北京“科創(chuàng)金融17條”，100億元股權(quán)投資基金助力科創(chuàng)企業(yè)

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1月11日，北京市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合中國人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、北京證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于加大金融支持科創(chuàng)企業(yè)健康發(fā)展的若干措施》（簡稱“科創(chuàng)金融17條”）。

“科創(chuàng)金融17條”旨在深入貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，大力推進(jìn)科創(chuàng)金融建設(shè)，優(yōu)化科創(chuàng)企業(yè)融資環(huán)境，更好服務(wù)全國科技創(chuàng)新中心建設(shè)，推動首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

“科創(chuàng)金融17條”聚焦科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的融資問題，從擴(kuò)大信貸融資規(guī)模、優(yōu)化融資擔(dān)保體系、加大資本市場支持力度、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)動、加強(qiáng)金融服務(wù)創(chuàng)新、優(yōu)化政務(wù)服務(wù)環(huán)境六個方面入手，通過多項(xiàng)舉措、協(xié)同發(fā)力、精準(zhǔn)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)在京發(fā)展，為科創(chuàng)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供新動能。具體內(nèi)容如下：

第一，持續(xù)加大對科創(chuàng)類企業(yè)信貸投放，鼓勵轄區(qū)內(nèi)銀行2020 年科創(chuàng)類企業(yè)貸款同比增長不低于15%，有貸款余額的戶數(shù)同比增長不低于15% 。持續(xù)開展銀行覆蓋無貸款戶行動，力爭開拓科創(chuàng)類客戶不低于貸款戶數(shù)的15%，對符合無還本續(xù)貸政策的企業(yè)，做到應(yīng)續(xù)盡續(xù)。

第二，加大再貼現(xiàn)資金支持力度，為金融機(jī)構(gòu)辦理科創(chuàng)、民營和小微企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)年累計不低于150 億元。推出“北京科創(chuàng)、民營和小微企業(yè)專項(xiàng)再貼現(xiàn)支持工具”等再貼現(xiàn)專項(xiàng)產(chǎn)品，進(jìn)一步優(yōu)化流程和使用條件，支持金融機(jī)構(gòu)提升優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)類企業(yè)票據(jù)融資便利度。

第三，增強(qiáng)融資擔(dān)保公司服務(wù)能力，對服務(wù)科創(chuàng)類企業(yè)擔(dān)保的政策性融資擔(dān)保公司再增資20億元。支持融資擔(dān)保公司開發(fā)中小企業(yè)集合債券、集合信托、短期融資券、融資租賃、票據(jù)業(yè)務(wù)等新型擔(dān)保產(chǎn)品和服務(wù)，更好發(fā)揮增信服務(wù)作用。

第四，北京融資擔(dān)保投資集團(tuán)對北京再擔(dān)保公司增資10 億元。建立市財政對再擔(dān)保公司政策性再擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險再補(bǔ)償機(jī)制。積極爭取北京再擔(dān)保公司成為國家融資擔(dān)?；鹗着蓹?quán)投資機(jī)構(gòu)，推進(jìn)國家融資擔(dān)?；饘Ρ本┰贀?dān)保公司的風(fēng)險分擔(dān)。

第五，提高擔(dān)保代償補(bǔ)償資金使用效率，將資金使用范圍擴(kuò)展至1000 萬元以下的小微企業(yè)經(jīng)營性貸款，完善代償補(bǔ)償資金補(bǔ)充機(jī)制。鼓勵各區(qū)與市級資金池1：1 配套出資，進(jìn)一步放大杠桿，提高擔(dān)保支持力度。

第六，啟動科創(chuàng)類企業(yè)上市“鉆石工程”，加強(qiáng)上市輔導(dǎo)支持和服務(wù)，2020 年開展上市掛牌培訓(xùn)不少于1500人次。加強(qiáng)對重點(diǎn)企業(yè)走訪、服務(wù)，建立完善企業(yè)上市重點(diǎn)問題“ 接訴即辦、未訴先辦”的快速協(xié)調(diào)調(diào)度機(jī)制。充實(shí)后備企業(yè)上市掛牌數(shù)據(jù)庫，加強(qiáng)對上市后備企業(yè)的培育、篩選，爭取到2020 年底實(shí)現(xiàn)在京境內(nèi)外上市公司總量超過600家。

第七，建立加快“新三板”落地工作保障機(jī)制，實(shí)施專項(xiàng)激勵和獎補(bǔ)政策，積極釋放改革紅利和示范效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)“儲備一批，培育一批，掛牌一批，發(fā)行一批”，發(fā)揮北京市科創(chuàng)類企業(yè)在“新三板”掛牌、發(fā)行和交易的引領(lǐng)作用。進(jìn)一步加強(qiáng)區(qū)域性股權(quán)市場與“新三板”的對接，擴(kuò)大掛牌企業(yè)儲備。鼓勵北京地區(qū)的證券公司等中介機(jī)構(gòu)積極參與“新三板”改革，引導(dǎo)北京地區(qū)的公募基金等機(jī)構(gòu)投資者積極參與“新三板”市場投資，積極推動長期資金投資“新三板”的相關(guān)政策落地。

第八，擴(kuò)大“ 雙創(chuàng)債” 融資規(guī)模，加強(qiáng)銀協(xié)企對接，對符合條件、有發(fā)債需求的科技園區(qū)和科創(chuàng)類企業(yè)，建立綠色通道，拓寬科創(chuàng)類企業(yè)資金來源，擴(kuò)大“雙創(chuàng)債”融資規(guī)模。推動通過發(fā)行雙創(chuàng)專項(xiàng)債務(wù)融資工具支持中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)等高新技術(shù)園區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展，力爭2020 年“雙創(chuàng)債”融資規(guī)模較2019 年實(shí)現(xiàn)翻番。

第九，依托現(xiàn)有交易場所開設(shè)私募股權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺，加強(qiáng)私募股權(quán)交易服務(wù)，探索完善基金份額估值、盡職調(diào)查、咨詢服務(wù)體系，為私募股權(quán)市場提供專業(yè)、高效的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、實(shí)體化運(yùn)作。

第十，增強(qiáng)政府資金服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)能力，設(shè)立100 億元科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資基金并引導(dǎo)社會資金，進(jìn)一步拓寬科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)融資渠道，形成政府資金、企業(yè)資金和社會資金相結(jié)合的長期投資機(jī)制。

十一，加快推動銀行、保險、證券、各類基金、擔(dān)保公司以及其他專業(yè)科技金融機(jī)構(gòu)之間的聯(lián)動銜接，積極推廣投、貸、保聯(lián)動等多種服務(wù)模式創(chuàng)新，鼓勵本市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大力開展股債聯(lián)動業(yè)務(wù)，以投資收益對沖信貸風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)對科創(chuàng)類企業(yè)信貸投放的風(fēng)險收益匹配。

十二，發(fā)揮“暢融工程”平臺作用，建立各級投資基金與科創(chuàng)類企業(yè)對接機(jī)制，及時掌握科創(chuàng)類企業(yè)的股權(quán)動態(tài)，鼓勵政府投資基金帶動股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金投資科創(chuàng)類企業(yè)，主動承接科創(chuàng)類股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

十三，支持金融資產(chǎn)管理公司與其它金融機(jī)構(gòu)合作，推動設(shè)立金融穩(wěn)定發(fā)展基金用于解決科創(chuàng)類企業(yè)流動性難題，探索聯(lián)合風(fēng)控、前置增信、股債聯(lián)動、遠(yuǎn)期收購等創(chuàng)新模式，拓寬科創(chuàng)企業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)處置退出渠道。

十四，加快推進(jìn)依托供應(yīng)鏈的票據(jù)、訂單、應(yīng)收賬款等動產(chǎn)質(zhì)押融資，建立全市統(tǒng)一的供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺，將市、區(qū)兩級政府采購和市屬國企采購數(shù)據(jù)納入平臺，推動相關(guān)采購單位和國有企業(yè)等應(yīng)付款方及時確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在海淀區(qū)政務(wù)服務(wù)中心進(jìn)行供應(yīng)鏈金融確權(quán)集中受理試點(diǎn)，依托供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺建設(shè)企業(yè)線上確權(quán)系統(tǒng)。

十五，推動軟件著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款，簡化銀行查詢程序，完善評估、登記和流轉(zhuǎn)機(jī)制，探索完善輕資產(chǎn)企業(yè)的融資渠道。銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資不良率高出自身各項(xiàng)貸款不良率3 個百分點(diǎn)（含）以內(nèi)的，可不作為監(jiān)管部門監(jiān)管評級和銀行內(nèi)部考核評價的扣分項(xiàng)。推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)保險業(yè)務(wù)發(fā)展。

十六，將符合條件的科創(chuàng)類企業(yè)納入小微企業(yè)首貸和續(xù)貸業(yè)務(wù)集中辦理體系，北京銀保監(jiān)局、人行營管部、市金融監(jiān)管局、市政務(wù)服務(wù)局組織金融機(jī)構(gòu)在續(xù)貸中心和首貸中心提供首貸和續(xù)貸服務(wù)，加快建設(shè)小微金服平臺線上系統(tǒng)，為科創(chuàng)類企業(yè)提供便捷低成本貸款、融資擔(dān)保和信用信息查詢服務(wù)。充分發(fā)揮“北京市銀企對接系統(tǒng)”的作用，組織督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)及時、高效對接科創(chuàng)類企業(yè)的首貸、續(xù)貸融資需求。

十七，加大清理拖欠企業(yè)賬款工作力度，北京市各級政府、市屬國企要依法履行與民營科創(chuàng)企業(yè)簽訂的協(xié)議和合同，不得違背企業(yè)真實(shí)意愿或在約定的付款方式之外延長付款期限，相關(guān)部門要加大清欠工作力度。

下一步，北京市地方金融監(jiān)管局、人行營管部、北京銀保監(jiān)局、北京證監(jiān)局將會同有關(guān)部門和各區(qū)做好“科創(chuàng)金融十七條”落實(shí)工作，不斷優(yōu)化金融服務(wù)環(huán)境，把服務(wù)科創(chuàng)、民營、小微企業(yè)作為金融業(yè)踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要抓手，持續(xù)推動科創(chuàng)企業(yè)健康發(fā)展，培育更多、更優(yōu)、更強(qiáng)的科創(chuàng)企業(yè)。