公安部“云劍”行動回顧

“2019云劍”行動成效明顯 抓獲犯罪嫌疑人9.9萬名

近年來，隨著我國金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪迅速發(fā)展蔓延，犯罪分子借助通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施詐騙活動，給受害人造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟損失，人民群眾對此反映強烈。黨中央、國務(wù)院高度重視，多部門聯(lián)手行動、多措并舉，予以重拳打擊整治。國務(wù)委員、公安部部長趙克志多次召開黨委會專題研究，部署全國公安機關(guān)集中開展 “云劍”行動，嚴(yán)厲打擊這類新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，同時，加強國際執(zhí)法合作，強力緝捕在逃人員，積極回應(yīng)人民群眾期待。公安部成立了由副部長杜航偉任組長的“云劍”行動領(lǐng)導(dǎo)小組，各地公安機關(guān)按照公安部的統(tǒng)一部署，全力以赴、攻堅克難，“云劍”行動取得顯著成效。

“2019云劍”專項行動中，各地公安機關(guān)迅速行動，多措并舉，打數(shù)據(jù)戰(zhàn)、科技戰(zhàn)，不斷掀起偵查打擊新高潮。行動開展期間，全國破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.8萬起，同比上升62.7%。抓獲犯罪嫌疑人9.9萬名，同比上升135.6%。組織13個省份公安機關(guān)多次赴柬埔寨、菲律賓、老撾等國家開展警務(wù)執(zhí)法合作，搗毀了一大批詐騙窩點，先后14次將2553名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人押解回國，極大震懾了境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團。破獲套路貸犯罪案件5.8萬起，打掉團伙4205個，抓獲犯罪嫌疑人4.1萬人，查繳涉案資金577億元，據(jù)監(jiān)測，套路貸網(wǎng)絡(luò)平臺下降了77%。共打掉民族資產(chǎn)解凍類詐騙團伙576個，抓獲犯罪嫌疑人8982人。追逃工作取得8年來最好成績，共抓獲逃犯24.3萬名，其中公安部A級通緝令逃犯96名。開展“云劍”行動，帶動了社會治安大局的持續(xù)穩(wěn)定，2019年1至11月全國刑事案件立案數(shù)下降3.9%，嚴(yán)重暴力犯罪案件數(shù)下降10.4%。

公安部始終堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十九屆四中全會精神，持續(xù)深入開展“云劍”行動，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、套路貸、民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪，全力緝捕逃犯，堅決遏制新型網(wǎng)絡(luò)犯罪上升勢頭，消除社會治安隱患。

公安部專項打擊整治民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪

2019年上半年，公安部部署全國公安機關(guān)開展了為期半年的打擊整治專項行動，取得了顯著成效。

針對此類犯罪，公安部黨委委員、副部長杜航偉指出，上世紀(jì)80年代初，一批不法分子打著國家、民族旗號，偽造公文、證件、印章，以所謂的“民族資產(chǎn)”需要解凍，交納一定啟動費用便可獲得巨額報酬為名，實施各類民族資產(chǎn)解凍類詐騙活動。經(jīng)公安機關(guān)嚴(yán)厲打擊，此類犯罪活動得到有效遏制。但近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的飛速發(fā)展，犯罪分子借助便捷高效的現(xiàn)代通信、金融工具，利用群眾對黨和政府的信任，假冒國家領(lǐng)導(dǎo)人名義，偽造國家機關(guān)公文，制作虛假證件，繼續(xù)實施民族資產(chǎn)解凍類詐騙。犯罪花樣不斷翻新、手段升級，以“精準(zhǔn)扶貧”“慈善幫扶”“軍民融合”等名義，借助微信群發(fā)展下線，引誘大量不明真相的群眾加入各類所謂慈善、扶貧、投資、養(yǎng)老等“基金會”和“項目”，誘惑能力強、蔓延速度快，嚴(yán)重侵害群眾財產(chǎn)權(quán)益，嚴(yán)重?fù)p害黨和政府形象，嚴(yán)重危害社會穩(wěn)定。

杜航偉強調(diào)，各級公安機關(guān)要深刻認(rèn)識當(dāng)前民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪活動的嚴(yán)峻形勢和嚴(yán)重危害，以打開路、多措并舉，迅速掀起打擊整治高潮。要強化線索摸排和立案偵查工作，盡快打掉一批犯罪團伙，摧毀一批犯罪網(wǎng)絡(luò)。既要嚴(yán)打幕后組織者、操縱者，也要依法打擊處理各個層級的代理人，以及為詐騙活動提供便利和幫助的違法犯罪人員。要全面加強源頭地區(qū)打擊整治工作，按照“標(biāo)本兼治、綜合治理、齊抓共管、落實責(zé)任”的方針，在當(dāng)?shù)攸h委政府領(lǐng)導(dǎo)下，全社會動員、各部門參與，堅決鏟除滋生此類犯罪的土壤。要大張旗鼓開展宣傳防范工作，揭露犯罪分子的詐騙伎倆，增強廣大群眾的防騙意識和識騙能力，做到不信、不傳、不參與。要建立舉報獎勵制度，廣泛發(fā)動群眾檢舉揭發(fā)，確保專項行動打出力度、打出聲勢、打出成效。

杜航偉要求，各級公安機關(guān)要以對黨和人民高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，迅速行動起來，“一把手”直接抓，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，加強協(xié)作配合，加強檢查督導(dǎo)，推動專項行動深入開展。要堅持寬嚴(yán)相濟的刑事法律政策，準(zhǔn)確把握打擊策略，在對幕后組織者、操縱者和骨干代理人依法從嚴(yán)懲處的同時，全力追繳贓款贓物，最大限度挽回群眾經(jīng)濟損失。

推動掃黑除惡取得新突破 保護群眾財產(chǎn)和人身安全

2019年2月26日，公安部在京舉行新聞發(fā)布會，通報全國公安機關(guān)打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪有關(guān)情況。

此次發(fā)布會通報了公安機關(guān)開展掃黑除惡專項斗爭有關(guān)情況，重點是通報一種新業(yè)態(tài)的黑惡犯罪，也就是俗稱的“套路貸”。這類新型黑惡犯罪不僅嚴(yán)重侵害當(dāng)事人的合法權(quán)益，也擾亂了金融市場秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。公安部高度重視，國務(wù)委員、公安部部長、全國掃黑除惡專項斗爭領(lǐng)導(dǎo)小組副組長趙克志專門作出批示、提出要求，召集有關(guān)部門專題研究，部署全國公安機關(guān)在掃黑除惡專項斗爭中，對“套路貸”新型黑惡勢力犯罪開展集中打擊，打掉了一大批“套路貸”黑惡團伙，取得了顯著成效。

犯罪團伙一般采取以下一些手法實施“套路貸”犯罪活動：一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、咨詢公司、擔(dān)保公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信、小廣告等渠道招攬生意，吸引受害人借款，簽訂虛假的借款合同，并把它包裝成普通的民間借貸關(guān)系，然后以“增加約束力”“違約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名目騙取受害人簽訂明顯有失公平的各種合同文件，有的還要求受害人辦理公證手續(xù)。二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的證據(jù)，然后以快速審核費、信息認(rèn)證費、賬戶管理費等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉(zhuǎn)入受害人賬戶的金額全部或者部分收回，受害人實際獲得的只是剩余的部分錢款。三是故意制造或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人采取還款日故意失聯(lián)、打電話不接、借款人還背負(fù)其它高利貸等借口，故意制造或肆意認(rèn)定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部償還虛增債務(wù)。四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合同進行“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”，層層加碼壘高債務(wù)金額。五是軟硬兼施侵占財產(chǎn)。當(dāng)債務(wù)壘高到一定金額時，犯罪嫌疑人自行或雇傭社會閑散人員，采取“軟暴力”手段侵犯受害人合法權(quán)益，滋擾受害人及其近親屬的正常生活，以此施壓；或利用虛假合同、欠條、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，進而達(dá)到侵占受害人財產(chǎn)的目的。在這類案件中，由于套路貸團伙事先制造民間借貸假象，引誘受害人借款，事中精心謀劃“套路”，惡意壘高債務(wù)；事后利用提前準(zhǔn)備好的虛假證據(jù)將非法債務(wù)合法化，導(dǎo)致一些受害人認(rèn)為“欠債還錢天經(jīng)地義”，在法律面前“自愿吃虧”，沒有主動向公安機關(guān)報案，經(jīng)過公安機關(guān)有針對性的宣傳后才幡然醒悟，前來報案。

“套路貸”與普通的民間借貸兩者有本質(zhì)的區(qū)別。一是出借目的不同。民間借貸目的是為了獲取利息收益，而“套路貸”是以借款為幌子，通過設(shè)計套路，引誘、逼迫借款人壘高債務(wù)，最終達(dá)到非法占有借款人財產(chǎn)的目的。二是手段方法不同。民間借貸一般是雙方真實意愿下的借貸行為，受民事法律的保護，雙方主觀上都不希望發(fā)生違約的情況，而“套路貸”則存在誘騙受害人簽訂虛假合同，制造銀行流水，單方面肆意認(rèn)定違約等多種虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為，主動追求并制造“違約”事實發(fā)生，為下一步設(shè)計“套路”，非法占有更多財物奠定基礎(chǔ)。三是法律后果不同。民間借貸的本金和合法利息均受法律保護，而“套路貸”本質(zhì)上是屬于違法犯罪行為，在實施過程中不僅破壞金融管理秩序，還伴隨產(chǎn)生多種違法犯罪行為，嚴(yán)重侵害受害人的人身權(quán)、財產(chǎn)權(quán)，其簽訂的虛假借款合同以及惡意壘高的債務(wù)一律不受法律保護。

“套路貸”主要是抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理，以無抵押、無擔(dān)保、快速放款為誘餌，誘使受害人落入陷阱。同時一些群眾缺乏風(fēng)險意識，在用錢心切的情況下，對借款合同的內(nèi)容沒有進行認(rèn)真審核，甚至還簽訂一些空白合同。在“套路”下被制造出一系列不利于自己的證據(jù)，直至事態(tài)擴大損失慘重。從公安機關(guān)打擊的情況看，這類犯罪主要有以下幾種類型：

第一種是“房貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對名下有房產(chǎn)的客戶，誘騙其貸款，層層設(shè)置違約陷阱，制造銀行流水痕跡，通過暴力討債或法律訴訟，達(dá)到強占受害人房產(chǎn)的目的。

第二種是“車貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客戶，故意設(shè)置各類陷阱，以沒有按期還款或者車輛GPS信號失聯(lián)為理由，惡意造成受害人“違約”，將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰匙悄悄開走，迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。

第三種是“現(xiàn)金貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人以網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和借貸APP應(yīng)用為依托，以有消費需求又無經(jīng)濟實力的年輕人、在校大學(xué)生、無業(yè)人員等群體為主要侵害對象，以“無利息、無擔(dān)保、無抵押”進行虛假的宣傳，引誘其落入“套路貸”陷阱。受害人簽訂借款合同的時候，除了要提供正常借款需要收集的姓名、身份證、住址、銀行卡、社保、公積金等財產(chǎn)信息以外，一般還被要求提供超出正常收集范圍的個人信息，比如微博認(rèn)證、手機里面的通訊錄、微信通訊錄，甚至手機服務(wù)密碼。一旦發(fā)生他們認(rèn)定的所謂“違約”情形，犯罪團伙就通過微信、電話對受害人的近親屬、好友，以及所有的社會關(guān)系人進行騷擾、辱罵、威脅、恐嚇，采用發(fā)受害人頭像PS的喪葬、低俗、淫穢照片等手段進行催收。

公安機關(guān)提醒廣大群眾，面對“套路貸”陷阱，要做到“三要三不要”：一要樹立正確的消費觀，量入為出，理性借貸。二要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機構(gòu)貸款，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的虛假宣傳廣告。三是一旦發(fā)現(xiàn)遭遇“套路貸”，要及時向警方報案，用法律武器保護自己。

公安機關(guān)按照中央統(tǒng)一部署，嚴(yán)厲打擊“套路貸”新型黑惡犯罪作為深化掃黑除惡專項斗爭的具體舉措和重點工作，在總結(jié)既有成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，不斷創(chuàng)新完善辦案機制，會同有關(guān)部門進一步細(xì)化相關(guān)的政策標(biāo)準(zhǔn)和法律依據(jù)，切實提升公安機關(guān)主動發(fā)現(xiàn)和精準(zhǔn)打擊的能力水平，對這類嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益的黑惡犯罪，發(fā)現(xiàn)一起，打擊一起，堅決予以鏟除。