日照破獲非法集資詐騙案涉案金額1700余萬元

本以為是高利潤、無風險的“合法”金融項目投資，沒想到卻是一場騙局。日照市公安局成功偵破一起針對老年群體、將受害人投資資金占為己有的“熊貓銀幣”集資詐騙案。此案涉案金額1700余萬元，涉及山東、河北、安徽、上海等10個省市，受害人達千余名。目前，日照公安機關抓獲犯罪嫌疑人4名，凍結涉案資產300余萬元。

以高額返利為噱頭非法吸納資金

今年1月，日照市一名78歲退休教師帶著舉報信和相關材料到日照市公安局經偵支隊報案，稱其被人以投資“熊貓銀幣”返利為由，騙取人民幣7000余元，另有很多老年人也有相同的遭遇。經偵支隊立即立案偵查。

經查，自2019年9月20日以來，犯罪嫌疑人張某、劉某等人為詐騙投資人財物，虛構投資“熊貓銀幣”項目，制定三級代理架構，以支付提成費、級差費等利益，誘惑各級代理人向社會公眾宣傳投資“熊貓銀幣”返利高、無風險等虛假信息。截至2019年12月初，短短兩個多月時間，該團伙便在山東、上海、河北、安徽等地發(fā)展投資會員1000余人，吸收資金1700余萬元。在無真實投資的情況下，張某、劉某將后收取的投資款用于前期投資返利，以此維持所謂項目的運轉。2019年12月6日，張某不再返利并攜款隱匿，這場騙局才浮出水面。

經過進一步調查，民警發(fā)現，此案受害群體特定性強，多為六七十歲。犯罪團伙組織嚴密、成員固定、分工明確，屬于職業(yè)化犯罪。他們利用老年人貪圖小便宜的心理，許以高額返利，引誘他們將自己的養(yǎng)老金等積蓄拿出投資。資金騙到手后，犯罪嫌疑人又以出現風險不能回收投資款為由，拒絕將錢款歸還受害人，造成錢財損失。

熟人介紹發(fā)展下線投資

案件發(fā)生后，山東省公安廳經偵總隊、日照市公安局高度重視，多次聽取案件匯報，指導專案組全面開展偵查工作。專案組通過調查發(fā)現，該團伙成員開展所謂的投資，就是熟人介紹發(fā)展下線投資，類似傳銷人員的發(fā)展模式，以逃避相關部門監(jiān)管查處。

經查，團伙內部成員分工明確，他們召開推介會，親自上臺演講造勢，編造自己財力雄厚的虛假背景，虛構其本人公司與多家國家級金融機構合作業(yè)務，鼓吹其投資致富經驗，不斷吸引更多不明真相群眾投資。張某、劉某約定，為下線的省級、市級代理商分別提供15%或10%的提成費，讓下線發(fā)展團隊、輻射發(fā)展會員、循環(huán)開展虛假投資業(yè)務，用以非法獲利。

該犯罪團伙實施詐騙過程中，使用他人身份證信息、賬戶、微信等進行投資業(yè)務資金支付，通過大額提取現金、循環(huán)返點等方式，隱匿非法所得，給公安機關追繳工作造成障礙。

日照公安機關根據案件特點，確定了數據調取、歸類分析、靶向定位的思路，查明該犯罪團伙的活動網絡、各環(huán)節(jié)人際關系，掌握了主要犯罪事實和相關證據。

7月2日，專案組在網安、特警等相關部門的大力支持下，兵分四路，在不同地市將4名主要犯罪嫌疑人抓獲，現場扣押作案手機、電腦、賬簿等物品，查封凍結涉案財物300余萬元。8月21日，檢察機關對犯罪嫌疑人張某、劉某以涉嫌集資詐騙罪批準逮捕。