銀行票據(jù)承兌巨頭民創(chuàng)集團(tuán)暴雷興民智通、博暉創(chuàng)新等公司被波及

惠凱

知名銀行票據(jù)承兌交易公司民創(chuàng)集團(tuán)在近期出現(xiàn)逾期兌付問(wèn)題，規(guī)?？赡茉诎賰|元級(jí)別。民創(chuàng)集團(tuán)高管以及關(guān)聯(lián)方目前持有多家A股公司的股權(quán)，因標(biāo)的公司股價(jià)持續(xù)下行，多起股權(quán)投資處在浮虧狀態(tài)，而投資的失敗很可能是導(dǎo)致民創(chuàng)暴雷的重要原因之一。

《紅周刊》記者獨(dú)家獲悉，知名銀行票據(jù)承兌交易公司民創(chuàng)集團(tuán)近期出現(xiàn)逾期問(wèn)題，規(guī)?？赡茉诎賰|元級(jí)別。

民創(chuàng)集團(tuán)為何出現(xiàn)暴雷？記者了解到，除了疫情原因，民創(chuàng)集團(tuán)高管以及關(guān)聯(lián)方目前持有多家A股公司的股權(quán)，涉及到博暉創(chuàng)新、興民智通等，而近年來(lái)，標(biāo)的公司股價(jià)持續(xù)下跌，這很可能是導(dǎo)致民創(chuàng)出現(xiàn)暴雷的重要原因之一。

票據(jù)承兌巨頭“暴雷”

民創(chuàng)集團(tuán)起家于武漢，后總部遷至深圳。2018年9月，民創(chuàng)集團(tuán)在成都與當(dāng)?shù)卣e辦了“大健康產(chǎn)業(yè)金融高峰論壇暨民創(chuàng)集團(tuán)與金融機(jī)構(gòu)交流合作會(huì)”，董事局主席彭希表示，養(yǎng)老、健康、金融、增值服務(wù)是民創(chuàng)四大核心業(yè)務(wù)。

《紅周刊》記者了解到，民創(chuàng)集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)是銀行票據(jù)的高頻交易，銀行給予批量票據(jù)貼現(xiàn)特惠利率0.2%，全年250多個(gè)交易日，理論上年化收益率可達(dá)50%。具體來(lái)說(shuō)，從事票據(jù)業(yè)務(wù)的核心平臺(tái)是武漢海匯通金融服務(wù)有限公司。在2018年的一篇通稿中，海匯通表示已與全國(guó)一百多家銀行建立合作關(guān)系，通過(guò)多家銀行間的比價(jià)、取得價(jià)格優(yōu)勢(shì)。武漢海匯通旗下還在2018年9月新設(shè)了成都通天下票據(jù)信息服務(wù)有限公司，這個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)與民創(chuàng)大張旗鼓的在成都召開(kāi)“大健康產(chǎn)業(yè)金融高峰論壇”的時(shí)間節(jié)點(diǎn)相契合。此外，成都通天下的總裁丘偉也多次與民創(chuàng)高管一起出席活動(dòng)，譬如據(jù)某國(guó)有媒體報(bào)道，今年1月，民創(chuàng)集團(tuán)進(jìn)駐上海陸家嘴，丘偉與民創(chuàng)集團(tuán)董事長(zhǎng)胡嘉敏、董事局主席彭希共同出席了剪彩儀式。

2020年春節(jié)后，民創(chuàng)集團(tuán)出現(xiàn)了兌付逾期問(wèn)題。記者獲得的一份加蓋民創(chuàng)集團(tuán)公章的《客戶到期資金兌付細(xì)則》中提到，受疫情影響，出現(xiàn)延期兌付。投資人王先生也向《紅周刊》記者透露，他從民創(chuàng)購(gòu)買的4只產(chǎn)品中有一只在5月到期后未能兌付。

信予萊希理財(cái)規(guī)劃師事務(wù)所負(fù)責(zé)人聶旭東向《紅周刊》記者透露，其事務(wù)所曾接受客戶委托、對(duì)民創(chuàng)相關(guān)金融產(chǎn)品做過(guò)盡調(diào)，在民創(chuàng)暴雷后，據(jù)其調(diào)查，目前民創(chuàng)集團(tuán)的產(chǎn)品存續(xù)規(guī)?？赡茉?00億元左右，“據(jù)我了解，截止到2019年11月統(tǒng)計(jì)，總管理規(guī)模104億，其民創(chuàng)集團(tuán)對(duì)外募資70億規(guī)模?！?/p>

那么，民創(chuàng)集團(tuán)對(duì)于后續(xù)兌付又將作出怎樣的安排呢？《客戶到期資金兌付細(xì)則》透露，民創(chuàng)集團(tuán)方面提出如下兌付方案：“自2020年6月中旬開(kāi)始，產(chǎn)品發(fā)行人將逐步恢復(fù)兌付產(chǎn)品預(yù)期收益總月付、季付的到期收益”，即自7月20日開(kāi)始逐步恢復(fù)到期客戶的本金兌付，自8月20日～8月30日，兌付全部延期產(chǎn)品的預(yù)期收益。記者以投資人身份聯(lián)系上民創(chuàng)員工夏女士。她直言“目前只能等”，如果到6月15日以后還無(wú)法兌付，就打算組織客戶共同維權(quán)。

《紅周刊》記者獲得一份《通知》顯示，民創(chuàng)在深圳總部設(shè)立客戶接待中心，安排專人對(duì)接。記者撥打了《通知》中預(yù)留的電話號(hào)碼，一位男士表示，確有上述兌付方案，不過(guò)他們并非民創(chuàng)、而是一家“不方便透露姓名”的三方公司，受民創(chuàng)所托來(lái)協(xié)助處理民創(chuàng)的兌付事宜，其他情況不便向媒體透露。

引進(jìn)戰(zhàn)投“碰瓷”中交地產(chǎn)大股東

《紅周刊》記者從投資人處了解到，自今年4月以來(lái)，民創(chuàng)集團(tuán)旗下員工的薪酬還未能正常發(fā)放。民創(chuàng)集團(tuán)表示，因疫情沖擊，公司經(jīng)營(yíng)暫停，“經(jīng)公司管理層研究決定，全體員工四月份工資調(diào)整至本月（5月）底前發(fā)放”。

今年年初出現(xiàn)兌付問(wèn)題后，民創(chuàng)集團(tuán)也曾試圖自救。5月13日，民創(chuàng)集團(tuán)官方微信發(fā)文稱，引進(jìn)戰(zhàn)投一事已取得重大進(jìn)展——“戰(zhàn)略投資者是具有國(guó)企背景的北京知名房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)”，其主要是看重民創(chuàng)集團(tuán)具有保險(xiǎn)中介、基金銷售等金融正規(guī)牌照。

民創(chuàng)向客戶和員工吹風(fēng)，這一戰(zhàn)投是中國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)北京有限公司，然而這一吹風(fēng)引起了所謂“戰(zhàn)投”的不滿?！都t周刊》記者獲得的一份署名為中國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)北京有限公司且加蓋公章的《嚴(yán)正聲明》顯示，“我司獲悉民創(chuàng)控股集團(tuán)有限公司假借與我司戰(zhàn)略合作進(jìn)行集資詐騙，經(jīng)查該公司擬涉嫌虛假宣傳……等經(jīng)濟(jì)犯罪”，“集資金額近百億元人民幣”。中房開(kāi)發(fā)北京公司在聲明中稱，從未與民創(chuàng)集團(tuán)洽談過(guò)合作事宜，亦未與民創(chuàng)集團(tuán)簽署過(guò)任何“戰(zhàn)略框架協(xié)議”，還將對(duì)民創(chuàng)集團(tuán)保留追究法律責(zé)任的權(quán)利，并已向銀監(jiān)會(huì)打擊非法金融活動(dòng)局等部門舉報(bào)民創(chuàng)集團(tuán)。

據(jù)天眼查，中房開(kāi)發(fā)北京公司的大股東為中國(guó)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)，后者是中交房地產(chǎn)集團(tuán)的全資子公司，而中交房地產(chǎn)集團(tuán)又是中國(guó)交建集團(tuán)旗下的地產(chǎn)業(yè)務(wù)平臺(tái)，控股A股企業(yè)中交地產(chǎn)。

接盤網(wǎng)信證券未果金融全牌照野心受挫

一篇有關(guān)民創(chuàng)集團(tuán)的通稿曾直言，金融業(yè)務(wù)是民創(chuàng)集團(tuán)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。近幾年還確立了持牌化的發(fā)展戰(zhàn)略。董事局主席彭希曾表示，“早在2016年時(shí)候，公司董事會(huì)就意識(shí)到金融需要強(qiáng)監(jiān)管，而持牌經(jīng)營(yíng)、合規(guī)發(fā)展是非常重要的”。

在民創(chuàng)集團(tuán)全牌照化的過(guò)程中，收購(gòu)網(wǎng)信證券是至關(guān)重要的一步?！都t周刊》在2019年刊發(fā)《“先鋒系”進(jìn)入多事之秋》一文曾報(bào)道，先鋒系旗下網(wǎng)信+網(wǎng)信普惠+私募基金總規(guī)模超700億元。在2018年顯露出資金鏈風(fēng)險(xiǎn)后，先鋒系就一直在尋求出售網(wǎng)信證券。

作為先鋒系旗下最具價(jià)值的資產(chǎn)之一，彼時(shí)多位投資人和網(wǎng)信證券員工向《紅周刊》記者透露，民創(chuàng)集團(tuán)最有希望接盤網(wǎng)信證券，且一度接近落實(shí)。但隨著2019年網(wǎng)信證券被處罰，加之與河南某農(nóng)信社的質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)違約，網(wǎng)信證券被監(jiān)管部門所托管，股權(quán)轉(zhuǎn)讓陷入停滯。民創(chuàng)投資人之間傳言，民創(chuàng)為收購(gòu)網(wǎng)信證券花費(fèi)了十幾億元的資金，最后未能成功。

此外，民創(chuàng)集團(tuán)旗下不僅擁有久富、大泰金石兩個(gè)基金銷售牌照，且還擁有創(chuàng)展保險(xiǎn)、騰晟保險(xiǎn)兩塊保險(xiǎn)中介牌照。2018年之前，基金銷售牌照堪稱炙手可熱，一張牌照的成交價(jià)達(dá)到1.5億元左右，但隨著《資管新規(guī)》等文件出臺(tái)后，基金銷售牌照價(jià)值出現(xiàn)縮水，目前的市場(chǎng)均價(jià)已跌至億元以下。