洗錢(qián)百億：“空包”背后的貓膩

朱國(guó)亮

百度搜索關(guān)鍵詞“空包”，會(huì)彈出大量買(mǎi)賣(mài)“空包”的網(wǎng)站?！翱瞻奔纯盏目爝f包裹，其實(shí)就是一串快遞單號(hào)。一個(gè)沒(méi)有實(shí)物的快遞單號(hào)有何價(jià)值？為何有那么多的人要買(mǎi)？最近，江蘇省無(wú)錫市公安局在“凈網(wǎng)2020”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中破獲一起販賣(mài)“空包”的案件，揭開(kāi)了背后的貓膩。

跨境賭博借“空包”流轉(zhuǎn)非法資金百億元

2019年3月，無(wú)錫警方接到報(bào)警，受害人林某稱(chēng)在微信小程序內(nèi)購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)蘋(píng)果手機(jī)，系統(tǒng)顯示商家發(fā)貨了，也有人簽收，但實(shí)際上他并沒(méi)有收到手機(jī)。

無(wú)錫市公安局網(wǎng)安支隊(duì)溯源追蹤，竟找到2700多個(gè)“空包”網(wǎng)站及其幕后的三大犯罪團(tuán)伙。截至目前，無(wú)錫市公安局已從15個(gè)城市抓獲40多名涉案人員，凍結(jié)涉案資金2000余萬(wàn)元、房產(chǎn)23套。

無(wú)錫警方驚訝地發(fā)現(xiàn)，除了用于實(shí)施詐騙，“空包”被不法分子利用最多的，是制造虛假網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物記錄，將賭資等違法資金往來(lái)偽裝成電商購(gòu)物。

無(wú)錫市公安局網(wǎng)安支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)吳方全告訴記者，今年上半年，江蘇省連云港市公安局和浙江省麗水市公安局，先后破獲為境外賭博網(wǎng)站提供洗錢(qián)充值服務(wù)的案件，涉案犯罪團(tuán)伙均是利用“空包”虛構(gòu)購(gòu)物記錄完成賭資充值，累計(jì)超過(guò)72億元。

此外，無(wú)錫市公安局濱湖分局正在辦理的一起跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案顯示，有多個(gè)團(tuán)伙為涉案境外賭博公司提供洗錢(qián)充值，其中兩個(gè)團(tuán)伙作案的手法是利用“空包”偽造交易，然后通過(guò)有關(guān)電商平臺(tái)商戶(hù)收款二維碼流轉(zhuǎn)資金。吳方全說(shuō)，本案涉案犯罪團(tuán)伙早在2016年起就開(kāi)始搭建網(wǎng)站販賣(mài)“空包”。截至案發(fā)時(shí)，已查明的“空包”交易量超6億條，流轉(zhuǎn)的非法資金以百億元計(jì)。

黑灰產(chǎn)勾連快遞公司

不法分子如何利用“空包”洗錢(qián)？以跨境賭博為例，無(wú)錫市公安局網(wǎng)安支隊(duì)警務(wù)技術(shù)四級(jí)主管管力超向記者詳解了“空包”洗錢(qián)路徑。

管力超介紹，境外賭博平臺(tái)不直接收取賭客的賭資，而是將賭客申請(qǐng)充值的信息轉(zhuǎn)給專(zhuān)為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)洗錢(qián)的第四方支付平臺(tái)。第四方支付平臺(tái)下游的“承兌商”再找到“碼商”虛構(gòu)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物記錄，并通過(guò)“碼商”向賭客發(fā)出收費(fèi)二維碼。“碼商”即收費(fèi)二維碼提供商，也是電商平臺(tái)的商戶(hù)。“碼商”收款后，再通過(guò)“承兌商”、第四方支付平臺(tái)逐級(jí)將錢(qián)轉(zhuǎn)給境外賭博公司。

“空包”就是在“碼商”虛構(gòu)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物記錄時(shí)使用的。管力超告訴記者，“碼商”會(huì)在相關(guān)電商平臺(tái)注冊(cè)設(shè)立大量店鋪，一旦接到收款任務(wù)，就會(huì)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)的“小號(hào)”，自己買(mǎi)自己店鋪相應(yīng)價(jià)值的商品，購(gòu)買(mǎi)后會(huì)產(chǎn)生一個(gè)收款二維碼?！按a商”將二維碼發(fā)給賭客，賭客識(shí)別后，錢(qián)會(huì)進(jìn)入電商平臺(tái)賬戶(hù)。通常來(lái)說(shuō)，從電商平臺(tái)賬戶(hù)提錢(qián)必須寄出貨物包裹，等待對(duì)方簽收;但“碼商”不會(huì)真的寄出包裹，而是向“空包”網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)一個(gè)快遞單號(hào)，表明貨物已寄出并簽收。

據(jù)了解，“空包”網(wǎng)站通常是利用快遞公司的信息系統(tǒng)虛構(gòu)快遞單號(hào)，并偽造寄遞流程、簽收手續(xù)，然后賣(mài)給“碼商”。

管力超透露，無(wú)錫破獲的這起“空包”案中，國(guó)內(nèi)一些知名快遞公司甚至上市企業(yè)，都曾向這2700個(gè)“空包”網(wǎng)站提供過(guò)“空包”，有的設(shè)有專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)開(kāi)“空包”，有的專(zhuān)門(mén)建立信息系統(tǒng)對(duì)接“空包”業(yè)務(wù)。而有的小快遞公司，則甚至只做“空包”業(yè)務(wù)。

警方透露，“碼商”主要集中在內(nèi)部管理相對(duì)寬松的個(gè)別電商平臺(tái)，即使這些“碼商”的店鋪?zhàn)?cè)、交易記錄明顯異常，如一人注冊(cè)數(shù)百家店鋪，或一個(gè)店鋪瞬間交易達(dá)數(shù)千筆，但也沒(méi)有人追查。

“從賭客充值到虛構(gòu)交易，整個(gè)系統(tǒng)非常復(fù)雜，都是在信息平臺(tái)上運(yùn)行。”管力超說(shuō)，“這也是當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)發(fā)展的一個(gè)趨勢(shì)，即分工不斷細(xì)化，資金流越來(lái)越復(fù)雜?！?/p>

亟須采取有效措施加以治理

無(wú)錫警方調(diào)查表明，跨境賭博平臺(tái)通過(guò)這樣的途徑收取賭資，整個(gè)資金通道總成本在10%～15%之間。第四方支付平臺(tái)、“承兌商”“碼商”“空包”網(wǎng)站等環(huán)節(jié)，都要收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，電商平臺(tái)、快遞公司也獲益不少。

吳方全介紹，一些電商平臺(tái)“睜一只眼閉一只眼”的原因，首先是看到銷(xiāo)售業(yè)績(jī)漲上去了;其次，雖然交易是虛構(gòu)的，但店鋪押金、貨款等大量費(fèi)用還是會(huì)沉淀在電商賬戶(hù)里。而對(duì)于快遞公司來(lái)說(shuō)，“空包”不僅增加了寄遞量，而且賣(mài)“空包”幾乎是純利，每個(gè)“空包”從0.15元到2元不等。

警方和專(zhuān)家呼吁，既要堵漏洞也要強(qiáng)監(jiān)管。一方面，要督促有關(guān)電商平臺(tái)履行社會(huì)責(zé)任，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、清除平臺(tái)內(nèi)注冊(cè)異常、交易異常的虛假店鋪，采取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部管控，不能為了業(yè)績(jī)而給不法分子“留后門(mén)”;另一方面，大量快遞公司與網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)勾連，參與販賣(mài)“空包”，表明對(duì)快遞公司的監(jiān)管，特別是數(shù)據(jù)監(jiān)管存在一定空白，亟須強(qiáng)化。（據(jù)新華社“新華視點(diǎn)”）