針對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的串并案方法研究與改進(jìn)＊

李佳 王競文 閆 繼培 楊春宇

1. 北京市公安局 2. 海鑫科金AI研究院

引言

隨著社會科技的不斷發(fā)展，通過電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等手段進(jìn)行詐騙的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙逐漸成為一種高發(fā)的詐騙犯罪。相比于傳統(tǒng)類型的詐騙，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不需要和受害人進(jìn)行實(shí)質(zhì)接觸，嫌疑人以現(xiàn)代通訊工具作為工具，通過虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，騙取受害人的錢財。一般而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件往往有以下的特點(diǎn)：（1）發(fā)展迅速，蔓延快，收益高；（2）犯罪地域分布廣，跨國跨境詐騙比較突出；（3）團(tuán)伙作案，組織嚴(yán)密，分工明確；（4）詐騙方式翻新迅速，手段多樣；（5）詐騙手段科技含量高，隱蔽性高，普通群眾難以辨別信息真假。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)，給人民的財產(chǎn)安全造成了極大的威脅和損害。同時，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件常常面臨技術(shù)條件缺失、取證繁瑣、證據(jù)鏈易于缺失、警銀缺乏深度合作等原因，使得案件的偵破面臨巨大的挑戰(zhàn)。因此，從海量的數(shù)據(jù)中找出電信類詐騙案件的線索，能 夠?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破提供信息，具有很大的實(shí)際應(yīng)用價值。

串并案是把同一個或同一伙犯罪嫌疑人所作的多起案件串聯(lián)到一起，用于統(tǒng)一組織和偵破的一種技術(shù)手段。一般情況下，同一個或同一伙犯罪嫌疑人在一定的時間內(nèi)，所作的案件會具有類似的作案目標(biāo)、作案手段等特點(diǎn)。同時，也會在這些案件中留下類似的線索。通過將這些案件整合到一起，可以利用多起案件中的線索交叉驗(yàn)證，獲取更多關(guān)于嫌疑人的線索和特征，加速案件的偵破。實(shí)踐證明，在犯罪活動日益專業(yè)化和職業(yè)化的情況下，采用串并案的方法，對系列案件進(jìn)行偵辦，是一種更加高效的方法。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的串并案方法

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪嫌疑人往往通過電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等方式進(jìn)行詐騙。在犯罪過程的實(shí)施中，不可避免的會留下一些通訊工具的ID，如電話號碼、微信號碼、QQ號等，在此統(tǒng)一將這些號碼或者ID統(tǒng)稱為標(biāo)識號。同時，受害人在報案時，會描述受騙的經(jīng)歷過程，形成簡要案情。標(biāo)識號和簡要案情給出了案件的絕大部分信息，也是串并案的數(shù)據(jù)來源。因此常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙串并案方法也可以分為標(biāo)識號串并和語義相似度串并。本文首先分別介紹這兩種串并案方法，然后在此基礎(chǔ)上，對串并案方法進(jìn)行改進(jìn)。

（一）標(biāo)識號串并

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑人在和被害人接觸的過程中，會留下通訊工具的標(biāo)識號。而通訊工具的ID通常具有唯一性，因此，標(biāo)識號可以作為一個串并案的重要線索。當(dāng)不同的案件中，出現(xiàn)了相同的標(biāo)識號時，可以大概率確定，這些案件是由同一個（伙）犯罪嫌疑人所作的案件。因此，通過標(biāo)識號串并是一種重要的串并案手段。

一般而言，受害人在報案時，會在簡要案情中提到所遇到詐騙嫌疑人使用的各種不同類型的標(biāo)識號，因此，進(jìn)行串并的第一步是先要從案情文本中，對各種標(biāo)識號進(jìn)行提取。在提取標(biāo)識號的過程中，要注意避免提取到一些公共標(biāo)識號如銀行的客戶服務(wù)號碼等， 以避免這些公共標(biāo)識號對串并案結(jié)果造成影響。本研究中，通過使用正則表達(dá)式的手段，對以下通訊手段的ID號進(jìn)行了提取：電話號碼（包含手機(jī)和固定電話）、QQ號、微信號、銀行賬號、支付寶賬號、網(wǎng)址、郵箱、微博、陌陌、閑魚、旺旺、淘寶、京東、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。得到標(biāo)識號之后，通過對案件數(shù)據(jù)庫進(jìn)行匹配，如果有不同的案件中出現(xiàn)了相同的標(biāo)識號，則可以認(rèn)為這些案件是由同一團(tuán)伙所作的案件。下面通過一個案件對標(biāo)識號串并進(jìn)行說明：

待串并案件A1：2018年9月17日17時許，我所接米＊＊來所報警稱：自己被冒充公安民警的人詐騙9996元人民幣。接警后我所民警迅速開展工作。經(jīng)工作了解：2018年9月16日14時許米＊＊接到一自稱是電信工作人員的電話稱米＊＊因涉嫌詐騙案現(xiàn)座機(jī)已被昆明市公安局鎖定，并要求米＊＊聯(lián)系134＊＊＊＊2158一自稱是昆明市公安局曹姓民警，米＊＊聯(lián)系對方后，對方稱因米＊＊涉嫌一起詐騙案，又讓其聯(lián)系134＊＊＊＊3165一自稱是馬科長的人，該自稱是馬科長的人向米＊＊索要銀行賬號及密碼，米＊＊將銀行賬號密碼通過電話告知馬科長后，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)9996元現(xiàn)金被人通過電話銀行轉(zhuǎn)走。米＊＊銀行賬號為：6222＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊882，開戶人：米＊＊；對方自稱曹警官的人員聯(lián)系方式 為： 134＊＊＊＊2158， 自 稱 馬 科 長 的 人 員 聯(lián) 系 方 式 為：134＊＊＊＊3165。

使用標(biāo)識號提取工具提取后可以得到相應(yīng)的標(biāo)識號如下所示：

{'QQ': {}, 'PHONE': {'134＊＊＊＊3165', '134＊＊＊＊2158'}, 'BANK': {'6222＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊882'}, 'WECHAT': {}, 'WEB':{}, 'EMAIL': {}, 'ALIPAY': {}}

將這些標(biāo)識號用于案件串并，最終串并得到案件28條，列舉出其中的一條如下所示：

案件A2：2018年9月5日17時許，牛＊＊在＊＊花園＊號樓＊門＊＊家中接到自稱是云南省昆明市公安局民警電話（134＊＊＊＊3165、135＊＊＊＊2431、0357＊＊＊＊8520、03337＊＊＊＊7116）。電話內(nèi)牛＊＊被告知涉嫌犯罪，名下銀行賬戶存款需證實(shí)合法來源并被要求配合調(diào)查。后牛＊＊向?qū)Ψ教峁┘彝プ≈贰?018年9月6日12時許，一自稱是昆明市公安局女警察，便衣持工作證到牛＊＊家中向其索要銀行存折、存單、密碼及戶主身份證件原件。牛＊＊及其丈夫劉＊＊為配合調(diào)查將此交給該女子，后該女子離開失聯(lián)。2018年9月7日上午，牛＊＊發(fā)現(xiàn)銀行錢款被盜，報警求助。資金具體去向，涉案賬號：中國建設(shè)銀行，卡號：6217＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊655，開卡人：馮＊＊。

可以看到，在兩起案件中都出現(xiàn)了134＊＊＊＊3165的手機(jī)號碼，并且從案情來看，都屬于冒充公檢法類型的詐騙，同時作案時間也很接近，可以基本認(rèn)定是由同一團(tuán)伙所作的案件。

（二）語義相似度串并

使用標(biāo)識號進(jìn)行串并，雖然精確率較高，但是忽略了很多案情中作案手段特點(diǎn)的信息，導(dǎo)致當(dāng)標(biāo)識號間沒有直接關(guān)聯(lián)的案件無法串并到一起。同時，隨著犯罪團(tuán)伙反偵查意識的提高，犯罪分子會不斷更換通訊工具的ID，使得標(biāo)識號串并案的召回率較低。另一方面，同一詐騙團(tuán)伙，在一定的時間內(nèi)，會采用相同詐騙手段，對受害人進(jìn)行詐騙。語義串并是通過挖掘簡要案情文本中的信息，從而將語義類似的案件串到一起。本研究也給出了基于語義相似度串并的思路。首先對案情文本進(jìn)行預(yù)處理，之后通過自然語言處理的技術(shù)將其表示為一個特征向量，通過特征向量之間的余弦相似度來判斷案件之間語義的相似程度。當(dāng)兩個案件案情的相似度大于某個閾值時，則認(rèn)為是由同一團(tuán)伙所作的案件。

本研究中，使用了TextCNN作為案情文本的特征提取器。先使用已經(jīng)標(biāo)注好小類標(biāo)識的案情數(shù)據(jù)，訓(xùn)練了一個TextCNN分類器，然后將分類器除去Softmax層的部分用于提取案情的特征向量，然后將特征向量用于串并案。當(dāng)有新的案件需要進(jìn)行串并時，首先通過特征提取器得到其特征向量，然后計算該特征向量和數(shù)據(jù)庫中的其他案件的特征向量的相似度，從而進(jìn)行新案件的串并。為了演示語義相似度的串并過程，也以上述的案件A1進(jìn)行了串并，從得到的串并結(jié)果中選取了一起進(jìn)行說明：

案件A3：2018年6月19日事主傅＊＊報警稱在＊＊東里＊號樓＊單元＊＊接到一個冒稱鐵嶺市公安局的電話（對方陳＊＊，曹＊＊），說事主涉及到一起非法洗錢案，需要事主向自己的農(nóng)業(yè)銀行卡存入20000元的抵押金防止外逃的保證金，事主農(nóng)業(yè)銀行卡原本有7100元人民幣，又從微信往農(nóng)業(yè)銀行卡提現(xiàn)了10000元人民幣，還讓 事 主 瀏 覽 了 一 個 網(wǎng) 址（＊＊.＊＊.＊＊.＊＊)并 且 注 冊，(到 款 賬 戶：6230＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊673，開戶人：賈＊＊)頁面提示要求事主填寫自己戶名,身份證號,手機(jī)號,銀行卡號及密碼，后事主手機(jī)就收到銀行短信提醒告知事主卡內(nèi)的錢都被劃走了，后事主發(fā)現(xiàn)被打電話報警了。資金去向：事主登陸了一個網(wǎng)址（域名網(wǎng)址：＊＊.＊＊.＊＊.＊＊)，填寫了銀行卡號（6228＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊871）和密碼，后自己的錢就被劃走了、，(到款賬戶：6230＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊673，開戶人：賈＊＊)對方信息：陳＊＊手 機(jī) 號133＊＊＊＊2650， 曹＊＊手 機(jī) 號:(182＊＊＊＊2070，133＊＊＊＊0104曹＊＊QQ128＊＊＊＊＊＊＊昵稱:武昌＊＊＊＊)

從案情文本來看，也是屬于冒充公檢法類型的案件，但是并沒有標(biāo)識號和待串案件相同。類似這樣被串中的案件數(shù)量較多，較難區(qū)分出到底哪些案件是真的由同一團(tuán)伙所為，因此需要對方法進(jìn)行進(jìn)一步的改進(jìn)。

（三）串并案方法的改進(jìn)

上述介紹了兩種常用的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙串并案方法。然而以上方法都有其一定的局限性：（1）標(biāo)識號串并雖然精確率較高，但是由于標(biāo)識號記錄的不完整性、易錯性，以及犯罪團(tuán)伙的反偵查，會使得本應(yīng)串并的案件未能串中，導(dǎo)致召回率較低；（2）語義相似度串并的方法，由于同一種類型的案件都會有比較接近的語義相似度，使得同一類案件中，由不同團(tuán)伙所作的案件較難區(qū)分，雖然召回率較高，但是精確率較低。因此，需要對方法進(jìn)行進(jìn)一步的改進(jìn)。

為了改善串并案方法的性能，本研究對數(shù)據(jù)進(jìn)行了探索，發(fā)現(xiàn)屬于同一類別的案件，雖 然在作案手段上很相似，但是也還是會有關(guān)鍵信息點(diǎn)，可以對這些案件進(jìn)行區(qū)分，從而將其串到不同的類別中。因此，提取到有價值的關(guān)鍵信息點(diǎn)，是解決這一問題的關(guān)鍵。例如，在冒充公檢法的案件中，同一團(tuán)伙在一定時間內(nèi)，會冒充同一公安機(jī)關(guān)進(jìn)行詐騙。因此，在這類型的詐騙中，可以將被冒充的公安機(jī)關(guān)作為一個關(guān)鍵信息點(diǎn)，將具有相似語義的案件中，冒充同一公安機(jī)關(guān)的案件串到一起，從而大幅度提升串并案的精確率。

本研究中，先針對案情的文本數(shù)據(jù)進(jìn)行了探索，根據(jù)業(yè)務(wù)知識，找到了一些關(guān)鍵信息點(diǎn)，然后使用命名實(shí)體識別的技術(shù)，對案情文本中的關(guān)鍵信息點(diǎn)進(jìn)行了提取。提取之后的關(guān)鍵點(diǎn)信息需要進(jìn)行進(jìn)一步的實(shí)體統(tǒng)一處理，將屬于同一實(shí)體的不同描述映射為統(tǒng)一的描述。例如“北京市公安局順義分局”，也可以描述為“北京順義公安局”、“順義公安分局”等。將這些命名實(shí)體的名稱統(tǒng)一之后，就可以用于案件的串并。

二、實(shí)驗(yàn)結(jié)果

為了對比上述方法的效果，本研究用單案串并的方法，對上述方法進(jìn)行了測試，給出了不同方法的串并結(jié)果的對比，如圖1所示。

圖中，橫軸是案件的編號，縱軸是不同的串并案方法，綠色表示該案件被串中。其中，使用標(biāo)識號串并串中案件28起，語義和關(guān)鍵信息點(diǎn)串并串中案件55起，只使用語義相似度串并的案件數(shù)量超過1000起，數(shù)量太多以至于無法在圖中合理展示。

從圖1中可以看出，兩種方法得到的結(jié)果還是有很大部分的重合。然而，由于案情數(shù)據(jù)錄入的不完整性，也導(dǎo)致有些案件只在一種方法中串中，而在另一種方法中沒有串中。由于使用標(biāo)識號串中的案件中出現(xiàn)了同一團(tuán)伙的標(biāo)識號，而在語義和關(guān)鍵信息點(diǎn)串中的案件語義相似度高，且有相同的關(guān)鍵信息點(diǎn)，因此都具有較高的置信度。實(shí)際應(yīng)用中，可以將兩者結(jié)果的并集作為最終的串并結(jié)果。這樣最終的串并方法相比于單一的標(biāo)識號串并方法提高了召回率，相比于單一的語義串并提高了精確率，具有較高的實(shí)用價值。

三、結(jié)語

在本研究中，主要闡述了常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的串并案方法，即基于正則表達(dá)式提取標(biāo)識號的標(biāo)識號串并和基于TextCNN作為特征提取器的語義相似度串并。同時，為了進(jìn)一步提升方法的精確率和召回率，對數(shù)據(jù)研究得到的關(guān)鍵信息點(diǎn)進(jìn)行提取，使得方法在語義相似度的基礎(chǔ)上，可以區(qū)分不同團(tuán)伙所作的案件，提升了方法的精確率。

然而，本文提出的方法也有一些局限性，比如，標(biāo)識號和關(guān)鍵信息點(diǎn)的提取都需要大量的人工經(jīng)驗(yàn)，是一種手動構(gòu)造特征的過程，而沒有實(shí)現(xiàn)利用深度學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)端到端的處理，方法過程稍顯復(fù)雜。要想實(shí)現(xiàn)端到端的方法也需要更多的精細(xì)化的對數(shù)據(jù)的標(biāo)注，以及采集更多更詳細(xì)、更全面的數(shù)據(jù)。