黑龍江省公安廳出臺(tái)三項(xiàng)措施嚴(yán)打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

近日，黑龍江省公安廳出臺(tái)措施，深入開展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡、手機(jī)卡“兩卡”違法犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。

黑龍江省公安廳出臺(tái)三項(xiàng)措施，一是加強(qiáng)與人民銀行、屬地銀行、基礎(chǔ)通信運(yùn)營(yíng)商強(qiáng)化溝通協(xié)作、強(qiáng)化線索交互、強(qiáng)化數(shù)據(jù)分享、強(qiáng)化源頭共治，組建工作專班統(tǒng)籌資源手段，指揮各警種密切協(xié)作，綜合施策形成打擊合力；二是加強(qiáng)偵查打擊，以販賣“兩卡”犯罪團(tuán)伙為重點(diǎn)，圍繞寄遞、資金、通訊等線索深挖擴(kuò)線，采取快速打、規(guī)模打、延伸打，向“兩卡”開辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)起凌厲攻勢(shì)，堅(jiān)決鏟除“兩卡”犯罪滋生土壤；三是強(qiáng)化防范治理，在“兩卡”開辦窗口張貼提示語(yǔ)，組織開卡人填寫不參與販賣“兩卡”保證書，堅(jiān)持“兩卡”減存量、增控量同步推進(jìn)，盡快扭轉(zhuǎn)“兩卡”泛濫、大量被用于違法犯罪的被動(dòng)局面。

黑龍江警方“斷卡”行動(dòng)：小心您的銀行卡、電話卡、身份證

拿身份證去銀行開一張空卡，再去辦張手機(jī)卡，轉(zhuǎn)手就能賣400元～600元錢，這看似是一個(gè)餡餅，卻暗藏巨大的隱患。

案例一小伙高價(jià)收購(gòu)“四件套”

大成（化名）是肇源縣二站鎮(zhèn)人。2020年9月份以來(lái)，他開始收購(gòu)銀行卡與手機(jī)卡，再轉(zhuǎn)賣出去賺錢。

這門“生意”是大成一個(gè)親屬介紹的，對(duì)方自稱在外地發(fā)展，由于工作原因大量收卡。銀行卡、手機(jī)卡、U盾、身份證照片（復(fù)印件）為一套，只要能弄來(lái)這“四件套”，對(duì)方就出高價(jià)收購(gòu)。

在大成眼里，這簡(jiǎn)直就是一本萬(wàn)利，于是他四處找人辦“四件套”，從起初的親戚朋友，發(fā)展為陌生人，大成編造各種理由收卡。

收卡的過(guò)程也十分簡(jiǎn)單，只要拿著身份證去銀行辦一張空卡與U盾，然后再辦一張手機(jī)卡，接著留下身份證復(fù)印件或是身份證照片即可。

大成以400元～600元價(jià)格收購(gòu)“四件套”。

為了發(fā)展業(yè)務(wù)，大成甚至以無(wú)抵押辦理小額貸為由，尋找陌生客戶，再說(shuō)出收卡意圖。“貸款錢你得還，把卡賣給我你啥也不用管，還賺錢……”這是大成慣用的伎倆。就在大成想以收卡的方式賺大錢時(shí)，出事兒了。

2020年11月初，黑龍江省肇源縣公安局刑偵三隊(duì)在梳理案件線索時(shí)，發(fā)現(xiàn)肇源本地一居民的銀行卡，涉及一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。經(jīng)過(guò)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這名居民將銀行卡賣給了大成。

最終，民警將大成抓獲。這才發(fā)現(xiàn)，大成在肇源縣內(nèi)收售“四件套”共計(jì)20余套，大成對(duì)為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供幫助的行為，供認(rèn)不諱。

目前，大成被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。

案例二倆男子販卡被警方抓獲

2020年10月末，杜爾伯特縣公安局刑偵三隊(duì)在辦案過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)本地實(shí)名注冊(cè)的手機(jī)號(hào)，涉及一起電信詐騙案。經(jīng)調(diào)查，最終鎖定了手機(jī)號(hào)的主人王某。民警找到王某后，發(fā)現(xiàn)對(duì)方竟一無(wú)所知。

原來(lái)，2019年，有朋友小利（化名）找到王某，求他幫忙辦手機(jī)卡，并稱著急用。沒(méi)多想，王某跟隨小利來(lái)到營(yíng)業(yè)廳，用自己的身份證辦理了手機(jī)卡。

通過(guò)王某的講述，民警進(jìn)行了調(diào)查。最終鎖定了兩名嫌疑人，一個(gè)是王某的朋友小利，另一名是大天（化名）。隨著小利與大天先后落網(wǎng)，一起圍繞大量銷售手機(jī)卡與銀行卡的案件，浮出水面。

小利，銷售的是手機(jī)卡。2019年，小利與一南方做生意的熟人聯(lián)系上，對(duì)方讓其幫收購(gòu)手機(jī)卡，一張卡能賺200元錢。接著，小利就開始四處找人辦理手機(jī)卡，這其中，就包括王某。最終，小利先后將16張手機(jī)卡，以每張200元錢賣給了那位熟人。

大天，銷售的是銀行卡。與小利一樣，也是從2019年開始，一熟人聯(lián)系他，收購(gòu)銀行卡，如果是“四件套”的話，一套就給500元錢，最高時(shí)一套賺1700元錢。

兩人先后被警方抓獲。

隱藏身份收購(gòu)的“兩卡”用于詐騙

那么，被收購(gòu)的手機(jī)卡與銀行卡都去了哪里？有什么用途？其實(shí)，買賣銀行卡導(dǎo)致“兩卡”“實(shí)名不實(shí)人”的危害特別大。

民警介紹，被收購(gòu)的“兩卡”，多用于電信詐騙?！皩?shí)名不實(shí)人”的電話卡與銀行卡，不但被犯罪分子用來(lái)進(jìn)行電信詐騙，還會(huì)用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過(guò)買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

首先，電信詐騙團(tuán)伙需要大量手機(jī)卡，一是用手機(jī)卡打電話，二是通過(guò)手機(jī)號(hào)注冊(cè)微信、QQ，然后建群。

這一切，都是電信詐騙的前期手段。例如，打電話進(jìn)行“話術(shù)”詐騙，引誘一些特定人群炒股、投資等電信詐騙。再有，通過(guò)電話進(jìn)行“吸粉”。

收購(gòu)銀行卡，主要的目的就是收錢或轉(zhuǎn)移騙來(lái)的資金。

在電信詐騙過(guò)程中，詐騙人員肯定不會(huì)將自己的或是同伙的身份信息泄露，所以四處收購(gòu)手機(jī)卡與銀行卡，順理成章成為詐騙后隱藏身份的手段。

詐騙團(tuán)伙以“兩卡”為詐騙工具，最終騙了那些無(wú)辜的人。

嚴(yán)厲打擊“斷卡”行動(dòng)涉及每個(gè)人

據(jù)了解，2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)。“斷卡”行動(dòng)中的兩卡包括：手機(jī)卡、銀行卡。

手機(jī)卡，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡，包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

其實(shí)，早在2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法等出臺(tái)的多個(gè)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡、電話卡的措施。

此次“斷卡”行動(dòng)，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人，開卡團(tuán)伙：自行或者有組織前往開卡的人員以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞為開卡提供便利的“內(nèi)鬼”；帶隊(duì)團(tuán)伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團(tuán)伙；收卡團(tuán)伙：主要是接收手機(jī)卡、電話卡、銀行卡的團(tuán)伙；販卡團(tuán)伙：接收販賣全國(guó)各地電話卡、銀行卡。

“斷卡”行動(dòng)開展之后，大慶市公安機(jī)關(guān)立即行動(dòng)，大力打擊買賣“兩卡”行為，先后破獲多起這類案件，有力震懾了不法分子。

全國(guó)“斷卡”行動(dòng)涉及每個(gè)人，市民一定要注意防范，不給騙子提供機(jī)會(huì)。

警方提醒買賣“兩卡”會(huì)有大麻煩

出售“兩卡”將被懲戒，那么被懲戒后會(huì)受到哪些具體影響呢？

據(jù)辦案民警介紹，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》《中國(guó)人民銀行、公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》等文件相關(guān)規(guī)定，主要有以下幾點(diǎn)影響：一是5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。也就是說(shuō)，被懲戒的人，5年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行，用不了各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶；二是懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度；三是會(huì)影響到個(gè)人的征信。以后貸款或者申請(qǐng)房貸、車貸都會(huì)受到影響，要么額度受影響，要么直接不批。

另外，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、對(duì)公賬戶或者工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，如果被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)的，還涉嫌違法犯罪。

“千萬(wàn)不要做這種傻事，因?yàn)橐坏┌l(fā)案，警方一定會(huì)根據(jù)‘兩卡信息查到源頭，最終受到牽連?！鞭k案民警說(shuō)，信息化時(shí)代市民應(yīng)該保護(hù)好個(gè)人隱私，出售手機(jī)卡與銀行卡的行為，無(wú)疑是十分危險(xiǎn)的。

民警說(shuō)：“非法買賣銀行卡，害人害己禍無(wú)窮。”

破獲特大跨境網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案 涉案資金4億余元

近日，黑龍江省公安廳向媒體通報(bào)了“2·19”特大跨境網(wǎng)絡(luò)詐騙案?jìng)善瓢盖椤?/p>

2018年7月19日，哈爾濱居民高某某報(bào)警稱，其被人誘騙進(jìn)入虛假賭博網(wǎng)站“和天下彩票資訊”“柒鑫娛樂(lè)”“百盛”，以博彩方式騙取人民幣96萬(wàn)元。接警后，黑龍江省公安廳和哈爾濱市公安局、道里公安分局聯(lián)合成立“2·19”專案組。2019年12月，“2·19”特大跨境網(wǎng)絡(luò)詐騙案被公安部刑偵局列為部督案件。

經(jīng)歷時(shí)一年多縝密偵查，徹底查明以楊某、楊某文、夏某龍為首的特大跨境網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪集團(tuán)，自2017年起在老撾、柬埔寨、菲律賓等地架設(shè)20多個(gè)博彩類詐騙平臺(tái)，通過(guò)在交友網(wǎng)站虛構(gòu)身份招攬、誘騙被害人進(jìn)入網(wǎng)站，以修改開獎(jiǎng)號(hào)碼、禁止提現(xiàn)等詐騙方式攫取被害人大量錢財(cái)，涉案群眾2萬(wàn)余人，涉案資金達(dá)4億余元。

專案組先后組織三次收網(wǎng)行動(dòng)，于2020年8月，全鏈條摧毀了境內(nèi)外詐騙犯罪集團(tuán)話務(wù)組、技術(shù)組、資金組，共抓獲132名嫌疑人并全部采取強(qiáng)制措施，收繳作案手機(jī)60余部、電腦25臺(tái)、凍結(jié)扣押銀行卡750余張，扣押凍結(jié)房產(chǎn)4套、車輛7臺(tái)、名表7只，凍結(jié)資金人民幣1.2億余元，收繳、查封、凍結(jié)資產(chǎn)折合人民幣1.6億元。目前，該案在公安部協(xié)調(diào)下，已成功啟動(dòng)跨境刑事證據(jù)交接工作并順利移送起訴。