區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)理論問題：基于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般性分析

易憲容 于 偉 陳穎穎

內(nèi)容提要 區(qū)塊鏈?zhǔn)莿?chuàng)造比特幣的底層技術(shù)，它有更廣泛的含義。其目的就是要通過技術(shù)化的方式來重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系或“去信用化”，建立起一個(gè)區(qū)塊鏈的信用世界。區(qū)塊鏈的基石是去中心化，其實(shí)質(zhì)就在于讓每一個(gè)行為主體能夠根據(jù)自己的約束條件進(jìn)行分散化決策，給出行為主體的強(qiáng)激勵(lì)，同時(shí)，又能克服市場經(jīng)濟(jì)存在的各種缺陷，糾正“市場失敗”。區(qū)塊鏈開啟了人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種新思路，在未來的數(shù)字世界具有十分廣泛的應(yīng)用范圍。當(dāng)前的關(guān)鍵任務(wù)是如何實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)研究及技術(shù)創(chuàng)新上的重大突破。

前言：區(qū)塊鏈創(chuàng)新時(shí)代的到來

區(qū)塊鏈作為比特幣的底層技術(shù)，是隨著中本聰2008年創(chuàng)立的比特幣橫空出世而被公布出來的，但由于其技術(shù)上的不完備性，初期難以支持復(fù)雜的操作系統(tǒng)，流行范圍有限。直到2013年布特林(Buterin)提出了以太坊(Ethereum)的概念，并建立了一個(gè)基于賬戶模型的區(qū)塊鏈系統(tǒng)，區(qū)塊鏈才開始為世人所關(guān)注并很快流行起來。英國《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志2015年10月的封面文章《信用的機(jī)器》認(rèn)為，比特幣背后的區(qū)塊鏈將有可能改變經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行方式。①2016年第46屆世界經(jīng)濟(jì)論壇達(dá)沃斯年會(huì)更是把區(qū)塊鏈與人工智能、自動(dòng)駕駛等一并納入“第四次工業(yè)革命”之列，認(rèn)為區(qū)塊鏈?zhǔn)侨祟惿鐣?huì)的一項(xiàng)重大發(fā)明。可以說，隨著2014年美國最為著名的R3公司(主攻區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用)成立和2015年Linux基金會(huì)發(fā)起的Hyperledger項(xiàng)目(側(cè)重區(qū)塊鏈層面的技術(shù)拓展)啟動(dòng)，區(qū)塊鏈開始為業(yè)界廣泛關(guān)注。而2017年比特幣等數(shù)字加密貨幣的火爆，更是把社會(huì)對(duì)區(qū)塊鏈的關(guān)注推到頂峰。不少人認(rèn)為，區(qū)塊鏈不僅會(huì)顛覆傳統(tǒng)的金融市場，也將重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系、組織形式及行為方式。

比如，美國區(qū)塊鏈科學(xué)研究所創(chuàng)始人斯萬(Melanie Swan)認(rèn)為：“我們應(yīng)該把區(qū)塊鏈當(dāng)成類似互聯(lián)網(wǎng)的事物——一種綜合的信息技術(shù)，其中包含多種層面的應(yīng)用，如資產(chǎn)登記、編寫清單、價(jià)值交換，涉及金融、經(jīng)濟(jì)、貨幣的各個(gè)領(lǐng)域，像硬資產(chǎn)(有形財(cái)產(chǎn)、住宅、汽車)以及無形資產(chǎn)(選票、創(chuàng)意、信譽(yù)、意向、健康數(shù)據(jù)、信息等)，但區(qū)塊鏈的概念遠(yuǎn)不止于此，它是任何事物所有量子數(shù)據(jù)呈現(xiàn)、評(píng)估和傳遞的一種新型組織范例，它有可能使得人類的協(xié)同達(dá)到空前規(guī)模?！雹谝簿褪钦f，只要存在信用關(guān)系的地方，就是區(qū)塊鏈應(yīng)用的場景。而信用是人類交易活動(dòng)或商業(yè)活動(dòng)的核心，所以，區(qū)塊鏈將重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系，具有無限廣泛的應(yīng)用場景。鑒于此，2016年12月中國把區(qū)塊鏈寫入了《“十三五”國家信息化規(guī)劃》。③該文件提出，中國政府全面支持區(qū)塊鏈在金融、零售、保險(xiǎn)、醫(yī)療、慈善、文娛等各領(lǐng)域的研究、開發(fā)與應(yīng)用，希望通過區(qū)塊鏈來改變中國市場的游戲規(guī)則、商業(yè)模式，打造出新的業(yè)態(tài)及消費(fèi)模式等。以此為指導(dǎo)，扶持區(qū)塊鏈的政策逐漸深入到具體層面。比如，截至2019年上半年，中國至少有23個(gè)省級(jí)行政區(qū)發(fā)布了106則區(qū)塊鏈相關(guān)扶持政策信息，35則監(jiān)管政策信息。這些信息表明，區(qū)塊鏈的應(yīng)用正在中國逐漸落地。不過，由于現(xiàn)有區(qū)塊鏈技術(shù)的物理性能不高，除了比特幣的網(wǎng)絡(luò)上線標(biāo)志著區(qū)塊鏈應(yīng)用落地之外，區(qū)塊鏈大規(guī)模應(yīng)用落地的還很少。因此，如何掃除區(qū)塊鏈技術(shù)上的障礙，實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)上的重大突破與創(chuàng)新，成了區(qū)塊鏈得以廣泛應(yīng)用的關(guān)鍵所在。

中共中央政治局于2019年10月24日就區(qū)塊鏈發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢進(jìn)行第十八次集體學(xué)習(xí)。習(xí)近平總書記在主持學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)：“區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用。我們要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關(guān)鍵核心技術(shù)，加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展?！雹軐?duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)了三個(gè)方面的重要內(nèi)容。一是強(qiáng)調(diào)發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù)的重要性。因?yàn)閰^(qū)塊鏈不僅是一項(xiàng)新的信息技術(shù)的革命，將對(duì)未來信息技術(shù)的變革產(chǎn)生重大影響，而且也是一種新的思維方式，將重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系、組織形式及交易行為。所以要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的突破口，加大對(duì)區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)研究與投入，讓中國的區(qū)塊鏈研究走到理論最前沿，占據(jù)區(qū)塊鏈創(chuàng)新的制高點(diǎn)。同時(shí)，要加強(qiáng)區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)理論研究，把握區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征，以此來凝聚研究與技術(shù)開發(fā)的共識(shí)。二是明確區(qū)塊鏈的發(fā)展方向，并對(duì)區(qū)塊鏈的技術(shù)發(fā)展作出了重大部署。要讓區(qū)塊鏈的功能與數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易等多個(gè)領(lǐng)域有機(jī)結(jié)合，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生領(lǐng)域深度融合，并由此研發(fā)創(chuàng)新出區(qū)塊鏈集成應(yīng)用的新業(yè)態(tài)。三是中國有發(fā)展區(qū)塊鏈的良好基礎(chǔ)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)媒體IPRdaily發(fā)布資料顯示⑤，2019年上半年，全球區(qū)塊鏈企業(yè)發(fā)明專利排名榜前100位中，中國占比67%，美國占比16%，其中阿里巴巴以322件專利位列第一。但2018年美國區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司數(shù)量居全球第一，區(qū)塊鏈領(lǐng)域的加密技術(shù)、共識(shí)演算法等核心技術(shù)基本為國外所主導(dǎo)。所以，中國要以核心技術(shù)自主創(chuàng)新為突破口來發(fā)展區(qū)塊鏈，從而在區(qū)塊鏈競爭中占據(jù)領(lǐng)先地位。中國不僅要利用區(qū)塊鏈數(shù)字經(jīng)濟(jì)模式創(chuàng)新，為打造便捷高效、公平競爭、穩(wěn)定透明的營商環(huán)境提供動(dòng)力，而且要通過以區(qū)塊鏈為代表的自主核心技術(shù)的創(chuàng)新、研發(fā)和應(yīng)用，打造應(yīng)對(duì)不確定的外部環(huán)境和時(shí)局的王牌?？梢哉f，區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展、創(chuàng)新及突破，將是中國數(shù)字經(jīng)濟(jì)未來發(fā)展的重要戰(zhàn)略選擇。

可見，區(qū)塊鏈作為一種綜合的創(chuàng)新的信息技術(shù)，具有廣泛而深刻的技術(shù)與經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵。本文的重點(diǎn)不是放在區(qū)塊鏈的技術(shù)創(chuàng)新與開發(fā)上，而是從區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)理論入手，來討論以下問題：區(qū)塊鏈為何被稱為“信用的機(jī)器”？它是如何來重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系的？它給人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活帶來了什么，改變了什么，顛覆了什么？為何近年區(qū)塊鏈會(huì)如此火爆？它是如何改變經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式的？如何才能讓區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)業(yè)化？其發(fā)展前景如何？未來將面臨著哪些挑戰(zhàn)？系統(tǒng)回答上述問題無疑具有重大的理論和現(xiàn)實(shí)意義。

區(qū)塊鏈創(chuàng)新的目的：重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系

一般來說，“區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)去中心化的分布式數(shù)據(jù)庫，該數(shù)據(jù)庫由一串用密碼學(xué)方法產(chǎn)生的數(shù)據(jù)區(qū)塊有序連接而成，區(qū)塊中包含在一定時(shí)間產(chǎn)生的無法被篡改的數(shù)據(jù)記錄信息”⑥。更為簡單地說，區(qū)塊鏈?zhǔn)且槐竟_透明的分布式賬簿，一本完全超越個(gè)人意志的可信的分布式賬簿。由于這本分布式賬簿是由密碼學(xué)、數(shù)學(xué)、高性能計(jì)算、共識(shí)機(jī)制信息網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)集合而成的，所以，具有高效、安全、交易成本低、技術(shù)先進(jìn)、應(yīng)用廣泛等特征。普遍的觀點(diǎn)認(rèn)為，區(qū)塊鏈不只是比特幣或數(shù)字加密貨幣，但區(qū)塊鏈?zhǔn)请S著數(shù)字加密貨幣比特幣誕生才被公布于世的。2008年一個(gè)署名中本聰?shù)娜税l(fā)表了研究論文《比特幣：點(diǎn)對(duì)點(diǎn)電子現(xiàn)金系統(tǒng)》。在該論文中，中本聰提出了一種全新的網(wǎng)絡(luò)電子支付思路，即設(shè)立了一種通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)，以此解決互聯(lián)網(wǎng)上如何順利完成交易支付的難題。而這個(gè)電子現(xiàn)金支付系統(tǒng)的目的是要在數(shù)字世界創(chuàng)造一個(gè)“現(xiàn)金概念”的交易工具，確立一種價(jià)值轉(zhuǎn)換的信用機(jī)制。對(duì)此，后來的區(qū)塊堆(Blockstack)設(shè)計(jì)權(quán)威穆尼布·阿里的博士論文《基于信用的新型互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)》表達(dá)得十分清楚，即通過計(jì)算機(jī)算法語言建立起一種超越現(xiàn)有通訊技術(shù)的元信用世界⑦。在他們看來，如果能夠建立這樣一種數(shù)字的元信用世界，不僅能夠建立起一個(gè)低成本、高效、安全、便利的網(wǎng)上交易體系，而且也能夠重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)數(shù)字世界全面的價(jià)值轉(zhuǎn)換。

信用關(guān)系為何會(huì)如此重要？從歷史來考察，分工與交易是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率提升最為主要的方式。而有分工和交易的地方，就有信用關(guān)系。信用是一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)得以有效運(yùn)行的最為重要的保證。信用作為一種個(gè)人、企業(yè)、政府的承諾，可分為信用擔(dān)保及信用本身兩個(gè)方面。對(duì)于信用擔(dān)保來說，它可以是物的東西，也可以是制度規(guī)則等。比如銀行貸款要抵押物，就是以物來擔(dān)保其信用；而法定貨幣則是以法律來擔(dān)保其信用。對(duì)信用本身來說，它是一種精神狀態(tài)，不具有物質(zhì)性，即經(jīng)過個(gè)人的精神性承諾之后才能保證分工與交易順利進(jìn)行。由于個(gè)人的成長環(huán)境、家庭背景、文化教育、法律制度等不同，因而人與人之間的信用關(guān)系也千差萬別，信用關(guān)系所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也不同。中國傳統(tǒng)社會(huì)的信用是人格化的信用，它是由儒家的宗法制度來維系的?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的信用是非人格化信用，它隨著市場長期演進(jìn)而來，是由一系列的法律和司法制度來維系的。所以數(shù)字經(jīng)濟(jì)之前的信用關(guān)系，不僅制度成本和交易成本高，而且可能由于信息約束、認(rèn)知約束等因素導(dǎo)致逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)等問題。所以，區(qū)塊鏈創(chuàng)立的宗旨就是要重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系，以此來降低交易與分工中的制度成本、交易成本及信用風(fēng)險(xiǎn)，全面提升整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源配置的效率。

但是，區(qū)塊鏈重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系，不再是把信用關(guān)系建立在傳統(tǒng)的法律和司法制度安排上，而是通過區(qū)塊鏈的組合技術(shù)來實(shí)現(xiàn)的。而區(qū)塊鏈要重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系，就要解決以下幾個(gè)問題：一是如何保證數(shù)字世界的價(jià)值交易具有唯一性；二是如何保證數(shù)字世界的交易當(dāng)事人是可信的或一定是可信的；三是如何保證交易當(dāng)事人的承諾能夠自動(dòng)履行而不需要可信的第三方介入。

首先，在數(shù)字世界里，每一件數(shù)字資產(chǎn)都具有成本極低甚至于邊際成本為零的復(fù)制特性，如果數(shù)字資產(chǎn)能夠被輕易地?zé)o成本地復(fù)制，那么這些數(shù)字資產(chǎn)不僅容易被偽造，而且可能因無成本地獲得而毫無價(jià)值。所以密碼朋克這群計(jì)算機(jī)程序設(shè)計(jì)天才們創(chuàng)新出了區(qū)塊鏈來巧妙地解決這一難題。區(qū)塊鏈既是比特幣的底層技術(shù)，也是一本透明、安全、分布式的賬簿。這本分布式賬簿不僅列出了比特幣在賬簿上的數(shù)量以及誰擁有多少，也記載下了每一枚比特幣從一個(gè)位址到另一個(gè)位址的交易記錄。所以，就算無法直接查明賬簿上的比特幣所有者是誰，但一旦有任何比特幣交易，都可以追蹤其流向，知道某個(gè)位址有無比特幣交易發(fā)生。當(dāng)有人想違規(guī)復(fù)制比特幣及進(jìn)行交易時(shí)，不僅很容易被發(fā)現(xiàn)，也無法寫入這本區(qū)塊鏈的分布式賬簿中。也就是說，這本公開透明的分布式賬簿包括了過去所有的交易記錄、歷史數(shù)據(jù)及相關(guān)的信息。這些信息安全地分布式存儲(chǔ)在基于密碼學(xué)方式產(chǎn)生的數(shù)據(jù)塊中，即一個(gè)區(qū)塊，從創(chuàng)始區(qū)塊連接到當(dāng)前區(qū)塊，就形成了區(qū)塊鏈。由于每一個(gè)區(qū)塊都包含了上一個(gè)區(qū)塊的哈希(hash)，使得區(qū)塊按時(shí)間順序產(chǎn)生，如果要逆轉(zhuǎn)某個(gè)區(qū)塊上的交易，需要重新計(jì)算該區(qū)塊之后所有的區(qū)塊，修改者要做到這點(diǎn)幾乎是不可能的事情。所以，以加密算法來運(yùn)行的區(qū)塊鏈不僅保證了任何數(shù)字交易都是不可逆轉(zhuǎn)的、不可篡改的，也保證了任何一種數(shù)字資產(chǎn)都是唯一的、不可復(fù)制的。

因?yàn)椋瑓^(qū)塊鏈的這種加密算法運(yùn)行是建基于現(xiàn)代數(shù)學(xué)原理的基礎(chǔ)上的?，F(xiàn)代數(shù)學(xué)有一個(gè)特點(diǎn)就是正向計(jì)算比反向計(jì)算容易得多。比如，將兩個(gè)六位數(shù)的素?cái)?shù)相乘(323123乘以586997)是一種相對(duì)容易計(jì)算出的結(jié)果(其得數(shù)為192896999171)，但是要從這個(gè)得數(shù)中反向找出相乘等于它的兩個(gè)質(zhì)數(shù)則是相當(dāng)不容易的事件。比特幣的SHA-256就是基于這種數(shù)學(xué)原理而設(shè)計(jì)的。⑧這里的SHA(即Secure Hash Algorithm的縮寫)一般譯為安全哈希算法。通過這種加密算法，任何長度不同的信息輸入通過哈希函數(shù)運(yùn)算都可以轉(zhuǎn)換成一串長度相同(64個(gè))的十六進(jìn)位密碼，256就是指十六進(jìn)位密碼的256比特(bit)。這里，SHA-256密碼編制是單向函數(shù)，即只能把輸入的信息變成密碼，而不能將密碼逆轉(zhuǎn)成信息，而且任意兩個(gè)不同的信息輸入，想要通過SHA-256的哈希函數(shù)產(chǎn)生出相同的輸出密碼的概率是微乎其微的。所以，哈希函數(shù)成了區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)唯一性及交易不可篡改的基石。區(qū)塊鏈中比特幣的密碼驗(yàn)證、公鑰、私鑰、工作量證明、挖礦等都建立在這個(gè)基石之上。這樣，通過數(shù)字加密算法，保證了任何數(shù)字資產(chǎn)都是不可逆轉(zhuǎn)的、不可篡改的及唯一的、不可復(fù)制的。

其次，在數(shù)字世界里，如何來保證任何交易的當(dāng)事人都是可信的。在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)中，其信用關(guān)系是通過一系列法律制度及可信的中介組織等方式來確立的。比如身份驗(yàn)證、價(jià)值評(píng)估、交易清算、資產(chǎn)查驗(yàn)等都是通過中介化的方式來確立當(dāng)事人的信用關(guān)系。但是，在一個(gè)去中心化、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易的數(shù)字世界里，交易當(dāng)事人之間的信用關(guān)系被理解為去信用化，即當(dāng)事人之間進(jìn)行價(jià)值交易時(shí)，交易者無需事先了解對(duì)方的信用，也無需通過可信的中介機(jī)構(gòu)來確認(rèn)，就可以在區(qū)塊鏈內(nèi)順利地完成交易。而區(qū)塊鏈這種去信用化同樣是通過加密算法運(yùn)算來完成的。比如，有交易者A和交易者B,交易者A向交易者B出售一筆數(shù)字資產(chǎn)。交易者A先要得到交易者B的數(shù)字位址，然后交易者A將交易信息發(fā)到區(qū)塊鏈，交易信息包括交易者A的數(shù)字位址、A轉(zhuǎn)出數(shù)字資產(chǎn)價(jià)值、交易者B的數(shù)字位址及交易者A的數(shù)字簽名。交易者B收到這些消息后，區(qū)塊鏈將驗(yàn)證交易者A的位址賬戶是否有足夠的數(shù)字資產(chǎn)來進(jìn)行交易以及交易者A的簽名是否有效。如果一切正常，區(qū)塊鏈將自動(dòng)更新這筆交易，然后顯示出交易者A和交易者B之間的交易信息，并廣播到區(qū)塊鏈全系統(tǒng)，兩者交易得以完成。

在這里，有兩個(gè)要點(diǎn)需注意：一是區(qū)塊鏈的數(shù)字資產(chǎn)交易是通過加密算法機(jī)制來運(yùn)行的；二是這種交易的運(yùn)行共識(shí)機(jī)制是事前預(yù)設(shè)的。因?yàn)?，交易者B的位址是由他使用自己私鑰生成的一個(gè)公鑰。這個(gè)公鑰可以讓區(qū)塊鏈內(nèi)任何人分享使用，包括交易者A。交易者A用這個(gè)公鑰加密把數(shù)字資產(chǎn)發(fā)送給交易者B，任何截取這條消息的人都無法讀取交易者A發(fā)送的這條消息的內(nèi)容，包括交易者A(因?yàn)闆]有私鑰)，只有交易者B可以使用他的私鑰解密來讀取這條消息。在這里，公鑰加密是正向的，而私鑰加密則是反向的。任何人都可以在區(qū)塊鏈中看到公鑰，它既表示了數(shù)字資產(chǎn)所處位置的完整記錄，也有數(shù)字簽名相關(guān)信息，這樣任何人都可檢驗(yàn)交易的有效性。而私鑰完全是個(gè)人的，是一個(gè)位址到另一個(gè)位址進(jìn)入交易所需要的唯一標(biāo)識(shí)。只要私鑰是安全的，就意味著區(qū)塊鏈內(nèi)的數(shù)字資產(chǎn)完全為私鑰持有者掌控。所謂的共識(shí)機(jī)制就是預(yù)先設(shè)定的加密算法的協(xié)議規(guī)則，以此來保證每一節(jié)點(diǎn)或區(qū)塊數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。它是區(qū)塊鏈非常重要的基礎(chǔ)概念。共識(shí)機(jī)制包括機(jī)器共識(shí)、治理共識(shí)和市場共識(shí)等。⑨它的基本內(nèi)容包括工作量證明(Proof of Work，簡稱為PoW)、權(quán)益證明(Proof of Stake，簡稱為PoS)等。這樣，在區(qū)塊鏈中，傳統(tǒng)的信用關(guān)系體系完全被以加密算法運(yùn)行程序和共識(shí)機(jī)制為基礎(chǔ)的信用關(guān)系所取代，只有滿足這些所設(shè)定的技術(shù)條件，交易行為才能夠發(fā)生，即“去信用化”，從而整個(gè)數(shù)字世界新的信用關(guān)系以技術(shù)化的方式得以確立。

再次，智能合約(smart contract)是區(qū)塊鏈內(nèi)利用加密算法運(yùn)行來保證交易當(dāng)事人的承諾能夠自動(dòng)履行而不需要可信的第三方介入的協(xié)議機(jī)制。所謂智能合約，就是一套以數(shù)字形式定義的承諾，承諾控制著數(shù)字資產(chǎn)并包含了合約當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，由計(jì)算機(jī)程序自動(dòng)執(zhí)行的協(xié)議機(jī)制。⑩智能合約的概念最早在1994年由計(jì)算機(jī)專家、密碼學(xué)專家尼克·薩博(Nick Szabo)提出。按照薩博的理解，作為一種通過數(shù)字方式控制的合約，自動(dòng)售貨機(jī)就是最常見和最簡單的智能合約。但是，由于當(dāng)時(shí)還沒有出現(xiàn)支持可編程合約的數(shù)字算法系統(tǒng)，不能通過計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)自動(dòng)觸發(fā)支付，所以薩博關(guān)于智能合約的理論遲遲無法實(shí)現(xiàn)。直到區(qū)塊鏈的出現(xiàn)及廣泛使用，才改變了這種狀態(tài)。區(qū)塊鏈語境下的智能合約是由布特林所建立的以太坊所提出的，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)薩博提出的智能合約并支持分布式的應(yīng)用，以此來建立數(shù)字世界的價(jià)值轉(zhuǎn)換的金融服務(wù)體系，而不只是如比特幣那樣僅用于網(wǎng)絡(luò)上的支付。布特林設(shè)計(jì)的智能合約主要是指執(zhí)行合約條款的計(jì)算機(jī)協(xié)議，是用加密算法方式來完成而不是用傳統(tǒng)的合約方法來制定的，即智能合約所確定的合約當(dāng)事人的權(quán)利及義務(wù)能夠通過計(jì)算機(jī)的加密算法程序自動(dòng)執(zhí)行。而這些建立在區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)上的智能合約，同樣具有區(qū)塊鏈的基本屬性，如去中心化、不可篡改、加密性、信息透明、可追蹤、去信用化等。所以，智能合約關(guān)系只要通過計(jì)算機(jī)算法語言來定義，并由前置化預(yù)設(shè)規(guī)則來強(qiáng)制執(zhí)行，即當(dāng)一個(gè)預(yù)先編寫好的條件被觸發(fā)時(shí)，便會(huì)自動(dòng)執(zhí)行相應(yīng)的合約條款而無需任何因素干預(yù)，智能合約一旦確立，其信用關(guān)系既無法修改也無法撤回。這樣數(shù)字世界所有交易活動(dòng)及價(jià)值轉(zhuǎn)換都可以通過智能合約來完成。在這里，區(qū)塊鏈內(nèi)的智能合約的運(yùn)行程序與數(shù)字資產(chǎn)的交易程序沒有多少差別，只是相關(guān)當(dāng)事人要事先制定一份智能合約。這份智能合約不僅包括了當(dāng)事人事先承諾的合約條款，也包括了這份合約條款自動(dòng)執(zhí)行的觸發(fā)條件。而這份智能合約自動(dòng)執(zhí)行的觸發(fā)條件能否得到滿足，既取決于相應(yīng)當(dāng)事人區(qū)塊鏈內(nèi)位址的信息，也取決于相應(yīng)當(dāng)事人區(qū)塊鏈外的信息，而區(qū)塊鏈外的信息需要先寫入?yún)^(qū)塊鏈內(nèi)。如果智能合約自動(dòng)執(zhí)行的觸發(fā)條件得不到滿足，智能合約的條款就無法自動(dòng)執(zhí)行(交易失敗)。智能合約的執(zhí)行只有“成功”與“失敗”兩種情景，不存在中間狀態(tài)。

智能合約以加密算法技術(shù)來確定數(shù)字資產(chǎn)交易中的信用關(guān)系，與傳統(tǒng)的合約關(guān)系相比，其優(yōu)勢是具有共同的合約條款(前置化預(yù)設(shè)規(guī)則先被確定)、合約執(zhí)行過程更為透明、合約履行更為強(qiáng)制或違約風(fēng)險(xiǎn)最小化、對(duì)信用中介的依賴最小化甚至完全去中介化等?；谥悄芎霞s的這些優(yōu)勢，它不僅能夠節(jié)約傳統(tǒng)交易活動(dòng)所需要的中介保證及監(jiān)管合約完成的費(fèi)用，而且能夠降低交易活動(dòng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)，并讓整個(gè)交易活動(dòng)的效率得到提高、風(fēng)險(xiǎn)得到降低。所以，智能合約的設(shè)計(jì)者希望這種合約形式能夠在數(shù)字世界及傳統(tǒng)的金融市場交易中大行其道，并重塑傳統(tǒng)的金融市場的信用關(guān)系。但是，智能合約的信用關(guān)系不僅取決于加密算法運(yùn)行機(jī)制，也取決于區(qū)塊鏈的共識(shí)機(jī)制。這里既有加密算法智能性的程度問題，也有區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制的可靠性問題。同時(shí)，在區(qū)塊鏈內(nèi)，智能合約要保證債務(wù)履約同樣是困難的。如果這種情況發(fā)生，智能合約自然無法消除交易中的信用風(fēng)險(xiǎn)。此外，由于智能合約關(guān)系是強(qiáng)制性的、不可修改的，因此智能合約也無法處理合約關(guān)系的不完全性，無法在條件變化的情況下對(duì)不完全合約進(jìn)行法律補(bǔ)救等。所以，智能合約也明顯地存在其功能短板。

總之，區(qū)塊鏈?zhǔn)莿?chuàng)造比特幣的底層技術(shù)，并隨著比特幣的產(chǎn)生而進(jìn)入人們的視野，但區(qū)塊鏈具有更廣泛的含義，它是多重技術(shù)的組合，呈現(xiàn)出更多的形態(tài)并有多元化的應(yīng)用空間。從創(chuàng)立區(qū)塊鏈的宗旨來看，區(qū)塊鏈?zhǔn)且ㄟ^技術(shù)化的方式來重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系。這種信用關(guān)系，一般研究者稱之為“去信用化”，但實(shí)際上是通過基于算法語言及計(jì)算機(jī)運(yùn)行的共識(shí)機(jī)制來建立一種數(shù)字世界新的信用關(guān)系。這是區(qū)塊鏈最一般的理論基礎(chǔ)。具體地說，區(qū)塊鏈?zhǔn)且唤M技術(shù)組合，是由密碼學(xué)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)信息學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科組合的結(jié)果，這些不同學(xué)科的技術(shù)以特定的方式組合在一起，形成一本去中心化、不可篡改、過程透明、可追蹤的數(shù)字化的新型的分布式賬本，其目的就是要保證所交易的數(shù)字資產(chǎn)的唯一性及每一個(gè)交易當(dāng)事人是可信的。而區(qū)塊鏈作為一套智能合約體系，其最終目標(biāo)就是要通過一套交易活動(dòng)或價(jià)值轉(zhuǎn)換的新的合約體系由數(shù)字世界向現(xiàn)實(shí)世界延伸，由傳統(tǒng)的信息傳遞的互聯(lián)網(wǎng)(TCP/IP協(xié)議)提升到價(jià)值交換的數(shù)字信用，這樣整個(gè)人類交易活動(dòng)或價(jià)值轉(zhuǎn)換就可以不借助任何可信中介的信用背書，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、端對(duì)端、P2P地來傳遞、交易、支付、匯兌價(jià)值物，從而使數(shù)字世界進(jìn)入價(jià)值轉(zhuǎn)換的新時(shí)代，人類社會(huì)的信用關(guān)系得到重塑。可見，區(qū)塊鏈的實(shí)質(zhì)就是要用計(jì)算機(jī)算法語言建立起數(shù)字世界交易活動(dòng)中的信用關(guān)系，用機(jī)器信用來代替?zhèn)鹘y(tǒng)的社會(huì)信用及市場信用，建立起一個(gè)區(qū)塊鏈的信用世界。

在區(qū)塊鏈的信用世界，信用主體是一致的、單一的，而不是異質(zhì)的、多元的，從而減少了人為及外部因素對(duì)信用關(guān)系的干擾，凸顯了數(shù)字信用的客觀性；由于信息的公開透明，從而減少了信用關(guān)系的信息約束和認(rèn)知約束，這必定會(huì)全面降低數(shù)字信用的風(fēng)險(xiǎn)；由于數(shù)字信用的共識(shí)機(jī)制為事前預(yù)設(shè)，可減少數(shù)字信用中談判、確立、履行等方面的合約成本；由于數(shù)字世界的信用關(guān)系是去中心化的，信用沒有擔(dān)?；虿恍枰獡?dān)保，從而減少了信用關(guān)系確立和履行過程中可能的制度成本等。這是區(qū)塊鏈信用世界的優(yōu)勢，即區(qū)塊鏈?zhǔn)澜绲男庞藐P(guān)系具有一定的客觀性，可減少傳統(tǒng)人為因素參與，降低交易費(fèi)用及信用風(fēng)險(xiǎn)，降低制度成本，提高交易效率，增加服務(wù)便利性等。但是數(shù)字信用是建立在區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制或前置化預(yù)設(shè)規(guī)則基礎(chǔ)上的。這些共識(shí)機(jī)制或前置化預(yù)設(shè)規(guī)則既包含了規(guī)則設(shè)計(jì)者的利益訴求及價(jià)值判斷等問題，也存在著區(qū)塊鏈技術(shù)不是僅承認(rèn)其可信的問題，而是區(qū)塊鏈的可信誰來擔(dān)保的問題。這也意味著存在技術(shù)化的數(shù)字信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)區(qū)塊鏈信用世界的風(fēng)險(xiǎn)管理不能從傳統(tǒng)的方式上來理解，而要提升到技術(shù)治理的層面，否則，這些問題不解決，新的信用風(fēng)險(xiǎn)也容易泛起，比特幣運(yùn)行中的劇烈波動(dòng)所導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)就是最好的案例。

區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征：去中心化

區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征或核心是去中心化，這是區(qū)塊鏈的基石。區(qū)塊鏈作為一本分布式賬簿，與傳統(tǒng)記賬方式的本質(zhì)差異，就是去中心化。因?yàn)?，傳統(tǒng)的記賬方式，往往會(huì)由某一個(gè)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，即所謂的中心化，靠的就是服務(wù)使用者的信任，相信記賬者能夠準(zhǔn)確無誤地入賬、不會(huì)泄露個(gè)人隱私等。而區(qū)塊鏈?zhǔn)侨ブ行幕?，即區(qū)塊鏈這本賬簿的記賬不是由某一個(gè)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的，理論上人人都可以參與記賬。但誰的記賬才算數(shù)呢？為了求得共識(shí)，區(qū)塊鏈的做法是要求記賬者須通過反復(fù)嘗試求解基于哈希算法的數(shù)學(xué)難題來競爭獲得記賬權(quán)，成功找到答案才可以在賬簿上加入新信息。

所以，在區(qū)塊鏈這本分布式的賬簿上，沒有中心服務(wù)器，不存在中央控制點(diǎn)，它由無數(shù)個(gè)分布式的節(jié)點(diǎn)組成。每一個(gè)節(jié)點(diǎn)的權(quán)利是對(duì)稱平等的，它們都能夠低成本或零成本地自由進(jìn)入或退出。節(jié)點(diǎn)之間可以相互自由連通，并形成新的連接單元。節(jié)點(diǎn)之間自由連接所產(chǎn)生的效應(yīng)是非線性的。每一個(gè)節(jié)點(diǎn)都要遵守共同的協(xié)議規(guī)則，協(xié)同處理交易，每個(gè)節(jié)點(diǎn)在對(duì)外提供服務(wù)的同時(shí)，也使用網(wǎng)絡(luò)中其他節(jié)點(diǎn)所提供的服務(wù)。也就是說，區(qū)塊鏈作為一本去中心化的分布式賬簿，沒有科層制度、沒有控制主宰者，區(qū)塊鏈上交易者的權(quán)利是分散的；區(qū)塊鏈內(nèi)所有的交易活動(dòng)都是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的，每一個(gè)節(jié)點(diǎn)的權(quán)利都是自由、平等、開放的；在預(yù)設(shè)的共識(shí)機(jī)制下，交易活動(dòng)中的所有信息都是公開透明的、不可篡改的、完全加密的、最新的。這種權(quán)利分散、對(duì)等、開放，組織結(jié)構(gòu)扁平化，信息公開透明的系統(tǒng)現(xiàn)象，本文把它定義為“去中心化”。

區(qū)塊鏈的公有鏈就是一個(gè)“完全去中心化”的機(jī)制。公有鏈的共識(shí)機(jī)制是世界上任何一個(gè)人都可通過網(wǎng)絡(luò)終端進(jìn)行交易，任何人都可讀取區(qū)塊鏈，但要獲得區(qū)塊鏈的記賬權(quán)利或參與區(qū)塊鏈的交易，必須經(jīng)過“工作量證明”或“挖礦”。工作量證明的共識(shí)機(jī)制就是要求每一個(gè)節(jié)點(diǎn)獨(dú)立驗(yàn)證交易、獨(dú)立地求解基于哈希算法的數(shù)學(xué)難題、獨(dú)立收集整個(gè)區(qū)塊鏈中運(yùn)行的信息，獲得記賬權(quán)之后獨(dú)立地把相應(yīng)信息傳播出去。在公有區(qū)塊鏈上的交易活動(dòng)，每一個(gè)節(jié)點(diǎn)都是獨(dú)立平等的，權(quán)利都是分散的，其工作成效完全取決于在共識(shí)機(jī)制下每一個(gè)人自身的約束條件及努力程度。所以，公有鏈?zhǔn)且环N具有強(qiáng)激勵(lì)的“完全去中心化”，其經(jīng)典案例就是比特幣。

區(qū)塊鏈的聯(lián)盟鏈共識(shí)機(jī)制同樣是一種“去中心化”的運(yùn)作方式。聯(lián)盟鏈一般是指在預(yù)先設(shè)定的共識(shí)機(jī)制下，指定某些節(jié)點(diǎn)為記賬人，每個(gè)區(qū)塊的生成由所有的預(yù)選節(jié)點(diǎn)共同決定，其他接入節(jié)點(diǎn)者可以參與交易，但不過問記賬過程，任何人都可通過該區(qū)塊鏈開放的API(應(yīng)用程序接口)進(jìn)行限定查詢。其經(jīng)典的案例就是2019年臉書(Facebook)計(jì)劃推出的天秤幣(Libra)運(yùn)行機(jī)制。天秤幣的共識(shí)運(yùn)行機(jī)制不是使用運(yùn)行緩慢的“工作量證明”共識(shí)機(jī)制，而是采用實(shí)用拜占庭容錯(cuò)算法(Practical Byzantine Fault Tolerance，簡稱PBFT)共識(shí)機(jī)制。根據(jù)這種機(jī)制，盡管每一個(gè)節(jié)點(diǎn)都是預(yù)先選定的，但每一個(gè)收到信息的節(jié)點(diǎn)，都會(huì)廣播至其他人，不斷重復(fù)進(jìn)行信息交換，相互驗(yàn)證，讓可信的節(jié)點(diǎn)之間能夠確認(rèn)正確的信息，識(shí)別出有問題的節(jié)點(diǎn)，并由此達(dá)成一致共識(shí)。這個(gè)系統(tǒng)最多可容忍三分之一不誠實(shí)的節(jié)點(diǎn)存在。按照實(shí)用拜占庭容錯(cuò)算法機(jī)制的設(shè)計(jì)，即使有三分之一驗(yàn)證者節(jié)點(diǎn)被破壞或發(fā)生故障，仍然可以確保其機(jī)制正常運(yùn)行。也就是說，與公有鏈中使用的工作量證明機(jī)制相比，實(shí)用拜占庭容錯(cuò)算法機(jī)制可以每秒鐘處理1000次交易而不是如工作量證明機(jī)制那樣每秒鐘只能處理10次交易，具有更低延遲和更高效能的優(yōu)勢，但其“去中心化”的程度降低，或者說是“部分去中心化”。所以，天秤幣計(jì)劃書的設(shè)計(jì)是以實(shí)用拜占庭容錯(cuò)算法共識(shí)機(jī)制先進(jìn)行天秤幣開發(fā)，這僅是初始發(fā)展階段所采用的機(jī)制，然后，臉書期望用5年的時(shí)間過渡到所有人都可作為節(jié)點(diǎn)驗(yàn)證交易的權(quán)益證明機(jī)制，去中心化同樣是天秤幣的最終目標(biāo)。

現(xiàn)在的問題是，區(qū)塊鏈為何要把“去中心化”作為其基石？是理論上的玄想，還是存在深刻的理論淵源？其經(jīng)驗(yàn)的邏輯與理論的邏輯在哪里？對(duì)此，有評(píng)論指出，比特幣的設(shè)計(jì)初衷，就是要打造一個(gè)全新的、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)直接交易和清算的體系。后來這個(gè)體系引申出要形成一個(gè)“去中心”或平等公平、安全穩(wěn)定運(yùn)行的“美好世界”。所以，區(qū)塊鏈體系的建立并非簡單地運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)解決現(xiàn)實(shí)世界的實(shí)際問題，而是具有強(qiáng)烈的“反社會(huì)”傾向。當(dāng)然，如果從區(qū)塊鏈作為比特幣的底層技術(shù)，以這種技術(shù)來發(fā)行數(shù)字加密貨幣，并利用當(dāng)前區(qū)塊鏈技術(shù)缺陷瘋狂地炒作數(shù)字加密貨幣、掠奪社會(huì)財(cái)富的角度來看，這種批評(píng)沒有什么不可，也看到了問題的要害。但是，如果從區(qū)塊鏈去中心化的思想的經(jīng)驗(yàn)邏輯及理論根源來看，這種批評(píng)只是看到現(xiàn)象的表面，沒有把握到問題的實(shí)質(zhì)。因?yàn)椋瑓^(qū)塊鏈“去中心化”的思想既源于自然法則，也源于市場法則。有研究者指出，自然界不少弱小動(dòng)物面對(duì)強(qiáng)大的天敵時(shí)，之所以能夠生存下來，不斷地進(jìn)化，完全是去中心化群體效應(yīng)所結(jié)出的碩果?！叭ブ行幕币彩鞘袌鼋?jīng)濟(jì)的法則及核心。因?yàn)椋瑥娜祟惖臍v史來看，到目前為止，市場價(jià)格競爭機(jī)制是提高經(jīng)濟(jì)效率、推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步最好的制度安排。市場價(jià)格競爭機(jī)制之所以比其他資源配置機(jī)制更有效率，就在于市場經(jīng)濟(jì)中的分散化決策法則。即每一個(gè)市場當(dāng)事人都能夠在約束條件下對(duì)其經(jīng)濟(jì)行為做出最優(yōu)的選擇，或分散化決策。這時(shí)每一個(gè)當(dāng)事人都是其行為的中心或去中心的，是完全獨(dú)立決策的個(gè)體，每一個(gè)體既能夠根據(jù)其約束條件做出最適合自己的決策，也要承擔(dān)其行為決策的全部成本與收益。但由于競爭的叢林法則以及信息約束、認(rèn)知約束、交易費(fèi)用等的存在，一系列的制度安排與中介組織隨之出現(xiàn)，但市場經(jīng)濟(jì)的“去中心化”核心沒有改變。這也是斯密所強(qiáng)調(diào)的市場的“看不見的手”。區(qū)塊鏈之所以把“去中心化”作為其理論基石，不僅在于完全繼承了市場經(jīng)濟(jì)分散化決策的思想，而且還在于希望利用技術(shù)化的工具及共識(shí)機(jī)制來克服市場經(jīng)濟(jì)存在的缺陷，尋找一種新的資源配置方式。這樣才能引發(fā)數(shù)字世界一場真正的經(jīng)濟(jì)革命。

總之，去中心化是區(qū)塊鏈的基石。表面上看，去中心化具有反傳統(tǒng)的意味，但這不是區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)者特別關(guān)注的問題，去中心化的實(shí)質(zhì)就在于讓每一個(gè)行為主體能夠根據(jù)其約束條件進(jìn)行分散決策，給出行為主體的強(qiáng)激勵(lì)。這是市場經(jīng)濟(jì)得以成功的關(guān)鍵。同時(shí)，區(qū)塊鏈的去中心化又希望利用技術(shù)化的算法運(yùn)行及共識(shí)機(jī)制來克服市場經(jīng)濟(jì)所存在的種種缺陷，糾正“市場失敗”。這就是未來數(shù)字世界的愿景。有人曾分析，區(qū)塊鏈系統(tǒng)具有實(shí)現(xiàn)安全、成本效率和去中心化的三大特征，但當(dāng)前的區(qū)塊鏈要同時(shí)滿足這三個(gè)特征是不可能的，即存在區(qū)塊鏈的“三元悖論”。不過，這僅是就當(dāng)前的區(qū)塊鏈技術(shù)條件而言的，隨著未來區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新，肯定會(huì)突破這種“三元悖論”，而去中心化作為區(qū)塊鏈的基石不會(huì)改變。

區(qū)塊鏈的一般性法則及集成應(yīng)用

區(qū)塊鏈作為一項(xiàng)可能影響人類社會(huì)發(fā)展的重大創(chuàng)新，包含兩條一般性法則。第一條法則是以技術(shù)化的方式重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系。而這種信用關(guān)系是未來數(shù)字世界所必需的?？梢哉f，隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來，人類社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入了數(shù)字社會(huì)或數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。在數(shù)字社會(huì)，與農(nóng)業(yè)社會(huì)和工業(yè)社會(huì)不同，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為一種有價(jià)值的資產(chǎn)或生產(chǎn)要素，由此資源配置的方式及交易活動(dòng)中的信用關(guān)系也發(fā)生了根本性變化，信用關(guān)系需要重塑。區(qū)塊鏈利用算法語言運(yùn)行及算法共識(shí)機(jī)制建立數(shù)字世界的信用關(guān)系或去信用化，就是為確立未來數(shù)字社會(huì)的信用關(guān)系做準(zhǔn)備。在未來的數(shù)字社會(huì)，只要存在信用關(guān)系的地方，就存在區(qū)塊鏈的應(yīng)用場景。比如，在政府對(duì)政府、政府對(duì)企業(yè)、企業(yè)對(duì)企業(yè)、企業(yè)對(duì)個(gè)人、個(gè)人對(duì)個(gè)人等關(guān)系中，存在著不同的信用關(guān)系，而這些不同的信用關(guān)系就是區(qū)塊鏈集成應(yīng)用的場景。

第二條法則是以去中心化為基石，以技術(shù)化的方式確立分散化決策機(jī)制。在區(qū)塊鏈的去中心化的世界里，交易由無數(shù)個(gè)節(jié)點(diǎn)組成，每一個(gè)節(jié)點(diǎn)的權(quán)利都是獨(dú)立平等的。每一個(gè)節(jié)點(diǎn)不僅能夠了解數(shù)字世界以往和即時(shí)的信息，也能夠根據(jù)其獲得的信息及本身賦能對(duì)其決策做出最優(yōu)選擇。而區(qū)塊鏈的分布式賬簿或去中心化不僅全面發(fā)揮了市場分散化決策的優(yōu)勢，也克服了市場失靈的缺陷，降低了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的制度成本。所以，在區(qū)塊鏈的數(shù)字世界里，利用區(qū)塊鏈的去中心化屬性不僅能夠?qū)Y源進(jìn)行最有效配置，而且能夠形成社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原動(dòng)力。新的創(chuàng)新、新的發(fā)現(xiàn)、新的組合、新的融合、新的產(chǎn)品等都將在這個(gè)過程中涌出。所以區(qū)塊鏈去中心化不僅提供了數(shù)字加密貨幣的底層技術(shù)，更重要的是開啟了人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種新思路。在這個(gè)意義上，區(qū)塊鏈應(yīng)用同樣是十分廣泛的。

可以說，按照上述兩條法則，隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來，區(qū)塊鏈的集成應(yīng)用會(huì)無所不在。未來隨著區(qū)塊鏈的創(chuàng)新及重大突破，它將與國家治理現(xiàn)代化、數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)管理與交易等多個(gè)領(lǐng)域相結(jié)合，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生領(lǐng)域深度融合。這樣，利用區(qū)塊鏈可讓信息的獲得、傳遞、儲(chǔ)存等變得更優(yōu)化、公平、可信和安全，有利于促進(jìn)國家治理體系和能力現(xiàn)代化。區(qū)塊鏈在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了高度公開透明和可溯源性，在價(jià)值管理和價(jià)值轉(zhuǎn)換、交易、消費(fèi)和供應(yīng)鏈諸領(lǐng)域，將大大降低成本、提高效率，重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系。

比如，在國家治理現(xiàn)代化方面，節(jié)點(diǎn)分散而又信息透明的區(qū)塊鏈，可讓政府各類信息公開化、透明化、統(tǒng)一化。目前，各省市之間的信息、文件、決策資料并不互通，雖然有全國統(tǒng)一的身份證系統(tǒng)，但是社保基金、房屋所有權(quán)、交通記錄、個(gè)人醫(yī)療病歷等仍然無法互通，使用區(qū)塊鏈可以將所有政府治理的信息統(tǒng)一化，甚至連官員的學(xué)歷經(jīng)歷、領(lǐng)導(dǎo)能力、管制績效等信息也可在區(qū)塊鏈內(nèi)流通。在防弊的部分可以徹底杜絕學(xué)歷經(jīng)歷造假、個(gè)人犯罪記錄涂改等問題；在興利的部分可產(chǎn)生優(yōu)勝劣汰，大幅增加制度運(yùn)作的透明度，提升國家治理的能力和效益。

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，區(qū)塊鏈所帶動(dòng)的產(chǎn)業(yè)和應(yīng)用將發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，其整個(gè)商業(yè)模式、贏利模式將出現(xiàn)顛覆性變化。因?yàn)?，充分授?quán)或限制授權(quán)的區(qū)塊鏈界面使程序開發(fā)商有能力在數(shù)字貨幣的架構(gòu)上設(shè)計(jì)出各種分布式的智能合約，進(jìn)而與其他區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)競爭?；谒鶆?chuàng)造出的可程式化的智能合約形態(tài)，程序設(shè)計(jì)者在前所未有的控制形態(tài)下可將價(jià)值交換的管理程式化，如此可大量簡化目前在交易上所常見的認(rèn)證和驗(yàn)證，從而形成讓交易者或消費(fèi)者隨時(shí)隨地可以使用的最容易連接、最穩(wěn)定、價(jià)值最高、最完全、阻礙最小、交易和價(jià)值轉(zhuǎn)換最佳的價(jià)值鏈。

不過，盡管區(qū)塊鏈應(yīng)用具有超越我們現(xiàn)在想象的遠(yuǎn)景，但是由于目前區(qū)塊鏈的物理性能不高，區(qū)塊鏈的發(fā)展還面臨著三大瓶頸：擴(kuò)展能力(scalability，即每秒可以處理的交易數(shù)量)、個(gè)人隱私及保密程度(privacy & confidentiality)、實(shí)用性(useability)。到目前為止，區(qū)塊鏈能夠落地的項(xiàng)目還不是太多。所以，區(qū)塊鏈的發(fā)展需要在技術(shù)上有重大突破與創(chuàng)新。中國把區(qū)塊鏈研發(fā)提升到國家戰(zhàn)略層面，并且銳意加快推動(dòng)區(qū)塊鏈和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，就是要把握好目前區(qū)塊鏈存在之瓶頸及中國區(qū)塊鏈創(chuàng)新之機(jī)會(huì)，這絕對(duì)是明智之舉。這樣中國就能夠借助國家制度之優(yōu)勢，強(qiáng)化區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)研究與開發(fā)，全面提升區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新能力，努力在區(qū)塊鏈這個(gè)新興技術(shù)領(lǐng)域走在理論最前沿、占據(jù)創(chuàng)新制高點(diǎn)，取得相關(guān)產(chǎn)業(yè)的新優(yōu)勢。這也是中國強(qiáng)化區(qū)塊鏈基礎(chǔ)研究的愿景。

小 結(jié)

區(qū)塊鏈作為第四次工業(yè)革命的一項(xiàng)重要技術(shù)創(chuàng)新，它隨著比特幣的橫空出世而勃興，不過，盡管區(qū)塊鏈?zhǔn)莿?chuàng)造比特幣的底層技術(shù)但它具有更廣泛的含義。區(qū)塊鏈具有更多的形態(tài)、多重技術(shù)的組合、多元化的應(yīng)用空間等，其目的就是要通過技術(shù)化的方式來重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系。這種信用關(guān)系，一般研究者稱之為“去信用化”，但實(shí)質(zhì)上是通過基于算法語言及計(jì)算機(jī)運(yùn)行的共識(shí)機(jī)制來建立一種數(shù)字世界新的信用關(guān)系。這是區(qū)塊鏈最一般的理論基礎(chǔ)。具體地說，區(qū)塊鏈?zhǔn)且槐居啥嘀丶夹g(shù)組合而成的去中心化的、不可篡改的、過程透明的、可追蹤的、數(shù)字化的、新型的分布式賬簿；是一套智能合約體系；是一套由傳統(tǒng)的信息傳遞的互聯(lián)網(wǎng)(TCP/IP協(xié)議)提升到價(jià)值交換的數(shù)字信用體系。這套體系的實(shí)質(zhì)就是用計(jì)算機(jī)算法語言建立起數(shù)字世界中的信用關(guān)系，用機(jī)器信用來代替?zhèn)鹘y(tǒng)的社會(huì)信用及市場信用，建立起一個(gè)區(qū)塊鏈的信用世界。

區(qū)塊鏈的基石是去中心化。去中心化的實(shí)質(zhì)就在于讓每一個(gè)行為主體能夠根據(jù)自身約束條件進(jìn)行分散決策，給出行為主體的強(qiáng)激勵(lì)。同時(shí)，區(qū)塊鏈的去中心化又希望利用技術(shù)化的算法運(yùn)行及共識(shí)機(jī)制來克服市場經(jīng)濟(jì)的種種缺陷，糾正“市場失敗”。這就是未來數(shù)字世界的愿景。

概言之，區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)理論是兩大法則：一是以技術(shù)化的方式重塑人類社會(huì)的信用關(guān)系；二是以去中心化為基石，以技術(shù)化的方式確立分散化的決策機(jī)制。區(qū)塊鏈在國家治理、政府行政管理、市場的價(jià)值交易與轉(zhuǎn)換等領(lǐng)域有廣泛的應(yīng)用場景。問題的關(guān)鍵在于，我們?nèi)绾螌?shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)研究及技術(shù)創(chuàng)新上的重大突破。因此，加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)理論研究具有重大的理論意義與實(shí)踐意義。

①The Economist, “The Trust Machine： How the Technology Behind Bitcoin Could Change the World”,TheEconomist, 2015.

③《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十三五”國家信息化規(guī)劃的通知》(國發(fā)〔2016〕73號(hào))，2016年12月27日。

④《習(xí)近平主持中央政治局第十八次集體學(xué)習(xí)并講話》，新華社，2019年10月25日。

⑤《2019上半年全球區(qū)塊鏈專利排名：中國第一，美國第二》，黑鉆財(cái)經(jīng)，2019年9月5日。

⑦M(jìn)uneeb A.,Trust-to-TrustDesignofaNewInternet, NJ: Princeton University, 2017.

⑧Bruce Schneier, “Security of the SHA Family of Hash Functions”,Blog:SchneieronSecurity, 2014.