綜合防治互聯(lián)網(wǎng)詐騙 促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展

一、互聯(lián)網(wǎng)詐騙產(chǎn)生的背景

互聯(lián)網(wǎng)詐騙是互聯(lián)網(wǎng)出現(xiàn)的伴生產(chǎn)物。互聯(lián)網(wǎng)最主要的兩大功能是信息系統(tǒng)功能和控制功能?；ヂ?lián)網(wǎng)作為一個(gè)信息系統(tǒng)，掌控著各種信息的收集、加工處理和輸出發(fā)布；互聯(lián)網(wǎng)作為一個(gè)控制系統(tǒng)，利用互聯(lián)網(wǎng)信息系統(tǒng)提供的信息控制著人們的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。因此，從理論上講，只要存在虛假、片面不完整、不準(zhǔn)確的互聯(lián)網(wǎng)信息，就有可能產(chǎn)生相應(yīng)的詐騙活動(dòng)。令人遺憾的是互聯(lián)網(wǎng)從產(chǎn)生那天起就很難完全保證信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。例如，許多網(wǎng)站的網(wǎng)址是虛擬的，與網(wǎng)站開設(shè)者的生產(chǎn)經(jīng)營地址、注冊地址或家庭住址都沒有必然的聯(lián)系；網(wǎng)上信息發(fā)布者的身份大多是虛擬的，與本人的真實(shí)身份沒有必然的聯(lián)系。所以，互聯(lián)網(wǎng)從誕生那天起就為互聯(lián)網(wǎng)詐騙埋下了安全隱患。只要互聯(lián)網(wǎng)存在，互聯(lián)網(wǎng)詐騙就不可避免。

二、互聯(lián)網(wǎng)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

盡管從理論上講虛假信息會(huì)出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)的各個(gè)領(lǐng)域，但并非所有的虛假互聯(lián)網(wǎng)信息都屬于互聯(lián)網(wǎng)詐騙。比如信息傳播者不愿意把真實(shí)的壞信息傳遞給自己的親人或好友，這些謊言并不會(huì)給相關(guān)人員帶來經(jīng)濟(jì)上的損失或者情感上的傷害，因此，這些領(lǐng)域不屬于互聯(lián)網(wǎng)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域?；ヂ?lián)網(wǎng)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域是指以騙取他人錢財(cái)為目的，利用虛假互聯(lián)網(wǎng)信息進(jìn)行詐騙的領(lǐng)域。主要包括三大領(lǐng)域：互聯(lián)網(wǎng)社交領(lǐng)域、互聯(lián)網(wǎng)交易領(lǐng)域、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域。

（一）互聯(lián)網(wǎng)社交領(lǐng)域。詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)交友、婚介等多種方式，引誘男性或女性網(wǎng)友在網(wǎng)上相親、打游戲、賭博等。在互聯(lián)網(wǎng)社交期間，詐騙分子用各種手段誘騙男性或女網(wǎng)友向網(wǎng)站或網(wǎng)友充值、轉(zhuǎn)賬，以詐騙錢財(cái)。

（二）互聯(lián)網(wǎng)交易領(lǐng)域。詐騙分子利用互聯(lián)網(wǎng)交易的形式，發(fā)布虛假的交易信息，達(dá)到騙財(cái)或騙物的目的。比如網(wǎng)上發(fā)布的商品或服務(wù)信息與實(shí)際不符或不完整、不準(zhǔn)確；網(wǎng)商或網(wǎng)商委托的物流公司跑路；派送人沒有按購買人的要求派送；網(wǎng)購商品的售后服務(wù)沒有保證等等。據(jù)統(tǒng)計(jì)部門的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，大多數(shù)用戶認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)購物的商品普遍存在質(zhì)量參差不齊、虛假宣傳等問題。

（三）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域是互聯(lián)網(wǎng)詐騙的重災(zāi)區(qū)。多種互聯(lián)網(wǎng)金融形式都存在著詐騙現(xiàn)象。最為突出的是網(wǎng)貸詐騙。許多網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)演變成詐騙平臺(tái)。有的是部分從事詐騙業(yè)務(wù)；有的是100%從事詐騙業(yè)務(wù)。單個(gè)平臺(tái)的詐騙金額都比較大，少則幾百萬，多則幾百億。自從我國出現(xiàn)網(wǎng)貸以來，全國在冊和不在冊的網(wǎng)貸詐騙平臺(tái)有幾千家，累計(jì)詐騙金額上萬億。

三、互聯(lián)網(wǎng)詐騙的特征

（一）互聯(lián)網(wǎng)詐騙的隱蔽性。由于互聯(lián)網(wǎng)詐騙突破了時(shí)間上和空間上的限制，與傳統(tǒng)詐騙相比更具備隱蔽性。許多互聯(lián)網(wǎng)詐騙在發(fā)生時(shí)往往難以被察覺。受騙者對騙子們的騙術(shù)甚至深信不疑。騙子們的騙局要經(jīng)過多年之后才能被逐漸識別。以網(wǎng)貸為例，我國的網(wǎng)貸平臺(tái)已出12年，但直到2018年之后才被大多數(shù)認(rèn)識到互聯(lián)網(wǎng)借貸有許多騙局。甚至到現(xiàn)在還有少數(shù)人認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)借貸屬于普惠金融。

（二）互聯(lián)網(wǎng)詐騙的傳染性?；ヂ?lián)網(wǎng)詐騙與計(jì)算機(jī)、手機(jī)病毒一樣具有傳染性。由于互聯(lián)網(wǎng)詐騙必須要借助計(jì)算機(jī)或手機(jī)等通訊工具實(shí)施；而且在實(shí)施過程中往往要通過釋放木馬等形形色色的計(jì)算機(jī)或手機(jī)軟件病毒來竊取受害者信息，病毒的無限傳染性導(dǎo)致詐騙信息的傳染性。

（三）互聯(lián)網(wǎng)詐騙的突發(fā)性。由于互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的及時(shí)性也為詐騙分子傳播詐騙信息和實(shí)施詐騙行為提供了極大的方便。他們可以在瞬間完成詐騙信息的傳播和詐騙款項(xiàng)在多賬戶之間的快速轉(zhuǎn)移；詐騙平臺(tái)也可以在瞬間關(guān)閉；詐騙分子可以把被騙人瞬間拉黑失聯(lián)。

（四）互聯(lián)網(wǎng)詐騙的廣泛性。互聯(lián)網(wǎng)詐騙往往不針對某一特定受害人，所有互聯(lián)網(wǎng)參與人員都可能成為被騙的對象。在我國城市，幾乎每一個(gè)成年人、每一個(gè)家庭、每一個(gè)單位都要上互聯(lián)網(wǎng)，許多人還要每天上網(wǎng)；即使在廣大農(nóng)村，人們上網(wǎng)也是普遍現(xiàn)象。眾多的互聯(lián)網(wǎng)用戶為詐騙分子提供了廣闊詐騙潛在對象?；ヂ?lián)網(wǎng)詐騙一旦發(fā)生往往具有廣泛性。以網(wǎng)貸詐騙為例，被騙出借人少則幾百人，多則上萬人。近幾年來，互聯(lián)網(wǎng)詐騙除了保留著其上述與生俱來的特征外，還逐漸呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、低齡化、專業(yè)化、國際化等特征，

四、互聯(lián)網(wǎng)詐騙的后果

（一）經(jīng)濟(jì)后果。1.阻礙“互聯(lián)網(wǎng)+”的新經(jīng)濟(jì)模式在多個(gè)領(lǐng)域的進(jìn)一步推廣。以互聯(lián)網(wǎng)金融為例，網(wǎng)絡(luò)眾籌、虛擬幣網(wǎng)絡(luò)交易和大多數(shù)的網(wǎng)貸平臺(tái)等已經(jīng)被政府認(rèn)定為是形形色色的非法集資或金融詐騙。政府借助互聯(lián)網(wǎng)金融特別是網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展普惠金融的政策被迫擱置。2.拖累實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由于越來越多的人們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)提供的社交、交易和金融服務(wù)，而互聯(lián)網(wǎng)詐騙又防不勝防，受騙的人數(shù)會(huì)越來越多，受騙的金額會(huì)越來越大。加上詐騙金額過億元的騙子們往往把所騙資金轉(zhuǎn)移到國外，不可避免降低了被騙人群的消費(fèi)能力，最終影響我國消費(fèi)市場的進(jìn)一步擴(kuò)大和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

（二）社會(huì)后果?；ヂ?lián)網(wǎng)詐騙不但嚴(yán)重影響國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，也嚴(yán)重影響被騙者家庭和睦和社會(huì)安定。網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生后，自己沒有能力追討被騙資金；報(bào)警后存在取證難、立案難的問題；既使立了案，由于政府派出警力有限也很難幫助受害人追逃挽損。如果這樣處境的人多了，時(shí)間久了，不僅影響家庭和睦，也影響到所在的工作單位和整個(gè)社會(huì)。

五、對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的綜合防治

（一）加大公檢法部門對網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度?？v觀世界各國網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域的立法，采用刑事手段保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)秩序已成為發(fā)展趨勢，但我國刑法在打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪方面仍存在一些不足，很多嚴(yán)重危害社會(huì)、足以構(gòu)成犯罪行為的，并未納入刑事法律的調(diào)整范圍；即便已納入刑事法律調(diào)整范圍的，也普遍存在量刑過輕的問題。

為此，筆者建議：（1）完善有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)詐騙的罪名和罪狀；（2）提高對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的定刑，以增加其法律威懾力；（3）要加快刑事證據(jù)立法，針對網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)所具有的難發(fā)現(xiàn)、難獲取、難保全、難認(rèn)定等特點(diǎn)，通過立法形式確定電子數(shù)據(jù)的刑事法律證據(jù)地位和資格，規(guī)定電子數(shù)據(jù)證據(jù)的保存和保護(hù)方式，從立法上解決網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)存在的問題；（4） 成立互聯(lián)網(wǎng)詐騙審判的專門法庭，對互聯(lián)網(wǎng)詐騙進(jìn)行專門審判。

（二）加大行政部門的監(jiān)管責(zé)任?；ヂ?lián)網(wǎng)詐騙涉及的行政監(jiān)管部門眾多，包括網(wǎng)絡(luò)、工商、稅務(wù)、金融等多個(gè)監(jiān)管部門。這些部門在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)都有權(quán)力對從事互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人進(jìn)行相關(guān)專業(yè)方面的監(jiān)督。這些監(jiān)督既有事后的監(jiān)督，也有事前和事中的監(jiān)督。許多詐騙分子的互聯(lián)網(wǎng)詐騙行為之所以能夠持續(xù)多年而不被發(fā)現(xiàn)，往往與這些部門沒有盡到自身的監(jiān)督責(zé)任和義務(wù)有關(guān)。因此，對涉及范圍廣、金額大的互聯(lián)網(wǎng)詐騙應(yīng)追究相關(guān)部門業(yè)務(wù)人員的責(zé)任；同時(shí)，也要追究該部門領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（三）嚴(yán)打互聯(lián)網(wǎng)詐騙的保護(hù)傘。在互聯(lián)網(wǎng)詐騙中，受害人數(shù)眾多，詐騙金額往往比較大。詐騙分子為了逃避法律的制裁，往往不惜重金賄賂有關(guān)監(jiān)管和辦案的部門和人員，特別是賄賂有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員。個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)人員在巨額賄金的誘惑下充當(dāng)了詐騙分子的保護(hù)傘，導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)詐騙立案難、執(zhí)行難、追究責(zé)任難。所以，對執(zhí)法犯法的保護(hù)傘必須嚴(yán)懲，才能使詐騙分子歸案接受應(yīng)有的懲罰。

（四）加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的宣傳。通過網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙等媒體對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的方式、手段、重大案例進(jìn)行廣泛宣傳，讓每一個(gè)公民提高對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的識別能力，提高自我防范意識。只有每個(gè)公民都具備了識別和防范互聯(lián)網(wǎng)詐騙的意識和能力，才能在全社會(huì)的范圍內(nèi)減少互聯(lián)網(wǎng)詐騙的現(xiàn)象；同時(shí)，也可以減輕政府應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)詐騙的壓力。