深圳探索反電信網絡詐騙領域新樣本

張奎 溫嘉馨

科技在發(fā)展，社會在進步，電信網絡犯罪的手段層出不窮。面對新形勢、新挑戰(zhàn)，深圳公安緊盯前沿、勇于突破，始終保持高壓打擊態(tài)勢，整合了全市電信網絡詐騙違法犯罪活動打、防、管、控、建等綜合治理職能，圍剿黑灰產業(yè)鏈，開展“拔釘”系列專項行動，將反詐宣傳觸角延伸至基層，重拳出擊整治涉疫詐騙，全力打造極具深圳特色的反詐品牌。

率先建成反詐專線 多維運作守護群眾“錢袋子”

對于“0755-81234567”這個電話號碼，很多深圳市民并不陌生。不知不覺間，這條反詐專線已經陪伴著這座城市走過了7個年頭。簡單的一串數字，組合在一起，卻有著不一般的使命與意義，它代表的是深圳公安對于打擊電信網絡詐騙的決心和能力。作為我國第一條反電信網絡詐騙咨詢專線，反詐專線365天、24小時，晝夜不間斷地為群眾提供報警、咨詢、舉報、申訴類服務，是打擊治理電信網絡詐騙的前沿陣地。

2013年6月，深圳市公安局率先在全國建成了“81234567”反電信網絡詐騙咨詢專線。2016年8月16日，“深圳市反電信網絡詐騙中心（以下簡稱反詐中心）”，在深圳市公安局刑警支隊15樓揭牌成立，同時深圳市公安局“81234567”反電信網絡詐騙咨詢專線也入駐中心。國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席辦公室還在中心加掛了“公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪查控（研判）中心”牌子，為全國開展電信網絡詐騙案件的研判分析、組織偵查和聯合打擊提供技術支撐。

深圳市反電信網絡詐騙中心以全市打擊治理電信網絡詐騙專項行動為契機，組織動員全市、全社會各方面力量，建立全新的反詐中心，開展了一系列機制、手段和舉措創(chuàng)新，進一步整合全市電信網絡詐騙違法犯罪活動打、防、管、控、建等綜合治理職能。至此，深圳打擊治理電信網絡詐騙的新格局更加深化、穩(wěn)固和扎實。

隨著反詐中心的成立，深圳多家銀行、公司帶著資源和權限進駐，與公安機關聯合開展涉電信網絡詐騙案件資金鏈、通訊鏈、網絡鏈的緊急處置工作。得益于此，反詐中心逐步建立起警銀聯動、警通聯動、警企聯動機制，形成統(tǒng)籌協調、緊急處置、集中打擊、宣傳防范等四級體系，承擔著多項職能。

依托反詐中心，深圳公安通過人民銀行深圳市中心支行、市銀監(jiān)局和市銀行業(yè)協會，推動全市數十家境內商業(yè)銀行全部實現涉案賬戶先行止付、后補手續(xù)以及24小時對接、實時響應的工作模式，促成各商業(yè)銀行打通渠道，真正做到“立足深圳、速凍全國”，實現被騙資金快速查詢和快速止付。

“在全國眾多的反詐中心里，我們中心的銀行入駐量是最多的。與各大銀行面對面辦公，我們可以省掉在路上奔波的時間，大大加快對涉案資金的處置速度。”反詐中心民警說，“警銀對接”是深圳公安在制度上進行的創(chuàng)新嘗試，從源頭進行堵截，建立了快速止、及時還、源頭管三大創(chuàng)新模式。

同時，深圳公、檢、法、銀監(jiān)等六家單位聯合會簽、全國率先出臺的《信息詐騙涉案資金返還工作規(guī)定》，實現了處置被騙資金零突破。

此外，反詐中心還打造出一大批全國首創(chuàng)的反詐利器：創(chuàng)建詐騙資金原路返還、涉電信網絡詐騙風險管控“污水池”、銀行賬戶和手機卡開設強制告知、詐騙電話精準反制體系、警企反詐線上聯盟、打擊整治騷擾信息、清理整頓非法寬帶、反詐通訊信息互聯互通等新機制和新模式，為全國開展源頭治理工作提供了實踐經驗。

“觀天下形勢，俟時事之變通?！泵鎸λ蚕⑷f變的電信網絡詐騙犯罪形勢，結合過去幾年的打防工作經驗，深圳公安緊盯前沿，堅持探索，勇于突破，按照“兩升兩降、減負基層、服務全警，真正扭轉電詐犯罪高發(fā)態(tài)勢”的目標，提出了“集中力量、整合資源、兩級攻堅、打財為主、斬斷鏈條”的思路，創(chuàng)建了明晰職權、集中采錄、研判主導、打財斷流、境內快破、境外搗窩、集約調證、集成救濟等8項打擊電信網絡詐騙新模式，切切實實守護好群眾的“錢袋子”。

嚴打涉疫犯罪 助力疫情防控阻擊戰(zhàn)

口罩、酒精、額溫槍、防護服，在日常生活中，這些物品原本只普遍應用于醫(yī)院等衛(wèi)生醫(yī)療機構。今年春天新冠肺炎疫情發(fā)生后，隨著防護物資需求量的驟然增長，它們一度成為市場上的緊俏品，同時也成為不法分子眼中的“肥肉”。

疫情防控期間，網絡虛假銷售防疫品的電詐案件集中爆發(fā)。對此，深圳公安快速反應，集中全市兩級反詐攻堅隊警力，通過采取超常規(guī)的“提級研判”，做到每日涉疫情電詐警情全部研判清零，期間共破案680起，抓獲犯罪嫌疑人580余名，串并帶破全國涉疫情電詐案件460余起，打擊成效顯著。

與此同時，深圳公安積極開展挽損、反制和防范宣傳，全力嚴控此類案件高發(fā)，期間共凍結涉案銀行賬戶2100余個，凍結涉案資金1830余萬元，關停涉疫情電詐手機號碼950余個，QQ、微信等虛擬社交賬戶3250余個。

面對涉疫情電詐違法犯罪，市、區(qū)兩級刑偵反詐攻堅隊迅速行動，全身心投入涉疫反詐打擊工作，采取超常規(guī)措施，創(chuàng)新打法，嚴防此類違法犯罪活動蔓延。刑警支隊反詐中心牽頭各分局反詐攻堅隊，確定了全天候監(jiān)測涉疫警情，市、區(qū)兩級共同梳理，明確研判底數臺賬的工作方式。

反詐中心值班民警每天早中晚3次更新110接警系統(tǒng)涉疫警情，在確認事主信息和接警單位的一次核實后，再會同各屬地分局反詐攻堅隊對上述警情進行二次核實，排除經濟糾紛等非案件警情后，將最終確定的警情推送至偵查民警開展研判。

“偵破全市第一起涉疫情電信詐騙案件，我們從接到報案到抓獲嫌疑人，僅花費15個小時，用閃電戰(zhàn)給全市反詐抗擊疫情打響了第一槍?！毙叹ш犉叽箨犆窬榻B道。

考慮到涉疫情電詐違法犯罪活動影響惡劣，深圳公安探索案件研判全包、偵查提級負責工作模式，確保每案有研判、每案有結果。在這種研判模式推動下，全市首次實現了電詐案件100%研判的歷史最好成績。

對于受騙群眾而言，損失的錢能不能追回來，是他們最為關心的問題。對此，刑警支隊反詐中心全部包干開展資金緊急止付和追查追凍工作，與研判打擊組密切聯動，發(fā)起緊急止付和追查追凍，共凍結涉疫情電詐資金1830余萬元，快速返還涉案資金521萬元，最大限度讓受騙群眾減少損失。

開展系列“拔釘”行動 全力斬斷黑灰產業(yè)鏈

層出不窮的詐騙手法，見縫插針的電話轟炸，藏在網絡背后的詐騙分子，千變萬化，誘騙人們掉入早已編織好的陷阱中。

談起電信網絡詐騙，人們責之惡之，深圳公安將其作為重點打擊對象。

然而，卻有這么一批人，通過違法販賣大量公民信息、銀行卡、對公賬戶等，去充實詐騙分子的資料庫，并從中獲利，成為詐騙分子的幫兇。經辦案民警調查了解，近年隨著電信網絡詐騙日漸猖獗，倒賣銀行卡和對公賬戶等行為逐漸在網絡興起，并被不法分子所利用，開始形成一個不為人知的地下交易市場。

近年來，深圳市公安局探索反詐新機制，扭住金融工具和通訊工具的關鍵點，打財斷流，截斷銀行卡交易渠道。警方專門成立“拔釘行動”專案組，廣拓線索、深度研判，重拳打擊非法買賣、出借、出租電話卡、銀行卡、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、公民個人信息等涉黑灰產業(yè)鏈違法犯罪，通過圍剿電詐黑灰產業(yè)鏈去鏟除電詐犯罪源頭，從而提升詐騙成本，從根源上斬斷詐騙分子的財路。

2019年上半年，深圳市公安局刑警支隊已經先后組織了“3·26”“4·23”兩次專案行動，在此成功基礎上，刑警支隊根據上級部署，從圍剿電詐犯罪、鏟除電詐犯罪源頭、提升犯罪成本的高度出發(fā)，以偵辦“1·07”專案為契機，開展圍剿電詐黑灰產業(yè)鏈的“拔釘”行動。

2019年8月1日上午10時，深圳公安出動108個抓捕組、400余名警力，對“拔釘一號”行動展開收網。行動中，深圳公安共抓捕犯罪嫌疑人176名，繳獲個人賬戶“四件套”1000余套、對公賬戶“七件套”100余套、電話卡9000余張以及偽造公章、假證件等涉案物品一批。

同時，深圳市公安局福田分局還繳獲了一大批寄往境外電信網絡詐騙重點地區(qū)的手機卡6000余張。電詐分子迫于公安機關對電詐犯罪打擊持續(xù)發(fā)力，境內幾近無電話卡使用，導致“卡農”不得不拿著自己的身份證去開卡轉賣給境外詐騙團伙?！斑@充分說明了反詐新機制的準確性和及時性，也更加堅定了深圳公安實施打財斷流和圍剿電詐犯罪的信心和決心。”民警說。

據了解，“拔釘一號”行動收尾后，深圳市黑灰產業(yè)鏈市場因受打擊導致“商品”缺貨，地下交易銀行卡、個人賬戶及對公賬戶等價格飆升，犯罪成本進一步提升，從源頭上抑制了電信網絡詐騙犯罪的泛濫。

有了“拔釘一號”的成功經驗，深圳公安乘勝追擊，在全市范圍組織開展了多次“拔釘”專項行動。為更有效地辦理案件，“拔釘四號”行動組還專門出臺了《深圳市公安局辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等形式案件執(zhí)法指引》，為此次行動打下了堅實基礎，對規(guī)范打擊、有效處理嫌疑人等，都有著非常重要的指引作用。

從2019年的“拔釘一號”到2020年的“拔釘八號”，深圳公安始終從源頭入手，切斷電詐犯罪產業(yè)鏈，也切斷了這些電詐分子的僥幸心理。“下一步，深圳警方將繼續(xù)圍繞打財斷流和圍剿電詐犯罪，建立反詐新機制，用足用好法律武器，瞄準電詐源頭犯罪，重拳出擊、快偵快破，堅決遏制電詐頻發(fā)態(tài)勢，為守衛(wèi)深圳平安不懈努力?！鄙钲谑泄簿中叹ш犉叽箨牬箨犻L介紹。

打通“最后一公里” 筑牢反詐宣傳陣地

如何讓反詐知識深入民心，提升市民群眾的防范意識，是廣東深圳公安一直以來不斷努力探尋的方向。

“藍馬甲”反詐宣傳專業(yè)隊的創(chuàng)立，打通了反詐宣傳進家庭、宿舍、出租屋這“最后一公里”。利用這一團隊，深圳市公安局龍崗分局劃分反詐騙宣傳警格，明確“藍馬甲”包片責任，大力推廣“劉曉燕反詐宣傳工作法”，通過入戶宣傳等方式開展反詐騙宣傳，建立起警民溝通渠道。同時線上持續(xù)推進“影響100人”行動，建立龍崗分局聯結市民群眾的6級反詐騙微信群，目前已堅持轉發(fā)數百天，覆蓋數百萬人群。

以“龍崗第一課”為載體，龍崗分局全力打造警民融合的“龍崗公民警校”，明確師資組建、課程研發(fā)、課堂建設、學員組織4大任務主題，建成1個總部、25個派出所分校、2個教學示范點的“1+25+2”授課點體系，“請進來+走出去”“線上+線下”相結合舉措，靈活采取面對面教學、線上視頻教學、知識問答等方式，開展以反詐騙為重點的“五防”安全課程宣講，不斷提升群眾的自我防范能力和法律意識。公民警校小程序已有300萬余居民注冊學習，附帶53門視頻精品課程、5260道知識題庫，多次策劃學習的計分兌獎等活動，助力建設平安城區(qū)效果顯著。

各大互聯網平臺上，龍崗分局精心制作的原創(chuàng)說唱反詐騙MV《你只不過是接了一個電話》、反詐騙情景短劇《你必須掛掉的八種電話》、“真人秀”微視頻《一次特殊的社會實驗》《王小圈反詐show》等系列作品相繼引爆網絡熱點，起到了良好的宣傳效果。

2016年8月23日，深圳市公安局、交通銀行深圳分行在羅湖支行聯合舉行了“警銀聯手反詐騙”宣傳日活動啟動儀式。活動主題是“五個一”，即交通銀行深圳分行全市每家支行都做到“大堂有一個反詐騙宣傳崗、屏幕有一條宣傳標語、柜面有一張宣傳單、客戶叫號單上有一句提醒、取款機上有一個警示畫面”。

分行要求各家支行按照統(tǒng)一的標準和要求，切實把反電信網絡詐騙的各項措施落到實處。各營業(yè)網點在組織進社區(qū)宣傳活動時，進一步加強警示宣傳的力度，通過“五個一”專項行動向廣大群眾普及電信網絡新型詐騙的常見作案手法，并告誡廣大市民切勿輕信某些電信網絡詐騙的謊言，在日常生活中維護好自身金融信息安全。

據介紹，此前深圳市公安局已與深圳市銀行業(yè)會協調各大商業(yè)銀行開展反信息詐騙宣傳，在原有營業(yè)廳LED屏、自動柜員機、柜臺等發(fā)布防范詐騙風險提示外，還在各大商業(yè)銀行排隊叫號機憑條植入反電信網絡詐騙風險提示。

為了讓反詐宣傳深入民心，深圳公安獨出心裁，從“藍馬甲”到公民警校，再到反詐地鐵專列，形式的創(chuàng)新，給反詐宣傳賦予了更多的趣味。手機短信、微信推送、街頭標語、各式傳單……這些宣傳方式想必每個人都曾接觸過，但是看電視也能學習反詐，你是否有所耳聞？

2018年4月1日，在深圳地鐵3號線的最后一節(jié)車廂，龍崗分局局長舉起手中的大喇叭，和車廂的乘客們現場交流：“網上交友騙子太多，大家在網上交友時，一定要謹慎?！边@是深圳公安與深圳地鐵合作開通的反詐騙地鐵專列，列車運行一個月，每天12趟，宣傳覆蓋200多萬人次。據統(tǒng)計，當月詐騙警情便有明顯回落。

今年6月3日，深圳市公安局福田分局聯合深圳市某公司開設全市首個服務市民的反詐宣傳電視平臺——“福田警察”電視欄目，在深圳有線電視《幸福福田互動電視頻道》正式上線。同時，雙方還簽署了反詐宣傳戰(zhàn)略合作協議，共同打造安全防范宣傳新模式，努力構建共建共治共享的社會治理新格局。

據了解，“福田警察”電視平臺開設“反詐騙”“福田警訊”“互動警務”3個子欄目，分設早安深圳、反詐警訊、反詐禮包、反詐騙我在線等8個二級欄目，包含安全常識、便民服務、權威辟謠等各類警務信息。如“反詐警訊”根據詐騙警情特點和發(fā)案時空，通報最新詐騙案例，揭露詐騙手法，內容精準到發(fā)案社區(qū)或小區(qū)，更加警醒群眾注意防騙。

“此次警企合作進一步擴大了深圳公安反詐宣傳的覆蓋面和傳播影響力，進一步提高群眾識騙、防騙、拒騙的意識和能力。”福田分局政委說，反詐電視平臺的上線使用，把反詐防騙聚焦到老人、孩子、家庭主婦等被騙子盯得最緊、最易受騙的居家人群，通過策劃，推出符合不同人群“口味”的高品質反詐宣傳產品，讓反詐宣傳精準落地，共同營造共建、共治、共享、聯防、聯控、聯動的電信網絡新型違法犯罪打擊治理格局。

深圳市某公司福田分公司總經理認為，反詐騙需要社會各部門多方聯動和全民參與，更是企業(yè)社會責任的一部分?！拔覀儗⒊浞职l(fā)揮黨媒政網輿論宣傳作用，通過大屏、小屏互動，向市民群眾傳播更有效的警隊資訊，不斷提高全民防騙的免疫力，為打擊治理電信網絡詐騙貢獻一份力量?！?/p>

“電詐犯罪因其非接觸性，詐騙手段涉及百姓生活的方方面面，所以我們也要整合社會資源，層層攜手，主動作為，利用更多的辦法去反制他們?！毙叹ш犉叽箨犆窬f道。

“接下來，深圳市公安局將全力以赴掀起打擊高潮，重點打擊電詐黑灰產業(yè)鏈，全面發(fā)動基層群防群治力量開展反詐宣傳，督促各銀行、運營商營業(yè)網點，嚴格把關銀行卡、電話卡的源頭審核，圍繞電詐黑灰產業(yè)鏈行為定性、證據收集標準、起訴審判標準等方面進行前期研究，爭取早日出臺打擊黑灰產業(yè)鏈的法律指引，不斷掀起反詐騙工作熱潮?！鄙钲谑泄簿窒嚓P負責人介紹。（原載人民公安報）

通州電信詐騙數量同比上升警方提示：不輕信不透露不匯款

從北京通州公安分局刑偵支隊反電詐中心了解到，今年區(qū)內電信詐騙數量與去年同期相比，有所提高。受疫情影響，電信詐騙招數也較往年發(fā)生了變化。

疫情初期，因大家多在家里隔離，電信詐騙較常見的冒充公檢法人員案件有所減少。與這兩類相反的交友、網絡兼職刷單返利、客服退款類電信詐騙疫情期間出現高發(fā)態(tài)勢。主要原因是疫情期間大家在家時間多，有人為排遣寂寞上網交友，有人無法開工想通過網上找兼職賺錢，還有網購次數增加，這些都給了騙子可乘之機。目前北京防控級別下調，各行各業(yè)都進入了緊鑼密鼓的恢復經濟節(jié)奏，疫情期間少發(fā)的冒充公檢法人員以及外貸款提額做流水類電信詐騙案件開始有所抬頭。

面對“與時俱進”的詐騙招數，通州公安分局刑偵支隊反電詐中心的民警們每天在電腦屏幕

辦案民警介紹，事主如果接到公檢法人員的電話謹記：所有的筆錄、信息核對等具體實際工作，公檢法機關都不會通過網絡或者電話、微信方式進行，這些具體工作必須與事主面對面直接溝通。所有法律文書公檢法機關只提供紙質版，以面對面或者郵寄方式交到相關人員手中，不會通過網絡或者照片；網絡交友時一定要注意，當對方提到投資、利用漏洞賺錢等內容時，哪怕通過嘗試真的可以獲得小利，也不要被蒙騙，騙子給出的小甜頭是為了釣大魚。冒充客服主動聯系買主以各種借口，提出翻倍退款時，買主一定不能貪財，謹記無事獻殷勤，非奸即盜。

各種詐騙犯罪中騙子的目的是騙錢，最終要通過銀行轉賬，銀行卡轉賬等形式達到騙取錢財的目的。所以無論騙子如何花言巧語、威逼恐嚇，大家一定要記?。翰惠p信、不透露、不匯款，有疑問直接撥打官方電話進行咨詢或報警。今后如果接到96110這個號碼時，請大家一定要接聽，這是反電信詐騙專線電話，民警正在全力阻止您受騙。