防風(fēng)險 強打擊 護發(fā)展 構(gòu)建非法集資打防體系 切實維護群眾財產(chǎn)安全 全國公安機關(guān)打擊非法集資犯罪成效顯著

劉暉

為貫徹黨中央關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的決策部署，公安部自2018年起連續(xù)三年組織全國公安機關(guān)開展打擊非法集資犯罪專項行動。今年以來，各地公安機關(guān)努力克服疫情影響，在黨委和政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)加大打擊非法集資犯罪力度，切實強化追贓挽損，依法查辦了一批重大案件，徹底鏟除了一批犯罪網(wǎng)絡(luò)，協(xié)同有關(guān)部門有力整治了P2P網(wǎng)貸等重點領(lǐng)域風(fēng)險，促進了有關(guān)行業(yè)健康發(fā)展，有力維護了人民群眾合法權(quán)益和國家經(jīng)濟金融秩序，取得了顯著成效。

據(jù)統(tǒng)計，今年以來，全國公安機關(guān)共立案偵辦非法集資犯罪案件6100余起、涉案金額1000余億元，依法查處了“東方銀谷”“華夏信財”“喜聯(lián)”等一大批重大跨省犯罪網(wǎng)絡(luò)，切實發(fā)揮司法懲戒作用。2018年6月以來，各地公安機關(guān)共對800余個P2P平臺立案偵查，有力遏制此類風(fēng)險蔓延。為最大限度挽回群眾經(jīng)濟損失，按照“依法追繳、應(yīng)追盡追”的原則，各地公安機關(guān)充分運用查封、扣押、凍結(jié)等法律措施，會同有關(guān)部門探索采取資產(chǎn)托管、破產(chǎn)清算等多元化手段，今年以來共挽回經(jīng)濟損失188億元。

針對非法集資活動網(wǎng)絡(luò)化、跨區(qū)域的趨向，全國公安機關(guān)全力推進情報導(dǎo)偵建設(shè)，加強預(yù)警研判模型的研發(fā)應(yīng)用，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理、社區(qū)警務(wù)等工作優(yōu)勢，加強基礎(chǔ)排查，提升預(yù)測預(yù)警預(yù)防能力。今年以來，通過線上智能監(jiān)測和線下掃樓清街，預(yù)警發(fā)現(xiàn)投融資風(fēng)險主體1.4萬個，及時推送有關(guān)部門前端處置。同時，聚焦網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險，推動各地建立黨委政府牽頭、有關(guān)部門齊抓共管的工作格局，綜合運用經(jīng)濟、行政、刑事等手段實施分類處置，協(xié)同推進網(wǎng)貸機構(gòu)良性退出和存量業(yè)務(wù)處置，有效壓降風(fēng)險規(guī)模。

依托全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳季活動，各地警方充分借助各類媒介開展豐富多彩的宣傳活動，剖析典型案例、講解犯罪手法、展示打擊戰(zhàn)果，引導(dǎo)群眾樹立正確的投資理念，增強防范風(fēng)險的意識和能力。

河北：聚焦大案攻堅 實行信息化作戰(zhàn)

今年以來，河北公安經(jīng)偵部門繼續(xù)保持對非法集資犯罪高壓嚴(yán)打態(tài)勢，全力組織開展專項行動，聚焦大案攻堅，強化協(xié)同處置，采取有效措施，嚴(yán)懲非法集資犯罪。專項行動期間，河北省公安廳成立專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定完善工作方案。針對“卓達”“輕易貸”等重大非法集資案件，探索建立“一辦五組”運行機制，多個警種部門各司其職、各負其責(zé)、密切協(xié)作、無縫對接，確保偵辦工作同頻同步、共振共鳴。

堅持以“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)”為核心，深入推動“數(shù)據(jù)導(dǎo)偵”工作有序推進。案件偵辦期間，自主研發(fā)“案件數(shù)據(jù)導(dǎo)偵平臺”，集成流水分析、賬目分析、綜合管理等多項功能，整合多種數(shù)據(jù)資源，對涉案主體進行多維度統(tǒng)計分析和形象刻畫，實現(xiàn)了各項數(shù)據(jù)相互關(guān)聯(lián)、有效融合，為打擊犯罪等工作提供了有力支撐。

將追贓挽損工作作為重點，在全面查清涉案資產(chǎn)去向、依法查控涉案資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，對到案人員逐人宣講政策、教育訓(xùn)誡，努力敦促到案人員退繳違法所得，對拒不還款的，按程序申請列入網(wǎng)貸失信人員“黑名單”，倒逼借款企業(yè)和借款人還款，最大限度挽回群眾損失，為資產(chǎn)處置工作奠定良好基礎(chǔ)。

嚴(yán)格依法辦案，秉持以審判為中心的理念，完善以證據(jù)為核心的刑事指控體系，抽調(diào)專家組成專班，及時研究疑難法律問題，對各個訴訟環(huán)節(jié)審核把關(guān)。參戰(zhàn)民警嚴(yán)格依法固定違法犯罪證據(jù)，依法查封、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，確保案件經(jīng)得起法律和歷史的檢驗。

遼寧：早預(yù)警 重統(tǒng)籌 強宣傳 見成效

今年以來，遼寧公安經(jīng)偵部門緊緊圍繞防范化解重大風(fēng)險的決策部署，堅持早預(yù)警、重統(tǒng)籌和強宣傳，取得良好工作成效。

堅持“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)”發(fā)展戰(zhàn)略，依托省級聯(lián)勤中心，強化模型工具研發(fā)和數(shù)據(jù)應(yīng)用，不斷提升監(jiān)測預(yù)警效能。開發(fā)“靈鯤”預(yù)警平臺，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)大批非法集資風(fēng)險主體，同步推送市場監(jiān)管、金融管理等部門前端處置。

緊緊圍繞非法集資監(jiān)測預(yù)警、線索舉報和善后處置等重點，注重統(tǒng)籌聯(lián)動，會同有關(guān)部門研究制定了《遼寧省非法集資監(jiān)測預(yù)警工作制度》等文件，明確相關(guān)部門職責(zé)分工，建立了體系完善、組織健全、運轉(zhuǎn)高效的處非工作機制，為防范和處置非法集資工作提供有力支撐。

為強化防范意識，打出“宣傳+防范”“宣傳+文化”“宣傳+新媒體”的組合拳，先后與遼寧衛(wèi)視、遼寧廣播電視臺經(jīng)濟廣播深入合作，制作宣傳片及宣傳口號，在全省范圍內(nèi)開展系列宣傳；召開新聞發(fā)布會，宣傳公安經(jīng)偵部門打擊非法集資犯罪工作成果；制作打擊和防范經(jīng)濟犯罪微動漫、微視頻、公益宣傳片，在各類媒體和金融機構(gòu)等場所重點推送。通過高規(guī)格部署推進、高標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新發(fā)展、高精準(zhǔn)推動宣傳，形成具有遼寧特色的經(jīng)濟犯罪防范宣傳工作新格局，實現(xiàn)宣傳教育的廣覆蓋，切實增強了群眾的防范意識。

上海：數(shù)據(jù)賦能 提升打防效能

近年來，上海公安經(jīng)偵部門始終將打擊非法集資犯罪、防范金融領(lǐng)域風(fēng)險作為一項重要任務(wù)來推進落實，積極探索運用大數(shù)據(jù)監(jiān)測、智能化應(yīng)用，有效提升對非法集資犯罪案件的打防效能。

強化監(jiān)測預(yù)警，利用數(shù)據(jù)化平臺強化風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測，全面搜集金融領(lǐng)域內(nèi)非法集資犯罪線索，及時開展調(diào)查分析。對涉及違法犯罪的，堅決依法予以打擊查處；對發(fā)現(xiàn)的各類問題隱患，通報相關(guān)部門，并積極落實堵漏措施，實現(xiàn)由事后打擊處置向事前風(fēng)險防控的轉(zhuǎn)變。

強化數(shù)據(jù)賦能，充分將數(shù)據(jù)化導(dǎo)偵理念與各項偵查措施相結(jié)合，全面比對在逃犯罪嫌疑人線索，有力支撐人員抓捕工作。同時，依托智能化分析研判工具，全面查清涉案資金流向，及時查封、扣押涉案財產(chǎn)，凍結(jié)涉案銀行賬戶，有效防止資產(chǎn)、資金的轉(zhuǎn)移、隱匿，最大限度保證投資受損群體合法權(quán)益。

針對非法集資犯罪案件投資群體焦慮情緒，研發(fā)并上線運行“上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺”，為全國范圍的投資受損人員提供網(wǎng)上登記報案服務(wù)。

強化宣傳防范，通過多樣化媒介宣傳，實現(xiàn)經(jīng)濟犯罪防范宣傳深入百姓日常生活工作中，保證受眾范圍最大化，力爭風(fēng)險提示延伸無死角、全覆蓋，實現(xiàn)有針對性的動態(tài)化教育防范，切實提升廣大市民群眾法治意識和風(fēng)險防范能力。

浙江：聚焦P2P網(wǎng)貸平臺案件追贓挽損

今年以來，浙江公安經(jīng)偵部門聚焦P2P網(wǎng)貸平臺案件追贓挽損，持續(xù)發(fā)力助推P2P網(wǎng)貸風(fēng)險應(yīng)對處置工作。2018年6月以來，全省公安機關(guān)共立案偵辦P2P網(wǎng)貸平臺案件200余起，依法凍結(jié)涉案資金逾百億元。

主動研發(fā)“獵手”資金研判軟件，強化資金穿透，為追贓挽損提供有力支撐。積極構(gòu)建警銀查詢綠色通道，提升追贓挽損工作效率。浙江省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險應(yīng)對處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組出臺“五同步”指導(dǎo)意見，積極探索刑民并行的追贓挽損和資產(chǎn)處置工作路徑。

針對P2P網(wǎng)貸平臺資金錯綜復(fù)雜的難點，圍繞“資金流、項目流、關(guān)系人”開展閉環(huán)核查，逐級穿透深挖。對P2P網(wǎng)貸平臺的實際控制人、核心高管、關(guān)系人、關(guān)聯(lián)公司的房產(chǎn)、保險、證券等要素進行清底復(fù)查，核查比對資產(chǎn)線索10萬余條。對案情交織的P2P平臺開展聯(lián)合審計，深入挖掘“斷線”資產(chǎn)。在偵的200余起案件全部實現(xiàn)一級資金閉環(huán)。

針對業(yè)務(wù)員為非法集資拉攏業(yè)務(wù)、獲取高額報酬且拒不退贓的，分“上門告知、資產(chǎn)查凍、集中傳喚、分類打擊”等4個波次組織開展集群打擊，通過梯次打擊，多種手段結(jié)合，最大限度提升追贓挽損工作成效。

依托“獵手”資金研判軟件，實現(xiàn)對P2P網(wǎng)貸平臺交易資金的自動化、可視化、智能化分析，快速刻畫資金流閉環(huán)。期間研判賬戶8900余個，交易流水2700萬余條。研發(fā)“濾鏡系統(tǒng)”，修復(fù)大量借款人基礎(chǔ)信息，借款人電話接通率提升20%，為政府處置辦開展小額債權(quán)催收確權(quán)提供支撐。

江西：開展養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域數(shù)據(jù)研判

今年以來，江西公安經(jīng)偵部門依托公安信息化勤務(wù)機制，成立工作專班對全省養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險開展宏觀戰(zhàn)略研判，及時預(yù)警和查處了一批該領(lǐng)域風(fēng)險企業(yè)。

以戰(zhàn)略研判引領(lǐng)專項打擊。以公安實戰(zhàn)大練兵需求為導(dǎo)向，全力踐行“鍛造全新警種、建設(shè)經(jīng)偵鐵軍”的工作目標(biāo)，以匯聚數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，以模型戰(zhàn)法為核心，對全省養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險全方位、多角度分析研判，精準(zhǔn)研判預(yù)警了省內(nèi)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險企業(yè)，并按照分類、分策、分步驟打擊查處策略，對其中高風(fēng)險企業(yè)打擊查處，其余風(fēng)險企業(yè)按照江西養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險防控機制，通報相關(guān)行政監(jiān)管部門開展行政化解處置工作。

以戰(zhàn)略研判筑牢防控矩陣。不斷強化數(shù)據(jù)化強警策略，通過開展養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資戰(zhàn)略研判，對省內(nèi)涉及養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的企業(yè)及關(guān)聯(lián)人員、資金等數(shù)億條數(shù)據(jù)信息進行全項匯集融合，并在此基礎(chǔ)上搭建了江西省養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)企業(yè)信息庫、非法集資融資團隊及從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫、養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)與重要行業(yè)關(guān)聯(lián)信息庫等，為數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)應(yīng)用提供支撐。

以戰(zhàn)略研判指引社會治理。積極建言獻策，推動黨委、政府建立起防范處置養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資長效機制，形成了聯(lián)席會議、對接備案、線索證據(jù)互換等部門聯(lián)動體系。在該體系的帶動下，立足數(shù)據(jù)化導(dǎo)偵戰(zhàn)略和打擊犯罪本職工作，不斷加強對養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域突出經(jīng)濟犯罪新形勢、新特點和新案件線索的研判分析，與處非、民政等部門構(gòu)建定期會商、定期數(shù)據(jù)共享、優(yōu)勢互補的協(xié)作模式，形成共建共治共享服務(wù)社會發(fā)展的新局面。

河南：非法集資犯罪各項指標(biāo)連年下降

今年以來，河南公安經(jīng)偵部門認(rèn)真貫徹公安部、廳黨委關(guān)于打擊處置非法集資工作部署要求，持續(xù)開展打擊非法集資犯罪專項行動，累計辦結(jié)案件142起，成效卓著。

河南省公安廳組建涉眾型犯罪偵查總隊，牽頭建立健全與相關(guān)部門的風(fēng)險會商、資產(chǎn)聯(lián)處、共同督辦等協(xié)作機制，充分發(fā)揮各部門的職能作用，合力推進防范、打擊、宣傳教育和處置非法集資等涉眾型經(jīng)濟犯罪工作。

河南省公安廳“每年新立案件和上年度積案辦結(jié)起訴80%”的工作目標(biāo)，納入績效考評“一票否決”，組織動員全省公安機關(guān)各部門、各警種協(xié)力攻堅，提前實現(xiàn)了2020年度“兩個80%”工作目標(biāo)，有力遏制了河南省非法集資犯罪蔓延態(tài)勢，非法集資犯罪各項指標(biāo)連續(xù)5年同比下降，基本實現(xiàn)了控制增量、遏制存量的目標(biāo)任務(wù)。

河南公安經(jīng)偵部門建立了省、市級“打擊非法集資專家?guī)臁保鶕?jù)各地化解非法集資風(fēng)險的時間表、路線圖和優(yōu)先序，省、市各級公安經(jīng)偵部門成立攻堅小組下沉至一線，采取重大案件集中攻堅、一般案件輪流攻堅的工作模式，捆綁作業(yè)，以老帶新，以戰(zhàn)代訓(xùn)，成功辦理了“酒德利”非法集資案等多起重大案件。

近年來，河南公安經(jīng)偵部門堅持關(guān)口前移，抓早打小，在實戰(zhàn)中不斷對非法集資資金監(jiān)測預(yù)警平臺升級改造，同步建設(shè)專業(yè)研判室，開展深度分析研判，提供數(shù)據(jù)打擊支撐。

廣東：開展10次“颶風(fēng)”系列收網(wǎng)行動

近年來，廣東公安經(jīng)偵部門聚焦防控風(fēng)險，精準(zhǔn)排雷，全力服務(wù)打贏防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。今年以來，組織開展“颶風(fēng)”系列收網(wǎng)行動10次，共偵破非法集資案件455起。

廣東公安經(jīng)偵部門全力配合開展網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治，查處160余個涉嫌非法集資犯罪的網(wǎng)貸平臺，有力策應(yīng)風(fēng)險化解處置工作。截至今年11月，廣東省網(wǎng)貸機構(gòu)數(shù)量、借貸余額、出借人數(shù)均比2018年壓降超過99%、96%、95%，“三降”工作取得顯著成效。

強化上下級聯(lián)動，確保推進有力。強化經(jīng)偵數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)應(yīng)用，搭建扁平化監(jiān)測預(yù)警、指揮調(diào)度和信息流轉(zhuǎn)平臺，今年以來流轉(zhuǎn)部署基層實戰(zhàn)單位的案事件線索共計400余條。在重大案事件處置、重大專項行動工作期間，成立工作專班，迅速制定處置、督導(dǎo)工作方案，召開全省公安經(jīng)偵部門視頻調(diào)度會10余次，派出工作組赴當(dāng)?shù)刂笇?dǎo)協(xié)調(diào)，強化靠前指揮、捆綁作戰(zhàn)，及時掌握情報、協(xié)同開展處置。

廣東省公安廳建立由經(jīng)偵部門負主責(zé)，情報指揮、治安、網(wǎng)安等警種高效聯(lián)動的打擊非法集資犯罪長效機制，每周一常態(tài)化研判，針對突出風(fēng)險動向啟動緊急運行模式，24小時開展?jié)L動排查，有效處置化解重大風(fēng)險苗頭事件。對重點經(jīng)濟金融領(lǐng)域風(fēng)險主體搭建“一臺一檔一策”臺賬，聯(lián)合開展風(fēng)險化解處置，最大限度發(fā)揮多警種作戰(zhàn)合力。

湖南：建立防控風(fēng)險長效機制

今年以來，湖南公安經(jīng)偵部門聚焦非法集資犯罪，強化擔(dān)當(dāng)，主動出擊，成功偵辦了“順祥養(yǎng)老”“夕陽紅”等一批重大案件，積極配合金融監(jiān)管部門實施分類處置，提前實現(xiàn)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)全部出清的工作目標(biāo)。

在湖南省公安廳積極推動下，省委、省政府整合原有打處非、打傳、清理整治P2P、整頓非法交易場所等專項辦公室功能，建立了符合本省實際的綜合防控涉眾型經(jīng)濟風(fēng)險長效機制。按照“黨政雙牽頭”機制的職責(zé)分工，湖南省公安廳主動作為，配套建立全警開展涉眾型經(jīng)濟風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制。通過內(nèi)部外部深度融合、網(wǎng)上網(wǎng)下全面覆蓋的立體化監(jiān)測預(yù)警體系，組織各警種、各部門，全量收集信息、動態(tài)監(jiān)測風(fēng)險，聯(lián)合行業(yè)部門掃樓清街，聯(lián)手地方金融監(jiān)管、民政、市場監(jiān)管等部門前移關(guān)口、共享信息，切實加大風(fēng)險排查力度，提升監(jiān)測預(yù)警水平。

湖南省公安廳監(jiān)測預(yù)警專班全面摸排涉眾領(lǐng)域突出風(fēng)險主體1300余個，充分運用經(jīng)偵“神鷹”實戰(zhàn)平臺等數(shù)據(jù)化手段解析重大風(fēng)險態(tài)勢，逐個精準(zhǔn)研判提出“一案一策”分類處置建議，服務(wù)黨委政府決策。同時，積極推進實施“一責(zé)四制”，即“黨委政府是第一責(zé)任人、分管領(lǐng)導(dǎo)是直接責(zé)任人、部門領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人”的屬地責(zé)任制和“通報、提醒、約談、述職”四種工作制度，強化問效問責(zé)，取得積極成效。（原載人民公安報）