云平臺(tái)的證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)開發(fā)

劉雅捷

將云計(jì)算運(yùn)用到證券公司客戶關(guān)系管理上可以為現(xiàn)在的證券公司管理工作帶來一定的便利，并能有效提高企業(yè)公司對(duì)客戶數(shù)據(jù)的分析，從而挖掘更大的市場，為公司運(yùn)作帶來更高的營業(yè)利潤。本文結(jié)合了對(duì)證券公司客戶管理關(guān)系的分析，做出了將云平臺(tái)運(yùn)用到證券公司客戶管理的系統(tǒng)開發(fā)策略。

客戶關(guān)系管理是每一家企業(yè)都必須掌握的資源，可以說每一個(gè)能夠牢牢掌握客戶信息資源的企業(yè)，都擁有著能領(lǐng)先其他行業(yè)的成長能力。

在處理客戶關(guān)系處理信息的管理上，不僅需要考慮到企業(yè)自身所擁有的客戶信息，還需要衡量市場上的宏觀環(huán)境、客戶對(duì)企業(yè)的需求和系統(tǒng)化信息處理的情況等綜合因素。而云計(jì)算正是一種能滿足企業(yè)發(fā)展、處理客戶關(guān)系管理的系統(tǒng)，而且因?yàn)檫@種技術(shù)相對(duì)來說運(yùn)用門檻較低，而人性化的操作方式為企業(yè)處理客戶關(guān)系降低了消耗和節(jié)省了時(shí)間。

一、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)范疇

1.云計(jì)算平臺(tái)要有對(duì)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、核算和儲(chǔ)存的功能。也就是說云平臺(tái)在數(shù)據(jù)大量運(yùn)作的時(shí)候要能夠同時(shí)保持與系統(tǒng)服務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和對(duì)其他的功能進(jìn)行維護(hù)。其次，要保證該系統(tǒng)的成本達(dá)到系統(tǒng)的資金的正常開發(fā)水平，要保證系統(tǒng)的操作和設(shè)計(jì)能夠符合企業(yè)自身單位的環(huán)境。

2.云計(jì)算平臺(tái)必須具備一定的開放性設(shè)計(jì)，要保證其他軟件能夠連接上云平臺(tái)，并正常運(yùn)行，也就是說云計(jì)算平臺(tái)系統(tǒng)要具備兼容性，以保證后期的運(yùn)用和設(shè)計(jì)得到完善，形成良性發(fā)展系統(tǒng)。

云計(jì)算平臺(tái)系統(tǒng)的這兩大內(nèi)容都是其他系統(tǒng)所不可比擬的。一方面，無論是大企業(yè)還是小企業(yè)，云計(jì)算平臺(tái)都能夠掌控，并進(jìn)行很好地運(yùn)作；另一方面，云計(jì)算平臺(tái)為企業(yè)提供了更便捷的操作和服務(wù)，使客戶能夠在任何時(shí)候、任何地點(diǎn)享受到服務(wù)，這就使得企業(yè)擴(kuò)大了對(duì)客戶的服務(wù)范疇。

二、證券公司客戶關(guān)系管理現(xiàn)狀

證券公司在運(yùn)用系統(tǒng)對(duì)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行管理和分析時(shí)，要注意將系統(tǒng)所具備的功能展現(xiàn)出來，并且要對(duì)相關(guān)功能有一定的拓展意識(shí)。對(duì)客戶信息的管理其實(shí)就是最大化地將客戶的需求以數(shù)據(jù)的形式展現(xiàn)出來。雖然在我國企業(yè)公司運(yùn)用云計(jì)算平臺(tái)對(duì)客戶關(guān)系管理取得了一定的成績，但是仍舊存在一些問題。

1.客戶信息不能及時(shí)更新，系統(tǒng)維護(hù)效率較低

目前企業(yè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要是企業(yè)管理人和經(jīng)紀(jì)人等少數(shù)人把控著，使得客戶管理系統(tǒng)不能很好的被企業(yè)職員掌握，而企業(yè)職員要想提取客戶信息就必須經(jīng)過企業(yè)管理人或經(jīng)紀(jì)人，這在一定程度上限制了公司信息的流通，使得企業(yè)職員不能參與到對(duì)企業(yè)的管理和輸入意見，造成對(duì)企業(yè)員工信息的閉塞。另外，企業(yè)在對(duì)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行更新時(shí)，有些數(shù)據(jù)還是通過人工來錄入的，這就使得企業(yè)客戶信息更新較慢。雖然很多公司2015年對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行過完善，使得管理系統(tǒng)能夠快速錄入數(shù)據(jù)，并提高了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，使得數(shù)據(jù)的有效性得到了很好的保障，但是客戶信息數(shù)據(jù)仍舊存在一些問題。

2.沒有對(duì)客戶信息進(jìn)行及時(shí)分析和利用

在企業(yè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)工作中，需要對(duì)客戶的基本信息進(jìn)行管理和維護(hù)，并要能夠及時(shí)將采集到的客戶信息反饋出來，進(jìn)行系統(tǒng)分析和利用。但是當(dāng)前很多企業(yè)沒有對(duì)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)信息進(jìn)行分析和有效利用，有的僅僅是將各個(gè)部門采集到的信息進(jìn)行全面匯總，并沒有很好地對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析利用。

三、企業(yè)客戶關(guān)系管理需求研究

1.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)需求

據(jù)有關(guān)調(diào)查顯示，在國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)市場中，Microsoft系統(tǒng)是使用最多的系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)中占據(jù)領(lǐng)頭羊的地位。因此，為了讓使用者能夠運(yùn)用一套兼顧系統(tǒng)開發(fā)、保密性強(qiáng)、價(jià)格合理的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，并能夠通過數(shù)據(jù)分析出更加優(yōu)質(zhì)的顧客群體，以便更好地服務(wù)和維護(hù)客戶關(guān)系，從而加快公司發(fā)展的規(guī)模，本文分析出客戶關(guān)系管理系統(tǒng)研發(fā)的整體目標(biāo)有以下三點(diǎn)：

要能夠建立企業(yè)私有的云計(jì)算機(jī)管理平臺(tái)。也就是說研發(fā)者要能夠通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)研發(fā)出適用于微軟系統(tǒng)的證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，并能通過該系統(tǒng)在實(shí)際運(yùn)行中創(chuàng)建一套較為完善的服務(wù)機(jī)制；要根據(jù)企業(yè)公司的特點(diǎn)，開發(fā)出適用的證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，并能通過相關(guān)測試，讓企業(yè)在運(yùn)用系統(tǒng)的時(shí)候能夠有效提高信息的運(yùn)用，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展；根據(jù)云計(jì)算平臺(tái)的特點(diǎn)和證券公司的電腦硬件設(shè)施搭建一套適用于調(diào)研、銷售的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

2.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)需求

證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，要按照需求制定相關(guān)功能，在設(shè)計(jì)系統(tǒng)的時(shí)候可以進(jìn)一步將系統(tǒng)功能目標(biāo)進(jìn)行細(xì)化，從而使每一個(gè)功能都能得到體現(xiàn)，具體有以下部分：

為證券公司設(shè)計(jì)的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，要具備一定的兼容性功能，為后續(xù)企業(yè)發(fā)展和軟件功能的拓展構(gòu)造一個(gè)環(huán)境，使后續(xù)系統(tǒng)功能能夠和已經(jīng)具備的功能同時(shí)進(jìn)行使用，以此方便企業(yè)對(duì)客戶數(shù)據(jù)的建設(shè)和管理。

在云計(jì)算技術(shù)平臺(tái)的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要面臨對(duì)象是企業(yè)管理者和使用者，通過企業(yè)工作人員將產(chǎn)品信息和工作流程進(jìn)行規(guī)范化處理，所以客戶管理系統(tǒng)的功能設(shè)計(jì)要簡單易操作化，要能夠不受時(shí)間和地域的限制為企業(yè)和工作人員提供相關(guān)信息咨詢。

3.系統(tǒng)性能需求分析

安全性。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)不僅要滿足客戶業(yè)務(wù)處理的功能性要求，同時(shí)還要保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)不被第三方軟件竊取。因?yàn)樽C券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的請(qǐng)求和處理都是經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)來傳輸?shù)?，考慮到互聯(lián)網(wǎng)中有黑客的存在，因此證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)在設(shè)計(jì)的時(shí)候要具備保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性。

保證基本的性能。保證系統(tǒng)的基本性能需求就是，在系統(tǒng)投入到使用的過程中要能滿足數(shù)據(jù)的采集和提取的請(qǐng)求，同時(shí)要具備快速的回應(yīng)功能，要能夠同時(shí)滿足多組用戶進(jìn)行操作。因此在系統(tǒng)設(shè)計(jì)的時(shí)候要考慮到如何在現(xiàn)有的硬件基礎(chǔ)上保證系統(tǒng)的基本性功能。

信息共享。網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的最大功能表現(xiàn)就體現(xiàn)在具有信息共享性。因此，證券客戶關(guān)系管理系統(tǒng)不僅要能很好地處理業(yè)務(wù)上的關(guān)系，還要能夠保證客戶信息數(shù)據(jù)能夠在企業(yè)下的多個(gè)部門的聯(lián)合整理和操作的需求，這就要求所設(shè)計(jì)出來的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)要具備信息共享性。

四、云計(jì)算平臺(tái)下的證券公司客戶管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)與開發(fā)

證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要具備總體部署性，也就是要有統(tǒng)籌所有功能的控制作用，對(duì)系統(tǒng)的總體部署進(jìn)行全方位設(shè)計(jì)。在設(shè)計(jì)系統(tǒng)的時(shí)候要知道如何用框架的形式進(jìn)行設(shè)計(jì)和如何用搭建的形式進(jìn)行分析，就是在設(shè)計(jì)的時(shí)候要有一個(gè)總體的框架，這個(gè)框架能夠?qū)λ邢到y(tǒng)的所有功能進(jìn)行調(diào)控和交換信息，并且能夠?qū)?shù)據(jù)的分析做到有條理有層次。系統(tǒng)的部署是對(duì)CRM運(yùn)行環(huán)境的設(shè)計(jì)和構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。

1.系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)應(yīng)該調(diào)動(dòng)微軟中ASP.NET技術(shù)進(jìn)行框架設(shè)計(jì)，這種技術(shù)與傳統(tǒng)的技術(shù)相比更能夠?qū)⒁晥D、控制器、模型等進(jìn)行分離。視圖主要作用與系統(tǒng)的界面交換，通過界面的交換與用戶產(chǎn)生連接；模型的主要作用是通過數(shù)據(jù)庫對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行交換，并通過對(duì)信息的讀取來控制系統(tǒng)數(shù)據(jù)的交換；控制器的主要作用是對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集和讀取，并通過視圖控制形式，將數(shù)據(jù)傳遞給模型層。

2.證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的部署設(shè)計(jì)

良好的CRM系統(tǒng)，在設(shè)計(jì)的時(shí)候分別對(duì)運(yùn)行環(huán)境和總體部署進(jìn)行平臺(tái)設(shè)計(jì)。運(yùn)行環(huán)境設(shè)計(jì)是要對(duì)系統(tǒng)中運(yùn)行的服務(wù)器和相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理的設(shè)計(jì)。由于證券公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)大都采用的是ASP.NET進(jìn)行研究開發(fā)的，所以這種系統(tǒng)最適合在微軟服務(wù)器中使用，使用微軟服務(wù)器能夠使系統(tǒng)在工作的時(shí)候處在一個(gè)平穩(wěn)的狀態(tài)，也為系統(tǒng)部署工作提供了方便。

在對(duì)CRM進(jìn)行數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)時(shí)，可以采用微軟公司提供的SQL SERVER技術(shù)，此技術(shù)能夠與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，并且在對(duì)接之后擁有良好的性能，能夠穩(wěn)固CRM系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境。

3.對(duì)CRM云平臺(tái)邏輯結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)

CRM在企業(yè)運(yùn)營中對(duì)處理客戶關(guān)系的數(shù)據(jù)有著重要的作用，其功能不僅體現(xiàn)在對(duì)企業(yè)數(shù)據(jù)管理的作用，還起到對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)作用。因此如何提高企業(yè)客戶數(shù)據(jù)管理水平和統(tǒng)計(jì)工作的效率，是企業(yè)在發(fā)展時(shí)所必須面臨的一個(gè)重要課題。云計(jì)算平臺(tái)的出現(xiàn)徹底改變了這一難題。CRM平臺(tái)在設(shè)計(jì)的時(shí)候與傳統(tǒng)的硬件設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境都不同，而是具有一定的邏輯結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，所以能很好地處理客戶數(shù)據(jù)。

證券企業(yè)通過對(duì)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，能夠有效掌握客戶的信息。客戶關(guān)系管理數(shù)據(jù)不僅可以對(duì)企業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，還能夠提升企業(yè)工作人員的效率，簡化操作流程，在一定程度上解決了客戶信息存儲(chǔ)空間不足的問題，同時(shí)保障了客戶信息的安全。企業(yè)運(yùn)用該系統(tǒng)可以隨時(shí)隨地記錄客戶信息，幫助管理人員對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行處理和分析，有利于發(fā)現(xiàn)新的商機(jī)。

（本文作者單位：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)）