戶的私鑰被遺忘或被滅失，用戶則再無也無法取得對應(yīng)公鑰賬戶的資產(chǎn)。另外，用戶如果泄露了私鑰，私鑰本身又無法更改，賬戶資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移后，由于區(qū)塊鏈交易的不可回滾，被竊取的資產(chǎn)將無法追回。所以，用戶出現(xiàn)私鑰問題引起的資產(chǎn)損失災(zāi)難，區(qū)塊鏈不存在救贖機(jī)制，正因此過于單一的安全措施成為限制區(qū)塊鏈的應(yīng)用的主要因素之一。

2.2 非技術(shù)性問題

⑴ 區(qū)塊鏈意識(shí)形態(tài)的陷阱風(fēng)險(xiǎn)

2009年，美國因金融危機(jī)采取了激進(jìn)的“量化寬松”貨幣政策，在此背景區(qū)塊鏈與比特幣一起帶得理想和抗?fàn)幷Q生，就是采用完全去中心化的方式反抗中心化貨幣體系導(dǎo)致的不公正的財(cái)富轉(zhuǎn)移，這是早期的區(qū)塊鏈發(fā)展中完全去中心化成為其意識(shí)形態(tài)核心標(biāo)簽的原因。隨后，各種模仿比特幣的完全去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)不斷涌現(xiàn)，但是遺憾的是，完全去中心的區(qū)塊鏈系統(tǒng)在當(dāng)今世界根本沒法落地應(yīng)用，目前絕大多數(shù)完全中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)已經(jīng)下線。因?yàn)橐环矫嫱耆ブ行幕摹盀跬邪睢毕到y(tǒng)與中心化的政治管理產(chǎn)生不可調(diào)和的沖突，另一方面完美無缺的系統(tǒng)是不存在的，由事先約定而成立的去中心化系統(tǒng)一旦遇到極端狀況，因缺乏強(qiáng)協(xié)調(diào)中心力量就必定會(huì)分裂、崩潰和消失。這也就是為什么比特幣、以太坊都發(fā)生過分裂，而且未來還會(huì)存在分裂風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。由此可見，去中心化是區(qū)塊鏈獨(dú)特優(yōu)點(diǎn)，但是原教旨的完成去中心意識(shí)形態(tài)卻是區(qū)塊鏈的致命陷阱。

⑵ 區(qū)塊鏈監(jiān)管變化的適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)塊鏈作為重大集成創(chuàng)新性技術(shù)，日益成為全球關(guān)注的熱點(diǎn)前沿技術(shù)，以中國和美國為代表的世界各國也在積極布區(qū)塊鏈技術(shù)，目前，區(qū)塊鏈應(yīng)用已延伸到行業(yè)變革、社會(huì)管理和國際協(xié)作等多個(gè)領(lǐng)域。但是，區(qū)塊鏈技術(shù)畢竟還是新興技術(shù)，一方面技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全保障體系還處于探索階段，特別區(qū)塊鏈采用非對稱加密機(jī)制，如果沒有私鑰，監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以對區(qū)塊存儲(chǔ)信息監(jiān)控、審查、屏蔽或刪除，所以各國對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管都在積極探索;另一方面與其他行業(yè)或領(lǐng)域的融合過程的創(chuàng)新應(yīng)用容易形成監(jiān)管盲區(qū)或觸碰原來行業(yè)的監(jiān)管邊界。因此，區(qū)塊鏈系統(tǒng)在各行業(yè)落地應(yīng)用走向成熟的過程中都有可能適應(yīng)監(jiān)管的調(diào)整。比如：在中國，2019年1月之后，所有區(qū)塊鏈服務(wù)系統(tǒng)必須符合《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》，不符合必須整改或下線;在區(qū)塊鏈私人數(shù)字貨幣發(fā)行和融資在中國2017年之前可以開展，但在隨后被禁止。但是，在美國區(qū)塊鏈私人數(shù)字貨幣發(fā)行和融資是合法的，但對一些特別的互聯(lián)網(wǎng)公司發(fā)行私人數(shù)字貨幣則實(shí)行區(qū)別監(jiān)管，F(xiàn)acebook公司準(zhǔn)備了近兩年的Libra私人數(shù)字貨幣現(xiàn)仍未獲美國政府批準(zhǔn)發(fā)行。

⑶ 區(qū)塊鏈法律權(quán)益的保障風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)塊鏈系統(tǒng)既包括權(quán)益憑證數(shù)字化的線下資產(chǎn)，也包括純數(shù)字化的虛擬資產(chǎn)。如果區(qū)塊鏈系統(tǒng)交易雙方發(fā)生訴訟爭議，現(xiàn)有法律體系對于區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的線下資產(chǎn)可以進(jìn)行有效控制并保障活動(dòng)主體的法律權(quán)益。但是，對于區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的純數(shù)字化的虛擬資產(chǎn)，在與現(xiàn)有法律體系如何對接、協(xié)調(diào)和適用存在諸多問題，如果法律性質(zhì)不明確，交易雙方的法律權(quán)益根本無法得到保障。比如：在以太坊區(qū)塊鏈系統(tǒng)中利用智能合約進(jìn)行基于以太幣支付的數(shù)字虛擬產(chǎn)品回報(bào)的眾籌融資，如果投資雙方因產(chǎn)品的功能或技術(shù)細(xì)節(jié)產(chǎn)生爭議，投資方要主張權(quán)益并拿回以太幣就非常困難，因?yàn)橐环矫嫠饺藬?shù)字貨幣以太幣或智能合約的法律地位沒有形成普遍共識(shí)，另一方面即使法律支持投資方的法律主張，如果融資方不配合，執(zhí)法機(jī)構(gòu)也無法采取強(qiáng)制執(zhí)行的方式來保障投資人權(quán)益[5]。

3 區(qū)塊鏈持續(xù)健康發(fā)展的應(yīng)對策略

3.1 思想樹立理性認(rèn)識(shí)

區(qū)塊鏈早期的“去中心化”、“完全自治”、”匿名交易“等機(jī)制被媒體和比特幣炒家大肆宣染，誤導(dǎo)民眾感覺這些突出優(yōu)點(diǎn)是區(qū)塊鏈未來發(fā)展的核心競爭力。而事實(shí)上，這是區(qū)塊鏈健康發(fā)展和實(shí)現(xiàn)價(jià)值的重大障礙。因?yàn)殡S著時(shí)間的發(fā)展，區(qū)塊鏈系統(tǒng)必定會(huì)面臨需通過系統(tǒng)升級來解決的重大問題，但是在去中心化的自治公有鏈中，在匿名的系統(tǒng)中所有算力運(yùn)維結(jié)點(diǎn)對系統(tǒng)升級如果無法達(dá)成共識(shí)，算力運(yùn)維結(jié)點(diǎn)就會(huì)分裂成保守派和革新派，保守派結(jié)點(diǎn)拒絕升級并仍然使用原始系統(tǒng)接鏈，革新派結(jié)點(diǎn)就執(zhí)行升級并采用新的接鏈，那么一條鏈從系統(tǒng)升級完成后就分裂兩條鏈，這就是區(qū)塊鏈分叉。區(qū)塊鏈分叉從本質(zhì)上是違背了組織去信任主體的協(xié)作初衷，使區(qū)塊鏈的價(jià)值在不斷分叉中瓦解。比特幣和以太坊二個(gè)知名的去中心化的區(qū)塊鏈都發(fā)生過大分裂的根本原因。網(wǎng)絡(luò)世界的協(xié)作是人類現(xiàn)實(shí)世界協(xié)作的延伸與深化，人類文明發(fā)展已證明了協(xié)作組織規(guī)模越大就必須匹配管理水平越高超的中心化管理協(xié)調(diào)主體。所以，對于區(qū)塊鏈技術(shù)的理性認(rèn)識(shí)應(yīng)站在應(yīng)用去中心化，監(jiān)管協(xié)調(diào)中心化，權(quán)益保障法制化的制高點(diǎn)。

3.2 國家統(tǒng)籌頂層規(guī)劃

區(qū)塊鏈目前成為了世界主流國家的科技實(shí)力競爭的重要戰(zhàn)場。2019年，習(xí)近平總書記在中央政治局第十八次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口，加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。所以，區(qū)塊鏈無疑是我國科技發(fā)展的重要戰(zhàn)略。為使我國區(qū)塊鏈快速健康發(fā)展并早日奪取戰(zhàn)略制高點(diǎn)，國家統(tǒng)籌做好頂層規(guī)劃，設(shè)計(jì)的總體方案就顯得尤其必要。一是加快出臺(tái)區(qū)塊鏈國家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，讓行業(yè)的發(fā)展遵循統(tǒng)一的技術(shù)要求和標(biāo)準(zhǔn)，減少資源浪費(fèi);二是明確技術(shù)發(fā)展路徑，著力發(fā)展聯(lián)盟鏈并攻克一批關(guān)鍵核心技術(shù)，不可能三角問題在聯(lián)盟鏈完全可以突破;三是創(chuàng)新監(jiān)管模式，明確監(jiān)管執(zhí)法主體，提升科技監(jiān)管能力，實(shí)施基于數(shù)字監(jiān)管思維的創(chuàng)新監(jiān)管模式，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管、透明監(jiān)管、協(xié)同監(jiān)管和有效監(jiān)管;四是加快完善法律制度，用不斷完善的法律法規(guī)為區(qū)塊鏈的參與主體的權(quán)益保駕護(hù)航，明確區(qū)塊鏈法律定位、區(qū)塊鏈的標(biāo)的及運(yùn)行中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)資產(chǎn)的權(quán)益歸屬、法律底細(xì)等等;五是構(gòu)建生態(tài)應(yīng)用，推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用規(guī)范，鼓勵(lì)實(shí)力雄厚的大型企業(yè)主體實(shí)施行業(yè)區(qū)塊鏈落地創(chuàng)新應(yīng)用，逐步構(gòu)建行業(yè)區(qū)塊鏈生態(tài)圈;六是加大人才培養(yǎng)力度，充分發(fā)揮和整合高校、行業(yè)和社會(huì)的各種資源制定的多層次培訓(xùn)體系和認(rèn)證體系為我國區(qū)塊鏈發(fā)展提供充足的人才支撐。

3.3 應(yīng)用遵循價(jià)值導(dǎo)向

從科學(xué)史發(fā)展來看，科學(xué)本身是偶然發(fā)生的產(chǎn)物，科學(xué)技術(shù)的發(fā)明基本上也是一樣，且諸多科學(xué)技術(shù)早期的并沒有實(shí)用價(jià)值。區(qū)塊鏈技術(shù)也是一樣，誕生并應(yīng)用于一種全新的且無價(jià)值的加密符號--比特幣（當(dāng)時(shí)根本沒有人愿意接受比特幣），發(fā)明者中，本聰只把區(qū)塊鏈理解為一種由塊組成的鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，并描述為（chain of blocks），因?yàn)橐矝]有意識(shí)此時(shí)開啟一種革命性的集成新技術(shù)，所以早期區(qū)塊鏈也定義和名字都沒有，區(qū)塊鏈（Blockchain）也是比特幣流行后，學(xué)者給出的概念。

正是比特幣的自治健壯運(yùn)營且自由不受監(jiān)管，開始在極客圈和黑市受到追棒，價(jià)格也開始暴漲。一些居心叵測之徒就利用投資比幣特或以開發(fā)一個(gè)類似比特幣的加密貨幣項(xiàng)目融資為名（ICO融資）大肆收割一些普通民眾的財(cái)富。因此，區(qū)塊鏈早期的應(yīng)用就是炒作虛擬貨幣，炒作虛擬貨幣不僅不能產(chǎn)生任何社會(huì)價(jià)值，而且還對社會(huì)造成的多方面的沖擊和傷害。這也是我國央行禁止國內(nèi)比特幣交易和ICO融資的根本原因。當(dāng)然，另一方面一些行業(yè)人士和專業(yè)學(xué)者開始意識(shí)到區(qū)塊鏈可以與社會(huì)服務(wù)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)進(jìn)行深度融合，通過區(qū)塊鏈改變參與主體之間生產(chǎn)關(guān)系來釋放巨大的經(jīng)濟(jì)紅利增量，比如拓展交易邊界、縮短中介鏈條、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升協(xié)同效率、推進(jìn)數(shù)據(jù)共享、降低運(yùn)營成本、建設(shè)可信體系等方面的作用，這就是我國把區(qū)塊鏈技術(shù)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新作為戰(zhàn)略發(fā)發(fā)展的邏輯所在。所以，區(qū)塊鏈應(yīng)用必須與炒幣圈錢劃清界線，遵循價(jià)值導(dǎo)向是未來根本和基礎(chǔ)。

3.4 監(jiān)管堅(jiān)守底線意識(shí)

區(qū)塊鏈作為未來產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的戰(zhàn)略性新技術(shù)，我國在區(qū)塊鏈布局的企業(yè)主體不斷增加，區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)在我國呈現(xiàn)快速多元發(fā)展的局面，對區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管提出了挑戰(zhàn)。特別是區(qū)塊鏈在應(yīng)用相對較多的金融領(lǐng)域，創(chuàng)新應(yīng)用不能重蹈互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)業(yè)態(tài)的覆轍。目前，我國關(guān)于區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者出臺(tái)的監(jiān)管法規(guī)政策僅有《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》，對區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者執(zhí)行備案管理。但是，僅有宏觀框架的監(jiān)管政策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因?yàn)榫唧w的行業(yè)應(yīng)用存在明顯的差異性和特殊性。所以，當(dāng)前要盡快推動(dòng)各個(gè)行業(yè)的區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理辦法，明確具體的各參與主體的權(quán)益歸屬、負(fù)面清單和法律責(zé)任。

監(jiān)管主體在明確監(jiān)管職責(zé)和邊界的前提下，必須堅(jiān)守依法監(jiān)管的底線，把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中，確保區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展，特別是利用區(qū)塊鏈對挑戰(zhàn)國家各項(xiàng)主權(quán)、沖擊主流意識(shí)形態(tài)、造謠擾亂社會(huì)秩序和收割民眾財(cái)富等禁止活動(dòng)進(jìn)行零容忍監(jiān)管。對于一些面向未來的超前區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用，但又難以準(zhǔn)確把握其價(jià)值內(nèi)涵，則應(yīng)采取試點(diǎn)監(jiān)管、沙盒監(jiān)管、迭代監(jiān)管的組合式創(chuàng)新監(jiān)管方式，如果還涉及大眾利益的創(chuàng)新應(yīng)用還必須設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金，一旦區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用項(xiàng)目主體存在違法違規(guī)的行為，可以利用風(fēng)險(xiǎn)基金補(bǔ)償權(quán)益受害人。

4 結(jié)束語

區(qū)塊鏈作為創(chuàng)新性集成技術(shù)在優(yōu)化和革新中心化社會(huì)結(jié)構(gòu)和商業(yè)模式具有廣泛的應(yīng)用前景。本文剖析了區(qū)塊鏈在技術(shù)層面存在的四個(gè)挑戰(zhàn)和非技術(shù)層面的三個(gè)挑戰(zhàn)，從思想認(rèn)識(shí)、頂層規(guī)劃、應(yīng)用導(dǎo)向及行業(yè)監(jiān)管四個(gè)方面提出應(yīng)對挑戰(zhàn)的策略，對推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)在我國健康發(fā)展具有較好的參考價(jià)值。

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收稿日期：2020-09-04

基金項(xiàng)目：2019年度浙江省教育廳資助科研項(xiàng)目“金融本質(zhì)視角下的區(qū)塊鏈金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究”（Y201941951）; 2020年度杭州市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃資助課題“基于區(qū)塊鏈的數(shù)字金融應(yīng)用及其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對策研究—以杭州市為例”（Z20YD021）; 2019年度浙江金融職業(yè)學(xué)院基本科研業(yè)務(wù)費(fèi)重點(diǎn)項(xiàng)目“區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)化我國社會(huì)信用體系的路徑與方案研究”（2019ZD14）; 浙江省金融教育基金會(huì)2020年度資助課題“基于區(qū)塊鏈的數(shù)字金融應(yīng)用及其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對策研究—以杭州市為例”（2020Z01）

作者簡介：邱勛（1979-），男，江西于都人，碩士，副教授，主要研究方向：金融科技、眾籌融資等。