銀行業(yè)

【銀行業(yè)機(jī)構(gòu)】截至2020年底，全省共有法人金融機(jī)構(gòu)170 家（其中，城市商業(yè)銀行4 家、民營(yíng)銀行2 家、外資銀行3 家、非銀行金融機(jī)構(gòu)24 家、省聯(lián)社1 家、農(nóng)村商業(yè)銀行60 家、村鎮(zhèn)銀行74 家、理財(cái)子公司2 家）；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行398 家（其中，一級(jí)分行166 家、二級(jí)分行232 家）；全省銀行從業(yè)人員263553人。

【銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)?！拷刂聊甑祝°y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)余額218754億元，同比增長(zhǎng)13.62%；負(fù)債余額210196億元，增長(zhǎng)13.57%。各項(xiàng)存款余額168983億元，比年初增加19790億元，增長(zhǎng)13.26%，同比多增6399億元；各項(xiàng)貸款余額156542億元，比年初增加21303億元，增長(zhǎng)15.75%，多增3875億元。

（江蘇銀保監(jiān)局）

【銀行業(yè)運(yùn)行】2020年，全省銀行業(yè)資產(chǎn)增量提質(zhì)，信貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度持續(xù)增強(qiáng)。

資產(chǎn)規(guī)模 全省銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)較快增長(zhǎng)，機(jī)構(gòu)體系不斷優(yōu)化。年底全省銀行業(yè)總資產(chǎn)21.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.6%，較2019年同期提高5個(gè)百分點(diǎn)；全年共實(shí)現(xiàn)稅后凈利潤(rùn)2392.8億元，增長(zhǎng)7.8%，較2019年下降2.6個(gè)百分點(diǎn)。其中，法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)增速較2019年提高4.4個(gè)百分點(diǎn)，凈利潤(rùn)增長(zhǎng)1%。全省金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)12990 家，較2019年同期減少538 家。

存 款 各項(xiàng)存款同比提速，財(cái)政性存款增速顯著下降。截至年底，全省金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額17.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.3%，較2019年同期提高4.3個(gè)百分點(diǎn)；當(dāng)年存款新增2.1萬(wàn)億元，多增7956.5億元。分部門看，住戶存款、非金融企業(yè)存款、機(jī)關(guān)團(tuán)體存款、財(cái)政性存款和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額分別增長(zhǎng)14.8%、16.5%、2.1%、-11.1% 和22.9%，增速較2019年同期分別提高1.2個(gè)、7.6個(gè)、-1.3個(gè)、-36.1個(gè)和30.5個(gè)百分點(diǎn)。分幣種看，人民幣各項(xiàng)存款余額增長(zhǎng)12.9%，外匯存款余額同比增長(zhǎng)34.1%。

貸 款 各項(xiàng)貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)，對(duì)疫情防控和穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展支持力度較大。截至年底，全省本外幣各項(xiàng)貸款余額15.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.9%，較2019年同期提高1.2個(gè)百分點(diǎn)；比年初新增2.1萬(wàn)億元，多增4242.7億元。貸款余額居全國(guó)第二位，新增額居全國(guó)第三位。

表132 2020年江蘇省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況

表133 2020年江蘇省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款各利率區(qū)間占比情況統(tǒng)計(jì)

從幣種看，全省人民幣貸款保持較快增長(zhǎng)，余額同比增長(zhǎng)15.9%，較2019年同期提高0.7個(gè)百分點(diǎn)。受出口信貸需求回升等因素影響，外匯貸款余額增長(zhǎng)21.4%，較2019年同期提高36.1個(gè)百分點(diǎn)。

從期限看，短期類貸款余額5.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9%，較2019年少增2091.2億元。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極滿足企業(yè)中長(zhǎng)期融資需求，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的中長(zhǎng)期貸款的資金支持力度不斷加大，中長(zhǎng)期貸款余額9.9萬(wàn)億元，增長(zhǎng)20.1%，較2019年同期提高7.3個(gè)百分點(diǎn)。

從投向看，人民銀行南京分行出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)江蘇省2020年重大項(xiàng)目投資建設(shè)金融支持的通知》，基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)貸款增速達(dá)17.4%，較2019年同期提高4.8個(gè)百分點(diǎn)。制造業(yè)信貸投放更加注重提質(zhì)增效，本外幣制造業(yè)貸款余額1.87萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.3%，較2019年同期提高7.5個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)45個(gè)月保持同比正增長(zhǎng)；其中制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)42.5%。制定出臺(tái)《金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作實(shí)施方案》，以六大方面23條措施實(shí)施“8+10”專項(xiàng)行動(dòng)，創(chuàng)新并在全省推廣基于再貸款的“小微e 貸”和基于再貼現(xiàn)的“小微e 貼”模式，聯(lián)合省地方金融監(jiān)管局利用省綜合金融服務(wù)平臺(tái)開通“小微企業(yè)融資線上綠色通道”，普惠小微貸款增速較快。小微企業(yè)貸款余額（不含票據(jù)融資）同比增長(zhǎng)12.8%，較2019年同期提高6.6個(gè)百分點(diǎn)；民營(yíng)企業(yè)本外幣貸款余額增長(zhǎng)11.8%，較2019年同期提高6.8個(gè)百分；普惠口徑小微企業(yè)貸款余額增長(zhǎng)40.7%，高于各項(xiàng)貸款增速24.8個(gè)百分點(diǎn)。涉農(nóng)貸款余額增長(zhǎng)12%，較2019年同期提高1.5個(gè)百分點(diǎn)；農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款余額4667億元，增長(zhǎng)9.8%。房地產(chǎn)貸款余額增長(zhǎng)13.5%，較2019年同期下降0.6個(gè)百分點(diǎn)。

推進(jìn)“穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)”工作，用好兩項(xiàng)直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)貨幣政策工具。全年普惠小微貸款延期金額2801.5億元，延期率64.1%；其中，地方法人機(jī)構(gòu)延期金額1621.4億元，延期率75.7%。截至年底，全省地方法人金融機(jī)構(gòu)普惠小微貸款新增額中信用貸款占比51.2%，較6月底提高33.7個(gè)百分點(diǎn)。

利率市場(chǎng)化改革 深入推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，貸款利率下降明顯。在全國(guó)率先實(shí)現(xiàn)存量浮動(dòng)利率貸款定價(jià)基準(zhǔn)“應(yīng)轉(zhuǎn)盡轉(zhuǎn)”；發(fā)揮“大數(shù)據(jù)+網(wǎng)格化+鐵腳板”方式優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)地方法人機(jī)構(gòu)將LPR 嵌入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)；著力規(guī)范金融機(jī)構(gòu)信貸融資收費(fèi)，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。全年全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放的一般貸款、企業(yè)貸款、普惠小微貸款加權(quán)平均利率分別為5.29%、4.74%、5.42%，同比分別下降43個(gè)、48個(gè)、77個(gè)基點(diǎn)，降幅均超同期LPR 降幅，市場(chǎng)主體感受明顯。

【外匯管理】涉外管理與服務(wù)先行先試，外匯管理改革不斷深入。貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)增量擴(kuò)面，截至年底，全省11 家試點(diǎn)銀行為132 家企業(yè)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)。新政推廣以來(lái)，資本項(xiàng)目便利化紅利持續(xù)釋放，4～12月，全省共辦理資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)23369 筆，涉及金額31.47億美元。跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)總量進(jìn)一步擴(kuò)大，全年新增備案企業(yè)30 家，累計(jì)備案企業(yè)85 家，成員企業(yè)借入外債增長(zhǎng)82%、境外放款增長(zhǎng)133%。資本市場(chǎng)雙向開放穩(wěn)步推進(jìn)，支持紅籌回歸第一單“華潤(rùn)微”順利登陸科創(chuàng)版，支持兩家上市公司境外大股東認(rèn)購(gòu)可轉(zhuǎn)債。

【跨境人民幣業(yè)務(wù)】全年全省跨境人民幣收付總額8286.1億元，規(guī)模居全國(guó)前列，同比增長(zhǎng)25.7%。發(fā)揮跨境人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)先發(fā)優(yōu)勢(shì)，為近300 家企業(yè)辦理跨境業(yè)務(wù)1200億元，直接減少企業(yè)費(fèi)用和創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益超2億元。探索為守法穩(wěn)健的企業(yè)提供融資增信支持的新方式，審慎制發(fā)“穩(wěn)健守法跨境人民幣結(jié)算企業(yè)名單”，名單內(nèi)企業(yè)2194 家，新增授信310億元。推動(dòng)貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算，全省跨境電商項(xiàng)下人民幣結(jié)算從零迅速發(fā)展至200億元規(guī)模，累計(jì)服務(wù)小微出口商戶5.5萬(wàn)家。

【支付管理】全年全省支付系統(tǒng)共處理人民幣業(yè)務(wù)5.8億筆、494萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)2.3%、14.7%，支付系統(tǒng)高效、安全運(yùn)行。全省基礎(chǔ)公共服務(wù)領(lǐng)域和便民服務(wù)場(chǎng)景基本實(shí)現(xiàn)移動(dòng)支付全覆蓋。完成南京、蘇州、常州同城業(yè)務(wù)承接和特色業(yè)務(wù)遷移工作。深化“政銀易企通系統(tǒng)”二期建設(shè)，跨部門涉企信息實(shí)現(xiàn)T+0.5個(gè)工作日共享。

（中國(guó)人民銀行南京分行 張秋龍）

【銀行業(yè)金融服務(wù)】新增信貸投放 全年全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新增貸款額前四大行業(yè)分別為個(gè)人住房按揭、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、制造業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)貸款，合計(jì)新增貸款13361億元，同比多增4197億元。

小微企業(yè)服務(wù) 在2019年對(duì)接100.56萬(wàn)戶小微企業(yè)的基礎(chǔ)上，2020年結(jié)合疫情防控和經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)，新增對(duì)接納稅信用評(píng)級(jí)M 級(jí)以上企業(yè)56.9萬(wàn)戶。通過(guò)統(tǒng)籌存量深化和增量拓展、優(yōu)化工作機(jī)制、升級(jí)金融服務(wù)，共對(duì)接小微企業(yè)154.77萬(wàn)戶，為4.28萬(wàn)戶企業(yè)提供新增貸款873.53億元，其中首貸戶占31.56%。截至年底，小微金融服務(wù)全面實(shí)現(xiàn)“增量擴(kuò)面、提質(zhì)降本”，全省銀行業(yè)全口徑小微企業(yè)貸款余額4.31萬(wàn)億元，其中信用貸款占比較年初上升1.72個(gè)百分點(diǎn)；中長(zhǎng)期貸款余額1.89萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)15.58%；全年新增小微企業(yè)戶數(shù)中首貸戶占10.58%；累放無(wú)還本續(xù)貸金額1695億元，較上年增長(zhǎng)109.53%。普惠型小微企業(yè)貸款余額1.53萬(wàn)億元，比年初增長(zhǎng)41.61%，高于各項(xiàng)貸款增速25.86個(gè)百分點(diǎn)；貸款戶數(shù)170.54萬(wàn)戶，比年初增加44.41萬(wàn)戶；貸款平均利率5.21%，較上年下降69個(gè)BP。

表134 2020年江蘇各銀行本外幣存貸款情況（截至12月31日）

支農(nóng)服務(wù) 針對(duì)“萬(wàn)企聯(lián)萬(wàn)村 共走振興路”行動(dòng)，印發(fā)專項(xiàng)工作方案，提出“三個(gè)確?！币?，成立省市縣三級(jí)金融服務(wù)組。組織轄內(nèi)931 家金融機(jī)構(gòu)對(duì)接2700 多個(gè)項(xiàng)目，向491個(gè)項(xiàng)目新發(fā)放貸款76億元。支持生豬產(chǎn)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)保供，組織銀行對(duì)接全省所有的6322 家規(guī)模豬場(chǎng)，生豬產(chǎn)業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)43%。深化鄉(xiāng)村振興試點(diǎn)示范工作，部署對(duì)19個(gè)試點(diǎn)示范鄉(xiāng)鎮(zhèn)1.8萬(wàn)家企業(yè)進(jìn)行全面對(duì)接，試點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)貸款比試點(diǎn)初期增長(zhǎng)51%，高出所在縣區(qū)平均增速32個(gè)百分點(diǎn)。

9月9日，江蘇首家“首貸服務(wù)中心”——靖江首貸中心正式揭牌。趙偉莉 攝/視覺(jué)江蘇網(wǎng)供圖

綠色信貸 截至年底，江蘇主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸余額1.38萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)18.97%。其中，節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目和服務(wù)貸款余額9681億元，節(jié)能環(huán)保、新能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額4073億元。

（江蘇銀保監(jiān)局）

表135 2020年1～6月江蘇省主要存貸款指標(biāo)

（續(xù)表）

表136 2020年7～12月江蘇省主要存貸款指標(biāo)

（續(xù)表）