論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中幫助取款人的刑事責(zé)任

趙杰

摘 要：在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，不宜將幫助取款人一律認(rèn)定成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪共犯，要根據(jù)其參與時間節(jié)點(diǎn)、主觀認(rèn)識、事前通謀情況具體分析。一般認(rèn)為，被害人將財產(chǎn)匯入行為人指定賬戶且不能取消轉(zhuǎn)賬，成立詐騙罪既遂。幫助取款人無需知道具體詐騙細(xì)節(jié)，只要能證明其認(rèn)識到對方在實施詐騙犯罪，便符合明知的標(biāo)準(zhǔn)。幫助取款人事前與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者通謀，不論其在任何階段實施取款，均構(gòu)成詐騙罪共犯;不存在事通謀且在詐騙既遂后取款，若滿足掩飾、隱瞞犯罪所得罪構(gòu)成要件，可獨(dú)立構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙;幫助取款人;詐騙罪;掩飾、隱瞞犯罪所得罪

一、引言

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于傳統(tǒng)詐騙，是借助通信技術(shù)實施詐騙的新型犯罪，逐漸呈現(xiàn)專業(yè)化、組織化的特征。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成員分工明確，形成了購買個人信息、制定詐騙計劃、撥打詐騙電話、群發(fā)詐騙短信等步驟明確的專業(yè)化犯罪集團(tuán)?，F(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者為逃避偵查，將最后的取款行為獨(dú)立出來，形成一條由專業(yè)幫助取款人負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙取款行為的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。根據(jù)幫助取款人參與時間節(jié)點(diǎn)、主觀認(rèn)識因素、事前通謀情況的不同，其行為是否一律構(gòu)成詐騙罪共犯存有爭議[1]。

二、幫助取款人的參與時間節(jié)點(diǎn)

根據(jù)承繼的共犯中間說觀點(diǎn)，先行為人已實施一部分犯罪實行行為，在實行行為尚未實行終了前，后行為人以共同犯罪之意參與實行或提供幫助，只要其參與部分犯罪構(gòu)成要件要素，并促進(jìn)、強(qiáng)化正犯結(jié)果的發(fā)生，就可能成立共犯。那么，只要幫助取款人在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙既遂前參與犯罪，就成立詐騙罪共犯[2]。因此，必須明確詐騙既遂時間和幫助取款人參與時間。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成立詐騙罪，因此應(yīng)明確詐騙罪的構(gòu)成要件。根據(jù)當(dāng)前普遍觀點(diǎn)，詐騙罪（既遂）客觀上表現(xiàn)為：行為人實施欺騙行為→被害人產(chǎn)生錯誤認(rèn)識→被害人基于錯誤認(rèn)識處分財產(chǎn)→行為人或者第三人取得財產(chǎn)→被害人遭受財產(chǎn)損失。據(jù)此，只要行為人取得財產(chǎn)且被害人遭受損失，就構(gòu)成詐騙罪既遂[3]。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，通常認(rèn)為被害人把財產(chǎn)匯至詐騙者指定賬戶后，詐騙罪達(dá)到既遂形態(tài)。此時，被害人已基于詐騙者欺騙產(chǎn)生的錯誤認(rèn)識處分了財產(chǎn)，詐騙者或第三人取得財產(chǎn)，被害人也因此受到財產(chǎn)損失。但是，這些情形存在例外。《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》規(guī)定，“個人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬”?？芍?，個人在自助柜員機(jī)向他人轉(zhuǎn)賬，能在24小時內(nèi)取消轉(zhuǎn)賬或通知銀行止付。換言之，被害人實施轉(zhuǎn)賬行為超過24小時且詐騙者或者第三人取得財產(chǎn)，詐騙罪既遂才成立。

根據(jù)這兩種情形，只有當(dāng)被害人將財產(chǎn)匯入詐騙者指定賬戶且不能毫無障礙取消轉(zhuǎn)賬時，才成立詐騙罪既遂。于是，幫助取款人在被害人轉(zhuǎn)賬前參與犯罪，因詐騙未達(dá)到既遂形態(tài)，構(gòu)成詐騙罪承繼的共犯;反之，在被害人轉(zhuǎn)賬后取款且與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者沒有事前通謀，不成立詐騙罪共犯，符合掩飾、隱瞞犯罪所得罪構(gòu)成要件，可構(gòu)成獨(dú)立的掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

三、幫助取款人的主觀認(rèn)識因素

我國《刑法》第二十五條規(guī)定，“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”。共同故意是從犯罪主觀方面分析，包括認(rèn)識因素和意志因素，具體指各共同犯罪人認(rèn)識到自己與他人配合實施犯罪，認(rèn)識共同犯罪行為和行為會發(fā)生的危害結(jié)果，并希望或放任這種結(jié)果發(fā)生的心理態(tài)度。幫助取款人是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫助犯，成立共犯應(yīng)從這兩個角度對其主觀故意共同分析。幫助取款人的意志因素是希望或放任危害結(jié)果的發(fā)生，但其認(rèn)識因素卻有不同觀點(diǎn)。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助取款人對犯罪的了解程度可分為3種：一是明知所取錢款是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得且知道具體犯罪細(xì)節(jié);二是明知所取錢款是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得，但對具體犯罪細(xì)節(jié)并不知情;三是知道所取錢款是犯罪所得，但不知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪?！稒z察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》規(guī)定，“對于幫助者明知的內(nèi)容和程度，并不要求其明知被幫助者實施詐騙行為的具體細(xì)節(jié)，其只要認(rèn)識到對方實施詐騙犯罪行為即可”[4]。目前，很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，各成員分工明確，負(fù)責(zé)不同詐騙環(huán)節(jié)的人員間沒有任何聯(lián)絡(luò)，對他人實施犯罪的具體細(xì)節(jié)并不知情。若要求幫助取款人明確知道詐騙者實施詐騙的具體細(xì)節(jié)，將導(dǎo)致很多幫助取款人無法被認(rèn)定成立詐騙犯罪共犯。因此，幫助取款人只要知道對方實施的是詐騙犯罪即可達(dá)到“明知”的標(biāo)準(zhǔn)。

行為人的主觀心態(tài)是犯罪成立的必備要件，但主觀認(rèn)識無法直接得知，要全面辯證分析行為人的客觀行為予以認(rèn)定。因此，不僅要依據(jù)犯罪嫌疑人、被告人的供述，還應(yīng)結(jié)合幫助取款人的客觀行為綜合認(rèn)定其主觀認(rèn)識。《檢察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》規(guī)定，“審查時，要根據(jù)犯罪嫌疑人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況，是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過處罰以及是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素分析認(rèn)定”。如下4種情形可以推知幫助取款人主觀上是明知的：一是接受他人委托幫助取款，并收取高額報酬;二是曾短時間內(nèi)頻繁取款，甚至被公安機(jī)關(guān)調(diào)查或因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受到處罰;三是為詐騙者提供銀行賬戶或幫其跨行、異地取款以防賬戶凍結(jié);四是在取款時為不被辨認(rèn)容貌喬裝打扮或躲避監(jiān)控設(shè)備[5]。

四、幫助取款人的事前通謀

幫助犯是幫助正犯實行犯罪的人。在共同犯罪中，只要幫助犯的幫助行為從物理或心理上促進(jìn)、強(qiáng)化了正犯結(jié)果，即便沒有參與實行，也有了正當(dāng)化處罰依據(jù)。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，幫助取款人不參與實施詐騙，僅負(fù)責(zé)最后取現(xiàn)。但幫助取款人若事先承諾在詐騙既遂后幫助取款，會讓詐騙計劃更詳細(xì)、周密，強(qiáng)化共同犯罪意圖，推動犯罪實施。因此，即便幫助取款人沒有實施詐騙，也應(yīng)因存在事前通謀而對最終結(jié)果承擔(dān)責(zé)任[6]。

《檢察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》規(guī)定，“明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物等五種方式轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，需要與直接實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人事前通謀的才以共同犯罪論處”。由此得出，幫助取款人構(gòu)成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共犯，必須與詐騙者存在事前通謀。但在沒有事前通謀的情況下，幫助取款人在詐騙既遂后為詐騙者取款且之后又多次實施取款行為，幫助取款人的第一次取款行為宜認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對此后取款行為的認(rèn)定卻有不同觀點(diǎn)。因此，必須準(zhǔn)確理解通謀的定義。

所謂通謀，指“共同犯罪人之間用語言或文字互相溝通犯罪意思，通謀內(nèi)容可能是擬定實施犯罪的性質(zhì)、方法、地點(diǎn)、時間、分工，也可能是犯罪后湮滅罪跡，分配贓物等;通謀可表現(xiàn)為以語言進(jìn)行謀議，或以文字交換意見，也可表現(xiàn)為點(diǎn)頭示意或答應(yīng)共同犯罪人提議”[7]。一方面，通謀不僅可用語言、文字的方式表達(dá)，也可通過行動、動作傳達(dá);另一方面，通謀只需通知其他犯罪人自己事后會實施一定行為即可，不用具有相互利用他人行為的意思和就如何實現(xiàn)特定犯罪進(jìn)行謀議。

幫助取款人為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者提供賬戶并承諾事后取款和直接持有其提供的銀行卡進(jìn)行取款，都符合事前通謀的標(biāo)準(zhǔn)。該種通謀為各共同犯罪人提供了物理和心理上的支持，增強(qiáng)了詐騙者的犯罪意圖，提高了犯罪發(fā)生的可能性。文中列舉的情形中，幫助取款人在實施第一次幫助取款行為后，并未表示不再為其取款，繼而又多次取款。幫助取款人與詐騙者雖然沒有直接以語言、文字的形式就犯罪通謀，但卻以取款這一行動為詐騙者再次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了心理上的支持，增強(qiáng)了其再次實施詐騙的信心。因此，第一次幫助取款行為應(yīng)認(rèn)為是對下一次幫助取款行為的承諾，符合事前通謀的標(biāo)準(zhǔn)。[8]

因此，幫助取款人事前與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者通謀，承諾事后幫助取款，成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪共犯;事前沒有通謀，事后幫助取款，不成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪共犯，僅成立掩飾、隱瞞犯罪所得罪;沒有與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙者事前通謀，事后明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得，實施第一次幫助取款行為后又反復(fù)幫助同一詐騙者取款，第一次幫助取款行為成立掩飾、隱瞞犯罪所得罪，此后的幫助取款行為成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪共犯。

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[8]李會彬.電信詐騙幫助取款行為的共犯認(rèn)定[J].國家檢察官學(xué)院學(xué)報，2017（1）.