探究式教學法在證券投資課程中的應(yīng)用

吳曉偉

(福建仰恩大學，福建 泉州 362014)

探究式教學法的核心觀點是指在教學過程中，教師要以學生為主體，通過一定的指導，讓學生主動去探究事物發(fā)展的現(xiàn)象、原因及規(guī)律，從而能掌握分析及解決問題的方法[1]。因此，在證券投資的教學過程中，教師要善于引導學生，啟發(fā)學生思考能力，而不是把結(jié)論性的內(nèi)容直接告知學生，先讓學生得到感性認識，再獲得理性認識，從而教給學生獲取知識的方法。

一、問題的提出

證券投資是一門綜合性比較強的課程，一方面，從課程內(nèi)容來看，涉及了許多財會、經(jīng)管及計算機等方面的領(lǐng)域，例如財務(wù)報表、指標軟件編寫等；另一方面，從實踐角度來看，該課程非常重視理論與實際相結(jié)合，側(cè)重于研究證券投資過程及規(guī)律，希望通過運用相關(guān)分析理論來指導實際問題。近年來，仰恩大學證券投資課程在仿真模擬教學上有了突破，再加上“全國證券投資模擬大賽”“全國大學生金融精英挑戰(zhàn)賽”等模擬賽事的舉辦，學生對證券投資課程興趣高漲[2]。但在實際教學中，通過課程教學反饋、師生座談會及問卷調(diào)查，還是發(fā)現(xiàn)了一些問題，具體如下：

1.各模塊知識點內(nèi)部連貫性較弱

證券投資課程主要教學內(nèi)容包含五大模塊：基礎(chǔ)知識、基本分析、技術(shù)分析、組合管理、量化分析。學生在學習過程中反饋每個知識模塊似乎都能獨立出來，模塊與模塊之間的關(guān)系更像是平行的，沒有一個內(nèi)在的邏輯主線貫穿其中；在學習上，有時候會出現(xiàn)上一個模塊與下一個模塊脫鉤，沒有不斷持續(xù)遞進的感覺，有一定的不適感。

2.理論知識與現(xiàn)實情況有些脫鉤

我國證券市場成立近30年，市場規(guī)則等正在不斷完善中，但這些發(fā)展變化在教材上并沒有得到體現(xiàn)，教材與現(xiàn)實情況出現(xiàn)了脫節(jié)現(xiàn)象，如果學生只是單純學習課堂方面的知識，那么學校培養(yǎng)出來的人才素質(zhì)與行業(yè)所需的人才要求相去甚遠，與社會業(yè)界的“無縫”對接根本無從提起。

3.學生學習積極性不穩(wěn)定

通過模擬實踐后臺數(shù)據(jù)顯示，學生在模擬實踐上的時間投入會隨著市場行情的變化而變化，在行情較好的時候，花在模擬實踐上的時間就多些，反之就少。隨著時間的流逝，對課程的興趣、所學的知識點會產(chǎn)生一定的波動。例如，在剛開始時，講解分析模塊中時間投入較多，而在課程后期，講解組合管理等理論性較強的模塊中時間投入就漸漸減少了。

4.學生投資分析能力及決策能力還需進一步提高

從調(diào)查問卷中，課題組發(fā)現(xiàn)學生對模擬實踐中資金的使用沒有計劃性，資金分配也不是很科學，追漲殺跌的現(xiàn)象時有發(fā)生。主要是由于資金是虛擬的，學生對此沒有太大的感觸，盈利了固然開心，虧損了也不心痛，游戲心態(tài)比較重。許多學生沒有從現(xiàn)象中去探究規(guī)律，去分析總結(jié)投資過程中是否存在分析與決策不正確的問題。

二、探究式教學法在證券投資課程中的應(yīng)用

在證券投資課程教學中與探究式教學法有機結(jié)合，通過案例、模擬競賽、專題探究等方式，讓學生主動參與。在探究過程中，學生的團隊管理及分工協(xié)作能力、信息收集能力、分析問題及運用知識能力、表達能力等都能夠得到一定的提升[3]。與此同時，由于證券投資課程性質(zhì)是綜合性的，因此，學生在探究過程中面對財會、經(jīng)管、計算機等方面多學科的知識也需要進一步的理解，這無疑對復合型人才的培養(yǎng)具有很強的推動作用，也有利于培養(yǎng)學生今后在不同環(huán)境中運用不同學科處理復雜問題的思路。

(一)應(yīng)用思路

在具體教學過程中可以設(shè)計成五個環(huán)節(jié)(見下頁圖1)：

一是設(shè)立情境、激發(fā)興趣。授課教師在充分了解學生學情的情況下，結(jié)合教學目標給學生準備一些合適的問題情境，激發(fā)學生的學習積極性。

二是給予提示、設(shè)立目標。教師給予一些必要的提示，引導學生把問題情境變?yōu)榭烧{(diào)研的任務(wù)，并且給予學生一定的方向及目標。學生在此期間需要圍繞探究的問題，要完成的任務(wù)，以及相關(guān)的目標開展對材料進行收集整理。

三是講授知識、增加儲備。教師講授相關(guān)理論知識，學生一邊吸收課堂所學知識，一邊通過資料收集過程增加自身的知識儲備。

四是分工協(xié)作、自主探究。學生即合作又分工，從資料的收集、必要的交流討論活動中，提出解決問題的各種假設(shè)；并且把這些假設(shè)加以檢驗，對其是否有效作出判斷；最終形成小組的最佳方案。

五是交流點評、總結(jié)提高。學生通過交流匯報，分享方案的同時交流探究過程及體會；教師通過點評，有助于學生理清知識的來龍去脈，使之條理化、系統(tǒng)化；同時幫助學生查漏補缺，優(yōu)化方案，使學生所學到的知識得以內(nèi)化提高，分析問題解決問題能力更進一步提高。

圖1 探究式教學法在課程中的應(yīng)用及環(huán)節(jié)

(二)應(yīng)用過程

1.教學目標分析

(1)知識目標。通過證券投資課程的學習，需要讓學生了解證券投資的基本概念，了解證券市場的結(jié)構(gòu)和功能，了解一定的學科前沿——量化投資的基本概念，掌握證券投資工具的概念，掌握證券投資分析的基本方法，掌握證券投資組合管理的相關(guān)理論，掌握證券投資的技巧和方法。

(2)能力目標。通過課程學習，提高學生進行證券投資分析和解決證券投資實際過程中問題的能力，提高分析生活中證券投資相關(guān)資訊的能力，提高學生考取證券從業(yè)等資格證書的能力；在分組協(xié)助中，培養(yǎng)學生收集、處理、運用市場信息能力，創(chuàng)新能力，溝通交流能力，語言表達能力，團結(jié)協(xié)作能力；同時培養(yǎng)學生未來就業(yè)的能力及持續(xù)發(fā)展的潛能。

(3)情感目標。在學習的過程中，幫助學生形成積極的求學態(tài)度，樹立正確的投資理念，培育財商，提高情商，成為理性的投資者；同時培養(yǎng)求真的科學態(tài)度及勇于創(chuàng)新，團結(jié)協(xié)作的團隊精神。

2.教學內(nèi)容

證券投資課程主要教學內(nèi)容包含五大部分，分別是基礎(chǔ)知識、基本分析、技術(shù)分析、組合管理、量化分析[4]。根據(jù)以往教學效果來看，五個部分知識點聯(lián)系不是很緊密。因此，通過知識點梳理，可重構(gòu)為“初識證券市場、進行投資分析、實施投資計劃、收益及風險評估”這條主線；并且通過證券實驗室模擬實訓教學，線上線下混合式教學，增加實踐課時，模擬投資大賽等方式來加深學生對知識點的理解。

3.教學設(shè)計

針對證券投資課程的特變，結(jié)合行業(yè)企業(yè)方面投資崗位的能力需求，綜合考慮學生的學情，采用“大項目，小案例，新專題”為依托的探究式教學法。

“大項目”指的是按照行業(yè)企業(yè)投資理財崗位的能力需求，結(jié)合證券投資的課程知識要點，設(shè)計一個期末“大項目”來涵蓋課程要求的各個方面，這個“大項目”就是證券投資分析報告。在這個報告中，通過各個章節(jié)內(nèi)容的設(shè)定，基本涵蓋了證券投資的知識點。為了使學生更好地完成報告，在實際教學過程中，圍繞“初識證券市場、進行投資分析、實施投資計劃、收益及風險評估”這條主線，把知識點又分成四個項目化模塊進行，即基礎(chǔ)知識、投資分析、投資組合、風險收益。學生在學習過程中，為了較好完成這個“大項目”，需要主動探究、分組討論，小組內(nèi)既分工又合作，組與組之間又需要互評，教師進行點評引導，同時把學生共性問題再一次組織討論探究，使學生能夠鞏固加深。

“小案例”指的是各模塊教學中，可以通過選取一些有代表意義的典型案例來組織學生研討，讓學生帶著思考問題的心態(tài)去學，帶著解決問題的思路去做，把枯燥的理論知識與實際生活案例結(jié)合在一起，激發(fā)學生學習動力[5]。在案例的選取上要注意趣味性、實用性，特別是要新，新的數(shù)據(jù)，新的行情等。證券投資相關(guān)知識日新月異，現(xiàn)在的學生在獲取資訊方面渠道很多，因此，選取貼近近期生活的案例無疑會讓學生更有代入感，學生在思考問題、解決問題時更能有成就感，既掌握了知識又增加了生活經(jīng)驗，起到了事半功倍的教學效果。

“新專題”指的是由于學生自身的水平有差異，所以，在基本教學要求的前提下，可以設(shè)置一些新專題，這種“新”不僅體現(xiàn)在專題的內(nèi)容上，而且體現(xiàn)在“擴展性、前沿性”上，例如，“科創(chuàng)板”“注冊制改革”等。并且讓有學習動力、感興趣、學有余力的學生挑頭組織來完成，從而也帶動其他同學一起進步。通過“新專題”的探究，學生的知識面拓寬了、視野也更寬了、知識體系也更加完善，同學之間的互相協(xié)作精神、組織協(xié)調(diào)能力都能得到提高。

三、探究式教學法應(yīng)用效果及反思

(一)積極方面

1.學生學習積極性提升

在參與調(diào)查問卷的350名學生中，95.14%的學生認為“同學們能積極參與課程互動”，90.86%的學生認為“自己在課程學習中得到了足夠的關(guān)注和反饋”，93.14%的學生認為“老師上課用的教學方法能吸引我的注意”，94%的學生認為“自己的好奇心被這樣的教學方法激發(fā)出來了”，91.43%的學生認為“學習效果好，知識理解把握更好”，86.57%的學生認為“需要花費更多時間和精力來學習”，94.71%的學生“愿意花費更多的時間和精力來學習”。調(diào)查表明，學生對探究式教學法認可程度較高，大部分同學愿意花時間完成相關(guān)探究問題，學生的學習積極性大大提高了。

2.學生綜合素質(zhì)能力提升

在探究問題的過程中，學生需要進行分組，這有助于培養(yǎng)其團隊協(xié)助的能力。與此同時，在組內(nèi)還需要進行進一步分工，明確各自的探究要點，因此，如何完成自身的任務(wù)，需要學生提高認識，以問題為導向，豐富自身知識儲備，從而提升自己分析問題、解決問題的能力[6]。另外，在成果匯報中，需要學生群策群力，從文字表達到語言表達，從報告框架到PPT制作都需要他們進一步發(fā)揮聰明才智和想象力、創(chuàng)造力。因此，探究的過程就是學生綜合素質(zhì)能力提升的過程。

3.學生與社會聯(lián)系更進一步

在課程的探究式教學中，往往需要引入業(yè)界資源，無論是業(yè)界導師進課堂，企業(yè)高管做講座，亦或是校企聯(lián)合舉辦模擬投資大賽等，都極大地擴充了學生的視界，增長了學生的見識，提高了學生理論聯(lián)系實際的能力。學生與社會聯(lián)系更加緊密，與業(yè)界要求的“無縫對接”更進一步。

(二)不足之處

1.對教師而言的難點與對策

課題組在使用探究式教學法時，明顯感覺到最重要的是“小案例”的設(shè)計。如何讓“小案例”既體現(xiàn)當下行業(yè)企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，又切合教學的目標與任務(wù)，還能符合學生的學情，難易程度恰當？無疑對任課教師提出了挑戰(zhàn)。再加上證券投資的特殊性，涉及到不同的行業(yè)、企業(yè)，結(jié)果也有許多種可能性，沒有一定對或錯的標準答案，學生在進行分組探究時就會出現(xiàn)許多不可預(yù)見性的行為及結(jié)果。那么，任課教師就必須比傳統(tǒng)的教學花更多的時間準備，同時也倒逼教師在知識、能力、經(jīng)驗等方面需要不斷提高。

因此，一方面，教師要緊跟時代前沿，爭取參加一些研討會、學術(shù)交流會等，在知識結(jié)構(gòu)上、學術(shù)研究上提升自己；另一方面，需要多與行業(yè)企業(yè)方面加強交流學習，了解業(yè)界最新動態(tài)，在經(jīng)驗積累及分析能力上進一步提升。

2.對學生而言的難點與對策

探究式教學法對學生而言，首先，在思想觀念上，需要有更多的創(chuàng)新思維，從尋找單一的標準答案到在眾多可能性中探究相對最優(yōu)最合適的答案；其次，行動上需要變被動接受為主動學習，認真理解并積極運用所學知識。

因此，第一，教師要精心設(shè)計情景、邀請業(yè)界導師進課堂、舉辦模擬投資比賽等，激發(fā)學生學習興趣；第二，教師課后需多加引導，激勵學生持之以恒，并通過一部分“火車頭”學生帶動后進生；第三，轉(zhuǎn)變考評體系，加強過程性考核，考核中設(shè)置自評、小組評及教師評甚至業(yè)界導師評的多元化考評機制。從報告整體邏輯性、分析過程的科學性、決策過程的合理性、PPT制作的創(chuàng)新型及語言表達能力等多維度給分，從而形成對學生探究過程中綜合能力的評價，并且教師應(yīng)以鼓勵引導為主，從而激勵學生在將來的學業(yè)生涯中形成勇于探索的積極性。

四、結(jié)語

在證券投資課程中運用探究式教學法，不僅可以提高課堂的教學質(zhì)量，而且能夠激發(fā)學生學習的主動性，使學生的個性得到充分的體現(xiàn)，進而開拓學生的創(chuàng)新思維，學生的財商、投資風險意識、分析證券投資及其過程的能力均有所提升，對于培養(yǎng)較強綜合素質(zhì)的復合型金融人才具有非常重要的現(xiàn)實意義。