大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)管理研究

劉錦

摘要：證券投資市場的發(fā)展速度不斷加快，現(xiàn)如今我國證券投資市場也已經(jīng)進入激烈的競爭狀態(tài)。在互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊下，線下營銷步入緩行期，同時在大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)的品牌類別實現(xiàn)多元化發(fā)展，加速整個證券投資行業(yè)中的品牌競爭激烈程度，繼而打破傳統(tǒng)證券市場的線下平衡?；诖?，本文對大營銷背景下開展的證券投資業(yè)務(wù)管理價值進行分析，對大營銷背景下優(yōu)化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的策略進行探究，旨在為證券投資市場的長遠發(fā)展提供參考。

關(guān)鍵詞：大營銷背景;證券投資業(yè)務(wù);業(yè)務(wù)管理;大投行業(yè)務(wù);投研團隊

引言

在經(jīng)濟全球化發(fā)展趨勢不斷深入的背景下，各類金融產(chǎn)品以及證券企業(yè)不斷涌入我國證券市場，現(xiàn)如今我國已經(jīng)擁有越來越多實力雄厚、管理完善的證券企業(yè)，這給國內(nèi)證券投資企業(yè)發(fā)展不僅帶來機遇，同時也帶來極大的挑戰(zhàn)。要想證券投資市場在大營銷背景下的長遠發(fā)展，需不斷調(diào)整證券投資業(yè)務(wù)管理方式，預(yù)估證券投資發(fā)展趨勢，不斷提升自身業(yè)務(wù)管理方式，從而實現(xiàn)證券業(yè)務(wù)管理質(zhì)量的全面提升，為證券投資企業(yè)經(jīng)濟效益的提升保駕護航。

一、大營銷背景下強化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的價值

我國現(xiàn)階段的證券投資市場的發(fā)展?fàn)顟B(tài)極為良好，在此背景下諸多類型金融企業(yè)出現(xiàn)，金融企業(yè)也開始以多種形式的金融證券投資方式進入金融市場。這些證券企業(yè)具備極為雄厚的經(jīng)濟實力以及先進的管理經(jīng)驗，同時證券企業(yè)的日常管理工作也極為規(guī)范，證券企業(yè)在中長期發(fā)展過程中能夠準(zhǔn)確把握客戶的個人需求，為企業(yè)客戶提供針對性的金融產(chǎn)品。證券企業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)的金融產(chǎn)品以超過百種，但證券企業(yè)的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)仍舊是股票、債券以及基金此類的結(jié)構(gòu)單一業(yè)務(wù)為主，在證券企業(yè)內(nèi)部缺乏豐富的金融產(chǎn)品衍生產(chǎn)品。

二、大營銷背景下強化證券投資業(yè)務(wù)管理水平的途徑

（一）構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度

在大營銷背景下的證券投資市場內(nèi)部競爭愈發(fā)激烈，證券投資企業(yè)的不斷出現(xiàn)促使我國金融產(chǎn)品的市場競爭力不斷提升。證券投資作為金融服務(wù)產(chǎn)品的產(chǎn)物，受到市場發(fā)展變化的影響，證券投資產(chǎn)品也具備一定的波動性。

第一，在大營銷背景下的風(fēng)險管理意識以及風(fēng)險管理制度是證券投資管理的重要內(nèi)容，為此證券投資企業(yè)需樹立風(fēng)險管理意識，構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度，通過分析觀察金融市場發(fā)展情況，發(fā)展動態(tài)以及發(fā)展趨勢，以企業(yè)自身管理為基礎(chǔ)構(gòu)建完善的風(fēng)險管理機制，全面提升企業(yè)風(fēng)險管理科學(xué)性、合理性，實現(xiàn)證券投資市場的良性長遠發(fā)展。

第二，在證券企業(yè)內(nèi)部設(shè)置獨立的風(fēng)險監(jiān)控部門，以風(fēng)險監(jiān)控部門為基礎(chǔ)構(gòu)建相適應(yīng)的風(fēng)險管理制度體系，組織的風(fēng)險監(jiān)控隊伍中不僅需要有企業(yè)內(nèi)部高級管理人員，同時還要由業(yè)務(wù)能力極高的風(fēng)險控制人員。設(shè)置的風(fēng)險管理制度需要包括綜合性的風(fēng)險評度方法、層次化的風(fēng)險管控制度以及系統(tǒng)參數(shù)、完善的管理信息風(fēng)險監(jiān)督系統(tǒng)、靈敏的反饋糾錯機制以及完整的風(fēng)險管理組織。

第三，由于我國證券企業(yè)管理層并不具備風(fēng)險管理制度意識，因此并未重視風(fēng)險管理制度的制定以及積累制度的制定，而執(zhí)行方面也是受到企業(yè)管理層的多層約束，因此證券企業(yè)的制定的風(fēng)險管理制度僅是復(fù)制監(jiān)管部門出臺的風(fēng)險管制條例，實際應(yīng)用落實情況并不佳。為此需要以我國證券市場發(fā)展情況為基礎(chǔ)，將風(fēng)險管理精神與企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，構(gòu)建一套適用于證券企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險管理制度體系，確保風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的準(zhǔn)確合理性，避免證券企業(yè)發(fā)生重大投資決策失誤問題，確保證券企業(yè)能夠在競爭變化的市場環(huán)境中持續(xù)發(fā)展。

（二）構(gòu)建和諧的客戶關(guān)系

在證券投資市場中由于市場內(nèi)部企業(yè)之間的競爭十分激烈，因此企業(yè)客戶流失率相對較高，大營銷背景下開展的投資證券管理需重視客戶和諧關(guān)系構(gòu)建的價值。

第一，始終堅持構(gòu)建和諧良好客戶管理的管理發(fā)展理念，證券企業(yè)管理層需不斷提升自身的企業(yè)管理能力，轉(zhuǎn)變自身的企業(yè)管理理念，對和諧客戶管理構(gòu)建持高度關(guān)注，在始終堅持以人為本發(fā)展理念的前提下，將客戶關(guān)系構(gòu)建管理提升至企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度，構(gòu)建“超業(yè)務(wù)”的客戶關(guān)系。

第二，多數(shù)證券企業(yè)在應(yīng)用浮動傭金制度后，客戶經(jīng)理的營銷能力與證券公司的競爭力的高低以直接體現(xiàn)出，在快營銷體制建設(shè)過程中，證券企業(yè)不僅需要在證券投資業(yè)務(wù)上構(gòu)建高素質(zhì)的經(jīng)紀(jì)人團隊，同時還要將企業(yè)現(xiàn)有資源整合為金融產(chǎn)品。此外還需要在全面覆蓋企業(yè)全部產(chǎn)品的基礎(chǔ)上構(gòu)建營銷體制，將客戶關(guān)系管理滲透至每一項業(yè)務(wù)之中，真正建立“以客戶為中心”的管理機制。

第三，部分證券公司將投資業(yè)務(wù)定位在中產(chǎn)家庭以及中小機構(gòu)投資者，以人性化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)開展全國性的發(fā)展布局，通過建立較為龐大的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)規(guī)模性經(jīng)營性發(fā)展戰(zhàn)略，通過抓住流通優(yōu)勢以及成本優(yōu)勢，以差異化的人文服務(wù)營銷策略，獲得更多的客戶資源。將客戶的實際需求納入投資業(yè)務(wù)渠道之中。將風(fēng)險控制作為投資回報的基礎(chǔ)性工作，在積極參與鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)服務(wù)過程中獲得客戶的信任。

（三）全面提升行業(yè)自律性

證券投資管理受到大營銷背景的影響，管理發(fā)展受到極大的影響挑戰(zhàn)，如何穩(wěn)定證券投資市場的穩(wěn)定性，實現(xiàn)證券投資市場的良性發(fā)展，在激烈的市場競爭過程中確保企業(yè)自身的一席之地等，都是證券企業(yè)管理人員需要考慮的發(fā)展問題。在金融產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展的前提下，各種類型證券投資產(chǎn)品不斷出現(xiàn)衍生，實現(xiàn)大營銷背景下證券投資管理水平的提升，可提升行業(yè)市場的自律性，確保金融行業(yè)能夠持續(xù)發(fā)展。

第一，需在大營銷背景下始終堅持科學(xué)發(fā)展理念，通過強化證券投資管理水平，繼而全面提升證券行業(yè)的行業(yè)自律性。

第二，證券企業(yè)在開展證券投資業(yè)務(wù)過程中，需加大對證券市場的監(jiān)管力度，以此為基礎(chǔ)提升證券市場的發(fā)展穩(wěn)定性。

第三，證券企業(yè)內(nèi)部的從業(yè)人員需不斷提升自身職業(yè)技能水平，以良好的職業(yè)道德素養(yǎng)提升證券投資業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)對證券投資市場的有效管理。

（四）制定證券企業(yè)發(fā)展目標(biāo)

證券行業(yè)市場的典型特征為“高風(fēng)險、高回報”，因此企業(yè)開展的證券投資業(yè)務(wù)均是為提升證券企業(yè)的經(jīng)濟效益，同時大多數(shù)證券企業(yè)開展的證券投資業(yè)務(wù)都是為尋求高收益效果。

從我國當(dāng)下的證券市場實際發(fā)展情況來看，證券收益系統(tǒng)下跌問題以成為企業(yè)證券收益降低的主要影響因素，證券收益系統(tǒng)下跌所帶來的市場風(fēng)險極大。近年來我國整體證券行業(yè)都在面臨大面積虧損問題，市場調(diào)控問題，藍籌股再融資問題等問題現(xiàn)象不斷提升我國證券市場的市場風(fēng)險、激化證券市場的矛盾，市場發(fā)展過程中每一項發(fā)展變化都會對證券產(chǎn)品帶來極大的影響，增添證券企業(yè)的管理風(fēng)險。證券企業(yè)能做的事件就是在風(fēng)險來臨前將證券危機帶來的風(fēng)險影響降至最低。

證券業(yè)務(wù)中較為特殊的金融產(chǎn)品就是股票業(yè)務(wù)，由于股票業(yè)務(wù)的變化性和時效性更為顯著，因此需要企業(yè)能夠提前預(yù)測證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展變化情況，在證券業(yè)務(wù)開展過程中提前做好預(yù)設(shè)問題的解決措施，建立科學(xué)有效的管理體系，確保企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。

為有效提升證券企業(yè)證券投資業(yè)務(wù)管理的管理質(zhì)量，需以證券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模為基礎(chǔ)，制定完善的管理措施，以企業(yè)發(fā)展方向制定企業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn)，在管理范圍內(nèi)開展證券業(yè)務(wù)工作。在明確發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展計劃的背景下，實現(xiàn)對證券投資業(yè)務(wù)的有效管理，推動證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展速度。此外證券投資業(yè)務(wù)管理過程中，需要了解證券市場發(fā)展趨勢，做好證券業(yè)務(wù)管理工作的基礎(chǔ)工作。

證券公司的大投行業(yè)務(wù)也是一塊較大的收入業(yè)務(wù)，尤其是在A股市場熊長牛短的行情背景下，加上國家注冊制的背景下，公司上市進程加快了，所以，證券公司加快投行隊伍的建設(shè)是很有必要的，完善投行業(yè)務(wù)制度，加大投行業(yè)務(wù)的投入，能為證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增加一雙騰飛的翅膀

在證券業(yè)務(wù)中有一個靈魂一樣核心的部門就是證券公司的研究所，這個部門就類似于少林寺的達摩院，主要的市場觀點和投資邏輯從這里傳出，然后傳到各營銷部門的營銷人員去轉(zhuǎn)發(fā)給客戶，一個好的研究所團隊不光能幫到公司自營業(yè)務(wù)的發(fā)展，還能助各營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)更上一層樓。

當(dāng)然，研究所產(chǎn)生出來的研發(fā)和研究價值不是白干的，它可以轉(zhuǎn)化為財富，如何去看待研究所的研究轉(zhuǎn)化財富？

第一、研究所研究出來的成果可以轉(zhuǎn)給甲方專業(yè)機構(gòu)去判斷，因為很多專業(yè)機構(gòu)部門的研報是從外面研究機構(gòu)買的，所以，這里就可以產(chǎn)生價值。

第二、研究所產(chǎn)生的研究內(nèi)容可以分發(fā)給各營業(yè)部投資顧問，讓投資顧問去給有需要的客戶，讓沒有研究能力的客戶形成依賴，從而達到轉(zhuǎn)化為價值。

對行情的研判是一件很重要的事情，證券公司的研究所不光能給客戶帶來實際的用處，還能給企業(yè)帶來一定的知名度，所以，證券公司的研究所是一個風(fēng)向標(biāo)，不是一種擺設(shè)。大營銷背景下質(zhì)量高的研究所會顯得更有價值。

結(jié)語

在大營銷背景下，為確保證券投資業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展，需確保證券投資企業(yè)能夠樹立科學(xué)的發(fā)展觀念，構(gòu)建完善的風(fēng)險管理制度控制證券企業(yè)發(fā)展過程中存在的投資風(fēng)險，“以客戶為中心”構(gòu)建“超業(yè)務(wù)”客戶關(guān)系，穩(wěn)定企業(yè)的客戶資源，同時通過提升行業(yè)自律性來穩(wěn)定證券投資市場發(fā)展變化，促進證券投資市場的長久發(fā)展，此外還要制定證券企業(yè)發(fā)展目標(biāo)，發(fā)現(xiàn)證券投資市場中的潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險，全面提升證券投資業(yè)務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)大營銷背景下證券企業(yè)的證券投資管理水平提升，降低證券企業(yè)證券投資業(yè)務(wù)開展過程中的管理風(fēng)險，實現(xiàn)證券企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

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