“靠譜”兼職成騙案幫兇

王豪

直到警察找上門，在甘肅省天水市秦州區(qū)一家飯店幫工的趙鑫鑫才得知，自己和詐騙扯上了關(guān)系。

年僅19歲的他在5家公司擔(dān)任法定代表人，名下有多個對公賬戶銀行結(jié)算卡，每張卡的流水都高達(dá)成百上千萬元。然而，根據(jù)公安機關(guān)的調(diào)查，這些資金并不屬于正常經(jīng)營范疇的營業(yè)額，甚至還涉嫌犯罪。接受警方訊問時，趙鑫鑫對公司背后的詐騙等違法犯罪活動一無所知。

北京市京師（深圳）律師事務(wù)所高級合伙人吳英鵬律師指出，根據(jù)參與程度，這名00后可能會構(gòu)成詐騙罪或洗錢罪的共同犯罪，或構(gòu)成買賣國家機關(guān)證件罪，并因此負(fù)上刑事責(zé)任。此外，相關(guān)犯罪行為被查處后，涉案的企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照，在一定程度上會影響他的信用體系，他今后如果開辦企業(yè)將面臨重重阻礙。

趙鑫鑫以為自己是在“兼職”。他初中畢業(yè)后外出打工，每月收入2000多元，不能滿足他的開支需求。偶然間，他在網(wǎng)上看到了一則兼職廣告?！罢心茧娚袒锇椤薄叭熨崕浊В宰　薄盁o本買賣，專人指導(dǎo)，操作簡單，穩(wěn)賺不賠”。在這些關(guān)鍵詞誘導(dǎo)下，囊中羞澀的趙鑫鑫主動聯(lián)系了廣告發(fā)布者。

對方告訴他，只需要等電話，然后根據(jù)指示，攜帶身份證與相關(guān)人員見面，就能得到幾百元的“工資”。趙鑫鑫報了名。

沒多久，他參加了兼職方組織的“入職”培訓(xùn)，現(xiàn)場有人模仿市場監(jiān)督管理局和銀行工作人員向他們提問，教給他們怎樣應(yīng)對。隨后，在專人陪同指導(dǎo)下，趙鑫鑫簽了幾個字，露了幾次臉，便順利辦理好了手機卡、營業(yè)執(zhí)照、公司公章、對公賬戶、U盾這一“證件套餐”。

時間靈活、工資高、不用交押金……趙鑫鑫覺得這份“兼職”靠譜。此后，他又如法炮制，成為5家公司的法定代表人，辦理了多個對公賬戶。至于這些賬戶的具體用途，趙鑫鑫卻始終稀里糊涂，僅僅聽說是“賭場用來洗錢的”。每套800元的“工資”如約到賬，趙鑫鑫認(rèn)為，這件事已經(jīng)告一段落。但他并不知曉，自己辦理的對公賬戶卡里，每天都會產(chǎn)生數(shù)額巨大的流水。當(dāng)中一筆匯款來自同住天水市秦州區(qū)的宋明。

2020年4月，宋明在網(wǎng)上訂機票時，收到了一條提示投保航班延誤險的短信，告知他，購買這種保險后，如因天氣原因航班延誤，“可以退300%的票款”。宋明決定投保，就在宋明按照對方要求匯入5000余元信用擔(dān)保金后，對方卻銷聲匿跡。他報了警。

接到報案，天水市公安局秦州分局警方迅速對轉(zhuǎn)入資金的賬戶進行調(diào)查。他們發(fā)現(xiàn)，這筆錢所有的流轉(zhuǎn)賬戶都是對公企業(yè)賬戶，其中有一張本地的賬戶卡在甘肅某商貿(mào)有限公司名下，其法定代表人正是趙鑫鑫。

“空殼公司”“法定代表人年齡偏小，多為社會閑散人員”“存在批量開戶行為”“不少資金流向境外”……通過細(xì)致研判和走訪摸排，警方認(rèn)為，這是一起涉嫌對公賬戶銀行結(jié)算卡買賣的案件。此后，根據(jù)銀行卡信息以及實地調(diào)查，他們查詢到一個以陳某、蘭某等人為首的犯罪團伙，并逐步掌握了該團伙的活動軌跡。

截至2020年6月23日，警方共抓捕犯罪嫌疑人25人，其中上線卡商4人，中介財務(wù)代辦人員6人，辦卡人員及出賣對公賬戶嫌疑人15人。凍結(jié)資金賬戶26個，現(xiàn)場繳獲涉案手機31部，對公銀行“5件套”6套，公章、營業(yè)執(zhí)照等70余件。

僅在秦州區(qū)，就有9名年輕人像趙鑫鑫一樣，為了幾百元的“兼職”收入，不經(jīng)意間成為電信詐騙的“幫兇”。據(jù)了解，他們當(dāng)中年齡最大的僅有24歲。為了賺取“勞務(wù)費”，還有人將自己的同鄉(xiāng)、同事“拉下水”。

然而，這群年輕人僅僅處于電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈的最末端。據(jù)警方介紹，他們上面還有一些上級卡商。整個產(chǎn)業(yè)鏈的運行環(huán)節(jié)包括準(zhǔn)備資料、注冊公司、開立賬戶、倒賣賬戶、被犯罪團伙用于詐騙或洗錢。上游是非法買賣對公賬戶的中介，他們的主要工作就是招募所謂的兼職人員，集齊對公賬戶“5件套”;下游則是批量購買這些對公賬戶的犯罪團伙，他們一般都身處境外窩點，通過一些網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬操作，就能將原本用于企業(yè)之間資金往來結(jié)算的對公賬戶，變?yōu)殡娦旁p騙和洗錢團伙的高級犯罪工具。

根據(jù)介紹，此類犯罪團伙一般實行“不見面”交易，從業(yè)人員不僅會頻繁更換手機號碼、社交賬戶，就連快遞收件地址都會填寫一些中轉(zhuǎn)站，之后直接發(fā)往境外。后期使用這些賬戶卡時，還會通過小額轉(zhuǎn)賬來“試卡”，每個賬戶的使用周期也會隨時調(diào)整。

這無疑增加了警方偵查的難度，他們分赴四川、湖南、廣東等5個省17市，連續(xù)走訪了100多家銀行，并在一個上級卡商的家鄉(xiāng)蹲守多天，才撥開層層謎團。

近些年，對公賬戶買賣案件并非個案，相關(guān)報道顯示，廣州、揭陽、泉州、武漢、長沙、哈爾濱等地警方已先后開展打擊電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈條違法犯罪活動，凍結(jié)涉案資金上千萬元。

甘肅某市場監(jiān)督管理部門登記注冊人員張帆告訴記者，為優(yōu)化營商環(huán)境，提高辦事效率，企業(yè)注冊登記推行“無紙全程電子化”辦理?！坝捎趯嵉貙徍肆看竺鎻V，工作人員不會對企業(yè)的實際經(jīng)營地址進行核實，更多的還需依靠企業(yè)法定代表人的承諾和自律?！睆埛f。

一位不愿透露姓名的銀行工作人員也坦言，銀行會通過上門核查、調(diào)查工商信息、查看稅務(wù)信息、查看實控人年齡等舉措來杜絕涉及銀行對公賬戶的詐騙行為。但現(xiàn)實中一些代辦中介很了解銀行流程，有一套應(yīng)對銀行審核的做法和手段。

張帆告訴記者，如今，一家新公司在登記注冊后，“企業(yè)開辦（注銷）一網(wǎng)通辦”平臺就能同步完成稅務(wù)登記、銀行開戶、社保、公安刻章的備案手續(xù)，經(jīng)營范圍中的監(jiān)管工作也會同步推送到各個監(jiān)管部門。市場監(jiān)管部門會定期聯(lián)合其監(jiān)管部門借助“雙隨機一公開”平臺進行抽檢，并將抽檢結(jié)果在國家信用信息公示系統(tǒng)進行公示。

多家銀行也收緊了對公賬戶的開戶審核。公安機關(guān)也在采取措施，提高公眾對此類詐騙行為的知曉率。但要真正杜絕這一行為，不僅要形成多部門聯(lián)席制度，也要廣大年輕人擦亮雙眼，在拿不準(zhǔn)的情況下及時咨詢相關(guān)部門。

◎ 來源|中國青年報