上海市保險市場2019年概況

2019年，在中國銀保監(jiān)會黨委的堅強領導和上海市委市政府的關心支持下，上海銀保監(jiān)局深入學習貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想、黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，牢固樹立“四個意識”，不斷增強“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，緊密圍繞供給側結構性改革主線和“六穩(wěn)”工作，全面加強黨建引領，扎實推進改革融合和監(jiān)管效能建設，積極提升上海銀行業(yè)保險業(yè)服務實體經濟質效，著力打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

一、上海銀保監(jiān)局2019年主要工作情況

(一)標本兼治，防范化解金融風險獲得新進展

一是全力以赴防范化解金融風險。持續(xù)壓降交叉金融業(yè)務。積極化解涉及P2P信用保證監(jiān)控交叉金融風險。優(yōu)化轄內財險市場結構，出臺車險增值服務規(guī)范行業(yè)自律約定，規(guī)范轄內車險市場經營秩序。二是強化信息化監(jiān)管水平。建立工程質量風險管理機構系統(tǒng)評級機制，定期對工程質量風險管理機構工作進行追蹤和分析評價，實現將承保、風險管理、報案、查勘、理賠、維修全流程信息納入平臺陽光化管理。建立對保險公司、風險管理機構、項目參建單位的多方位考核管理。三是推進保險業(yè)廉潔金融文化建設。深挖根治積極開展掃黑除惡專項斗爭，嚴厲打擊金融領域涉黑涉惡涉亂活動。指導行業(yè)協(xié)會成立推進廉潔金融文化建設專業(yè)委員會，部署15項重點任務，整合行業(yè)資源，實現機構主動、行業(yè)聯動與監(jiān)管推動，共同推進保險業(yè)廉潔金融文化建設。

(二)固強補短，服務實體經濟邁出新步伐

一是全面助推上?？苿?chuàng)中心建設。發(fā)布進一步支持科創(chuàng)中心建設指導意見，在構建上?！?465”科技金融框架的基礎上，提出了上海銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展科技金融的五大支持目標、建立科技金融創(chuàng)新機制的五大完善舉措、多方合作開展科技金融的五大聯動措施，貫徹實施國家創(chuàng)新戰(zhàn)略。二是鼓勵保險機構開展金融服務創(chuàng)新。推動11條金融業(yè)對外開放措施率先在上海落地。指導在滬保險行業(yè)協(xié)會建立對接平臺，常態(tài)化開展新片區(qū)金融服務需求險企對接交流會。充分運用自貿區(qū)創(chuàng)新監(jiān)管互動機制，鼓勵保險機構開展各類金融服務創(chuàng)新。三是當好新時代改革開放排頭兵。推動國際金融中心機構集聚，年內新設外商獨資保險控股公司1家。積極推動金融服務自貿新片區(qū)和長三角一體化發(fā)展，保險分支機構備案管理獲準實施。指導上海市保險同業(yè)公會聯合上海市政府相關部門及多個長三角城市和保險創(chuàng)新研發(fā)中心共同簽署“長三角一體化城市間合作備忘錄”，謀求拉動區(qū)域內保險業(yè)深度融合發(fā)展。指導上海航運保險協(xié)會承辦國際海上保險聯盟2019亞洲論壇，推動國際再保險中心建成。

二、上海保險業(yè)發(fā)展基本情況

2019年，上海實現原保險保費收入1720.01億元，同比增長22.35%。其中財產險公司原保險保費收入643.39 億元，人身險公司原保險保費收入1076.62億元。中、外資保險公司原保險保費收入比例為78:22。同期，上海市保險賠付支出654.90億元，同比增長12.61%。其中財產險賠款支出306.12億元，同比增長12.70%；壽險給付225.15億元，同比增長8.28%；健康險賠款給付100.77億元，同比增長22.59%；意外險賠款支出22.87億元，同比增長15.47%。2019年末，上海保險深度為4.51%,比2018年增加0.21個百分點；上海保險密度為7083.66元，較2018年增加1284.66元/人。

(一)促進上海國際保險中心建設，持續(xù)推進保險業(yè)長三角地區(qū)一體化全面升級

一是推動保險業(yè)擴大開放政策率先在滬落地。積極推動上海首臺(套)重大技術裝備保險補償機制試點。推動落實巨災保險試點續(xù)保。持續(xù)吸引保險機構在滬集聚，截至2019年末，上海共有外資保險法人公司31家，數量位居全國之首。二是促進上?？苿?chuàng)中心建設。主動對接上海科創(chuàng)中心建設“四梁八柱”的任務，積極承擔使命，致力提供專業(yè)化服務，實現科技與金融良好互動。2019年保險業(yè)通過“科技貸”“微貸通”累計服務2532家科技型中小微企業(yè)。承保上海科技型中小微企業(yè)專利3775件。三是持續(xù)開展金融服務創(chuàng)新。在上海市保險同業(yè)公會和陸家嘴金融城發(fā)展局的指導和支持下，多家國際知名保險和專業(yè)服務機構共同發(fā)起成立“長三角一體化保險創(chuàng)新研究與發(fā)展中心”，持續(xù)促進長三角地區(qū)保險業(yè)一體化蓬勃發(fā)展。四是推進轄內保險機構廉潔與合規(guī)工作。上海市保險同業(yè)公會、上海市保險學會舉辦“上海保險業(yè)廉潔從業(yè)與合規(guī)發(fā)展論壇暨2019保險學術年會”，來自滬上的逾百家保險機構的行業(yè)代表、高校專家近300人參加會議。

(二)優(yōu)化保險保障功能，全力支持上海高質量發(fā)展

2019年，上海保險業(yè)共提供風險保障1874.30萬億元，其中財產險公司共提供保額1772.44萬億元，人身險公司本年共累計新增保額101.86萬億元。一是全力支持重大戰(zhàn)略和重點工程。截至2019年末，出口信用保險支持上海出口貿易356億美元，承保“一帶一路”沿線貿易金額56億美元。累計為523個工程項目提供工程質量潛在缺陷保險，風險保障1484億元，為飛機船舶、智能發(fā)電等121個重點創(chuàng)新項目提供風險保障465億元。二是全力保障銀保監(jiān)會國際咨詢委員會、陸家嘴論壇以及進博會順利召開。太平洋財險上海分公司和中怡保險經紀等機構聯合相關銀行成立專項工作小組，為進博會金融保障服務方案。相關保險機構為進博會舉辦場館國家會展中心提供總保額202億元的一攬子保險，并設計綜合保障方案，貫穿進博會籌備期、布展期、展覽期和撤展期的全生命周期，全面覆蓋財產、人員及相關責任，總保額達450億元；為紅線內所有人員提供意外傷害保險保障達5680億，覆蓋100萬人次。三是承辦國際海上保險聯盟(IUMI)第二屆亞洲論壇。論壇圍繞“航運保險新趨勢”，探討了在錯綜復雜的市場條件下如何應對水險新的市場局勢，并就中國、亞洲市場對國際航運保險市場貢獻的變化趨勢與特點廣泛交換意見，共吸引來自全球40多個國家的近300位專業(yè)人士參與。

(三)推動民生保險項目，著力服務民生改善和城市精細化管理

一是鼓勵個人稅延型商業(yè)養(yǎng)老保險、住房反向抵押養(yǎng)老保險、長護險試點，深化醫(yī)保個人賬戶購買商業(yè)健康保險試點，累計覆蓋18萬人。二是全面推行車險單證電子化，在全市范圍內全面推行車險電子保單。通過保險、交管數據互聯共享，進一步提升激動車輛保險信息化、精細化和專業(yè)化管理水平。三是與上海市市場監(jiān)督管理局聯合印發(fā)食品安全責任保險管理辦法，明確食品安全責任保險投保范圍，靈活投保方式，加強監(jiān)管聯動，推動市場監(jiān)管部門將投保情況納入企業(yè)食品安全信用檔案，作為等級評定、分類監(jiān)管的重要參考。四是聯合市政府相關部門與農業(yè)保險機構成立工作小組，統(tǒng)籌協(xié)調農業(yè)保險大災分散工作，強化信息交流共享，研究制定大災風險補償方案與再保險購買方案。明確再保險保費補貼申報流程與申請資料、財政支持政策、補貼申報流程等。五是做好“利奇馬”臺風防災防險工作。充分利用“水災風險地圖”等災害防范工具，提前開展高風險篩查，做好重點領域的防災防損準備。做好災后保險服務，確保接報案通道24小時暢通，提前部署救援車輛和救援應急流程，出險后第一時間安排查勘定損人員到場，減少災害擴大，防止次生災害，并開通綠色理賠通道。