“年少有為”背后的詐騙大案

文/伊蘭

直到警察找上門，在甘肅省天水市秦州區(qū)一家飯店打工的趙鑫鑫（化名）才得知自己和詐騙扯上了關(guān)系。年僅19歲的他在5家公司擔(dān)任法定代表人，名下有多個對公賬戶銀行結(jié)算卡，每張卡的流水都高達(dá)成百上千萬元。然而，根據(jù)公安機(jī)關(guān)的調(diào)查，這些資金并不屬于正常經(jīng)營范疇的營業(yè)額，甚至還涉嫌犯罪。接受警方訊問時，趙鑫鑫對公司背后的詐騙等違法犯罪活動一無所知。

原來，趙鑫鑫一直以為自己是在“兼職”。偶然間，他在網(wǎng)上看到了一則兼職廣告：“三天賺幾千，包吃住……無本買賣，專人指導(dǎo)，操作簡單，穩(wěn)賺不賠。”在這些關(guān)鍵詞誘導(dǎo)下，囊中羞澀的趙鑫鑫主動聯(lián)系了廣告發(fā)布者。對方告訴他，只需要等電話，然后根據(jù)指示攜帶身份證與相關(guān)人員見面，就能得到幾百元的“工資”。趙鑫鑫報了名。

沒多久，他參加了兼職方組織的“入職”培訓(xùn)，現(xiàn)場有人模仿市場監(jiān)督管理局和銀行工作人員向他提問，教給他怎樣應(yīng)對。隨后，在專人陪同指導(dǎo)下，趙鑫鑫簽了字，露了幾次臉，便順利辦理好了手機(jī)卡、營業(yè)執(zhí)照、公司公章、對公賬戶、U盾這一“證件套餐”。

時間靈活、工資高、不用交押金……趙鑫鑫覺得這份“兼職”靠譜。此后，他又如法炮制，成為幾家公司的法定代表人，辦理了多個對公賬戶。至于這些賬戶的具體用途，趙鑫鑫卻始終稀里糊涂，僅僅聽說是“賭場用來洗錢的”。每個“證件套餐”獲得的800元“工資”如約到賬，趙鑫鑫認(rèn)為這件事已經(jīng)告一段落。但他并不知曉，自己辦理的對公賬戶卡里，每天都會產(chǎn)生數(shù)額巨大的流水。

后來，接到群眾報案后，甘肅省天水市公安局刑偵大隊反電信詐騙的公安民警迅速對轉(zhuǎn)入資金的賬戶進(jìn)行調(diào)查。他們發(fā)現(xiàn)，這筆錢所有的流轉(zhuǎn)賬戶都是對公企業(yè)賬戶，其中有一張本地的賬戶卡在甘肅某商貿(mào)有限公司名下，其法定代表人正是趙鑫鑫。

“空殼公司”“法人年齡偏小，多為社會閑散人員”“存在批量開戶行為”“不少資金流向境外”……通過細(xì)致研判和走訪摸排，警方認(rèn)為，這是一起涉嫌對公賬戶銀行結(jié)算卡買賣的案件。此后，根據(jù)銀行卡信息以及實地調(diào)查，他們查詢到一個以陳某、蘭某等人為首的犯罪團(tuán)伙，并逐步掌握了該團(tuán)伙的活動軌跡。

僅在天水市秦州區(qū)，就有9名年輕人像趙鑫鑫一樣，為了幾百元的“兼職”收入，不經(jīng)意間成為電信詐騙的“幫兇”。據(jù)了解，他們當(dāng)中年齡最大的僅有24歲。為了賺取“勞務(wù)費(fèi)”，還有人將自己的同鄉(xiāng)、同事“拉下水”。然而，這群年輕人僅僅處于電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈的末端。據(jù)警方介紹，他們上面還有一些上級卡商。整個產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)行環(huán)節(jié)包括準(zhǔn)備資料、注冊公司、開立賬戶、倒賣賬戶等，被犯罪團(tuán)伙用于詐騙或洗錢。上游是非法買賣對公賬戶的中介，他們的主要工作就是招募所謂的“兼職人員”，集齊對公賬戶“五件套”；下游則是批量購買這些對公賬戶的犯罪團(tuán)伙，他們一般都身處境外窩點(diǎn)，通過一些網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬操作，將原本用于企業(yè)之間資金往來結(jié)算的對公賬戶，變?yōu)殡娦旁p騙和洗錢團(tuán)伙的高級犯罪工具。

法律課堂

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

深度解讀

近些年，對公賬戶買賣案件并非個案，相關(guān)報道顯示，廣州、揭陽、泉州、武漢、長沙、哈爾濱等地警方已先后開展打擊電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈條違法犯罪活動，凍結(jié)涉案資金上千萬元。重拳打擊之下，該類犯罪行為依舊屢禁不止。天水市公安局秦州分局刑偵大隊反電詐中隊中隊長霍涌分析其原因：一方面，在于高額的回報率，前期投入數(shù)百元的人工費(fèi)，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手后，一套賬戶資料可以賣出上萬元的高價，所以有人為此鋌而走險；另一方面，國家推進(jìn)“放管服”，注冊企業(yè)的門檻有所降低，讓別有用心的人鉆了空子。

當(dāng)前國家多部門已經(jīng)形成合力，把嫌疑對公賬戶源頭管控作為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要著力點(diǎn)。甘肅某市場監(jiān)督管理部門登記注冊人員表示，如今，一家新公司在登記注冊后，“企業(yè)開辦一網(wǎng)通辦”平臺就能同步完成稅務(wù)登記、銀行開戶、社保、公安刻章的備案手續(xù)，經(jīng)營范圍中的監(jiān)管工作也會同步推送到各個監(jiān)管部門。市場監(jiān)管部門會定期聯(lián)合其監(jiān)管部門借助“雙隨機(jī)一公開”平臺進(jìn)行抽檢，并將抽檢結(jié)果在國家信用信息公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。

同時，多家銀行也收緊了對公賬戶的開戶審核，銀行內(nèi)部系統(tǒng)會抓取長期未結(jié)算的或結(jié)算異常賬戶的數(shù)據(jù)，并將這些信息提供給公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)也在采取措施，提高公眾對此類詐騙行為的知曉率。但要真正杜絕這一行為，霍涌表示，不僅要形成多部門聯(lián)席制度，也要廣大年輕人擦亮雙眼，在拿不準(zhǔn)的情況下及時咨詢相關(guān)部門。