大數(shù)據(jù)時代假幣犯罪治理的域外經(jīng)驗及啟示

陳慧穎　沈佳妮

關(guān)鍵詞 假幣 假幣犯罪 犯罪治理

基金項目：【省級重點項目】本文系江蘇警官學院2019年度大學生實踐創(chuàng)新訓練計劃項目，項目編號：201910329016Z。

作者簡介：陳慧穎、沈佳妮，江蘇警官學院本科生，研究方向：法學。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.141

當前在大數(shù)據(jù)時代，假幣犯罪手段越來越智能化，假幣涉及的種類也越來越多，犯罪地域也逐漸擴大。但是運用大數(shù)據(jù)技術(shù)也可以針對性地對假幣犯罪進行治理，根據(jù)國情借鑒國外關(guān)于假幣犯罪治理的一些措施。

一、 中國假幣犯罪治理的問題

假幣犯罪在法律中規(guī)定的罪名主要包括偽造貨幣罪，變造貨幣罪，出售、購買、運輸假幣罪，金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，持有、使用假幣罪，走私假幣罪。[1]假幣犯罪一直發(fā)案頻率還不低，不僅直接侵害廣大群眾的財產(chǎn)權(quán)利，擾亂社會秩序，并且也會嚴重影響金融經(jīng)濟市場與秩序。[2]當前我國假幣犯罪治理主要存在以下問題：

（一） 警方在偵破假幣犯罪案件時，獲取線索和取證都很困難

假幣犯罪的犯罪活動在犯罪嫌疑人之間都是秘密進行的，犯罪事實基本很難被發(fā)現(xiàn)，在偵查一般都很難發(fā)現(xiàn)重要線索。通常犯罪嫌疑人為了避免落實犯罪事實，在選擇交易地點時，大都隨機選擇不起眼的地點;在選擇交易手段時，都謹慎且隱秘;絕大多數(shù)犯罪嫌疑人出售、購買假幣，都有相對固定的上、下家。很多嫌疑人們的姓名多是虛假的，電話、銀行賬號也隨時更換，這一類犯罪嫌疑人大多是有多次作案的經(jīng)驗，其反偵查意識和能力比較強，較為狡猾且善于與警方周旋，這就導致偵破此類案件調(diào)查取證難度非常大。另外一些犯罪嫌疑人在被抓獲后，拒不承認犯罪事實，這也給公安機關(guān)和司法機關(guān)的工作帶來極大的難度。

（二） 犯罪活動日趨專業(yè)化、團伙化，警方打擊懲處難

對于假幣犯罪，我國司法解釋中規(guī)定使用假幣的總面額達四千余以上，便會構(gòu)成使用假幣罪，偽造貨幣總面額在二千元或者幣量在二百張（枚）以上便達到偽造假幣犯罪的標準，出售、購買、運輸假幣的標準是四千元以上。但在實際中犯罪嫌疑人攜帶的或者其家中藏匿的往往少于此數(shù)額的現(xiàn)金，這使得在法律訴訟過程中嫌疑人能夠僥幸逃脫，因達不到立案標準就定不了罪，或者只能認定情節(jié)輕微。此外，警方打擊抓捕犯罪嫌疑人時，有些還沒有開始制造假幣，沒有進行實際意義上的犯罪，這也使得在懲處和定罪上存在了一定的難度。

（三）公安機關(guān)多方協(xié)作溝通難

假幣犯罪往往是跨越多省市的流動性犯罪，警方對犯罪事實和犯罪嫌疑人的打擊就需要跨越多省市。但是對于協(xié)作破案，在很多地方很多機關(guān)還存在一定的難度和不便，使得各地公安機關(guān)之間交流困難，各地協(xié)作更是無法進行，這些種種障礙增加了破案的難度和打擊的力度，也使辦案的時間越拖越長。[3]

二、域外假幣犯罪治理的措施

（一） 健全反假幣機制，構(gòu)建反假工作體制

假幣從制造到流通，犯罪分子呈現(xiàn)高度的團伙化和專業(yè)化。犯罪和打擊犯罪是一種博弈。為了治理假幣勢必要構(gòu)建健全的假幣治理工作機制。比如美國相關(guān)部門實施了如下做法，首先美國特勤局與美聯(lián)儲相互協(xié)作制定反假幣體系;設(shè)立境外反假機構(gòu)，加強與國際執(zhí)法組織合作。

（二）改革貨幣制度，拓展流通渠道

印度為了應對這種局面，印度總理已將印度500盧比和1000盧比的鈔票退出流通。此外引入具有新的安全特征、面值為500盧比和2000盧比的一系列較高面值的新鈔票，另外還可能抑制商業(yè)的發(fā)展來減少盧比的流通。從2004年開始，日本通過發(fā)行新型的不同面額的紙幣，拓展流通渠道，發(fā)行面值分別為一萬日元、五千日元、一千日元的三種新版紙幣。

（三）提高防偽技術(shù)，增加偽造難度

提高貨幣的防偽技術(shù)，在制造貨幣時加入獨有的技術(shù)，從而增加偽造貨幣的難度，也是域外很多國家治理假幣犯罪常用的方法。例如美國在美元中加入了變色油墨、安全帶、暗紋水印等防偽技術(shù)。為了遏制假幣的制造，歐洲央行準備在歐元紙幣中植入肉眼無法看見，用手也難以感覺的微型芯片。澳大利亞也改用塑料印制小鈔，從根本上截斷偽造大額紙幣同時躲避檢驗的紙張來源。[4]

（四）加強信息監(jiān)測，數(shù)據(jù)驅(qū)動治理

美國在大數(shù)據(jù)時代下，在全球范圍開展假幣信息監(jiān)測，分析假幣犯罪趨勢、分布和流動，監(jiān)控假幣犯罪線索，在假幣治理時做到“知己知彼”。治理、偵查模式逐漸從“現(xiàn)場驅(qū)動”演變成為“數(shù)據(jù)驅(qū)動”，也就是以數(shù)據(jù)信息為載體，對海量數(shù)據(jù)進行深度挖掘、智能處理和專業(yè)分析。大數(shù)據(jù)模式作為當今和今后發(fā)展的主流，其他國家也在向這方面積極靠近。

（五）加大宣傳力度，構(gòu)建反假幣宣傳體系

假幣罪犯的最終目的是將制造的假幣投入流通，民眾對假幣的識別能力起到重要的作用。域外一方面通過培訓、宣傳提高識別能力;另一方面推廣使用精準的驗鈔機器，進一步防止假幣進入流通領(lǐng)域。例如美國會在官方網(wǎng)站針對新版美元的防偽特征、設(shè)計特點等進行多語種的介紹和宣傳。同時為了打擊美國境外的假幣罪犯，美國還建立了全球性的“國際執(zhí)法學院”作為他的培訓機構(gòu)，每年在多個國家開展貨幣偽造監(jiān)測培訓，舉行一系列有針對性的假幣治理培訓、國際研討會和圓桌會議。[5]

域外實施的犯罪治理措施大多都從貨幣制造本身出發(fā)，從源頭上預防假幣犯罪的可能性，另外從偵查階段主要是建立專門假幣治理的機構(gòu)，另外加大對百姓關(guān)于識別假幣等的宣傳也是很多域外國家實行的措施。

三、對中國假幣犯罪治理的啟示

隨著人民幣國際化進程的加快，人民幣流通使用范圍也是越來越大，假幣犯罪日益嚴重。假幣犯罪治理在我國已經(jīng)是一個艱巨且陷入困境的任務(wù)，所以我國不僅要加強對假幣犯罪的研究，更要根據(jù)國情借鑒域外的假幣犯罪治理經(jīng)驗。

（一）強化立法，進一步加大對假幣犯罪的懲處力度

在強調(diào)現(xiàn)行法律的權(quán)威性、針對性等時，要注意對法律的相關(guān)問題進行完善與補充，通過司法解釋等方式，強化法律適用的時效性、針對性。在假幣犯罪的證據(jù)鏈、事實依據(jù)確認清晰明確無誤的情況下，懲處力度不能減小，甚至要根據(jù)犯罪情節(jié)的嚴重性加大懲處力度。建立專門的打擊假幣犯罪的研究機構(gòu)，深度挖掘假幣的犯罪源頭。由于在假幣流通過程中，普通接觸者難以鑒別假幣，往往導致打擊的滯后，發(fā)現(xiàn)時假幣金額較少，假幣分布散亂。為了幫助和便利假幣流通中的接觸者，有關(guān)部門和銀行可以建立官方權(quán)威的鑒別假幣的網(wǎng)站，通過冠狀號碼進行查詢。從而有利于及時盡早發(fā)現(xiàn)假幣，便于公安機關(guān)及時打擊。針對跨境、跨區(qū)域性犯罪，分析不同國家或地區(qū)收繳的假幣特征，記錄假幣的流通路線以及流通程度，形成走勢圖，加強對重點地區(qū)假幣的打擊力度，提升假幣治理工作的針對性。[6]力爭將假幣的治理工作重心從假幣的流通階段前移至制假販假的環(huán)節(jié)，從被動的事后打擊轉(zhuǎn)移到主動的事前防御。

（二）利用大數(shù)據(jù)，建立共享數(shù)據(jù)庫，加強假幣犯罪研判和分析預警

利用大數(shù)據(jù)來分析假幣犯罪現(xiàn)狀，監(jiān)測研判假幣犯罪的情況，利用數(shù)據(jù)分析規(guī)律，發(fā)現(xiàn)假幣犯罪的模式、假幣的特征、高風險持幣人的特征，從而達到防治、減少假幣犯罪的發(fā)生以及大眾被侵害的可能性?，F(xiàn)有的數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀主要存在數(shù)據(jù)未實現(xiàn)有效的共享以及數(shù)據(jù)未能進行有效的挖掘?qū)е聰?shù)據(jù)無法得到有效的分析運用。由此在今后的發(fā)展過程中要更加注意分析歷史數(shù)據(jù)，善用現(xiàn)存數(shù)據(jù)。建立共享數(shù)據(jù)庫，避免在犯罪偵查過程中出現(xiàn)“數(shù)據(jù)孤島”問題。[7]大數(shù)據(jù)偵查中，數(shù)據(jù)是基礎(chǔ)，由此建立共享數(shù)據(jù)庫非常重要，尤其是公安機關(guān)和人民銀行之間在假幣治理方面的數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)需要彼此開放和聯(lián)通，化收繳假幣的信息。通過進一步加強數(shù)據(jù)分析、犯罪研判能力，利用大數(shù)據(jù)分析和掌握假幣犯罪的規(guī)律和趨勢，推動犯罪打擊前移，減少群眾損失。

（三）推動反假貨幣納入綜合治理考核，建立多部門境外反假幣工作協(xié)作機制

只有國家真正把反假幣犯罪作為治國重點，那么國家上下才能真正地重視起來，同時各方面的合作也是必不可少的，連犯罪分子都知道要團體行動，反假幣犯罪則更需要多部門的協(xié)調(diào)合作，必要時和境外的反假幣機構(gòu)取得聯(lián)系，加強人民幣的多邊合作。[8]公安機關(guān)、金融機構(gòu)以及其他執(zhí)法部門加強反假調(diào)查、研究和會商，明確職責分工，及時交換情報信息。

（四）推廣非現(xiàn)金結(jié)算手段，打斷假幣非法流通鏈條

在大數(shù)據(jù)時代，百姓都更多地使用非現(xiàn)金結(jié)算手段，那么推廣信用卡使用、微信支付寶等支付APP進行結(jié)算活動，就能極大避免了假幣有可能的流通，只要在市場上對假幣的需求減少，犯罪分子無利可圖，也就能打斷他們的盈利鏈條，從而大大減少假幣犯罪。

（五）長期深入反假宣傳，提高百姓的防假能力

時代在發(fā)展，盡管百姓可能對識別假幣有一些基本識別的本領(lǐng)，但是新的犯罪分子的作案手段人民百姓并不能及時了解到，所以加強宣傳是十分重要的一項措施，現(xiàn)在重點是要引進全球關(guān)于假幣宣傳的知識，讓百姓對于其他幣種的反假幣知識也有所了解。

（六）在借鑒與治理假幣犯罪的過程中應該注意結(jié)合我國國情

首先，因為每個國家的國情都不一樣，在借鑒相關(guān)措施的時候不能僵硬，要與我國實際相結(jié)合，選擇適合我國的措施;其次，要注意借鑒的措施在我國可以實行的可能性;還要注意百姓的接受意愿，有些措施對于百姓來說是十分陌生的，一下不能完全接受，要注意循序漸進。

參考文獻：

[1]閆永明.假幣非法流通現(xiàn)狀、成因及治理對策[J].黑河期刊，2013（1）.

[2]杜航.假幣犯罪案件的特點與偵查防范[J].遼寧警專學報，2010（1）.

[3]崔岱瑤.論我國假幣犯罪的偵查與防范對策[J].法制博覽，2017，11（下）.

[4]黃麗雯.國外如何打擊和遏制假幣犯罪[J].中國防偽報道，2015（3）.

[5]楊書文.假幣犯罪研究與例解[M].中國人民公安大學出版社，2012（1）.

[6]葛志蘇.美國境外反假幣經(jīng)驗及啟示[J].金融科技，2014（9）.

[7]李偉波，呂傳斌.試論大數(shù)據(jù)在反假貨幣領(lǐng)域的應用[J].金融科技時代，2018（3）.

[8]李盛楠.我國假幣犯罪的趨勢及防范對策研[J].CONTEMPORARECONMICS，2016（2）.