知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

鐘昌霞

【摘 要】在科學(xué)技術(shù)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的時(shí)代，創(chuàng)新越來越受到重視。其中，專利權(quán)的重要性已經(jīng)得到更多人承認(rèn)。專利權(quán)是對創(chuàng)新的保護(hù)，對產(chǎn)品進(jìn)一步研發(fā)有推動(dòng)作用，但同樣面臨許多風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)是對專利權(quán)及受益人合法利益的保障，可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展。文章著重分析專利權(quán)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理方法，并闡釋專利保險(xiǎn)的作用及影響。

【關(guān)鍵詞】專利權(quán);風(fēng)險(xiǎn)管理;保險(xiǎn)

隨著知識(shí)的深入推廣與普及，以及社會(huì)意識(shí)不斷提高，人們對知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重視度日益提高。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是對創(chuàng)新者勞動(dòng)成果在有效時(shí)間內(nèi)獨(dú)占專有的保護(hù)權(quán)利[1]，屬于無形資產(chǎn)，其價(jià)值與有形資產(chǎn)相同，受到國家相關(guān)法律保護(hù)。其中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)最突出的是專利權(quán)，因?qū)＠麢?quán)擁有法定排他性，可以在一段時(shí)間內(nèi)獨(dú)占市場，為專利權(quán)人及相應(yīng)企業(yè)帶來無法估量的利益，尤其是科技類的研發(fā)，雖然成本高、時(shí)間長，但是可以使企業(yè)在一定時(shí)間內(nèi)獨(dú)占霸主，成為各企業(yè)競爭的重要工具[2]。

2020年4月23日，國務(wù)院新聞辦就2019年中國知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展?fàn)顩r舉行新聞發(fā)布會(huì)。國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長申長雨在會(huì)上表示，2019年中國通過馬德里體系提交國際商標(biāo)注冊申請共計(jì)6 339件，位列全球第三，涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)的技術(shù)合同成交額達(dá)到9 286.9億元，同比增長137.7%。在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)量保持穩(wěn)步提升的同時(shí)，專利風(fēng)險(xiǎn)也在增加。會(huì)上公布，2019年，全國公安機(jī)關(guān)共立案各類侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)和制售偽劣商品犯罪案件2.4萬起，全國檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕涉及侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪案件4 346件7 430人。由此可見，一方面，我國國民知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)正逐步加深，建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國的目標(biāo)正在加快推進(jìn);另一方面，伴隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)作用的加強(qiáng)，糾紛甚至是犯罪行為也在增加，且亟待解決。

1 專利權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)分析

專利風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為專利權(quán)的申請通過、有效性及保護(hù)范圍等層面的不確定性與復(fù)雜性，專利權(quán)可以提高企業(yè)的生產(chǎn)效率，為企業(yè)提供競爭優(yōu)勢，但其伴隨產(chǎn)生的專利風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)使企業(yè)走向破產(chǎn)倒閉。由此可見，分析專利風(fēng)險(xiǎn)以更好地解決問題是很有必要的。

1.1 專利權(quán)瑕疵風(fēng)險(xiǎn)

在創(chuàng)作者研發(fā)創(chuàng)新之后需要由申請人向國家專利機(jī)關(guān)提交專利申請，同時(shí)準(zhǔn)備請求書、摘要、說明書和權(quán)利要求書等一系列申請文件，由國家專利機(jī)關(guān)審核通過才能頒發(fā)證書，同時(shí)申請人才可獲得相應(yīng)的專有權(quán)。但是，即使專利申請通過也會(huì)出現(xiàn)質(zhì)疑專利權(quán)有效性的情況，導(dǎo)致舉發(fā)甚至撤銷專利權(quán)。所謂的專利權(quán)瑕疵風(fēng)險(xiǎn)就是在專利權(quán)授予后的有效期內(nèi)其風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、原因、結(jié)果，以及專利權(quán)的有效性、被撤銷情況等的不確定性。

1.2 訴訟風(fēng)險(xiǎn)

極力倡導(dǎo)創(chuàng)新的時(shí)代，科研創(chuàng)新層出不窮，任何企業(yè)及個(gè)人都無法百分之百確定自己的智力成果沒有侵害到其他人的專利權(quán)，因此，專利訴訟發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)具有極大的不確定性。

首先，專利訴訟可以作為戰(zhàn)勝競爭對手的工具。高科技企業(yè)多會(huì)在科研項(xiàng)目上增加經(jīng)濟(jì)與人力的投入，獲取專利權(quán)以取得市場發(fā)展優(yōu)勢與利益最大化，而專利訴訟可以用于阻止其他企業(yè)與本企業(yè)同分一杯羹。一般情況下，在沒有確鑿證據(jù)時(shí)被稱為投機(jī)性訴訟，多是為了在一定時(shí)期內(nèi)獨(dú)霸市場，獲取更高利益，隨后才是為了企業(yè)的持續(xù)性發(fā)展。

其次，阻止不成就會(huì)導(dǎo)致訴訟。通常情況下，專利訴訟較為復(fù)雜，耗費(fèi)時(shí)間較長，對企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力是一種考驗(yàn)。因?yàn)樵V訟耗時(shí)長，訴訟結(jié)束時(shí)新技術(shù)在競爭市場上或許不再具有優(yōu)勢。從訴訟開始，勝訴方會(huì)對敗訴方造成沉重打擊，且在長期的“馬拉松式”官司中，將會(huì)極大地消耗實(shí)力，一旦經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱的非大型企業(yè)陷入訴訟，會(huì)對其經(jīng)濟(jì)實(shí)力造成極大影響，甚至?xí)绊懫髽I(yè)存亡。

再次，在訴訟中專利權(quán)也是勝訴的一大工具。《中華人民共和國專利法》規(guī)定：“侵犯專利權(quán)的賠償數(shù)額按照權(quán)利人因被侵權(quán)所受到的實(shí)際損失確定;實(shí)際損失難以確定的，可以按照侵權(quán)人因侵權(quán)所獲得的利益確定。權(quán)利人的損失或者侵權(quán)人獲得的利益難以確定的，參照該專利許可使用費(fèi)的倍數(shù)合理確定。賠償數(shù)額還應(yīng)當(dāng)包括權(quán)利人為制止侵權(quán)行為所支付的合理開支?！币虼耍V訟中敗訴的一方需要賠償勝訴方一定的賠償金，這也是專利權(quán)在商業(yè)競爭中被重視的一大原因。

1.3 國外保護(hù)措施的風(fēng)險(xiǎn)

隨著經(jīng)濟(jì)全球化持續(xù)推進(jìn)及我國經(jīng)濟(jì)開放的深入，更多企業(yè)選擇與國外企業(yè)合作，開拓海外市場。但不同國家對專利權(quán)的相關(guān)規(guī)定有所不同，且發(fā)達(dá)國家尤其是美國，因其科技較發(fā)達(dá)，國際貿(mào)易交流頻繁，成為國際侵權(quán)者主要目標(biāo)。中國免不了與美國有貿(mào)易往來，關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的糾紛不斷增多。此外，部分發(fā)達(dá)國家會(huì)更加重視環(huán)保與安全，產(chǎn)生貿(mào)易壁壘。可見，在國際貿(mào)易交流中，我國企業(yè)的研發(fā)還需要多加小心，避免侵犯他人專利權(quán)，造成賠償與訴訟過程中的經(jīng)濟(jì)損失。

2 專利權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理

專利風(fēng)險(xiǎn)是由于各種內(nèi)外不確定且復(fù)雜因素導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)及責(zé)任的可能性。通常情況下，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者會(huì)根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇不同的處理方法，主要包括自留、預(yù)防、抑制、轉(zhuǎn)移和避免等管理機(jī)制。

針對專利風(fēng)險(xiǎn)，在其發(fā)生前企業(yè)的運(yùn)營目標(biāo)多以最經(jīng)濟(jì)合理的方式為專利風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成的損失做準(zhǔn)備，降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及成本支出，而在其發(fā)生后，風(fēng)險(xiǎn)管理可以有效減少企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，避免企業(yè)被市場拋棄，維持其持續(xù)運(yùn)行。高科技企業(yè)及其他創(chuàng)新性企業(yè)因創(chuàng)新投入較多，潛在風(fēng)險(xiǎn)極易引起專利訴訟，專利訴訟的費(fèi)用及時(shí)長都會(huì)對企業(yè)造成不良影響，造成營業(yè)收入減少甚至企業(yè)營業(yè)終止、破產(chǎn)等后果。風(fēng)險(xiǎn)管理可以有效減少不良后果的產(chǎn)生，但這是在正確選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方式的前提下才可能發(fā)生的。

在上述管理方法中，自留和避免都是較為簡單的方法，自留是指企業(yè)或個(gè)人自行承擔(dān)專利訴訟中產(chǎn)生的成本及后期的賠償金，包括無計(jì)劃自留和有計(jì)劃自留保險(xiǎn)，都會(huì)極大地影響企業(yè)的發(fā)展及投資環(huán)境。避免是較為消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，表現(xiàn)為有意識(shí)、主動(dòng)放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，但沒有任何一家企業(yè)可以避免與專利權(quán)產(chǎn)生交集，且在避免風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)就放棄了潛在的利益。預(yù)防與抑制是指對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的前、中、后3個(gè)階段分別制訂計(jì)劃、采取行動(dòng)，雖然可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或事后造成的實(shí)際損失，但是不能做到完全消除。轉(zhuǎn)移包括保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)，指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人，因?qū)＠L(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生會(huì)造成極大的經(jīng)濟(jì)損失，而轉(zhuǎn)移方式能夠以較低的成本達(dá)到較大的效用，降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度，是最有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，而其中的保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是目前應(yīng)用最頻繁、最有效的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

3 專利保險(xiǎn)的定義及影響

3.1 專利保險(xiǎn)

專利保險(xiǎn)指投保人向保險(xiǎn)公司投保，而保險(xiǎn)公司依據(jù)合約對投保人專利維權(quán)所花費(fèi)的調(diào)查費(fèi)用及法律費(fèi)用進(jìn)行賠償。專利保險(xiǎn)對轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的效果優(yōu)于儲(chǔ)蓄，可以將潛在的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人，維護(hù)自身專利權(quán)。對于企業(yè)而言，專利保險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)包括以下3個(gè)方面：①專利保險(xiǎn)可以在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對維權(quán)費(fèi)用進(jìn)行賠償，減少企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，減緩經(jīng)濟(jì)壓力及精神壓力，使企業(yè)能夠繼續(xù)經(jīng)營;②專利保險(xiǎn)可以將風(fēng)險(xiǎn)造成損失的不確定性轉(zhuǎn)化為可確定性，減緩企業(yè)內(nèi)部緊張氛圍及管理層和員工的精神壓力;③投保人投保后，保險(xiǎn)公司會(huì)派專業(yè)人士為投保人即客戶講解專利風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，幫助其了解風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，明確并做好專利風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防措施，提高專業(yè)性與管理能力，減少企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失。

3.2 專利保險(xiǎn)的影響

在專利風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，專利訴訟需要的費(fèi)用一般較高，這成為中小企業(yè)申請專利數(shù)量少于大型企業(yè)的主要原因[3]。由此可見，含有創(chuàng)新產(chǎn)品的企業(yè)有必要設(shè)置法律費(fèi)用保險(xiǎn)規(guī)劃，為不確定性的專利風(fēng)險(xiǎn)及訴訟做準(zhǔn)備。專利保險(xiǎn)可以有效減少專利風(fēng)險(xiǎn)造成的企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，極大地提高專利申請數(shù)量，增加專利制度價(jià)值，對經(jīng)濟(jì)也有促進(jìn)作用。專利申請數(shù)量增加會(huì)促進(jìn)企業(yè)研發(fā)投入，創(chuàng)新可以提升企業(yè)的市場競爭力。此外，專利申請率增長可以產(chǎn)生溢出效應(yīng)，對經(jīng)濟(jì)增長及生產(chǎn)力的提高具有推動(dòng)作用。

從經(jīng)濟(jì)效益的角度出發(fā)，專利保險(xiǎn)可以助力專利制度順利實(shí)施，促進(jìn)更多專利的產(chǎn)生，激發(fā)企業(yè)科研積極性，增加投入。在專利保險(xiǎn)的保障下，促進(jìn)企業(yè)開展更多發(fā)明創(chuàng)造并申請專利。此外，申請專利權(quán)的項(xiàng)目必須公開，這是專利制度的一大特點(diǎn)，可以增加知識(shí)溢出，提高生產(chǎn)效率，為此后的研發(fā)提供更廣泛的知識(shí)基礎(chǔ)。社會(huì)生產(chǎn)力增加可以產(chǎn)生更多的社會(huì)福利與收入，提高人們的生活質(zhì)量，刺激消費(fèi)。專利保險(xiǎn)的影響不僅在經(jīng)濟(jì)和專利價(jià)值方面，還會(huì)廣泛而深入地推動(dòng)法律制度不斷完善。

4 歐美專利保險(xiǎn)的啟示

4.1 國際知識(shí)產(chǎn)權(quán)分類

目前，國際上比較流行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)分類是按照性質(zhì)分為知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)辯護(hù)費(fèi)用補(bǔ)償保險(xiǎn)[4]。知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)的承包范圍是被保險(xiǎn)人的專利權(quán)受到侵犯發(fā)起訴訟時(shí)所支付的費(fèi)用，承保標(biāo)的是被保險(xiǎn)人的知識(shí)產(chǎn)權(quán);而知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)辯護(hù)費(fèi)用補(bǔ)償保險(xiǎn)的承包范圍是被保險(xiǎn)人存在侵害他人專利權(quán)而被訴訟時(shí)所應(yīng)支付的法律費(fèi)用與敗訴時(shí)應(yīng)支付的賠償金，其承保標(biāo)的是被保險(xiǎn)人發(fā)生侵犯他人專利權(quán)時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)是對被保險(xiǎn)人（權(quán)利人）遭受侵權(quán)時(shí)的利益的維護(hù)，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)辯護(hù)費(fèi)用補(bǔ)償保險(xiǎn)則為被保險(xiǎn)人（侵權(quán)人）無過失或過失侵權(quán)時(shí)提供一定的支持，但在這種情況下需要被保險(xiǎn)人提供合格專利律師的法律意見書，同時(shí)表明被告侵權(quán)的產(chǎn)品在首次生產(chǎn)或銷售前沒有侵害他人的有效專利。

4.2 歐美國家專利保險(xiǎn)發(fā)展現(xiàn)狀

美國的經(jīng)濟(jì)及科技都較為發(fā)達(dá)，對專利的保護(hù)更加重視，其保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的管理機(jī)制已經(jīng)較為成熟。在美國，政府會(huì)強(qiáng)制要求銷售商品的企業(yè)全部投保產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)以保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益。而歐盟早在20世紀(jì)末就對專利制度進(jìn)行有針對性的改革，以保護(hù)科研成果，提升競爭力。但目前為止歐盟還沒有風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，專利保險(xiǎn)提供的數(shù)據(jù)資料并不齊全，造成很多弊端，且很多中小型企業(yè)并沒有意識(shí)到專利權(quán)所帶來的附加值，需要進(jìn)一步調(diào)查分析以促進(jìn)專利保險(xiǎn)的實(shí)施。

4.3 專利保險(xiǎn)的啟示

我國正大力推動(dòng)科研創(chuàng)新發(fā)展，但在購買專利保險(xiǎn)時(shí)若將區(qū)域擴(kuò)大到其他地區(qū)而不僅局限于中國會(huì)增加購買成本，從而降低企業(yè)的購買意愿。此外，只有足夠多的人購買專利保險(xiǎn)，才能達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟淖饔谩Ｓ纱丝梢?，目前我國專利保險(xiǎn)還有很多問題需要解決。

（1）政府應(yīng)加強(qiáng)信息的公平度，方便公眾及時(shí)獲取準(zhǔn)確的信息，并鼓勵(lì)專利保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品，部分新產(chǎn)品在一定時(shí)期內(nèi)可以獲得專賣權(quán)，同時(shí)建立具有公信力的信息平臺(tái)，鼓勵(lì)專利產(chǎn)品購買專利保險(xiǎn)保障自身利益。

（2）保險(xiǎn)公司應(yīng)積極促進(jìn)產(chǎn)品的改革創(chuàng)新，并就制度方面與政府做好溝通，及時(shí)反映實(shí)際情況，虛心請教知名保險(xiǎn)公司，并安排交流合作機(jī)會(huì)，定期學(xué)習(xí)新技術(shù)與新經(jīng)驗(yàn)[5]。

（3）企業(yè)要加強(qiáng)專利保險(xiǎn)的重視程度，減少或避免潛在專利風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失，尤其是中小型企業(yè)，購買合適的專利保險(xiǎn)可能會(huì)為企業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)提供支持，而銷售跨省跨國商品時(shí)更應(yīng)該合理地選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品，避免給企業(yè)發(fā)展造成不良的影響。

5 結(jié)語

隨著我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)法律法規(guī)不斷完善，專利制度越發(fā)重要。專利權(quán)是對研發(fā)人員辛勤勞動(dòng)的肯定及保護(hù)，能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來經(jīng)濟(jì)效益及知識(shí)溢出，增強(qiáng)企業(yè)持續(xù)發(fā)展的能力。但專利權(quán)也面臨很多風(fēng)險(xiǎn)，需要有效的風(fēng)險(xiǎn)管理及專利保險(xiǎn)以減少經(jīng)濟(jì)損失，促進(jìn)專利制度的發(fā)展及社會(huì)生產(chǎn)效率的提高。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]楊雅梅，劉輝.從法律風(fēng)險(xiǎn)角度淺析醫(yī)院知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)及建議[J].中國衛(wèi)生法制，2020，28（6）：121-123.

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[4]張樺.論知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要保障[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2017（21）：257.

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