智能預(yù)警為本 著力加強(qiáng)防范 天津警方整治非法集資犯罪成效顯著

“賣(mài)得出去賺小錢(qián)，賣(mài)不出去賺大錢(qián)”“投入少、收益高、管理方便、不占空間”……廣告中無(wú)比誘人的投資對(duì)象是金錢(qián)龜，一種龜科動(dòng)物。

“我們?nèi)チ藦V東，調(diào)查了宣傳所稱(chēng)的水產(chǎn)養(yǎng)殖基地的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)該公司養(yǎng)殖規(guī)模很小，宣稱(chēng)的預(yù)期收益完全不可能達(dá)到?！碧旖蚴泄簿纸?jīng)偵總隊(duì)民警孟令皓介紹。

“我們以‘智能預(yù)警為根本，提前開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)研判，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的存在隱患的企業(yè)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)共同積極化解，最大程度保護(hù)群眾利益?！碧旖蚴泄簿纸?jīng)偵總隊(duì)總隊(duì)長(zhǎng)馬杰介紹。

據(jù)介紹，2019年1至11月份，天津市共偵破非法集資類(lèi)案件100起，抓獲犯罪嫌疑人728人，追贓挽損近10億元。同時(shí)，天津非法集資案件持續(xù)下降，截至2019年11月，立案數(shù)、涉案金額、涉及人員同比分別下降43.66%、52.41%和76.52%。

由立案后“偵查打擊”轉(zhuǎn)為立案前“預(yù)警發(fā)現(xiàn)”

“想致富嗎？投資金錢(qián)龜……”2019年8月，天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)經(jīng)排查獲取天津某水產(chǎn)公司涉嫌非法集資線(xiàn)索?！坝袪I(yíng)業(yè)執(zhí)照，從事水產(chǎn)養(yǎng)殖和銷(xiāo)售”，天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)八支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)李東說(shuō)，“看似正常的公司，在我們的系統(tǒng)里卻‘冒煙了”。在對(duì)該公司資金深入分析后，公安部門(mén)發(fā)現(xiàn)其符合非法集資犯罪的資金特征，疑似投資人200余人，金額1000余萬(wàn)元，“我們立刻立案，抓獲了犯罪嫌疑人，防止損失擴(kuò)大?！?/p>

這里提到的“冒煙”說(shuō)的是天津市公安局預(yù)警系統(tǒng)中的“冒煙指數(shù)”。孟令皓介紹，2018年底，天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)建成非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，該系統(tǒng)以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算為技術(shù)支撐，以合規(guī)偏離度等五大維度46項(xiàng)指標(biāo)為參數(shù)，對(duì)目標(biāo)企業(yè)打分，通過(guò)模型運(yùn)算自動(dòng)鎖定可疑企業(yè)，實(shí)現(xiàn)智能預(yù)警。同時(shí)，專(zhuān)門(mén)組建資金分析團(tuán)隊(duì)，利用“天津市公安局違法犯罪資金查控平臺(tái)”，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的資金流進(jìn)行分析。

“非法集資案件的受害人，在平臺(tái)未完全失去兌付能力前一般不主動(dòng)報(bào)案。因此，非法集資行為大都是資金鏈斷裂、‘爆雷后才被發(fā)現(xiàn)?！瘪R杰介紹，“如何提前發(fā)現(xiàn)犯罪，通過(guò)早預(yù)警、早處置，最大限度減少人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失，一直是我們的努力方向?！?/p>

“我們組織掃街式網(wǎng)格化排查清理，摸清涉及非法集資的重點(diǎn)行業(yè)和門(mén)店信息，建立基礎(chǔ)檔案。2019年開(kāi)始，已累計(jì)篩查企業(yè)11萬(wàn)家，研判其中400余家重點(diǎn)企業(yè)，研判預(yù)警準(zhǔn)確率達(dá)到100%。”天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)張曉弋介紹，為防范非法集資，天津由市處非辦牽頭，聯(lián)合金融、市場(chǎng)監(jiān)管、公安等部門(mén)，加強(qiáng)協(xié)作，實(shí)時(shí)接收并推送各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)現(xiàn)信息互通和數(shù)據(jù)共享。對(duì)于非法集資，實(shí)現(xiàn)了由立案后“偵查打擊”為目標(biāo)的“定罪分析”轉(zhuǎn)為立案前以“預(yù)警發(fā)現(xiàn)”為目標(biāo)的“定性分析，溯本追源”。

清退涉案資金對(duì)違法企業(yè)驅(qū)散勸離和關(guān)停取締

當(dāng)天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)十二支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)白潔出現(xiàn)時(shí)，某投資管理公司總經(jīng)理侯平（化名）著實(shí)吃了一驚。本以為自己編織的集資神話(huà)無(wú)懈可擊，沒(méi)想到這么快就被抓了現(xiàn)行。

“與眾多優(yōu)質(zhì)信托公司保持長(zhǎng)期合作關(guān)系，以最專(zhuān)業(yè)的眼光和最規(guī)范的運(yùn)作為廣大客戶(hù)精選優(yōu)質(zhì)信托理財(cái)產(chǎn)品……”侯平租用高級(jí)寫(xiě)字樓的“排場(chǎng)”、按時(shí)分紅的“信譽(yù)”，一度蒙蔽很多投資人?？墒聦?shí)上，這家公司既沒(méi)有金融資質(zhì)，也沒(méi)有真實(shí)有效的投資渠道，只等著借新債償舊債，資金鏈斷裂只是早晚的事。

非法集資案件普遍挽損率極低，案件“爆雷”時(shí)，集資款被揮霍殆盡或非法集資人攜款潛逃的案例非常多。

“非法集資發(fā)展成違法犯罪，需要一定的時(shí)間和土壤?！瘪R杰說(shuō)，“僅僅依靠傳統(tǒng)的打擊破案手段，難以有效挽損。對(duì)非法集資，必須以新應(yīng)新，采用新的思維理念、新的應(yīng)對(duì)舉措?！睘榇耍步?jīng)偵會(huì)同處非部門(mén)綜合研判后，開(kāi)展最大限度行政處置，對(duì)那些明顯具備行政處置條件的對(duì)象，按照“行政優(yōu)先”原則，通過(guò)約談警示等方式，擠壓犯罪所得、清退涉案資金后驅(qū)散勸離和關(guān)停取締。

在事實(shí)和證據(jù)面前，侯平清退了非法集資，注銷(xiāo)公司，非法吸攬的3457.28萬(wàn)元也已經(jīng)清退完畢，涉及投資群眾345人?！半m然清退的資金占非法吸攬資金比例不足九成，但相較以往多挽回不少損失?！卑诐嵔榻B。

天津市公安局經(jīng)偵總隊(duì)研究室主任李鐵斌介紹，截至今年1月，天津全市先后對(duì)788名高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人、高管提前采取有效措施，防止涉案人員外逃和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

天上不會(huì)掉餡餅 承諾投資回報(bào)過(guò)高尤需警惕

“非法集資案件花樣不斷翻新、欺騙性越來(lái)越強(qiáng)。”李東說(shuō)，通常而言，犯罪分子會(huì)通過(guò)注冊(cè)合法企業(yè)，編造虛假項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)，誘騙投資人上當(dāng)。

辦案中民警發(fā)現(xiàn)，非法集資以承諾高額收益吸引投資，高的甚至年化收益率超過(guò)20%，但實(shí)際上大多為空殼公司。有許多公司經(jīng)營(yíng)期限就在一年以?xún)?nèi)，而且在資金鏈斷裂前，會(huì)采取突然大幅提高收益率的方式吸引投資，投資人尤其應(yīng)該警惕。

“我們做了大量防范宣傳，希望大家能明白，你惦記別人的高息，人家惦記你的本金，非法集資不受法律保護(hù)，不管鼓吹得多誘人，切記天上不會(huì)掉餡餅?！瘪R杰說(shuō)，采取行政處置的方式能夠最大限度地為群眾挽回?fù)p失，是化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。“我們也希望通過(guò)更多的努力，實(shí)現(xiàn)非法集資犯罪的可防可控?！?/p>

天津一公司涉非法集資 已有24人被移送檢查機(jī)關(guān)

1月14日，天津市公安局河西分局發(fā)布案情通報(bào)稱(chēng)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)全力偵辦，現(xiàn)百利恒信資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“百利公司”）涉嫌非法集資犯罪一案的主要犯罪嫌疑人施某霞、陳某國(guó)、保某某等24人已分別因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。目前共有113名百利公司業(yè)務(wù)員到案接受審查。

現(xiàn)公安機(jī)關(guān)已凍結(jié)涉案銀行賬戶(hù)10余個(gè)，個(gè)人保險(xiǎn)賬戶(hù)1個(gè)（210余萬(wàn)元人民幣），查封涉案寫(xiě)字樓1座（津南區(qū)辛莊鎮(zhèn)新濠廣場(chǎng)2號(hào)樓）、工業(yè)用地23畝、房產(chǎn)26套，追繳涉案贓款現(xiàn)金2900余萬(wàn)元人民幣，扣押涉案汽車(chē)7輛及相關(guān)涉案電腦、經(jīng)營(yíng)賬冊(cè)等物品。

目前，該案已進(jìn)入審判階段，2019年12月期間，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)犯罪嫌疑人杜某英采取刑事拘留強(qiáng)制措施，查封涉案房產(chǎn)3套，追繳涉案贓款1.4萬(wàn)元人民幣，凍結(jié)涉案資金26.5萬(wàn)元人民幣，積極完善案件相關(guān)證據(jù)材料，全力確保訴訟審判工作順利進(jìn)行。

公安機(jī)關(guān)繼續(xù)開(kāi)展證據(jù)補(bǔ)充完善工作，深挖涉案人員犯罪線(xiàn)索，不斷擴(kuò)大案件戰(zhàn)果，持續(xù)加大資金核查追繳力度。