多家銀行被騙貸超10億：大數(shù)據(jù)風(fēng)控爆黑洞

多家銀行被騙貸超10億：大數(shù)據(jù)風(fēng)控爆黑洞

近日，四川警方查處了一個(gè)上百人的騙貸團(tuán)伙，其行騙手法非常簡(jiǎn)單：為6000多名“白戶”繳納公積金，然后用手機(jī)在線上向全國(guó)多家銀行申請(qǐng)貸款，平均單人貸款額度高達(dá)20-30萬(wàn)，最終給這些銀行帶來(lái)10億多壞賬。

對(duì)于銀行放貸方來(lái)說(shuō)，這個(gè)教訓(xùn)可謂慘重，“公積金貸”是目前互聯(lián)網(wǎng)貸款中一個(gè)非?；鸬漠a(chǎn)品，很多銀行、消費(fèi)金融公司以及助貸的金融科技公司都認(rèn)為，公積金貸款安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)證明，這里面的坑非常大。由此也可以看出，目前銀行、金融科技公司倚重的部分風(fēng)控手段存在重大“黑洞”，一旦被別有用心的騙貸者盯上，就有可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，給資金方帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)。

廣州浪奇連炸兩顆雷！近6億存貨離奇消失后 6700多萬(wàn)存款又被凍結(jié)！

10月9日，廣州浪奇突然發(fā)布公告稱(chēng)，公司于近日收到廣州市天河區(qū)人民法院下發(fā)的《民事裁定書(shū)》和《凍結(jié)/查封扣押財(cái)產(chǎn)清單》，申請(qǐng)人立根公司與公司仲裁程序中的財(cái)產(chǎn)保全一案，立根公司向中國(guó)廣州仲裁委員會(huì)提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，要求凍結(jié)本公司的銀行存款人民幣6718萬(wàn)元或查封、扣押其等值財(cái)產(chǎn)，廣州市天河區(qū)人民法院已立案受理并作出裁定，裁定立即開(kāi)始執(zhí)行。值得一提的是，9月27日晚，廣州浪奇發(fā)布公告稱(chēng)，價(jià)值5.72億元的存貨不翼而飛。這是堪稱(chēng)繼獐子島“扇貝跑了”之后，A股上演的又一奇葩劇情。

“從本案現(xiàn)有事態(tài)來(lái)看，無(wú)論是作為客體的受騙者還是主觀上有造假的故意，廣州浪奇都暴露出內(nèi)控治理和信披合規(guī)性等方面存在重大缺陷，而事發(fā)后公司股價(jià)連續(xù)跌停，三天暴跌近27%市值縮水10億，持股者猝不及防遭遇悶殺，權(quán)益受損的投資者已可依法索賠爭(zhēng)取賠償。”上海市東方劍橋律師事務(wù)所吳立駿律師如是說(shuō)。

迅雷前CEO陳磊回應(yīng)遭立案?jìng)刹椋罕澈罅碛须[情

10月8日，迅雷發(fā)布一則公告，稱(chēng)已就迅雷公司前CEO陳磊等人涉嫌職務(wù)侵占事宜，于2020年4月向深圳市公安局提出控告，公司于近日接到深圳市公安局通知，深圳市公安局已經(jīng)對(duì)涉嫌職務(wù)侵占罪的陳磊等人進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

對(duì)于迅雷的公告及指控，記者近日聯(lián)系了陳磊，陳磊向記者敘述了5月初被公安機(jī)關(guān)通知配合調(diào)查至今的全過(guò)程。陳磊稱(chēng)，公安機(jī)關(guān)從今年5月份調(diào)查到7月份，他前后提交了5份材料，一一回答了公安機(jī)關(guān)的問(wèn)題，當(dāng)時(shí)公安機(jī)關(guān)做出了“不予立案”的決定，并且正式地通知了他（此為陳磊單方面說(shuō)法，記者并未獲得不予立案的書(shū)面材料）。