知識產權風險管理與保險

鐘昌霞

【摘 要】在科學技術與社會經濟飛速發(fā)展的時代，創(chuàng)新越來越受到重視。其中，專利權的重要性已經得到更多人承認。專利權是對創(chuàng)新的保護，對產品進一步研發(fā)有推動作用，但同樣面臨許多風險。保險是對專利權及受益人合法利益的保障，可以轉移風險、促進發(fā)展。文章著重分析專利權面臨的風險及風險管理方法，并闡釋專利保險的作用及影響。

【關鍵詞】專利權;風險管理;保險

隨著知識的深入推廣與普及，以及社會意識不斷提高，人們對知識產權的重視度日益提高。知識產權是對創(chuàng)新者勞動成果在有效時間內獨占專有的保護權利[1]，屬于無形資產，其價值與有形資產相同，受到國家相關法律保護。其中，知識產權最突出的是專利權，因專利權擁有法定排他性，可以在一段時間內獨占市場，為專利權人及相應企業(yè)帶來無法估量的利益，尤其是科技類的研發(fā)，雖然成本高、時間長，但是可以使企業(yè)在一定時間內獨占霸主，成為各企業(yè)競爭的重要工具[2]。

2020年4月23日，國務院新聞辦就2019年中國知識產權發(fā)展狀況舉行新聞發(fā)布會。國家知識產權局局長申長雨在會上表示，2019年中國通過馬德里體系提交國際商標注冊申請共計6 339件，位列全球第三，涉及知識產權的技術合同成交額達到9 286.9億元，同比增長137.7%。在知識產權質量保持穩(wěn)步提升的同時，專利風險也在增加。會上公布，2019年，全國公安機關共立案各類侵犯知識產權和制售偽劣商品犯罪案件2.4萬起，全國檢察機關批準逮捕涉及侵犯知識產權犯罪案件4 346件7 430人。由此可見，一方面，我國國民知識產權意識正逐步加深，建設知識產權強國的目標正在加快推進;另一方面，伴隨著知識產權作用的加強，糾紛甚至是犯罪行為也在增加，且亟待解決。

1 專利權的風險分析

專利風險主要表現(xiàn)為專利權的申請通過、有效性及保護范圍等層面的不確定性與復雜性，專利權可以提高企業(yè)的生產效率，為企業(yè)提供競爭優(yōu)勢，但其伴隨產生的專利風險也會使企業(yè)走向破產倒閉。由此可見，分析專利風險以更好地解決問題是很有必要的。

1.1 專利權瑕疵風險

在創(chuàng)作者研發(fā)創(chuàng)新之后需要由申請人向國家專利機關提交專利申請，同時準備請求書、摘要、說明書和權利要求書等一系列申請文件，由國家專利機關審核通過才能頒發(fā)證書，同時申請人才可獲得相應的專有權。但是，即使專利申請通過也會出現(xiàn)質疑專利權有效性的情況，導致舉發(fā)甚至撤銷專利權。所謂的專利權瑕疵風險就是在專利權授予后的有效期內其風險發(fā)生的時間、原因、結果，以及專利權的有效性、被撤銷情況等的不確定性。

1.2 訴訟風險

極力倡導創(chuàng)新的時代，科研創(chuàng)新層出不窮，任何企業(yè)及個人都無法百分之百確定自己的智力成果沒有侵害到其他人的專利權，因此，專利訴訟發(fā)生的風險具有極大的不確定性。

首先，專利訴訟可以作為戰(zhàn)勝競爭對手的工具。高科技企業(yè)多會在科研項目上增加經濟與人力的投入，獲取專利權以取得市場發(fā)展優(yōu)勢與利益最大化，而專利訴訟可以用于阻止其他企業(yè)與本企業(yè)同分一杯羹。一般情況下，在沒有確鑿證據時被稱為投機性訴訟，多是為了在一定時期內獨霸市場，獲取更高利益，隨后才是為了企業(yè)的持續(xù)性發(fā)展。

其次，阻止不成就會導致訴訟。通常情況下，專利訴訟較為復雜，耗費時間較長，對企業(yè)的經濟實力是一種考驗。因為訴訟耗時長，訴訟結束時新技術在競爭市場上或許不再具有優(yōu)勢。從訴訟開始，勝訴方會對敗訴方造成沉重打擊，且在長期的“馬拉松式”官司中，將會極大地消耗實力，一旦經濟實力較弱的非大型企業(yè)陷入訴訟，會對其經濟實力造成極大影響，甚至會影響企業(yè)存亡。

再次，在訴訟中專利權也是勝訴的一大工具?！吨腥A人民共和國專利法》規(guī)定：“侵犯專利權的賠償數(shù)額按照權利人因被侵權所受到的實際損失確定;實際損失難以確定的，可以按照侵權人因侵權所獲得的利益確定。權利人的損失或者侵權人獲得的利益難以確定的，參照該專利許可使用費的倍數(shù)合理確定。賠償數(shù)額還應當包括權利人為制止侵權行為所支付的合理開支。”因此，訴訟中敗訴的一方需要賠償勝訴方一定的賠償金，這也是專利權在商業(yè)競爭中被重視的一大原因。

1.3 國外保護措施的風險

隨著經濟全球化持續(xù)推進及我國經濟開放的深入，更多企業(yè)選擇與國外企業(yè)合作，開拓海外市場。但不同國家對專利權的相關規(guī)定有所不同，且發(fā)達國家尤其是美國，因其科技較發(fā)達，國際貿易交流頻繁，成為國際侵權者主要目標。中國免不了與美國有貿易往來，關于知識產權的糾紛不斷增多。此外，部分發(fā)達國家會更加重視環(huán)保與安全，產生貿易壁壘?？梢?，在國際貿易交流中，我國企業(yè)的研發(fā)還需要多加小心，避免侵犯他人專利權，造成賠償與訴訟過程中的經濟損失。

2 專利權風險管理

專利風險是由于各種內外不確定且復雜因素導致的財產及責任的可能性。通常情況下，風險承擔者會根據不同的風險選擇不同的處理方法，主要包括自留、預防、抑制、轉移和避免等管理機制。

針對專利風險，在其發(fā)生前企業(yè)的運營目標多以最經濟合理的方式為專利風險發(fā)生造成的損失做準備，降低企業(yè)的經營風險及成本支出，而在其發(fā)生后，風險管理可以有效減少企業(yè)經濟損失，避免企業(yè)被市場拋棄，維持其持續(xù)運行。高科技企業(yè)及其他創(chuàng)新性企業(yè)因創(chuàng)新投入較多，潛在風險極易引起專利訴訟，專利訴訟的費用及時長都會對企業(yè)造成不良影響，造成營業(yè)收入減少甚至企業(yè)營業(yè)終止、破產等后果。風險管理可以有效減少不良后果的產生，但這是在正確選擇風險管理方式的前提下才可能發(fā)生的。

在上述管理方法中，自留和避免都是較為簡單的方法，自留是指企業(yè)或個人自行承擔專利訴訟中產生的成本及后期的賠償金，包括無計劃自留和有計劃自留保險，都會極大地影響企業(yè)的發(fā)展及投資環(huán)境。避免是較為消極的風險管理策略，表現(xiàn)為有意識、主動放棄風險行為，但沒有任何一家企業(yè)可以避免與專利權產生交集，且在避免風險的同時就放棄了潛在的利益。預防與抑制是指對風險發(fā)生的前、中、后3個階段分別制訂計劃、采取行動，雖然可以降低風險發(fā)生概率或事后造成的實際損失，但是不能做到完全消除。轉移包括保險和非保險，指將風險轉移給其他人，因專利風險一旦發(fā)生會造成極大的經濟損失，而轉移方式能夠以較低的成本達到較大的效用，降低企業(yè)的風險程度，是最有效的風險管理方法，而其中的保險轉移是目前應用最頻繁、最有效的風險管理方法。

3 專利保險的定義及影響

3.1 專利保險

專利保險指投保人向保險公司投保，而保險公司依據合約對投保人專利維權所花費的調查費用及法律費用進行賠償。專利保險對轉移風險的效果優(yōu)于儲蓄，可以將潛在的風險轉移給他人，維護自身專利權。對于企業(yè)而言，專利保險的優(yōu)點包括以下3個方面：①專利保險可以在風險發(fā)生后對維權費用進行賠償，減少企業(yè)經濟損失，減緩經濟壓力及精神壓力，使企業(yè)能夠繼續(xù)經營;②專利保險可以將風險造成損失的不確定性轉化為可確定性，減緩企業(yè)內部緊張氛圍及管理層和員工的精神壓力;③投保人投保后，保險公司會派專業(yè)人士為投保人即客戶講解專利風險管理機制，幫助其了解風險管理相關知識，明確并做好專利風險的預防措施，提高專業(yè)性與管理能力，減少企業(yè)經濟損失。

3.2 專利保險的影響

在專利風險發(fā)生后，專利訴訟需要的費用一般較高，這成為中小企業(yè)申請專利數(shù)量少于大型企業(yè)的主要原因[3]。由此可見，含有創(chuàng)新產品的企業(yè)有必要設置法律費用保險規(guī)劃，為不確定性的專利風險及訴訟做準備。專利保險可以有效減少專利風險造成的企業(yè)經濟損失，極大地提高專利申請數(shù)量，增加專利制度價值，對經濟也有促進作用。專利申請數(shù)量增加會促進企業(yè)研發(fā)投入，創(chuàng)新可以提升企業(yè)的市場競爭力。此外，專利申請率增長可以產生溢出效應，對經濟增長及生產力的提高具有推動作用。

從經濟效益的角度出發(fā)，專利保險可以助力專利制度順利實施，促進更多專利的產生，激發(fā)企業(yè)科研積極性，增加投入。在專利保險的保障下，促進企業(yè)開展更多發(fā)明創(chuàng)造并申請專利。此外，申請專利權的項目必須公開，這是專利制度的一大特點，可以增加知識溢出，提高生產效率，為此后的研發(fā)提供更廣泛的知識基礎。社會生產力增加可以產生更多的社會福利與收入，提高人們的生活質量，刺激消費。專利保險的影響不僅在經濟和專利價值方面，還會廣泛而深入地推動法律制度不斷完善。

4 歐美專利保險的啟示

4.1 國際知識產權分類

目前，國際上比較流行的知識產權分類是按照性質分為知識產權執(zhí)行保險和知識產權侵權辯護費用補償保險[4]。知識產權執(zhí)行保險的承包范圍是被保險人的專利權受到侵犯發(fā)起訴訟時所支付的費用，承保標的是被保險人的知識產權;而知識產權侵權辯護費用補償保險的承包范圍是被保險人存在侵害他人專利權而被訴訟時所應支付的法律費用與敗訴時應支付的賠償金，其承保標的是被保險人發(fā)生侵犯他人專利權時所應承擔的賠償責任。知識產權執(zhí)行保險是對被保險人（權利人）遭受侵權時的利益的維護，而知識產權侵權辯護費用補償保險則為被保險人（侵權人）無過失或過失侵權時提供一定的支持，但在這種情況下需要被保險人提供合格專利律師的法律意見書，同時表明被告侵權的產品在首次生產或銷售前沒有侵害他人的有效專利。

4.2 歐美國家專利保險發(fā)展現(xiàn)狀

美國的經濟及科技都較為發(fā)達，對專利的保護更加重視，其保險轉移的管理機制已經較為成熟。在美國，政府會強制要求銷售商品的企業(yè)全部投保產品責任保險以保護消費者的權益。而歐盟早在20世紀末就對專利制度進行有針對性的改革，以保護科研成果，提升競爭力。但目前為止歐盟還沒有風險分擔機制，專利保險提供的數(shù)據資料并不齊全，造成很多弊端，且很多中小型企業(yè)并沒有意識到專利權所帶來的附加值，需要進一步調查分析以促進專利保險的實施。

4.3 專利保險的啟示

我國正大力推動科研創(chuàng)新發(fā)展，但在購買專利保險時若將區(qū)域擴大到其他地區(qū)而不僅局限于中國會增加購買成本，從而降低企業(yè)的購買意愿。此外，只有足夠多的人購買專利保險，才能達到風險分攤的作用。由此可見，目前我國專利保險還有很多問題需要解決。

（1）政府應加強信息的公平度，方便公眾及時獲取準確的信息，并鼓勵專利保險創(chuàng)新產品，部分新產品在一定時期內可以獲得專賣權，同時建立具有公信力的信息平臺，鼓勵專利產品購買專利保險保障自身利益。

（2）保險公司應積極促進產品的改革創(chuàng)新，并就制度方面與政府做好溝通，及時反映實際情況，虛心請教知名保險公司，并安排交流合作機會，定期學習新技術與新經驗[5]。

（3）企業(yè)要加強專利保險的重視程度，減少或避免潛在專利風險可能帶來的損失，尤其是中小型企業(yè)，購買合適的專利保險可能會為企業(yè)面臨風險時提供支持，而銷售跨省跨國商品時更應該合理地選擇保險產品，避免給企業(yè)發(fā)展造成不良的影響。

5 結語

隨著我國知識產權相關法律法規(guī)不斷完善，專利制度越發(fā)重要。專利權是對研發(fā)人員辛勤勞動的肯定及保護，能夠為企業(yè)帶來經濟效益及知識溢出，增強企業(yè)持續(xù)發(fā)展的能力。但專利權也面臨很多風險，需要有效的風險管理及專利保險以減少經濟損失，促進專利制度的發(fā)展及社會生產效率的提高。

參 考 文 獻

[1]楊雅梅，劉輝.從法律風險角度淺析醫(yī)院知識產權保護及建議[J].中國衛(wèi)生法制，2020，28（6）：121-123.

[2]彭昌睿.風險控制視角下的專利權質押融資估值研究[D].武漢：中南財經政法大學，2019.

[3]唐循文.我國中小企業(yè)知識產權風險防范研究[J].產業(yè)創(chuàng)新研究，2020（17）：98-99.

[4]張樺.論知識產權保險是企業(yè)風險管理的重要保障[J].現(xiàn)代經濟信息，2017（21）：257.

[5]董慧娟，劉禹.知識產權風險管理工具——專利執(zhí)行保險在我國的現(xiàn)狀評析[J].科技管理研究，2016，36（2）：179-183.