親戚們基本上都被他“拉下水”

張振華 梁嵐 王琳萍 許艷春

2020年9月29日，剛早上8點(diǎn)，趙大海就來到黑龍江省綏化市中級(jí)法院門口，等待法院判決。此時(shí)，法院門前及附近的街面上已站滿了人，足有數(shù)百人之多。這些人，趙大?；旧隙颊J(rèn)識(shí)，都是張凱非法集資詐騙案的受害人及家屬。最近這兩年，去公安機(jī)關(guān)做筆錄、反映情況、找政府部門表達(dá)訴求，來回跑幾趟，大家就都熟了。而且，綏化這個(gè)地方本就不大，張凱騙來騙去，其實(shí)騙的都是親友，以及親友的親友，都是與他有關(guān)聯(lián)的人。趙大海就是張凱的親姨父。

親友們的錢都投給他

“我全家三代人都被張凱害苦了。”2020年11月12日，趙大海接受《方圓》記者采訪時(shí)，一聲聲地嘆息不止。趙大海是張凱的六姨夫。趙大海夫婦只有一個(gè)獨(dú)生女兒，是看著張凱長(zhǎng)大的，一直把張凱當(dāng)親兒子看。

趙大海說，“我們一直都很相信張凱，他跟我家這些親戚說，他創(chuàng)業(yè)需要資金，公司做得大，生意很火，投資給他能賺到錢。我們也去他的公司看了，他的公司的確很有排場(chǎng)。”

趙大海所說的公司，就是張凱所開的小額貸、高利貸公司，張凱利用這些公司對(duì)外吸收公眾投資。

張凱跟趙大海等親友們宣揚(yáng)說，很多當(dāng)?shù)卮髥挝坏念I(lǐng)導(dǎo)、社會(huì)名流都在他公司投資了。在趙大海等親戚的眼中，張凱平時(shí)花錢跟流水一樣，買了很多輛高檔車，保時(shí)捷卡宴、奔馳邁巴赫都有，僅僅購買一個(gè)9999車牌號(hào)，他就花了幾十萬元。他用的手機(jī)號(hào)也是花幾十萬元買的特殊號(hào)。他家里買了豪宅，裝修奢華，廁所的掛件都是瑪瑙的，一枚掛件都價(jià)值好幾千元，客廳里不起眼的一個(gè)皮墩子都值一萬多元。平日里，張凱妻子李慧娟總在朋友圈發(fā)住總統(tǒng)套房和奢侈品的照片。張凱公司的裝飾和陳設(shè)也都奢侈豪華得令人驚嘆。

張凱曾私下里對(duì)趙大海吹噓，自己養(yǎng)著不止一個(gè)情人，他給每個(gè)情人都購買了一套豪宅。平日里，還常帶著手下人去澳門賭博，到北京、上海、天津等地去看演唱會(huì)，出門都坐頭等商務(wù)艙。眼看著張凱這么奢侈，趙大海和很多親戚就經(jīng)不住他的投資游說，甚至有好多人主動(dòng)找到張凱給他公司投資，趙大海和他的連襟、小舅子、岳母等親友也把各自攢了大半輩子的錢投到張凱公司，指望能從中賺到錢。

“我和親戚從2010年前后就開始在張凱公司投錢。開始時(shí)是我自己投幾萬元錢。后來，我把我女兒、親戚的錢也拿來投到他公司了。我的一些朋友知道他的公司可以投資賺錢后，也讓我?guī)麄內(nèi)フ覐垊P，投資給他。出事前，一切都正常，張凱公司每個(gè)月都把利息打到我們這些投資人的卡里，足額準(zhǔn)時(shí)。”趙大海說。

案發(fā)后，趙大海和親戚們碰面，大家算了算，僅僅是張凱母親這邊的親戚就給他投了很大一筆錢。張凱從大姨家拿走800多萬元，從二姨家拿走了1000多萬元，從五姨手里拿走80多萬元，就連喪偶后身體不好，又遭遇下崗的四姨那里，張凱也拿走了4萬元。而這些錢，一部分是這些親戚自家的，也有一部分是從各自的親友處籌來的。

“沒想到他會(huì)坑親戚，也怪我們太輕信他了，被他騙也是有原因的，被貪念蒙了心?！壁w大海至今心里仍然難以平靜。

作為張凱的姨夫，趙大海承受的打擊和損失是雙倍的。他不只損失了金錢，也損失了親情友情，撕裂了家庭。趙大海的那些被張凱詐騙的親友也認(rèn)為，自己就是因?yàn)橼w大海介紹，相信趙大海，才受了張凱的騙，所以他應(yīng)該還這筆錢。事實(shí)上，趙大海自己也這樣認(rèn)為。案發(fā)后，他還將自家房子抵押貸款，歸還了部分朋友的錢。

趙大海對(duì)《方圓》記者說：“我被張凱騙走的140萬元錢，可以不要了，我當(dāng)自己瞎了眼看錯(cuò)了人，遇到白眼狼。但我的親友因?yàn)槲叶或_走的錢，像大山一樣壓在我的身上，卡在我的心里。出事后，這些人到我家來問責(zé)，讓我還他們錢。我已經(jīng)提前退休了，每天出去兼職打工，能接到的活我都干。去當(dāng)群眾演員，忙一個(gè)通宵只給30元，我也干。張凱坑了那么多人，但我趙大海不會(huì)坑任何人一分錢，就算死了，也不能丟了臉、壞了心?！?/p>

施女士是趙大海的中學(xué)同學(xué)，當(dāng)初她就是在趙大海的引薦介紹下，分4次一共給張凱投入80萬元，每次都是趙大海給她出具的欠條。之后，張凱也按時(shí)把利息給了施女士。直到2018年7月末，施女士家里需要用錢，就給趙大海打電話，想要把本金取出來10萬元，但卻聽說，張凱正在宣告公司破產(chǎn)。

也不是所有的親友對(duì)張凱的“吸錢行為”都那么放心。段琪琪是張凱大姨的女兒，他們不僅是表兄妹，也是在一個(gè)小學(xué)學(xué)校工作的同事（張凱案發(fā)前一直處于脫崗吃空餉狀態(tài)，該校校長(zhǎng)已經(jīng)另案處理）。張凱做了小額貸公司后，不怎么到學(xué)校上班了，偶爾去單位，也是向教師們宣傳他的小額貸款，到處拉投資。2010年，張凱開始攬收資金，段琪琪當(dāng)時(shí)沒有參與，她擔(dān)心此事不靠譜。但隨后幾年，張凱的生意似乎越做越大，張凱和李慧娟又總是跟親友們炫富，連著好幾年，給張凱投錢的人也都及時(shí)拿到利息錢，收益很高，段琪琪就動(dòng)心了。她前后投入了80萬元給張凱。至案發(fā)，她收到利息64.2萬元，只賠了15.8萬元，運(yùn)氣還算是不錯(cuò)的。

先放高利貸后暴力逼債

據(jù)辦案民警調(diào)查，張凱自2010年前后開始小規(guī)模非法吸取資金、發(fā)放高利貸，牟取暴利。2013年初，張凱在綏化市北林區(qū)某步行街租賃商鋪開辦了厚德寄賣行和厚德房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，2014年以黑龍江興華房地產(chǎn)評(píng)估有限公司綏化分公司的名義，招攬人手，未經(jīng)金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，面向社會(huì)公開從事非法集資和發(fā)放小額貸款業(yè)務(wù)。

張凱及其手下爪牙，盤踞一方，以2分月利非法集資，再按照月利6分至1角的高額利息發(fā)放高利貸，同時(shí)收取“上打息”，即未能及時(shí)償還利息的，把利息計(jì)入本金重新計(jì)算，即利滾利。由于高利貸不好收，在催討高利貸過程中，張凱網(wǎng)羅于華、顧冬、董杰、郭超等社會(huì)閑散人員，加強(qiáng)了暴力催收的“業(yè)務(wù)”。公司以張凱任總經(jīng)理，于華為副總經(jīng)理，主管外部事務(wù);孫志為副總經(jīng)理，主管內(nèi)務(wù)財(cái)務(wù);于勇負(fù)責(zé)清欠，直接指揮，顧冬負(fù)責(zé)帶領(lǐng)人員具體實(shí)施滋擾、辱罵、毆打、拘禁等暴力、軟暴力手段討債，逐漸形成了以張凱為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

該犯罪集團(tuán)分工明確，等級(jí)分明，稱霸一方，自2013年至2016年期間實(shí)施了非法拘禁、強(qiáng)迫交易、虛假訴訟、套路貸詐騙、集資詐騙等涉黑涉惡刑事犯罪，在當(dāng)?shù)卦斐煞浅毫拥挠绊憽?/p>

北林區(qū)居民喬林對(duì)記者說，他最后悔的事就是當(dāng)年找張凱借錢。盡管只是借了4萬塊錢，可這筆債務(wù)，給他本人和他的父親帶來了巨大的壓力和傷害。

喬林第一次找張凱借錢是在2014年3月中旬，當(dāng)時(shí)，他在張凱處以1毛錢利息借貸4萬元。本來想著一個(gè)月之后，就能夠如期還清本金加利息。誰知生意一直不景氣，到4月中旬時(shí)，他找張凱借的第一筆借款到期了，因喬林無法及時(shí)償還高額利息，張凱指使于華、顧冬、董杰等人將喬林和同樣欠款未還的王元，強(qiáng)行帶至某車庫內(nèi)進(jìn)行非法拘禁。于華等人不斷辱罵喬林，還反復(fù)多次用PVC塑料管打他，他們還打電話給喬林父親，讓喬林父親聽到兒子被打時(shí)的慘叫聲。

害怕兒子出事，喬林父親次日一早便趕到張凱公司，交給他4萬塊錢，又簽了一張6萬元的欠條，但直到下午4點(diǎn)喬林才被釋放，被非法拘禁23個(gè)小時(shí)。這期間，王元雖未被打，但也被扣留到次日上午10點(diǎn)鐘才被放走。

相比來說，市中區(qū)居民金光明的遭遇比喬林要悲慘痛苦的多。他在張凱公司一共借過兩次貸款，第一次是2013年4月，借了8萬元，張凱扣除利息給了7萬元，這7萬元錢，介紹人又拿走了2萬元（從中賺的擔(dān)保和介紹費(fèi)用）;第二次是2013年7月中旬，金光明用房產(chǎn)證抵押結(jié)款，張凱安排手下幫其還了7.3萬多元房貸，加上當(dāng)月應(yīng)還的7000元利息，讓金光明簽了8萬元借條。金光明一共歸還了張凱10個(gè)月貸款，總共還了十八九萬元錢，但是按照張凱的算法，金光明還欠張凱16萬元。在此期間，只要不按時(shí)還錢，張凱就派手下到金光明的公司鬧事，公司里找不到人，就到其家里鬧。2013年7月上旬，張凱指派手下逼迫金光明把其妹夫公司的車抵押給了張凱。隨后一個(gè)月他們對(duì)金光明多次非法扣留、毆打，甚至逼其過戶房產(chǎn)抵債。

11月中旬，金光明在某賓館舉辦婚禮，張凱的手下顧冬帶人到婚禮現(xiàn)場(chǎng)向金光明要錢。他們把金光明從典禮臺(tái)拽到大廳，再拽到衛(wèi)生間毆打、拘禁。婚禮開始在即，金光明只好從剛收到的禮金里拿出3萬元錢給了顧冬等人，才獲得自由。

數(shù)個(gè)企業(yè)主被逼到破產(chǎn)

在眾多受害人里面，李忠亮的遭遇最令人感喟，他不僅因向張凱借債，被索要高額利息，賠光了家產(chǎn)，還因被張凱逼迫去偽造房產(chǎn)證而觸犯了法律，被判刑入獄。最終，兩手空空，妻離子散。

李忠亮第一次找張凱借錢是2016年9月。當(dāng)時(shí)，李忠亮因?yàn)榻?jīng)營(yíng)自己的生意，手頭的現(xiàn)金流吃緊，一時(shí)間也不好貸到銀行的錢應(yīng)急。聽朋友介紹到張凱的公司里，以月利1角借款。常年經(jīng)商的李忠亮經(jīng)濟(jì)實(shí)力不錯(cuò)，開了一間家紡店，手上還有幾家公司，還買了一處商業(yè)門頭，后來租賃給別人開水餃店了。他在福某園等小區(qū)還有數(shù)套住宅。張凱同意李忠亮無須抵押物借款。2016年9月6日至2017年1月，李忠亮6次借款225萬元，先扣了利息15萬元，實(shí)際借款210萬元。

出乎李忠亮意料的是，在張凱那高息借到的錢，并沒有改變他窘迫的日子，到了2017年1月，李忠亮的生意仍然沒有起色，甚至連欠張凱的利息都還不上了。

此時(shí)，張凱明知道李忠亮的柏記水餃商業(yè)門頭房的房產(chǎn)證在銀行抵押貸款，仍然要求其做一本假房產(chǎn)證押到張凱公司。張凱恐嚇李忠亮說，如果他不能償還借款，張凱就以李忠亮用假房證作抵押借款詐騙為由，報(bào)案抓李忠亮，以此相要挾，逼迫他還款。李忠亮被迫花了500元做了本假房產(chǎn)證交到張凱公司。2017年2月至4月，張凱等人多次從李忠亮的家紡店拿走各種貨物頂賬，價(jià)值71萬余元。5月某天中午，張凱將李忠亮叫到公司辦公室，對(duì)其辱罵毆打威脅，逼迫李忠亮“全力配合”把所有的財(cái)產(chǎn)都“合理合法”地變更到張凱名下，如果不配合，就威脅說找人開車撞死他的妻子和孩子，直到晚上五六點(diǎn)鐘，李忠亮答應(yīng)張凱的要求才離開。

此后，張凱還逼迫李忠亮將其租賃并剛完成裝修的兩處公司用房轉(zhuǎn)給張凱手下。

遇到張凱這樣一個(gè)心狠的主，李忠亮夜沒有辦法，只能每天過著提心吊膽的日子，一度產(chǎn)生了逃亡外地的想法。2017年5月2日，擔(dān)心李忠亮逃到外地，張凱派于華帶人開車，在其住宅對(duì)面租賃房子進(jìn)行24小時(shí)監(jiān)視，連續(xù)監(jiān)視了一周。之后，張凱再次令手下人將李忠亮帶到公司，連打帶罵，逼李忠亮把水餃店用房和福某園小區(qū)住宅抵給他。李忠亮被迫同意之后，張凱指令李忠亮寫下“今借孫志人民幣壹佰伍拾萬元”的借據(jù)，然后找律師代寫訴狀，準(zhǔn)備起訴、保全李忠亮的房產(chǎn)。5月3日，孫志到北林區(qū)法院起訴李忠亮，對(duì)李忠亮一套商業(yè)房、一處住宅進(jìn)行保全。2017年6月，北林區(qū)法院開庭審理該案，并據(jù)借據(jù)判決李忠亮還款。2017年12月，因銀行有抵押在前而中止執(zhí)行。2018年7月末，張凱公司崩盤后，被他霸占的李忠亮公司財(cái)物被低價(jià)賣給了舊家具回收商。

就這樣，短短一年半的時(shí)間，在張凱等人的迫害下，李忠亮從事業(yè)有成、家庭富足的老板變得一無所有，不得不到外地打工，甚至還因偽造國家證件罪被法院判刑。

因?yàn)橄驈垊P借款，丟了財(cái)產(chǎn)和公司，毀了生活的人，在綏化不只李忠亮一個(gè)人。2016年2月，綏化市潤(rùn)牧養(yǎng)殖有限公司（以下簡(jiǎn)稱“牛場(chǎng)”）因經(jīng)營(yíng)急需用錢，時(shí)任公司股東侯風(fēng)強(qiáng)、侯鋼、王然、付雷4人決定以牛場(chǎng)房屋所有權(quán)和土地使用證抵押給張凱借款100萬元，借款期限2個(gè)月。張凱一口答應(yīng)了，可以放款給他們?？墒谴秸浇杩顣r(shí)，張凱卻提出抵押必須把股權(quán)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照法定代表人變更成張凱名下，月利息5分，提前扣除2個(gè)月利息。

因著急用錢，侯風(fēng)強(qiáng)等人咬牙同意了張凱的條件，簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，配合張凱把股權(quán)變更到張凱指定的王琳、張光名下，牛場(chǎng)的法定代表人變更為王琳，后又變更為張凱公司員工趙巖。2月4日，張凱在扣除2個(gè)月的利息10萬元后，由王琳給侯風(fēng)強(qiáng)轉(zhuǎn)賬90萬元。到了2016年4月4日，因?yàn)楹铒L(fēng)強(qiáng)等人未能如約還款，只得又支付了張凱3個(gè)月利息。之后，侯風(fēng)強(qiáng)等人與張凱協(xié)商償還100萬元本金及利息，要回牛場(chǎng)。

誰料，此時(shí)，張凱以4人中有人之前借過他的錢尚未還清為由拒絕，聲稱要把以前借款的本金和利息一起還清后才能把牛場(chǎng)還回。按照張凱的說法，4位股東此時(shí)至少還要支付六七百萬元。牛場(chǎng)的4位股東里面王然不同意這個(gè)方案，雙方的協(xié)商陷入僵局。之后，張凱將牛場(chǎng)的牛場(chǎng)房屋所有權(quán)證、土地使用證等相關(guān)證照藏匿（這些證件是被張凱強(qiáng)硬索要的）起來，拒不交出。

瘋狂惡勢(shì)力終于崩盤

盡管手里有不少錢，但張凱不懂管理和經(jīng)營(yíng)，隨意集資，隨意發(fā)放高利貸，最終大部分高利貸無法收回。早在2013年、2014年，張凱就欠下巨額外債，入不敷出。為了維系運(yùn)轉(zhuǎn)，張凱只能越來越多地非法集資，用后借的資金歸還前期借款的利息，拆東墻補(bǔ)西墻，經(jīng)濟(jì)窟窿越來越大。

到了2016年上半年的時(shí)候，張凱的日子已難以為繼了。張凱很清楚，一旦自己不能繼續(xù)維持下去，公司崩盤，他很可能面臨牢獄之災(zāi)。

為了虛張聲勢(shì)，掩人耳目，讓公司和騙局繼續(xù)茍延殘喘下去，張凱想出了一個(gè)點(diǎn)子。當(dāng)年6月份，張凱投資100多萬元升級(jí)裝修原來已經(jīng)花費(fèi)巨資修建的會(huì)所，他在會(huì)所內(nèi)設(shè)立茶室、棋牌室、臺(tái)球室、健身房，供自己人吃喝玩樂和招待重要客人，再次購置豪車、多處豪宅，為公司骨干成員購買手機(jī)靚號(hào)、車牌靚號(hào)，帶領(lǐng)骨干成員到各地游玩、賭博、看演唱會(huì)，愈加肆無忌憚，就是為了彰顯自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，引誘投資。

在公司即將傾覆之際，張凱的下屬呂偉、廉強(qiáng)（皆處理）還多次從社會(huì)上吸入資金，企圖幫助張凱渡過難關(guān)。在2017年下半年至2018年初，張凱想法設(shè)法，找人注冊(cè)成立了數(shù)家公司，并以投資服裝、小黃車、購買土地籌建公司等名義，吸納社會(huì)資金，掩蓋公司資金鏈斷裂、即將垮臺(tái)崩盤的事實(shí)。

2018年3月，不斷有市民向北林區(qū)警方報(bào)案稱，張凱等人到處集資借款拒不歸還，私下轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，有詐騙嫌疑。2018年7月25日，在眾人的催逼之下，張凱扛不住壓力，也無法再繼續(xù)演騙人的把戲，只得對(duì)外宣布公司崩盤。此時(shí)，他非但不積極籌措資金償還集資款，而且在案發(fā)前集中突擊、隨意處置房產(chǎn)、車輛，轉(zhuǎn)移隱匿資產(chǎn)，銷毀賬目和匯款（利息）憑證、電子賬目U盤、視頻監(jiān)控設(shè)備，變賣公司資產(chǎn)，誘使脅迫集資參與人與其簽訂還款計(jì)劃書，扣除利息，降低集資金額，并在公安機(jī)關(guān)立案前，花重金聘請(qǐng)律師為其代理，試圖將刑事犯罪掩蓋成民事糾紛，避重就輕，逃避警方打擊。

8月初，綏化市公安局經(jīng)偵支隊(duì)通過網(wǎng)上巡查和預(yù)警偵控，進(jìn)行秘密偵控，摸清了張凱公司的組織架構(gòu)、人員基本情況、銀行資金流動(dòng)信息。8月22日，張凱因涉嫌非法拘禁被綏化市公安局直屬分局刑事拘留。9月26日，張凱等人因涉嫌非法拘禁罪被綏化市檢察院批準(zhǔn)逮捕。

鑒于張凱社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，綏化市公安局決定此案異地用警，從綏化市局各支隊(duì)、分局、各縣市公安局抽調(diào)30名警力成立“10·17”專案組，對(duì)張凱非法吸收公眾存款案件進(jìn)行偵查。

2019年3月，專案組在工作過程中，發(fā)現(xiàn)了張凱自2013年以來糾結(jié)部分手下有暴力討債、虛假訴訟等行為，公安局遂決定，以張凱集資詐騙案件為主線，拓展非法集資中涉黑涉惡方面的犯罪，結(jié)合掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，全面查清張凱團(tuán)伙的犯罪事實(shí)。

截至案發(fā)，張凱伙同孫志、于剛、李博、王琳等人，共向204名集資參與人非法募集資金人民幣27870.49萬元。張凱以投資名義集資，只將少部分集資款用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)際投資額為1182余萬元。大部分集資款用于對(duì)外放貸、支付前期集資款利息及揮霍等，尚有10113.29萬元沒有返還受害人。

2019年8月21日，綏化市公安局以張凱等人涉嫌集資詐騙、非法拘禁、詐騙、強(qiáng)迫交易、騙取貸款、虛假訴訟等罪名，將此案移送審查起訴。2020年3月5日，綏化市檢察院對(duì)本案提起公訴。

2020年9月16日，綏化市中級(jí)法院對(duì)本案公開開庭審理。9月29日，本案由綏化市中級(jí)法院一審作出判決。法庭判決被告人張凱犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元;犯虛假訴訟罪，判處有期徒刑二年，并處罰金二萬元;犯非法拘禁罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);其他人判處七年至一年三個(gè)月不等刑期。繼續(xù)追繳被告人張凱的對(duì)外債權(quán)及超出集資本金數(shù)額給付集資參與人部分，按比例返還集資參與人。（文中涉案人員均為化名）